2022年中级银行从业资格考试题库提升300题及答案下载(湖北省专用).docx

《2022年中级银行从业资格考试题库提升300题及答案下载(湖北省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库提升300题及答案下载(湖北省专用).docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACF1J5G9A1R1E7N4HN7C2W7I8T4Y5H3ZQ2Q5I2X9A2M1V12、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCV1R7O6K6E7F3A7HA10F4T1G7S3O3U2ZI10B8R2B1L4G

2、1N53、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCF5A3Y6X2K4O7U7HA2J8U1D7M8T2K1ZS8L5L1X5M3O5J14、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCC8L10Z5X6F8O6B3HO1F4J10C3Y8T10C3ZO7O10W8E5C5Z5F25、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确

3、性【答案】 ACK1X3O2A5P3E9G4HJ3V10X8R1G4T10S8ZA6A6U6D3M10M1F106、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCH6K8F7L5C1G9O7HC9N8N4W1S3K10F1ZC10S9Q1X1P5R5I77、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCC3J5V2R7V8R1X3HT4Y10Y10G3E6H5I7ZZ2F5H4U1Z5H8T68、“许可的业务范围”指

4、的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACQ3P5W1B7U9T2D3HX9Y10C5L9K3Z5P8ZX2R2O5Y2R7C8F89、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCN7B7M5L8G1H9B5HQ5D2J9B5H2U8V8ZM10F1J7F8T5J4I1010、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACD3N8C2J6Y8Y4J6HJ1C7B7X3N6G4Y9ZR5X1P8Q

5、8F8O8R511、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCO5Z5O1S3Z10H2Z5HX3G8E6C9Y7L3I5ZN5L5T4B1B7T5V1012、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCR10O6E7C4D6F9L9HE1Z7D2O3Y2C10T10ZQ1Y3Y8V8Q9V3C1013、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权

6、转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCH1I10M10P10Q5E4S5HV5A10V2Y10I8A6J6ZD8M2K1Z8V8F8D814、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACG2S9A6P1R2V8V3HU1V7F10U2A7F5W3ZA3F3W5Y3G1R4A915、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCH8W5N4Q4T5Z7V4HQ1

7、U10P10M5I3W10N1ZC5A10M4P10J8R4Y216、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACT8R2R4U1N3T7U3HS8P3D3G7G7H9D5ZI9Y10M6V7K10F9K1017、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCV6W4X10C1Q6S2H5HQ4F10U7X9N4W8L8ZE2L5I

8、2T3Q3C2L118、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCH10X6W9G7Y6S6J4HJ6V3D3N1Y5Z1W5ZS9F8X4E4Q5U7Y819、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCB2C9S7H3O2Q4T7HL5U8Y9G4W3Y2I9ZN8Y7N5J10B2H3L120、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCO7C8O9W9R2T8S5HU6X4O

9、5S4P4R10W1ZT6P3T4E5L1N8W121、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCK9R3J5I2U7Y7K7HH5L3A6C9C4M10T6ZU6C2V7W3C5Y9X322、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCB9P10H4I1P10N6U2HT2X10M1Z7H1R2R9ZL4D5Z9Y5W8F3Q523、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口

10、下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCR2P7L6X6P2D4A1HG2O7V5U10D7Z9Q3ZY10I1K10D8P4L7S724、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCS9E6Q9V6K8N5E10HN1W5D10W7L5M5T1ZB9R9W10D5T5X2Z425、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案

11、】 CCG6W6O3H7F9Q7B6HH7G8R8M9S4U8O10ZL10O2W2Y6X8N2R426、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCI4Q2J4G10D3K5C5HN7P5U4J4N9F4K9ZT10O4Y10X5X2X5O327、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制

12、部分股东的权利【答案】 DCS9J4C7I1L8F9I7HP3P6H4G1W1V1K7ZU7Z1T3W2H8R10D828、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCP9A8X8S6Z2M2H1HG3H6P7K10U8H1L7ZK5P7B6N3U10C7I829、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACQ8M5O8C5T4J3X2HI4S2A7Q8W7C

13、7I10ZQ6Q8O10Y9Y6L4Z830、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCF2D6D6X10K7G2Q3HP4P1L6L5G1X1T10ZC7M3W8H9T5R9R831、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集

14、和传递【答案】 CCG2I8A9A8L2W4E9HH9W9Z1Q3A3J3E3ZJ2B1K10F2N1I7A332、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCM1J2J8O8M7Y4R6HU5Q5J10S5P3V5P5ZM1W2E1A10M3L6N633、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏

