2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题（必刷）(湖南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCQ8O2A7C8C8N2Z10HU8G10K9T5C7D2K8ZV4S4C10W7V8J2B42、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCN3N9O3W7L10E7W6HM3F9G1I2V9X8L6ZZ1V6H7L9W3Q4O73、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产

2、品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCM6G10H2C3O2Z10J4HC1J10K5T7J10C1P5ZW6O5A5V3Y4Y3Z84、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCK8Y6R1K7Y5P4J8HN3N1C6Q8I7X5V4ZU3D3L5E8W8J9R35、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长

3、期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCC2R6K6F3B9Q5P1HB9Q5U6Y8N7L10T3ZF9G4W3R1D6Q5H76、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACN9B7W1Q3Z9B1E4HO1P9O8S6K3R3X2ZA10R8M1A1C1X10P47、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACW4Z3A8M3O1S3G4HC4E10H10C1B9D3

4、H2ZE10U10R10X9C3H2O108、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCV10Q2N4O10R10Q5V3HT10H3P6B5P8M10A8ZH7T1Q2C9C5S2P89、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACA4O6X5O

5、4T8Y7C7HX1E5Y10I5T3Q10L2ZB2O2W2I3T9O9W1010、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACT1V7N6O10C4L3E7HZ7L8U5Q9J5N10F1ZQ9E5P8E8L1Q8L411、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCF2N3H5N6J1R9G6HE9I6E4P6E1H3W3ZW8O3Q2Z8T1U7Z112、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级

6、管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACH2C6N8L8Z4D5N8HL4I1F4A10G1A4C3ZD3Z1K8P3L9G6W913、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCL5Q2B9G4D7F10D10HT1F2J6L4K10H2E9ZA9K8F8J9H9H6V214、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCI6A5C6U10J4W6H7HY3V7Y7F4Y3Y6R8

7、ZJ2Q4K3M8X5Z2Q515、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCT7Z2V1L6H2M1O7HF7N3C3R1S8H6Z5ZL9H5S6K6J4A5N616、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACJ1B2N6T1P2M3G3HQ3B8G3R4E9S2J2ZZ2D2U10X2F1Y7Y717、同业拆借比例是指金融

8、租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCM3S6D6W9F6I10P9HM7G2Y6H9I6Q5M7ZB5I10G1Y6E5Z4M618、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCY10M2V2X8I2B5B1HT2H2Q8P10D4X7K2ZO1F8H4I4Q1O6P919、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCB6B6T2Q8V6H3Z2H

9、Q9A2L4O10N7X7K6ZB10I1I3B7W9X1F820、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACU4T5S8O10I8J1S3HA8M2D9G10X5G8R8ZF6Y8E7L7G8V4X521、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管

10、理D.客户投诉处理【答案】 BCH1D9V2C4G9I9C7HK1X7B8G7R8E2M2ZM3Y3A5J5I6Q9X822、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCA3E6H7R7R4Y8C5HE10F8G6D3G4D4K4ZW4T2J4E6T2U9J1023、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCV1O9F4C9T3Q10J8HM5I9R6Y5K8Q7Y2ZJ4G10X9K2R10Y6P824、我

11、国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCX2I9Q8P10F1T6V1HT10V5M5D7O5C2S6ZN7Y7P7K9F4L9D125、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCX3H2T3S7U3E7Q8HZ1O6F8T10J8W10Y8ZK1J2E6E4Y5Y6N226、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改

12、善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCC3W8V6A6I4A4J3HQ7C8V8X5R5T10Q8ZQ5A4Y1M1H7G2E427、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCD6A2P3J10E3A2B3HN4Q6O4E9Y7K4X5ZQ3Y6U5Y1A8U2J428、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答

13、案】 CCD4A3J1X10Z8T4Y2HI9K10W3J6V9X8H1ZH2V3T9E8B7J5E829、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCL3C9B5Z10Z2C4C6HQ2K1D7I2N7F6L3ZB6X4E2K5J4O5Y730、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACC5A4E8W6B1L1V8HL6Z6N10I10M1E8C2ZB2A9Z5W9U7M

14、5D231、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCW10W7U1R2Y4C1H7HO5H8Z7A9R8G4E1ZD10O1E9H1N8A2B532、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCZ7S10S2Y2T9Y4L6HM1W8O3G10J9G1B4ZO2B3R4W7G8Q4R833、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层

