信用社合规文化建设年活动自查报告（单位）内控合规自查报告.doc

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1、 信用社合规文化建设年活动自查报告（单位）内控合规自查报告 XX县信用联社： XX信用社辖内四个分社、三个储蓄所及一个营业主社和一个信贷部，现有在职员工36人。始终以来，XX信用社始终坚持合规操作，将“合规人人有责”、“合规从我从起”的理念贯输到员工的业务办理过程中，全社年年均未发生安全责任事故、刑事案件事故。 今年5月以来，我社按威信联发（2023）116号XX县农村信用合作联社关于印发XX县农村信用社合规文化建立年活动实施方案的通知要求，开展了宣传发动、部署发动，并于2023年6月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的根底上，刘超与刘毅两位主任于7

2、月9-10日（星期六、星期日）对全社各网点的合规操作进展了检查，检查面达100%。检查内容包括：人员治理、授权授信、贷款治理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳治理、SC6000综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、ATM机、安全保卫工作及内控规章制度的执行状况等。现将自查状况汇报如下： 一 加强组织领导，安排部署到位 我社按活动要求，成立了以社主任刘超同志为组长，信用社副主任、信贷组长、各网点负责人为成员的XX信用社合规文化建立年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责：准时贯彻落实上级有关合规文化建立年活动的指示精神； 加强对全社合规文化建立年活开工作的催促和检查；定期或不定

3、期的召开合规文化建立活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建立年活开工作进展总结分析，确保合规文化建立年活动不流于形式。工作领导小组准时召开发动大会，深入思想发动，全面部署活开工作目标，落实措施及要求；在会议室制作、张贴标语；制作合规文化建立年活动专栏，将职工合规自检、违规自查状况进展张贴；指定专人对活动开展状况进展宣传报道，增加员工对工作重要性的熟悉。 二 仔细自查，堵塞漏洞 坚持规章制度执行状况自查和对SC6000操作流程与贷款“三项治理”检查相结合，尽可能发觉操作业务中存在的问题和漏洞，准时提出整改意见和措施，将合规文化建立年活动逐步引向深入。 1开展对合规治理组织架构是否健全、合规职

4、责是否明确清楚、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。 2对主要业务规章制度的落实和执行状况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监视到位，会计对帐制度落实状况，单位银行结算账户开销户治理，个人结算账户治理，银行卡治理，大额现金（转账）交易治理，授权审批治理，票据业务及重要空白凭证治理，ATM机治理和SC6000操作流程等进展了全面检查。从检查的状况看，我社各营业网点的职工均能比拟严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳根本制度； 严格执行“十六项根本规定”，做到了“五无”、“六相符”；均能根据SC6000操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到

5、相互协作、相互监视，从制度执行上杜绝了各种隐患。 3对贷款“三法一指引”执行状况和贷款“三项治理”工作的检查； 对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进展了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信治理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名全都、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。我社始终比拟注意贷后跟踪检查。 4对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进展了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社安全保卫规章制度。 5全社员工结合本岗位实际，仔细查找工作中存在的问题和缺乏，并准时写出自查报告，签订整改

6、承诺责任书。 三存在的问题 通过自查，依旧找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的缺乏之处： （一）局部员工在营业室内操作OA系统进展身份核查或办理其他查询业务时，未将SC6000系统退至login状态； 局部网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使局部员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在肯定风险隐患，信用社曾屡次找人修理，但不能根本解决问题。 局部员工在办理授权业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未认真审核屏幕内容、机械地进展授权操作，存在肯定风险； 柜员授权后未准时在相关凭证上签字；按SC6000系统柜员权限级别设置，在平常办理业务过程中，柜员对相关业务进展

7、了物理授权，但按联社有关文件要求，需由网点负责人及信用社主任进展审签的业务，不能准时进展审签。 （二）在重要空白凭证治理上要加强。在以往工作中，对于从联社领回的重要空白凭证，因XX信用社网点多，每次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进展逐份清点到位； 网点到主社领取重空因网点人员偏少有时未坚持双人领取；在对作废银行卡的治理上还有待加强。 （三）个别员工在局部重要业务办理时只顾先削减客户的等候时间、而对身份核查不准时； （四）岗位设置上的缺乏：由于我社网点较多，事情多，人员少，无法执行强制休假等规章制度，特殊是主社业务量大，仍旧实行复核制操作方式，在办理对公业务、转账业务时，占用了较多的

8、时间，超成了客户等候时间较长。 （五）信贷方面存在的问题：一是贷后检查不准时或检查内容过于简洁、格式化； 二是在办理业务是存在未通过联往准时核对身份证信息；三是信贷人员的借款借据存在交接不标准等。 （六）其它方面：如纪律性还不是很强，集中开会时存在员工不穿工作服、手机未关闭或调到震惊、环境卫生虽然比以前有所提高，但依旧存在清扫不彻底等。 通过对自查发觉的问题进展分析：一是业务量的确增大，但员工配置缺乏，上班时间精神高度集中，超成精神疲惫； 二是个别员工的政治思想素养和业务素养有待进一步的提高且熟悉存在肯定的偏差，防范意识尚待加强。 四整改措施及今后工作思路 今后，我社将连续加强对员工的政治思想

9、教育，深入持续开展合规文化建立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 （一）加强学习，连续深入合规文化建立，使全社员工更加明确合规文化建立年活动的工作目标、详细内容和要求，定期组织全社员工集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷治理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建立年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保全社员工在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二

10、）加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，帮忙员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的熟悉，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正熟悉到“合规制造价值、合规保障进展”的重要性。 （三）积极组织全社员工以操作风险防控为主题进展争论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过争论进一步提高员工风险防范意识和防范力量。 （四）以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内掌握度、财务帐务、综合业务、信贷治理和安全保卫等方面的检查工作。 特此报告 XX信用社 2023年7月11日