2023年个人理财冲刺试题资料.doc

《2023年个人理财冲刺试题资料.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年个人理财冲刺试题资料.doc（66页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、窗体顶端2023年下半年银行从业考试冲刺试题个人理财（三）开始时间：2023-10-19 16:31:08结束时间：2023-10-19 16:31:15答题时间：120分钟 考生耗时：00:00:07试卷总分：100分通过度数：60考生用户名：XINYUE 考生成绩：0.00评分方式：自动通过考试：未通过一、单选题 1 、根据民法通则的规定，代理人( )，丧失代理权。 A. 不履行职责 B. 串通第三人给被代理人导致损害 C. 做出超越代理权的行为 D. 法人终止 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 2 、面额为l00元、

2、期限为2023的零息债券，当市场利率为6%时，其目前的价格是多少?( )。 A. 59.21元 B. 54.69元 C. 56.73元 D. 55.83元 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 3 、金融市场客体是指( )。 A. 金融交易的工具 B. 金融中介机构 C. 金融市场上的交易者 D. 金融监管部门 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 4 、监管部门对内部控制评价的内容不涉及( )。 A. 风险辨认和评估评价 B. 风险规避评价 C. 监督与纠定

3、评价 D. 信息交流与反馈评价 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 5 、下列行业财务风险分析指标中，越低越好的是( )。 A. 行业盈亏系数 B. 行业产品产销率 C. 行业销售利润率 D. 行业资本积累率 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 6 、从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是( )。 A. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 B. 与本机构同事谈论客户的婚姻状况 C. 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露 D. 可以适

4、当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 7 、商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关协议和各类授权文献，并至少( )重新确认一次。 A. 每季度 B. 每半年 C. 每年 D. 2年 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 8 、通常所说的股市行情，即股票价格是指( )。 A. 股票的账面价值 B. 股票的市场价值 C. 股票的票面价值 D. 股票的内在价值 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5

5、 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 9 、某上市银行员工张某得知该银行由于一笔违规批贷导致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，( )。 A. 张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息 B. 暗示朋友卖掉所持该银行的股票 C. 自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其别人 D. 不得基于此消息为自己或别人赚钱 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 10 、下列事件不影响净资产数额的是( )。 A. 老李因工作努力而得到一笔奖金 B. 小王自费去巴厘岛度假 C. 刘女士向朋友借了5万元购买了某只基金

6、 D. 赵小姐透支银行卡做了一次美容护理 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 11 、银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，保证客户交易的安全，尽到岗位的职责涉及( )。 (1)不打听与自身工作无关的信息 (2)除非经内部职责调整或通过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责 (3)保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途 (4)不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其别人 A. (1)(2)(3)(4) B. (1)(2)(4) C. (1)(2)(3) D. (2)(4) A

7、 B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 12 、只有在公司提供的产品和服务成为客户不可或缺的需要和享受时，( )才会形成，其表现是长期关系的维持和反复购买。 A. 行为信任 B. 情感信任 C. 服务信任 D. 认知信任 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 13 、当从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，( )。 A. 立即向上级机构或监管部门通报 B. 按照正常渠道反映和申诉 C. 对外发表贬低.诋毁所在机构的言论 D. 具体调查.收集对自己有利的证据 A B

8、 C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 14 、金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是( )。 A. 会计师事务所 B. 投资顾问征询公司 C. 律师事务所 D. 有价证券承销人 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 15 、个人理财业务流程不涉及( )。 A. 收集资料 B. 建立与客户的关系 C. 为客户设计合适的产品或产品组合并促成交易 D. 倾听客户的诉求 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有

9、你的得分为 0 分 16 、根据破产法律制度的规定，不属于破产财产的是( )。 A. 证券公司管理的客户交易结算资金和证券 B. 宣告破产时破产公司经营管理的所有财产 C. 破产公司对外投资及应得收益 D. 破产公司享有的专利权 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 17 、上海黄金交易所实行( )组织形式。 A. 法人制 B. 会员制 C. 代表制 D. 公司制 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 18 、外资银行营业机构申请经营人民币业务应当具有的条件是

