企业客户经理年终总结5篇.doc

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1、 企业客户经理年终总结5篇 在全体银行员工同努力下，咱们_银行顺当到达了这一年的工作目标，我身为银行里面的客户经理在此时自然也是感到非常地兴奋，能取得这么好的成绩自然是得好好感谢一下诸位领导的教导，不然我们哪能在工作的时候找到一条适合自己的道路呢。回首全年的客户效劳工作，我觉得自己在这个岗位上已经慢慢地担当起了自己应尽的职责，工作业绩相比去年得到了不小的提升，趁着新年降临前夕，我特将一年的工作状况总结如下： 咱们银行的位置虽然没有处于市里，但是每天要面对的群众还是不少的，这也就要求我大力进展潜在的优质客户，如何进展客户人群是我工作中的难点以及重点。这份工作要求我必需拥有较高的银行业务学问以及良

2、好的工作态度，我很清晰想要把自己工作做好的前提就是要融入群众之中，去感受客户们的需求，去了解他们的真实想法，然后根据需求为他们供应、推举不同的效劳。这一年下来，我前后为一千多名客户供应了专业的效劳，其中包括存储方面的介绍、基金的购置以及防诈骗方面的学问，现在大家对于钱其实都挺看重的，但是如何合理地把钱给安全合理地运转起来依旧还是一个难题，所以我身上的责任还是比拟重的，要是能把这一方面的工作给做到位的话，那么我的个人业绩肯定能得到巨大的提升。 这一年里，我严格根据银行的规章制度办事，遵守各项要求，在工作中从未发生过重大失误大事，我把大局部的精力都放在了进展客户这一块，我不仅加强了对银行老客户的联

3、系，还对进展了不少有潜力的客户，通过我的努力，我胜利让更多的人选择了咱们的银行，并让客户们情愿把更多的资金交给我行进展治理和支配。虽然我在工作业绩这一块取得了较为明显的进步，但是我深知自己是万万不能骄躁的，所以我时刻都在注意自己思想这一块的磨练。由于我在工作的时候较为尽职尽责，所以全年我都没有收到客户们对我的投诉，这在往年中是很难看到的，或许这也证明白我的工作确实有了不小的改良。 在新的一年里，我会连续保持好目前的工作状态，将更多的心思投入到效劳民众之中，争取让更多的人选择咱们银行，信任咱们银行! 最新企业客户经理年终总结2 2022年x月底，转正刚满一年。在这一年里，是一个新员工到老员工的转

4、变，同时也是一个菜鸟到成熟客户经理的转变。 今年年初，我个人贷款余额月_万，管户_户。到今年年底，我个人贷款余额约_万，同比增加_万元，管户_户，同比增加_户。从我成为客户经理那天开头，我的目标就很明确，坚持小额分散，以农村为进展基点，尽量不做大户，以小额为主，以量的积存到达贷款规模的增长。 今年，我认为我的工作是有成效的，通过自己的努力积存了一批客户群，以老客户为中心向其四周朋友集中，客户将我及我行介绍给了其亲朋好友，我将我行的“小”“快”“敏捷”等贷款模式充分利用，博得了较多客户的认可，现在我已不缺贷款客户，已经从较早以前的要业务转变成选择业务，同时通过一年的锤炼，我的风险意识已经有了进一

5、步的提高，业务水平也上了一个台阶。现在我是营业部客户经理两个团队中一个团队的带头人， 同时，我也熟悉到现在面临多个问题： 1、贷款调查粗糙，不良贷款开头产生 截止_月x日，我个人贷款管户数_户，贷款户均约_万元，除x笔大额贷款外，其余贷款金额较小，造成我自己在贷款调查时马虎大意，做贷款资料较粗糙，主观推断较多，增加了贷款的风险，今年_月_日开头，我面临的是成为客户经理一个周期后到期贷款的处理问题，x月底，我就产生x比不良贷款，金额_万元，截止目前，我个人不良贷款x笔，金额_万。同时，等额还款类不良贷款约_万，共x笔 2、档案过失较多，标准性亟需增加 作为一名客户经理，这点我是不合格的，每月档案

6、上交均有过失 压力面前，心态失衡 今年x月份开头，面临不良及工作的压力，导致一段时间心态失衡，同时我现在面临双重问题，团队的业务进展问题及个人业务进展问题 3、对问题的反思 没有出过不良的客户经理不是好客户经理，现在我面临的这些不良贷款均对我的成长有很大帮忙。刚开头做贷款时，完全不知道何为风险，只想做快，把贷款先放出去，其他的没多想，现在我越来越觉得标准的重要性，我们做贷款是个高危行业，不尽职调查是对银行及自己是极大的不负责任，贷款做得越细，自己会越放心，同时，风险也会更低。 以前产生不良贷款时自己毫无应对阅历，例如x月份的几笔不良贷款，均是自己乐观估量客户的归还力量及还款意愿，没有在第一时间

