2022年福建省证券投资顾问评估题.docx

《2022年福建省证券投资顾问评估题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年福建省证券投资顾问评估题.docx（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】C2.【问题】证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】A3.【问题】证券

2、公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理.A.B.C.D.【答案】D4.【问题】在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】C5.【问题】在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。A.成熟期B.成长期C.幼稚期D.衰退期【答案】C6.【问题】如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】D7.【问题】常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A8.

3、【问题】证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C9.【问题】背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D10.【问题】商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B11.【问题】遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D12.【问题】下列属于现金预算编制程序的有（）。A.B.C.D.【答案】C13.【问题】保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D

4、.【答案】B14.【问题】资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】B15.【问题】（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】B16.【问题】下列属于证券公司产品的有（）。A.B.C.D.【答案】B17.【问题】下列关于 BAPM 模型与 CAPM 的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D18.【问题】投资组合管理的目的为

5、（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A19.【问题】假如你有一笔资金收入，若目前领取可得 10000 元，而 3 年后领取可得15000 元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为 20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）A.3 年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和 3 年后领取没有区别【答案】C20.【问题】下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】下列关

6、于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】C21.【问题】从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A22.【问题】证券投资顾问服务费用应当以（）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】A23.【问题】下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和

7、期末年金【答案】B24.【问题】下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D25.【问题】假设金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 800 亿元，加权平均久期为 4 年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2B.-2.8C.2D.2.8【答案】D26.【问题】常用的评估流动性风险的方法包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】D27.【问题】（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】B28.【问题】

8、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B29.【问题】通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A30.【问题】根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】A31.【问题】商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D32.【问题】关于市场有效性，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D33.【问题】最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】B34.【问题

9、】能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B35.【问题】下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B36.【问题】个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C37.【问题】下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。A.理财目标的弹性B.年龄C.理财产品的选择D.资金的投资期限【答案】C38.【问题】下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】B39.【问题】可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A