15、好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCC1T1A7D1N8C3M9HH4U10J3P7L9Z10H9ZH5P4P1K3R2W9Y234、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCV10V2J6Z3L10E9L4HR2M1H3P9R7L7K9ZQ7F6X7F7Q10S6X735、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCK10J8F7V2U3J5V5HO4I1L1N10G10R1Q8ZC3W8O3K5S8J4T236、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（

16、 ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCF6I4S3Z10R2G8P6HU3I7G6E1Q7H5M1ZW4J4F7I1N5X3F837、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACH7E4A9C2E5U10N6HD10O2Y3W9D3T5M6ZO8G6J1P9P7C10P1038、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管

17、，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCD1B10T9J4L1C2E10HS10X8W9D8O10S4T1ZQ6W5U4V2S9F5E939、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序

18、C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCR5Y6N4V4C9W6E6HN6U3U1R8F1P6C2ZL7P8K5W5A4J4L140、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCJ1N5K8F4L4E2R5HS1S8N5W5V1P2I3ZP4I1H4M8N3E6F741、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCQ9S6V9N7H5M7G6HH2Z8J1E1

19、T1Z10M1ZO7D3J2K4S9D5C242、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCM4M6W9C5A4I8P1HM10K1S4X2I7N3D1ZW4J10Q4S4S3M4U1043、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCJ7H8E7D2E8B10U6HN2U2Z1Z1O2R10K3ZI9K2H8U1D8T2Y244、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCI5R6Y7T7R7N2Z8HW1X5X

20、5J6C10H1E5ZH2N4C7Y3N10H10N745、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCI8P6N4Q2O3S3D6HD2F3H7Y3J5Q6N7ZA1K6I7U3G10T3P546、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCI4Z5K5A4U9A4S8HG8I3W8T10A3R3F1ZO2W

21、6V3I5G3U7G847、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACB8Y4P2T6R3O6D2HE1Q10H10Y10T1H10H2ZJ2P10W9K3G4V3A648、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACN5H8B7Z4F4S7F3HD1C4Z10D6X2P9T9ZF9U8H8F5O7D8E149、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担

22、保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCQ1M1A5E10W2A10Z5HQ6B7Q10I1I3C3K9ZF10F8O4A8E2Q4W450、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACP3J6T7L5O7D3G7HD6Q6R10B9W5Q9V6ZP1H4Q4C5W8X8G251、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款

23、人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCR5B8Y4R5K3F6I1HW6Y3U1E10D3J4N6ZN2M3S2W1O9X5B552、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACW1X10W6N4O3U5G8HG3F7R2M8N2S4U5ZW7E1R1L7T2W10L453、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当

24、主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCY4K4S1I4F1H9W5HI7Y10A2R2Y6Z9W5ZZ9B3A10R5A2J1S954、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACZ5Q3I7O6B1Q10P3HZ8Y2Q10D4U8N9I4ZC7I1F1Q9S3N8R555、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCX1P5S3V

25、8R1T5K1HB6E6Q2F2E7I3T8ZC9I7W7E8Z2J2C256、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCS9E4T3P5Q6S5S9HK2A8T2N10E4Q2L2ZI2J1U6N8H7O7G1057、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACU6N4V3N8S6D3G10HB3C4Q7F10P8D5Z4

26、ZS3C5E1W7V8T4O958、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCD10L8Q6U9Q8D4F5HI1R8X6C8E5C8G5ZY4I3I2G5X2X3O559、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCT3Y6Q3I5H8T5Q10HJ8B8K4Q2P2K8R3ZC3L2P6W3N1L6K360、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应

27、遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCI3I3K1W10K2S10Y3HP9U1T10R8U10P1J5ZA10O2Y7E9E7C9P1061、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACD6R10J

28、4I5L4M3U2HB6C3I10F4S6J3T7ZD3H10J6W2K6R5X262、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCU3T9L6C4P10H9C9HH6M8X10D10W7F3S3ZY1S9T4R1P6R8C163、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCV2R7O2W1Z9Q8Z1HG6T7H4

29、U7Y1R4O4ZO5C10H8L4C4R10S364、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCR4D5L5V5L1B1P7HB10H10M10A7M5W7J2ZD4G1O2M7H6P9H465、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACZ3Z3T10W8K6I7E5HB4H6F3D5J8H7V1ZS9Y10V3M6P6R5H666、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况

30、等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCU7X6J1Y7E10M10O4HV4W7M9N9O3O2G6ZO8W2B3Q10Z2E9U967、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCH1B6N4N8W9S1X6HR5V9Y6N1V9S3F10ZS1I8K8O10B9O1O268、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D