10、：提出申请前在中国境内开业( )年以上、提出申请前( )年连续赚钱。 A. 3，2 B. 2，1 C. 3，1 D. 2，半 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 19 、汇率的标价分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于哪种标价法?( )伦敦外汇市场的汇率：l英镑=1.7529美元，中国银行公布的外汇牌价：100港币=103.72人民币。 A. 直接标价法，间接标价法 B. 间接标价法，直接标价法 C. 直接标价法，直接标价法 D. 间接标价法，间接标价法 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分

11、，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 20 、债券回购交易中，投资方(买方)获得的是( )。 A. 债券利息 B. 回购协议利率 C. 债券本息 D. 资金融通 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 21 、证券的发行市场又称为( )。 A. 一级市场 B. 二级市场 C. 交易所市场 D. 场外交易市场 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 22 、下列不属于固定收益证券的金融工具是( )。 A. 银行存款 B. 普通股票 C. 优先股票 D. 国债

12、 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 23 、证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，从而可以充足分散基金所持有的证券组合的( )。 A. 利率风险 B. 违约风险 C. 非系统风险 D. 系统风险 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 24 、倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是( )。 A. 新兴行业公司 B. 快速成长公司 C. 处在成熟期的公司 D. 无法拟定 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答

13、题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 25 、银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和( )。 A. 职业道德水准 B. 职业操守水平 C. 职业纪律规范 D. 从业基本原则 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 26 、一个由5笔级别均为B的债券组成的600万元的债券组合，违约概率为1%。违约后回收率为40%，则预期损失为( )万元。 A. 3.6 B. 36 C. 2.4 D. 24 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你

14、的得分为 0 分 27 、基金份额总额不固定，并且可以在基金协议约定的时间和场合申购或者赎回的基金是( )。 A. 契约型基金 B. 公司型基金 C. 封闭式基金 D. 开放式基金 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 28 、金融市场主体是指( )。 A. 金融交易的工具 B. 金融中介机构 C. 金融市场上的交易者 D. 金融监管部门 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 29 、客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则( )。 A. 该银行根据约

15、定条件和实际投资收益情况向客户支付收益 B. 该银行根据约定条件保证客户的收益 C. 该银行根据约定条件保证客户的收益率 D. 该银行根据约定条件保证客户的本金安全 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 30 、申购新股型理财计划属于( )。 A. 套汇型理财产品 B. 固定收益型产品 C. 衍生工具联结型产品 D. 套利型理财产品 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 31 、某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下

16、班后单独为其解析，该从业人员恰当的做法是( )。 A. 认为该客户的规定属于职责范围之内，应当满足其规定 B. 认为这是不合理的邀请，委婉拒绝 C. 告知保安请客户离开 D. 耐心向客户解析，假如是对业务不够了解，应尽量在上班时间工作场合内进行 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 32 、银行职工张某因忽然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交与同事，下列对此事对的的评价是( )。 A. 不会产生严重的后果，可以允许 B. 任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于别人 C. 由于情况紧急，特殊情况可以

17、原谅 D. 张某的做法不妥，未尽到岗位的职责 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 33 、中央银行的货币政策影响到客户理财目的的实现，对此，下列说法对的的是( )。 A. 央行提高法定存款准备金率时可以活跃金融市场理财产品价格上升 B. 央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升 C. 央行在公开市场售出政府债券，会促使债券性理财产品的收益率下降 D. 央行宽松的货币政策能刺激投资需求、支持资产价格上涨 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 34

18、 、投保人根据保险协议的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生而导致经济损失的补偿所预先支付的费用是( )。 A. 保险标的 B. 保险费 C. 保险补偿 D. 以上都不是 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 35 、外国银行分行经( )批准，可以经营结汇、售汇业务。 A. 中国人民银行 B. 外汇管理局 C. 银监会 D. 银行业协会 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 36 、以下有关远期汇率的论述中，错误的是( )。 A. 利率高的货币表现