7、实行行动，耽搁了最正确时机，导致了逾期，这些珍贵的阅历不是在听老客户经理随任凭说说就能积存的，只有自己积存了才能印象深刻。现在，由于不良客户的大体特征，自己对新贷款客户也有了进一步的风险把控，同时自己也总结了一些把握客户软信息的技巧，这就是不良带给我的财宝。 现在我在一个十字路口，是考虑自己业务进展优先，还是团队的业务优先。作为一个一般的客户经理，我有信念会做得更好，可作为一名组长，我应当考虑的是团队的整体进展，一个团队中，若领队人把大局部业务都做了，这就是个失败的团队。 最新企业客户经理年终总结3 时间如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，2022年已经成为历史，回首这不平凡的一年，有欢乐，有泪水，有

8、成长，有缺乏，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简洁总结，这样才能轻装上阵，在2022年奋勇争先。 2022年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部治理持续深入的形势下，我行立足自身特点，遵守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，制造了双线达标，完善收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，自己收获颇多，主要表达在以下几方面： 一、深入学习各项产品学问，不断提升自身综合素养 在前三季度，在行长室及条线领导的带着下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融

9、指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识;仔细学习和贯彻上级的政策要求，在治理中求生存，在竞争中求进展。为此，我还制定了具体的学习规划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务力量明显提高。做到了学问更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够精确把握该笔业务的难点及风险点，能够准时发觉，尽早补齐，做到事半功倍。 四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关学问，对我来说非常感恩。由于之前两年的个金工作阅历形成了肯定的定性思维，在公司业务上存在许多不同之处，所以刚开头有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发觉其中

10、的规律。只不过公司业务是一项更为浩大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，制造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更标准且全面。 二、坚持客户为中心，做好效劳工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际动身，坚持以客户的需求为中心，以良好的效劳意识和责任意识，投入到业务进展当中去;以优质、高效的效劳，面对客户;以恳切的工作来回报领导对我的信任。 1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的根本状况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。 2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，许多的企业或

11、者客户，假如能够常常观察你，会对你产生信任，许多业务也就情愿向你询问或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解状况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业治理者或财务人员的个人关系。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带着下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战斗中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行进展的根底，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们实行的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面对授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成_%以上。二是争揽他行资金，面对众

12、多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成悄悄付出。个人觉得寻常假如能够主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质效劳的优越性，那么在关键时刻，客户是很情愿协作和支持我们的工作的。 4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的工程可以营销，也可以对现有客户进展挖潜，提高授信额度，以此来提高新增贷款。 三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的胜利人士

13、，难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必需从两方面来做，首先，自己肯定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动;另一方面，我们应当从我行实际政策动身，把控风险，急躁跟客户解释，假如风险超出我行政策范围，即便迫于进展压力，也是必需坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能安康持续快速的可持续进展下去。 四、下步工作思路 客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素养的凹凸直接就反映我行的效劳水平，我清晰自身还有许多缺乏，比方遇到困难简单产

14、生急躁心情，综合协调力量有待提高，工作阅历有待丰富，工作系统性不够强，产品学问面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，盼望领导和同事们对我进展监视指导。 1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然许多客户不是很协作，虽然有巨大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参加进来，都为了唯一的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是由于这样的精神存在，才让我们坚持到了最终，实现了完善的收官。 2、努力提升业务水平，提高客户效劳质量。一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作

15、为公司业务的初学者，我应当花更多的时间去学习产品学问，业务技能，并不能由于接触时间短，就降低要求，必需努力在开门红期间完成自身素养的搭建，为进一步提高效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满足度做好一切努力。 3、加大营销力度，做好贷款工作。 最新企业客户经理年终总结4 时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20_就过去了，在担当_行这x年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20_工作状况汇报如下： 一、取得的业绩 20_，在_行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，积极参

16、与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口勤动手勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性，搜集信息寻求支持，胜利营销_、_心等一大批优质客户和业务，二职责和使命 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众效劳的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步

17、前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进展日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱急躁地为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户，快速清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查贷后检查跟踪调查，资料准时提交审查及归档。20_，累计发放贷款_余万元，按时清收贷款_万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工

