2022年江西省证券投资顾问模考预测题3.docx

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1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D2.【问题】下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】C3.【问题】预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90，并且该公司以后每年每股股利将以 5的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于 10，那么，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C4.【问题】下列属于客户常规性收入的

2、有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A5.【问题】在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A6.【问题】假定汪先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元，年收益率为 10，那么他在 3 年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C7.【问题】证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D8.【问题】攻府发行政府债券的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B9.【问题】完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800

3、-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。A.750B.350C.1000D.1500【答案】D10.【问题】证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C11.【问题】（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A12.【问题】信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】C13.【问题】下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D

4、14.【问题】跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D15.【问题】从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A16.【问题】证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.、B.、IVC.、IVD.、IV【答案】A17.【问题】我国法律法规对适当性原则的规定 证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。I、期限和品种符合客户的投资目标、收益符合客户目标、符合客户的

5、风险承受能力等级、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险A.I、B.、C.I、D.I、【答案】C18.【问题】证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D19.【问题】国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D20.【问题】以下关于送红股说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】B二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】偿债能力

6、分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D21.【问题】根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖（）等业务环节。A.、B.、C.、D.、【答案】C22.【问题】利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D23.【问题】现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D24.【问题】保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B25.【问题】素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D26.【问题】某交易者欲利用

7、到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B27.【问题】进行产业链分析的意义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A28.【问题】按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A29.【问题】根据 F莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。A.保持资产的流动性B.适当投资债券型基金C.拒绝合理使用银行信贷工具D.投资浮动收益类理财产品【答案】C30.【问题】投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B31

8、.【问题】关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D32.【问题】投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C33.【问题】证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A34.【问题】金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A35.【问题】股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C36.【问题】下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C37.【问题】以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D38.【问题】信用评分模型，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】A39.【问题】投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】C