15、管理者D.监事会【答案】 BCH6Y6N8S9K5Z3U9HY5K9N4M5K1H6K5ZL8X4M6C3O2T3F834、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACP3K4D4D10R6O9F3HI10L6O8Q2E2Q2O7ZZ10C5O2Z3Z5Z9N535、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCL9M2W5L2T10O2H8HO7J7S2R4B2T1V

16、6ZZ2L9O5F9V10J1T536、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCS6W3I6Y8T2Y8Z10HH1Q2Q2Z8T9W7Z1ZR2N6O1M5H5S6A437、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCR10O8Z1D6D5E7N9HQ4N5P2T10D1T2S10ZW5E5G10T8J3J10Q138、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是

17、（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCJ10A4E10E9K6F7D7HL7J5Y9Q1D8D2O3ZI3T3M10Z4S5Z8C339、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCO10N7O5D7V1G2O6HO10H10Q9C8B1R3J6ZS2Q3L4Z1U3A4I840、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托

18、人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACG3Z4W4Q1M4H1D8HC8T1F2I1Q8R10N1ZZ2G3X8H4Q4H8U941、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCR5B4U8F8P9J7M9HS8V1L4V2H10R4X5ZY10H4K8K9G10Q6P542、下列各项中不属于股

19、东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCG3X10D3W2P4W7O4HA7G5S5O3G7Q4W5ZV5O9O10U4O10N9V143、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACW9L2X8F7X6F3G6HB2D1C9G3O4V4X5ZC7P4Y8X3R7J5X244、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层

20、【答案】 BCJ4V2P2Q3V9X4H9HF9O3D10L5X4H9H9ZR4U10F1K5F8W3U945、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACI9C7N10R5E5P8M6HZ7L3H2A2D2X9X7ZI2Z1K5N1F5L3D646、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACM8S1U4Q3U4D3J6HS6D4J8V3N7X4J9ZI6L6N6Y10C9R3W147、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案

21、】 BCT3P10G10L5X4B7G2HZ2V7W9G6V5S1G4ZD7Z6R2A6C6D10H248、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCE4F1V8Q5Q6V3I7HR10Q4W8W9H4T7I1ZG9I5J10M1L9Q7V349、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCG5X4C4G1T6I3Q8HM7E8Z7T5V6I8I5ZO6V10R9M5J8F9J850、存款规模小于（ ）亿元人民币，且

22、未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCB7E3W2N6S3P10P1HA4D2Z2R3J2X7L2ZZ4K5W6L6U5L5I1051、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACE3L5H7X9S10I3F1HA7V10J1O4E3Q5T3ZR1E10A5R2K2E5W352、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不

23、全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACZ10U4Q7A2U1Y7N1HQ2G3K8U8Z6O3S2ZM7E5K1Q1O9G4M253、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACM3M3S9C5K1M1I10HI4H5G3D2S9G1C5ZG9D2P4P5B9G4P354、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行

24、为的限制【答案】 BCT1N4U10E5Z5F2A9HH10V5A9V8S3N7A1ZP4T1B3D10H6B10A1055、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACH2J6O8O2L8M3I3HY9X3Y10L2P4E1V8ZJ1Y1M4L8Q7W4O956、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不

25、能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCS3W1Y4L7V4O5J8HW3O7C1I3Y5B10Q8ZP6Z3G1V4L9E3B157、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACW9C1M4P6D7O2K1HT8V5H7Z10D1X7M6ZH2S10F8N5S6R3G

26、258、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCW10S8X4T2W9D8Z7HE2Q8X1E3G8I3V8ZP1Q6A1Q1Q5H9G759、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是

27、一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCB1L10C4Z7H4Q6D6HQ2Z1U6Z3R10W1E8ZT5H8D10X1H5O7W160、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCK2U10L6L3Z6I7G5HX7T7A6I4X10A4U10ZE3T1R5V7F2A3N761、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCB4F8N3B4U4W2C7HO2

28、K3S6D2Y8G5W8ZG1P2D3U10A4Y4C762、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCW2F3W7B4S7V4M8HE10T9I5P1C3H3F8

29、ZF5L8I8O2M10Z6G963、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCO1Y7I1J2K2K2R4HA2S9Y10B3B7I9B9ZC7A9Z3N4U3T10D264、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACS3Z4H1O4P3Q9H10HX1G4B4U3U4M5O6ZB5B8Y6A

30、1Q8G7X265、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACL5E3B5V9T3E3Q8HU1V3P2B3W5G3A5ZH1J8G7G3F10S2Z166、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCE1M5P2E10L4I2R8HG10T7R5T10O7N6A8ZK9H9J8K5B7R4V167、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办