18、作，保证了信贷资金的安全。 二、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成绩，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。 1、是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。 2、是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。 3、是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章新的业务新的学问的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，增加效劳宗旨意识，拿出非常的士

19、气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务根底，朝着更高更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。 最新企业客户经理年终总结5 转瞬间到_区域工作已经四个月了，感受颇多，收获颇多。新环境，新领导，新岗位，对我来说是一个良好的进展机遇，也是一个很好的熬炼和提升自已各方面力量的时机。 刚到_工作时，我就感受到了一种蓬勃向上，积极进取，暖如春风的工作气氛。感觉到了同事们的热忱、执着和敬业。正是在他们的启发和感染下,我开头仔细学习客户经理业务学问，扎扎实实地苦练效劳技巧，业务一点一滴的学习，心灵一分一分的融入，工作一点一点的进步。我不断坚持着自己的信仰和追求在此，首先特殊感谢领导和同事们赐予我的

20、大力 支持、关怀和帮忙，使我能够很快地适应新岗位的治理与运作程序。 刚接手大舜片区的时候看到_多家在网单位觉得这是一个比拟有挑战的片区，我清晰的明白大局部集团规模都不大，但是量多，根据渔夫撒网的阅历我清晰的明白自己首先需要做的是跑遍全部的集团建立人脉，由于_区门牌及街道比拟错综简单，此项工作的开展并不易，通过_地图及各种询问我踏上了访问之路。在访问期间通过对集团关键人物进展优待政策营销捆绑及效劳中得到了客户的确定及认可，在与客户建立初步良好关系的根底下再对客户单位进展集团成员收集及集团产品的营销工作。 然而对于目前的工作，我只是踏入了门槛，还有许多缺乏之处，还有许多要学习的地方，所以在以后的工

21、作中，从自身做起，不断缯强效劳意识与水平还要更加连续留意学习业务学问，实践和积存，刻 苦练习效劳技巧，同时仔细听取各种意见及建议，不断地把自己所学的学问应用到实践中仅是机械地去完成工作，更要实行换位思索的方法，通过自己的奋斗和努力，向客户和同事们展现自己开朗，热忱，自信，坚强的一面。 在工作中查找自己的位置，在拼搏中实现自我的价值，在进取中塑造自身的形象。我喜爱看到客户希冀面来，满足而去的表情，喜爱看到客户在我们的建议下得到意外收获得的成就感。但因本身业务学问还不深广和阅历缺乏解决不到的问题而产生圆满，也不得不承受客户没有到达目的时不满的宣泄。可是，以真诚效劳换客户的真情和信任，让我感到工作多

22、彩而充实，还提升了自身的综合素养。通过四个多月的客户经理工作，我简洁的总结了两点： 一、自觉加强理论学习，提高个人素养 在业务学习方面，我不断的总结阅历，积极与身边的同事沟通沟通，使自己能尽快进入角色，担负起自己的职责。同时，我还自觉学习客户经理培训教材等业务书籍，并通过网络来吸取自己所需要的学问，到达不断积存自己的业务学问储藏。 二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作 从今年三月份开头我担当个人客户经理职务，通过对客户的一一回访沟通，了解每位客户的真实根本信息，让客户加深对我的印象。主动了解客户的需求、建议、意见或投诉，准时解决客户困难，并建立客户记录档案，以便为今后的更好沟通打下根底;仔细的

23、效劳个人客户，做好个人客户感情维系工作。在节庆日期间、客户过生日时为 其发送短信送去温馨的节日祝愿，让客户感觉有特地的人员为他一个人效劳，以提高客户的感知度;上门走访调查，了解客户的通信需求。定期对个人客户进展上门走访，通过与客户面对面的沟通真正从客户的利益动身，想客户所想，急客户所急，为客户供应各类通信效劳以及使用移动业务所遇到的问题，尽心尽力为客户做到最好，并依据走访调查表内客户需求有针对性地为客户供应专项效劳;特色效劳，有针对性的为不同的客户定时发送温馨短信提示，让客户针对其感兴趣的增值业务进展主动订购，针对操作步骤进展一对一宣传;整理客户档案，客户资料是了解客户第一手段，在每次走访后都会将客户资料表装订成册，录入归档。通过以上的方方面面，并结合“效劳与业务领先”的战略目标，不断增加自我的危机感、紧迫感、使命感、责任感从而全面提高为客户效劳的质量。 在接下来的工作日子里，我会加强学习业务学问及业务操作标准，我坚信：业精于勤，我将本着对自己负责的原则，把工作做好、做细、做精! 最新企业客户经理年终总结