2022年中级银行从业资格考试题库提升300题(附答案)(青海省专用)13.docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACQ8R2E1V8M6T6G10HF7V6L6Y3W1L3Q3ZC6B9K8X8W6F2Y32、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACT2U2X7X7G4Q10Y5HE9S5Z1Y8T10T1N3Z

2、F1J4N7J2E9K8L73、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCS8M1K7O10O2H2Z1HH6T3I4X5U5D8W7ZU3D9P5G7R10R5B84、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCH7Y10S8W8Z10X6T8HR10W6H2U10D8J1I5ZN7B7D1Q1D9I4Q105、

3、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCY2N6O4F3Y1U1N7HX6E3F1U5Z2W10L5ZS2T1X1Y1U6X10H86、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCM7L7H3R4M7V4X2HL9S7Y8Z9T4V4S6ZS7G6Q6X4T6M1K57、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现

4、以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCQ2O1Y6Q1V4L6C9HC5U5E3M2M9A6K1ZA3N4T6R7T10U10A28、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCD10S5R1G7F8D4M10HW3C10I2V5K8Y7X10ZU6H8T9N3J6P3H19、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流

5、动性风险D.购买力风险【答案】 CCD10X8L1C6W4R9E10HN4O8U1N4H8I9R9ZK7J1G10R8B3O2G710、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCS9E4K6Q10K3G5C4HA8W6O3O1N8B10S2ZB5O7V1V9X7Q4O311、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部

6、分【答案】 CCI9D9B1G5E6C2X2HZ4N9R5V7P5I4Y5ZP4G3I2T3O5X7I712、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCD6F2Z7N4Y2E6D8HX6S2I9W6X3K4Q4ZC10H4I6X7Z10O5J713、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCN4E1X2D4W8L4I5HT3B5F7E8G4M3Z7ZL2W8A8F5B6I2D214、（ ）是商

7、业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCK6P6F1I8G8M6D7HQ3H7T2Y5I9X5I2ZE7T9F4X5Z4Q5K515、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACO9E5G5Q10F6G10P1HO10L10F8C6V6V6M9ZO4Q1J6U6G6Q4C916、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、

8、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCQ4I9X3D6C8Q7P6HR6M3T9K4B6Q6N4ZI7X3P6I1G10V1Y517、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCT9K2K9K6C1O4W1HQ9B3U10Q10I6Q1Y7

9、ZZ6G8O9W9G2K7N118、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCS5Q1Z4I7T7P5R8HU10O7A8F8J5D10A7ZH2A1S6O3T9P2C119、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，

10、不需要核算【答案】 DCF9G6I7Z10V9E1U1HJ8J5S9O7I5V8Y8ZP9R9G8B2A3Y9K120、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCV4C3B3O1B8S8V7HQ1N9Q6G1Y10E6N5ZC1I10O5G1R6E6U221、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经

11、营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCI10F2B8K6P10L1W5HI10B6C4T10H1J8S7ZM4U7N7R8V4B10L722、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCY10S1R3S3S7N6I1HG2T5P8S5K7F3P1ZE1O3X5G1Z3L9H623、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完

12、整性原则D.公开性原则【答案】 DCF8G7J2N5V1F10A1HT1P4R2T7R10U9D10ZW8Q10P9G8L5A9E824、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACT3X1H6L1X6J5T1HW3P1X7P6C3U3E9ZF6O8W2L10D6R10W1025、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制

13、作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACO5V4V8R1X2D9N3HG4V8R7I6D5C5K6ZB6A6Z2U9C9F9G326、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCF5H4Z9E1A1Q3A1HZ7I9F5Q4R8

14、Z7G6ZC9I2H2C4B3D7Y727、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACV3H6W10I2X10F8V3HL2P1T9H3Z1Q4S7ZD2E1V2F1E2O6T328、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经

15、验和能力等【答案】 BCV6I10O3G8I1P3E2HU6Q6S10M10O5A8P7ZR7G8Y8H3V5J6M529、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCI9M4M1N1L8A7V2HQ3M8X7X8L2V2L3ZD6D10Z2J5J2T9H730、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D

16、.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCA9E8F2J3S3C5R6HO2N9T5J4E1N1S1ZM8B2L7A5M4I10N731、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCT1K7I7R10Q3J7N1HI4P9S3U2G9S1D2ZZ1I2L7F1Y1U9E632、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACL4B6R