31、、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCF9W4E8Y6Q10W1V10HB3A7I6N7L3I2U9ZV10Z8T4V10C3W9R968、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACT10C3A1K6A6W6L4HO2I4O3B6R10E1L7ZY5I3B10H3M6T4O369、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案

32、】 DCF9I7H6Y4C7N8Q6HL8U7J6S3G7Z9S5ZC4H4H10G5T4K1L570、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCD6X4B2G5N6T9N6HM3L6Z7A8Y7Q6V4ZR6H1J4D4Z7R9A271、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCM10Z7A1S9Z5D3C4HO6V6P6P5E1B6Z6ZR4

33、P8V9N10H1H10Y572、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCS9R7Y3K7B8Z1B9HS6N2A7Z1K3M4L2ZY5N2T3N10K3K4Y773、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCV5J8W5K7G8K8B9HR3Q10T2C8Y5O3M6ZE8M9V2H5E5D9C674、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、

34、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACC7U4P5N10E3W7I10HQ3G7N8P4M7Z3O8ZA9V8Q10U5A1D4S675、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACE1V3L4A2H5E10L1HG1F3L2M8Q9B9K9ZA7U7N10X9K9Y1J276、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额

35、集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACR2L4R3I8X7W10R9HL4T8P3Y7D1A9C8ZA9D5Z7S7R4Y5B677、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCS7T4D10Q1W1J2M5HT2R9S6N10S9P6W1ZJ9X10O5A10C8X4H1078、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCW5Y1X8

36、O8G7J10Q2HK2N4B9A5D7O5Q7ZS2L1I8E3I8V10I379、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCV5M5G4V5O1L4Z10HR2W3Q1V1L9B9J8ZQ7J1S9N4C3H8J1080、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCP8Y10G8G8I4M10N8HP3O8E8T3N3P4L10ZB

37、10M1H6D9H8C3T281、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCF4J10K7K8V5E1M5HP10A4R2R7R1D8R5ZS5F10M1X7N9G1A282、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCA5P4N8B10M5O3Z6HY3N2B1B8M2J8W3ZK9G3L8I3P2D3V183、（ ）不属于按照投资性质的

38、不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCL10R6A8H4S10Y3U1HT3H2I8E3N1A8L3ZC5H1K9H2A2H3M1084、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCV1N8R9V8D6P8I1HB1D10C6A5F2B6B3ZP6D9V2A5V2N3T585、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCG7M7I10Z3L7L6O9HR10F10X4H8Z8Q

39、10A10ZW6N4Z8C6O10C6R1086、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCN1L9I9Q10R3M7U6HO4P10P8W7A5A4Z4ZE10F4N7P8H5V4Q387、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACE3R10L2N5O4E7V6HY10I4G10Q8A9Z7G7ZT6Y10H

40、6H1A2U3V588、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACU9T9Y10Z7L9U6L6HE8P10S10G1O8F2Z5ZU2J2E6D7W5V5G689、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCP10S2Q3H8B6S10G8H

41、Y7F9J2E2C9J7O4ZV8A6S10P2E7K2J590、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCW3K10Q10K6L7V9X5HX1N4Y5W10P1H8U6ZL9G8X2N1Z8Q2M691、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管

42、理经验【答案】 BCF3U1P10B9R1M10R1HN5N8K9E6M10O7X9ZE3K10Y10J3R3U1R192、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCH6B1R7V10X1F5E2HM4K10P8U1Y1L9V4ZL1F9O5G3N6B6G693、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人

43、员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACX7V7G3K4Z7G1H5HX7M7M5J8G2V7A10ZN6K7O7O4X4Z9Y394、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACA9T2U2D2D6E4E9HQ1T2X5S9A4O10I2ZK9R5Y5M6T7U9Q295、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准

44、商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCO8L6F4U5D6S8I8HP10O1S5M5K7J9R10ZA2F1A3B7N8R7N496、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACP6N7I3X7C5I5O9HS2D5C3N4A2N1A7ZI7G8H10W9X1T5W597、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACN8S7J6O3C3B4Z5HC1R8I5U2G6U6J4ZW4O2S5O7M8B7Z998、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACE7Q6S5G10T6F7D5HJ6H3D10S2Y7S3B1ZV1K9E3R1J2E7Y599、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCY8P6A9G4E10X3O2HX9B5P5D4C4A2U3ZD5S9H5G3J