19、为贴水，利率低的货币表现为升水。 B. 升水或贴水事实上是对两种交易货币利差损失或利差盈余的平衡。 C. 日元利率低于美元利率，因此美元兑日元的远期汇率表现为贴水 D. 远期汇率等于即期汇率上加贴水或减升水。 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 37 、下列选项中，不属于初次接触客户的环节的是( ) A. 不必约定下次拜访的时间 B. 积极，热情，自信的介绍本银行 C. 递送名片 D. 自我介绍，语气和缓，注意礼貌 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 38

20、 、银监会通过实行( )，对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。 A. 审批制和报告制 B. 注册制和报告制 C. 审批制和注册制 D. 等级制和报告制 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 39 、保险产品具有其他投资理财工具不可替代的( )。 A. 投资功能 B. 套利功能 C. 保障功能 D. 储蓄功能 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 40 、以下债券中风险最高的是( )。 A. 国债 B. 地方政府债券 C. 公司债 D. 垃圾债券 A B

21、 C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 41 、对违反本职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是( )。 A. 经济处罚 B. 通报同业 C. 道义劝导 D. 批评教育 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 42 、债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为( )。 A. 市场风险 B. 系统风险 C. 经营风险 D. 违约风险 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 43 、关

22、于结构性理财计划的特性，下列说法对的的是( )。 A. 适当运用结构性理财计划可以规避金融监管 B. 小额资金无法借助结构性理财计划进入衍生产品市场 C. 结构性理财计划产生的收益要缴纳利息税 D. 以上皆错 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 44 、假设市场的无风险利率是l%，股票市场未来有三种状态：牛市、正常、熊市，相应的发生概率为0.2，0.6，0.2，作为市场组合的股票指数现在是在5，100点，当未来股票市场处在牛市时将会达成6，000点，正常时将会达成5，600点，熊市时将会达成4，300点;股票X在牛市时的预期

23、收益率为20%，在正常时预期收益率14%，在熊市时预期收益率为一12%。根据这些信息，计算出市场组合的预期收益率是( )。 A. 3.92% B. 6.27% C. 4.52% D. 8.4% A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 45 、按照银行从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列说法错误的是( )。 A. 未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密 B. 未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的

24、资料对外传播，但可以与机构内部所有同事交流 C. 从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料 D. 未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、发言等本机构资料 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 46 、某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是( )。 A. 在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇 B. 在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品 C. 建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇 D.

25、 因紧张违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 47 、在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向( )积极说明利益冲突的情况，以及解决利益冲突的建议。 A. 所在机构管理层 B. 银行业协会 C. 银监会 D. 利益冲突当事方 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 48 、李先生拟在本地的一家中学建立一项永久性的奖学金，每年计划颁发奖金8，000元。假设该基金能获得固定利率6%，则李先生现在最少应当存入多少资金?( )

26、。 A. 120.000元 B. 132，335元 C. 133，334元 D. 145，672元 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 49 、未按规定办理境外个人经常项目外汇业务的是( )。 A. 在境内取得的合法人民币收入，凭本人身份证和交易相关证明材料办理 B. 原未用完的人民币兑回外汇，凭本人身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的有效期为自兑换日起的24个月 C. 对当天累计不超过500美元的兑换，可凭本人有效身份证办理 D. 对离境前，在境内当天累计不超过2，000美元的兑换，可凭本人有效身份证办理 A B C D

27、 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 50 、在直接标价和间接标价法下，汇率变动的含义不同，以下选项不对的的是( )。 A. 在直接标价法下，外汇汇率上涨说明外币值钱了。 B. 在直接标价法下，外汇汇率下跌说明一定数额的本币可以换得更多的外币。 C. 在间接标价法下，外汇汇率下跌，说明一单位本币可换的外币数量增长了。 D. 在间接标价法下，外汇汇率上升，说明本币升值了。 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 51 、在票面上不标明利率，发行时按一定的折扣率以低于票面金额发行