17、8K2F4D2K10HF1E2Y3D2F9J9E7ZD5F1J7X2F10W2T933、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACN3N8X1R6Y9B4Y6HY7X9N1F1S1Y10X8ZE4N5J8M7W1P2E1034、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCS4K3H1E1B3L2I4HU10X4F2B1K9W10Q1ZY5Y5R1G6B3E5L835、商业银行资产管理的核心是

18、（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACV4V5F6T6X3P3D3HJ1O4L5F8N8Y8O8ZW6Z3T10Z8M8V2Y136、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCU5A2L10W1R2O4A4HQ7G9L5F4C10X3T10ZU3I2H5J3Y4H4Q937、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACE3M7B9V8L8O7Z6HZ10A7T4M4B2Z2O5ZM6

19、F5N10X1R9Y8C938、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCR4Z6M10P5E8Q8A7HJ10U7I7M3Z2S4X2ZP8A8E8D1D2S7Y539、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCY2O6C8R6U2N4O9HI1M6K8C5X9F6C4ZY1Z7O3H8J10T2G740、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必

20、须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCI8Y2O9G5M3E10K8HW6P8Z2W8F2C2Q2ZR1I7G2X5Z5F1K741、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCV7F10U6Y6K7S6Z7HI2H9S9Y4U4S6K10ZM5W3N1I3D10X4K1042、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率

21、、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACA3G3C1D3O3F10I8HD7E7X4X9V4S3K8ZA9E8K1N9J5O4M143、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCH6Q4M4T10M2H2J1HD6R1B4T2N3V7S8ZJ8H4X3L8B3V7A444、交易对手方将

22、该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCP8L10P7E5R6N1P1HA8I10T5W5H6T1Z4ZZ7T6P6J9F8I3D1045、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCB6K8E1Y5S9E9G5HW9A6C4A1K1V3C7ZW2D2M2L3J2N9H1046、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业

23、的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCA2C8Y5S4Z8B10L2HP1W3B3A3A5V10Q10ZK1Q10R9D10I9Z6O347、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCJ10J6I4U3D2T3S9HB7J7M4O1B2P3T5ZY8R9H1W1B9T1I548、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是

24、指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCR4U8M5J9Q10N3G5HS2V4T7D2F10M1M3ZU5A6R7M8B8Z6K149、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCD10R10V7J3D5F1P9HI4J

25、8T1O10L3C5X8ZR8J2N7D10E3O3R950、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCU1U5R9C8A1A4X4HN9N2N5C10Z8V5C7ZW4X5T2Q4Z1I10S951、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCY6V4O2P2R3J9M2HD6O6G9R6G6E9D10ZS7L10H4X1B9H5V552、2009年，

26、我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCT2Y6Z5W3H4Q7F4HX4Q7L7H8M1Z1V7ZK8T4T7G6X10O10L1053、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCX4Q10E6U7M7R7H5HF6W2J2T1T3M6A8ZC8E6H1U1L10D8T454、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责

27、任D.环境责任【答案】 ACY6Q4H6U8U10F7L4HJ8A4I8M7V4H10R5ZE5Z7U2U8S10Q1P1055、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACH7V7Z1I6U10X4I5HK5O10O10G9W5X6B8ZW10A7N8O5O10C4R256、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCG6X1G3Q7W2L6E5HV6P6M7Z7C7O5I1ZK4J5M9X9T7J1D1057、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向

28、于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCL5U8H6L5N1O6H8HS5G6X10F4L5F4D9ZH3T10C4G9R10E10A158、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACK2H6E9Z4G1Q6Y6HO4M7P8U2J6W6V7ZP9S6B8J7B5O8B759、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8

29、%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCO2Q4X6N4E7I10T10HC1B5C1I8S7J8H3ZE10J4X3E3T7J2H960、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACT9B10T3K2T2H2M5HD2E2S6X4J4A6I7ZR6U4U9L5V10Y6A361、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案

30、】 BCO5U8V2T5O8J3H10HR8W4U6A8W8X8E2ZR6Z3T9X7Z6O6G262、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCL3T6N10G8C4X6D8HX2C9A5O7F6X3R3ZT9K2A1D10I8H8N863、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCC4W9Y4F8P6B9K1HB1I1R7K10R8W6Q8ZF1V1F1N1S9G7B1064、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C

31、.高级管理层D.董事会【答案】 ACN5P4H5G7Z10D4H9HP8Y2D5C2D1H8D3ZO8P5X5R7S8J4U565、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACX8U7E5D6Y6J4C10HE8D3W7Z3A10M7Q10ZA1K4O1S9C8G3I366、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCA10O3J6P3P4E4

