信贷管理部合规风险自查报告范文.docx

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1、 信贷管理部合规风险自查报告范文 依据总行合规部门要求，现将风险治理部合规风险以及实行的措施报告如下： 一、 信贷人员风险治理意识淡薄以及实行的措施。 局部支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当一局部信贷治理人员淡薄了风险意识，甚至会消失第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。 我部门针对此项合规风险实行的措施：加大检查力度，严格执行贷款“三查”责任制，对“三查”消失的问题进展直接问责，定期开展风险培训工作。 二、贷款治理不严、内掌握度乏力以及实行的措施。 一是贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注意其次还款来源（即借款

2、抵押物的变现处理）二是贷时审查与贷款审批有待加强，局部支行由于人员缺少客观缘由，内勤人员参加贷审小组、而参加贷审小组人员对借款人的根本状况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分别制度的现象。三是疏于贷后治理，重放轻收轻治理思想严峻。 我部门针对此项合规风险实行的措施：将贷款治理纳入常态化治理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款治理以及贷款内掌握度执行状况的检查，通过标准行创立，发觉问题，积极催促进展整改。 三、追求个人利益，无视潜在风险以及实行的措施。 个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、 小企业抵押贷

3、款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。 我部门针对此项合规风险实行的措施：建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监视机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制，严把员工素养关。其次，遵循以人为本的理念，在社会风气非常严峻的状况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建立教育。第三，加强业务素养培训和法制教育，提高信贷员的两个素养。 四、各种违章违规贷款风险状况。 受历史环境影响，局部支行存在各种违规违章贷款，特殊是“四种贷款”和“三名贷款”。 我部门针对此项合规风险实行的措施：进一步标准员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精

4、神，我部马上开展了清理违章违规贷款的活动。预备在活动开展过程中，实行了个人自报、支行自查、总行复查,自上而下层层落实的方法,由各分机构负责人负责,各支行逐笔填报相关状况,把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露,同时设立举报电话,充分发动群众进展监视。并打算于2023 年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区全部支行进展信贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门发觉一笔查处一笔，绝不手软。 五、信贷资料合规风险以及实行的措施。 受传统信贷思想影响，各支行在办理信贷资料过程中，资料五花八门，未严格根据信贷合规的要求来收集办理信贷资料。 我部门针对此项合规风险实行的措施：标准贷款资料，统一标准。 自年初以来我部

5、严格根据总行2023109号文件要求，制定统一的标准，转变以往信贷报备档案资料要素不完备、手续不合规等缺点，先后对信贷档案资料、分类认定等多项资料进展了统一。 六、信贷统计合规风险以及实行的措施。 信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未安排专职的信贷统计人员，根本上均为信贷会计进展兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生， 我部门针对此项合规风险实行的措施：为标准安徽肥东农村合作银行统计工作行为，强化统计治理，提高统计质量，充分发挥统计信息在我行经营治理中的作用，全面、真实、精确地为各级监视部门和内部决策供应第一手资料，依据省联社统计工作“根底工作抓标准、重点工作求突破、整体工作上台阶”的总体目标，结合肥东农村合作银行统计治理方法和金融统计制度及其他有关规定，制定了安徽肥东农村合作银行统计工作考核方法。月月对统计质量不高的支行进展通报批判，有力的保证了信贷统计合规性。