28、的债券是( )。 A. 单利债券 B. 复利债券 C. 贴现债券 D. 累进利率债券 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 52 、商业银行应当充足、清楚、准确地向客户提醒综合理财服务和理财计划的风险。对于( )，风险提醒的内容应至少涉及以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得协议明确认可的收益，您应充足结识投资风险，谨慎投资。” A. 保证收益型理财计划 B. 非保本浮动收益理财计划 C. 保本浮动收益理财计划 D. 保本固定收益理财计划 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误

29、所有你的得分为 0 分 53 、在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外金融产品的理财业务中，商业银行成为( )。 A. 合格的境内机构投资者 B. 集合投资者 C. 合格的境外机构投资者 D. 战略投资者 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 54 、属于缘故法的特性是( )。 A. 不易亲近 B. 不易成功 C. 得失心重 D. 以量取质 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 55 、( )对境内单位或者个人从事境外商品期货交易的品种进行核

30、准。 A. 国务院商务主管部门 B. 国有资产监督管理机构 C. 期货监督管理机构 D. 外汇管理部门 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 56 、( )作为争取客户的有效措施，当客户开立一个账户，银行就应想方设法提供他们所需要的所有银行业务。 A. 顾问式维护 B. 交叉销售维护 C. 知识维护 D. 超值维护 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 57 、下列不属于我国货币市场组成部分的是( )。 A. 同业拆借市场 B. 公司债市场 C. 债券回购市场

31、 D. 票据市场 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 58 、下列关于个人理财业务和储蓄业务的叙述对的的是( )。 A. 个人理财业务的风险由商业银行独自承担 B. 储蓄业务的资金运用是定向的 C. 个人理财业务的资金的运用是非定向的 D. 个人理财业务是商业银行提供的一种服务 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 59 、许先生打算l0年后积累l5.2万元用于子女教育，下列哪个组合在投资报酬率为5%的情况下无法实现这个目的?( )。 A. 整笔投资2万元，

32、再定期定额每年投资l0，000元 B. 整笔投资3万元，再定期定额每年投资8，000元 C. 整笔投资4万元，再定期定额每年投资7，000元 D. 整笔投资5万元，再定期定额每年投资6，000元 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 60 、假设资本规定(K)为2%，违约风险暴露(EnD)为10亿元，则根据巴塞尔新资本协议，风险加权资产(RWA)为( )亿兀。 A. 12.5 B. 10 C. 2.5 D. 1.25 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 61

33、 、商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。 A. 综合理财业务 B. 个人理财业务 C. 理财计划 D. 私人银行业务 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 62 、按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为( )。 A. 记名股和无记名股 B. 面额股和无面额股 C. 流通股和非流通股 D. 普通股和优先股 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 63 、理财

34、计划具有明确的目的客户，对此理解错误的是( )。 A. 开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特性的研究分析 B. 理财计划用来投资与管理客户的资金 C. 为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益 D. 购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 64 、假设价值1000元资产组合中有三个资产，其中资产x的价值是300元，盼望收益率是9%，资产Y的价值是400元，盼望收益率是l2%，资产2的价值是300元，盼望收益率是l5%，则该资产组合的盼望收

35、益率是( )。 A. 10% B. 11% C. 12% D. 13% A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 65 、银行有限责任公司的“有限责任”是指( )。 A. 银行以其所有资产对债权人承担责任 B. 股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任 C. 银行以其注册资本对债权承担责任 D. 股东以其所持有的股份为限对银行承担责任 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 66 、证券公司客户的交易结算资金应当存放在( )，以每个客户的名义单独管理。 A. 登记结