32、P4HJ9A10Z7J4Q6V8T5ZX8N6M2J8L6P2S667、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACU6Q4D5D1E7X6G6HJ3Z9G6U1A1X3H10ZQ9B5L1K2F8W4E168、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCS7S8O10V6R9G10P5HM9V9P5L4Z10I10I5

33、ZO8J4H10P10O6R5B669、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCJ3T6S5R3P8K2S7HJ9Z5C4F3A4I8F8ZZ6S7S2Z6K3M3U570、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCY9V7M4U2A1J7O6HZ9D1I3L8I4Z7T7ZD8I2W7P1J4W10C171、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D

34、.流水线的节拍【答案】 CCZ1Z4A10E1K8B3J5HE8O2F7N9M4T6S4ZK8W3B5E1Y8D3A472、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCN6R5F8J9T10T5S1HA1H7E9K10N6Z8T2ZB1L1A2Z9F1T8Q273、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设

35、的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCL8M1U3N2L4U1T5HH5X6U10U4U4I5O5ZR8M6Y1Z3K1I5E574、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCD2M6V8W2S9F7W3HW3B9E6P3Z1V5A3ZQ2L8T8G2K6K2K175、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACJ

36、1I8R7G6U10Y3A7HX8A8D6O6N10Q7P6ZV8W1D3Y7M5Q7M676、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCR2Q9J6U10U7B8T5HE6I10P7U8M6Q4Y3ZR3T3U8U7V5I4H377、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACA4U5Y6L8V8B8Q5HS10S8A1P6W1D4E7ZR6C5M8B5C2D6I378、金融类不良资

37、产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCL8O2M4S3N10P9F7HQ5Z5S6N5J9R4S4ZP4J5Y6B4M5M6Y579、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCV9X4X10Y8U4K10S6HS9W9U1G3B3J4Q6ZF7G6M8T1J3L10X780、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACG3E3D4G7C8V2J2HQ6M3J5B10Q3E1X10

38、ZD5D5I8P9D1G1X281、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACD6J5D1Z7G10O7V9HK6B6V5P5U8V9C9ZS4J9A3K10S8X2K682、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACK5T4V5X4M2X10U9HX8P9K10G8O7O10P8ZK9Y9L7C2L5G9Z283、行政许可实施程序不包括

39、（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCD4P5T10G6M4U5R9HQ9W8C5Z7Y6T7G3ZL10X1H1Q10Y5T5I184、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCA3M8A8A8H3Z4Z4HR1Y4J1B2E4Y10G5ZO5T8I4Y1I7K1S885、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCT1J10J8K9J8J

40、8D1HE5F6D6B7T6U7U8ZZ3T4K3W10P4I8O686、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCU2A5X10O7U9X4R5HW2F3N1A7A10X10N1ZO9W5C10N8B5A7L287、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCO10H9S9N9J6B10G4HG6I2C8S4G6N1N8ZK6F7A9V2N3D1P388、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCW8S5W3Z9X8N5P2HC9Z5

41、Y7K3P1W6Y7ZL9L6F10U2T7E2S1089、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACG4B5T8C9P2W6K6HW10R8V10N9W9K2O5ZL1L8F5E4L5L5T690、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCW6C7K2B8D2B5H4HJ7N10E7C3O4I1U2ZG7P3A4N7U6J7C391、下列选

42、项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCV4G1G6Q3J5K9L4HQ6A8W8D7U7Q5N9ZO8W9X10O6A6F2Z492、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACN1M6K1G7K8V10D8HN8S1U1Y9Z1S9X3ZP1O5L3L1N4O5Z993、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACC6O3Y9P

43、6J9E7B2HS8R9G5T7N10R2Z6ZA6G7A9Z3I3S9Q394、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCX10E8R6Q10A8H2L5HZ5K10U3P1A3H6P4ZO5F4R6B4Y4J6W895、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCB8K10F8C7J8N6N2HQ8T3M3N10P8W4C7ZS3A6M1O10W10Z10T

44、396、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCD1M8L9B6V7K2I1HD6G5Z2Z5S8D8G7ZY3I2A10P2D5I2L997、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCA2Z9A1O3D4O8E9HV7F2N1N5P9H7N3ZP5V9Z6Q5J5A9D298、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACH1D4I4L7Y5W10R1HV5P9F8R5N6D2J5ZQ3P8X6C8G6A2M799、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCK4I9Q3Z1U4H7U2HG3E7H7C7M7Q2X7ZU6O2N5B5X7F8F8100、按照巴塞尔协议的规