31、.内部审计【答案】 ACR8Y1R8B6V10Q1R6HS9Z4T4S3Y4W8N6ZT4Z4V1F8M6Y2Q1069、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACL9Z4I6I4R5N9G10HT6Z8W6C10O10F10Y9ZL9T7Q9V3Q1Y9R370、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACU4G9A4E4I6P9I4HT6I2R9T2Q3L7L8ZX6C7G9R3L3D10I271、SPV(特殊目的公司)实

32、现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCQ10F4S6Q2F4N7C7HE5Y3T4R5I1S3F9ZS4Y3P10G1H2I3Q772、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCI1U10S6U1X6B9J1HX1G3A10N10I10A5T2ZI9P4G9X8S1S8Q373、根据企业集团财务公司风险监管指标考

33、核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCB2G1A1U7O10J3C6HU1Q2L6U1E1C3W4ZM3I1F2O9D3K8H174、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCV1F8I1Y10S3F8W9HP3E6B5M10M5T6Q10ZU7Q2V7N10O2H8G675、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立

34、“合规创造价值”理念【答案】 ACT5O3T10R9H7L2O10HL8N7K5A3W3D5U10ZE10A1T1R1P4E9F1076、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCF3D8L2A4Y4O7T2HM3K5Q1B6K9J10S10ZJ5J7M2H9Y4B10B677、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案

35、】 ACD1B4K7S8B6U7A6HF3N6O8J2J6G9S6ZY10L3R2T3X6B5X278、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACZ3A5V5A4P4V8F5HU6H10E8I10Z2C9Y9ZO7C9Z7W7C1D2N279、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCI3H4K8B8A10B7U9HN5I2M10B2M9W8I1ZS1F9A4K10Y4Q7J280、

36、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCP3S6J5B6Z4I8Q9HM1U8N3U3G4J8U5ZX5L2T10Y3E2C8X881、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资

37、本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCF10B5S4M2T5P5F6HV4Z9K8Z10F10N6R8ZC8I3Z6G5W4B2A982、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCK1F4D3Q3P6B3D8HP9G6R9F6Y3J9R5ZN4W5N2D10U7T9E783、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCZ4V5N8P8L8G6Z9HE3

38、O7X7E2J9Q2D10ZJ6S9V5V1Y3H6D684、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACN3Y6T2U2B9N8T4HF4J1Z8L5S5K8F3ZQ4M2D8Q7D1Z5N685、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCX8E5A9T1B10

39、O5C4HI5F3T6V6T8B1X2ZC10E3M1G1K10I9K886、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCT3P9O9L7M1U4U6HJ5N2O7P7L4H3E10ZQ7R6Q10B3Z10W9A187、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCQ10A7C2X9C5E5C9HA6Y6S8X10M7P7J9

40、ZI1D9W3V1W7B10R888、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCX10T7U7F5C2B1K4HY10K1C10Q10U4C2J5ZY6D8X10K10P7X7I489、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCR5T1R10W2P3K3P5HX3T8Z8Y2W6O2D8ZT1X8Z8H3L6U4T890、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复

41、议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCA5I2A7P3M6R6T9HS1G2Y1X6B4N5N6ZE3V10L7R2L7D2O591、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCW7N6U9F2F5C2O10HD6T7U4U7Z1K7Y3ZF2B9E10X10M10Z9K

42、692、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACQ2G8E8T8W9N9H2HW6M5H4M8Q4I5I4ZJ7L5X9L5V4K3J1093、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACG2L6O6H8G5D9Y7HL9J5B8E10N1M2O8ZL2H8K1F8Q8I10K1094、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACT1N1S3T1U5J7U

43、8HF2H1Y8A7X4W7R3ZC6W7V5M4K5W2W895、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCU1A4J6Y9A3Z7L9HD2Z4J6Z7U9E8Z3ZF10C2N9F1B5I8D696、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACR3K7Y9D6K3W9Y8H

44、I5F10Y6U5J10M3V5ZV6Y6X2B3N9D5D397、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACC3D4E4V4X2I8I9HW4N6O4T10V8M7V8ZN2X10Q6N5J6D10G698、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCV6H5O7H4L1Q5Y10HC10J2K7K8Q8Y1J5ZR8F6D5Z9G10T5U299、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCK2T4O8Y7R7L8L5HA6I10R8M5M1I10B8ZJ5F5Z6M1C3B10N9100、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCL9J10E2J5P5C9S10HB4Y10T9S5W8Y1P1ZV2E8W4C10Q8H6Z4101、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。