36、算公司 B. 商业银行 C. 证券交易所 D. 证券公司 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 67 、签订协议时出现( )情形时，当事人一方有权请求法院变更或撤消。 A. 因重大误解订立协议的 B. 一方以欺诈、胁迫的手段订立协议，损坏对方利益的 C. 使对方在违反真实意思的情况下订立协议的 D. 以上均对的 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 68 、抱负目的客户不必具有的条件是( )。 A. 所选定的目的客户有未被满足的现实或潜在的金融需求 B. 银行

37、有实力满足目的客户的需求 C. 目的客户的资源状况、经营效益、发展前景好 D. 银行有竞争优势 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 69 、某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0.3%;一年中有300天中挂钩利率在03%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为( )。 A. 3% B. 2.45% C. 3.2% D. 2.5% A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 70 、向客户提问的方式不涉及( )。 A.

38、 封闭式的提问 B. 间接式的提问 C. 引导式的提问 D. 开放式的提问 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 71 、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?( ) A. 教育投资规划 B. 健康规划 C. 退休规划 D. 居住规划 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 72 、商业票据的重要投资者一般不涉及( )。 A. 商业银行 B. 非金融公司 C. 保险公司 D. 个人投资者 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为

39、 错误 所有你的得分为 0 分 73 、下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是( )。 A. 了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产 B. 在未取得客户许可的条件下，不得泄露客户信息 C. 按照法定程序积极协助执法活动 D. 不协助客户隐匿、转移资产 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 74 、某私公司主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为( )。 A. 私公司主、私公司主、雇员和雇员家属 B

40、. 雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私公司主 C. 太平洋人寿保险公司、私公司主、雇员和雇员家属 D. 雇员、私公司主、雇员家属和雇员家属 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 75 、货币政策工具不涉及( )。 A. 存款准备金率 B. 财政支出 C. 再贴现率 D. 公开市场操作 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 76 、若与利率挂钩的结构性产品A的名义收益率为5%，协议规定的利率区间为0 3%，假设一年按360天计算，有240天中挂钩利率在o-3

41、%之间，60天的利率在3%一4%之间，其他时间利率则高于4%，则该产品的实际收益率为( )。 A. O.83% B. 4.17% C. 3.33% D. 5% A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 77 、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文献，按照有关规定，向( )。 A. 所在地银监会派出机构报告 B. 所在地银监会派出机构备案 C. 所在地中国人民银行分行报告 D. 所在地中国人民银行分行备案 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0

42、分 78 、下列做法中，违反了银行业从业人员职业操守中保护商业秘密与客户隐私的原则的是( )。 A. 某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资 B. 某银行工作人员由于业务繁忙，将办理公司贷款业务的公章交给同事代其办理 C. 某银行工作人员将其客户A的贷款信息透露给另一名客户 D. 某银行工作人员在办理公司贷款业务时，错误计算了贷款利率 A B C D 您的答案：标准答案：C本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 79 、下列不属于人身保险的是( )。 A. 人寿保险 B. 意外伤害保险 C. 健康保险 D. 责任保险 A B C D

43、 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 80 、2023年1月至ll月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4 000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若l2月份小李寄回8 000美元，则小李妻子可以将( )美元兑换成人民币。 A. 8000 B. 6000 C. .4000 D. 2023 A B C D 您的答案：标准答案：B本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 81 、根据证券法，下列不属于操纵证券市场行为的是( )。 A. 单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者运用信息优势联合或者连续买卖证券 B

44、. 与别人串通，以事先约定的时间、价格和方式互相进行证券交易 C. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易 D. 为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖 A B C D 您的答案：标准答案：D本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 82 、( )是指假如期权立即执行，买方具有正的钞票流(这里暂不考虑期权费因素)。 A. 溢价期权 B. 平价期权 C. 折价期权 D. 货币期权 A B C D 您的答案：标准答案：A本题分数： 0.5 分，你答题情况为 错误 所有你的得分为 0 分 83 、下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不对的的是( )。 A. 向客户推介投资产品服务前，一方面调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品 B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然规定购买的，商业银行应制定专门的文献，列明商业银行