信用社反洗钱工作总结.docx

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1、 信用社反洗钱工作总结 信用社反洗钱工作总结 反洗钱宣传活动总结 为全面推动反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不 法洗钱犯罪活动，纯净社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速安康进展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱学问，夯实反洗钱工作的社会根底，依据区联社要求，我社于201*年10月24日31日开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过实行一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。 一、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉。 为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。 1.深刻领悟反洗钱工作的重要

2、性。我们注意了全体人员的学习，并每季进展集中学习一次有关反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的熟悉。 2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分熟悉到金融机构是掌握洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作，通过与公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。二、细心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。为确保反洗钱宣传周活动有序开展， 一是细心构建完善的组织体系。对活

3、动的时间、形式和要求进展了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，快速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和协作，增进共识，形成合力。 二是通过现场及信息化手段绽开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，准时提出整改措施并准时进展整改。通过检查摸清状况，积存阅历，熬炼了队伍，增加了做好反洗钱工作责任意识； 三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。 一是在所辖网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱学问，

4、通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。 二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们以散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱学问，受到了广阔市民的好评。三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，把握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。 四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的准时报告，组

5、织职工了解和把握反洗钱的操作程序，把握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟识相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次“金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满胜利。 总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作到达了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威逼国际政治经济体系的安全，增加了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。举办这次“反洗钱学问宣传周”活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些缺乏，距人民银行的要求还存在肯定的差距

6、，突出表现在工作和一些民众对此项工作熟悉不够、使命感不强，公众在办理业务时，不积极协作反洗钱工作等。 信用社201*年10月31日 扩展阅读：信用社反洗钱工作总结 XX县联社年反洗钱工作总结 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，促进信用社业务的快速安康进展的保证。依据中国人民银行制定的中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法及开封县村信用社反洗钱工作规定等文件精神，仔细执行制度规定，现将201*年反洗钱工作总结如下： 一、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 为增加对反洗钱工作的熟

7、悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的熟悉。 二、反洗钱内掌握度建立及开户证件的审查 我县联社依据上级有关文件精神，在各信用社、部确定了一名反洗钱兼职员，负责对各自网点数据的分析报告工作，联社规划财务部确定一名业务人员专职负责反洗钱工作，监测各信用社、部的数据，并对全县各网点的大额数据及可疑交易数据进展监视。在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查证件（营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证）及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合

8、法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相应的科目 账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，均按中国人民银行有关规定要求供应有效证明文件和资料，进展核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，在办理开户时，严格审查客户供应的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性，并在联网核查系统中进展核查；能依据审慎性原则仔细开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进展分析，对其账户的现金交易以及账户交易准时进展监控；能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发觉有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对

9、于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、大额和可疑交易报告状况 县联社不断加强对大额现金、转账支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。建立台账制度和特别交易报告制度，制定大额交易登记簿、大额现金支付登记簿，加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进展具体登记，防止不法分子进展洗钱活动。按人民币大额和可疑支付交易报告治理方法规定对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快供应

10、新的营业执照或办理销户手续。 四、严格监管和掌握公款私存现象。 我县联社对有意套取现金或公款私存的账户实施严格监控，以确保县联社结算账户都能合规运营，各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账等现象，经过我社员工的深入了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。我县联社没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有消失存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 五、反洗钱宣

11、传和业务培训状况。 我县联社在09年开展了不同形式的宣传活动，如通过张贴宣传画、悬挂横幅等进展广泛宣传，加强反洗钱学问普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，形成良好的抵抗、打击洗钱活动的社会气氛。使员工进一步把握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增加反洗钱工作力量。 六、反洗钱工作存在缺乏及今后工作要求。 思想熟悉不到位。农村信用社没有对反洗钱工作引起足够的重视，没有设立独立的反洗钱机构及反洗钱专职人员，基层信用社反洗钱意识淡薄，内掌握度未落实。 宣传培训不到位。农村信用社对反洗钱的宣传培训工作力度不够，首先是基层信用社广阔一线员工没有系统性地进展反洗钱特地培训，对洗钱行为熟

12、悉模糊，无法有效监视可疑交易、识别 洗钱犯罪。 今后，一是连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度；二是将连续深入开展反洗钱工作，连续加大反洗钱工作力度；三是不断完善反洗钱工作内掌握度建立，确保反洗钱工作的深入开展；四是要不断完善反洗钱内掌握度，不断查找缺陷和漏洞；五是连续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱学问的学习，加深对其的了解，杜绝消失迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺当开展。 友情提示：本文中关于信用社反洗钱工作总结给出的范例仅供您参考拓展思维使用，信用社反洗钱工作总结：该篇文章建议您自主创作。