2022年中级银行从业资格考试题库自测300题加答案下载(河北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCF1I8D9X3U9M6U3HF8T4B9K10K5F7F8ZZ9U9J9W4S3R8V72、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCT1L10B9Q1H7V3H3HS4N6P6S2J9S1X10ZN1F8Z9Z8Q4Z4H83、

2、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACE6R7K3M4Y8A6V3HO1Q10J4K7C4R4N4ZG2R2A10O9A4J6Y14、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCC9O6T4D4F9K9E7HV2E10W1P6J4I5L5ZI5W6L4P9J4R9L15、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确

3、立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACI3U6E10P4Q1F6K10HH1D5G1J10C5L1G1ZB5P2V2X5D10V8B106、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACB3A2D8J8G4F7L3HI9M9E6U1F6J10Y5ZS7E10V10H10U6E5I47、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。

4、A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACJ8G3K4M7B9S8G4HP6Z7T4X1M2F4W3ZG5A5L7Y8P7Q10Y48、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCF10T2A9S9K5C5U3HK3W9O3S2W8F5D10ZU8J5U2T2K10M6Y79、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周

5、【答案】 BCZ2H9Z2U6B3H8V4HE8R2D8H10P2Z5Q3ZF8R9A2D5B3O2D510、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCT6E5X9C9S7E1C2HW6R7O4V9X10N10P3ZJ7E8T1C5J9C10J211、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCD5Q3J5B8G7M10V3HM10H1W9L3O3S8G1ZZ5U1Y7M6S10U2K112、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标

6、C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCL7D8I5N10R5E10C5HI1U1K6C2I1B5V6ZY3R5Q7E3H3Q1K613、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCP7Y3G8O1N3L2C8HE4F1Z10S8J10E10Z3ZS4N7Q7M9V4J3I214、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCI5T6R4Q2L9G4D5HA

7、8W10P9W3Z5X4Z9ZI2I2F7M5U9B2V915、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACL8C3J4V4U9Y9Y9HA5A2V4H8B6I7F4ZR8C9C10P3D7R10B416、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCS3T10D4Z1G9I6U3HZ6G5V6U2S7P4L5ZT6F7T8F8K4Q6V617、 按照

8、收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCM8Q4V7H2O6Q10D8HN6U6G4A1R5J5I4ZR1M1D9Q5O5U8I1018、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACM8T4C4Z3T6P9W7HU4I8B8Q8M3M5E2ZS8X1A2C9L3T3R719、下列关于流动性风险的特征，说法

9、正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCH5G6C10X7C2K3J8HE4N6O7X2T2D1B10ZN7U10C1E9L10R9M1020、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 A

10、CZ4B3F5V2T7S5X10HI2S10I9H8W2P2X1ZB4Q3Y10I4M1I6Q521、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCL9J8X4T7M10T6M7HD8M2I1P4Y1U3U4ZJ7T3K2S7L5T8E522、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCE9Y10Y1C3V5G6G2HP2L5A2O8E3Y7V7ZQ10V2J6P6L5H2W223、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余

11、额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACQ10C10V7C10V2O5D8HB5C3W6N10X8A6W3ZX5X1U9K2Z10A1J124、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCM10T5K7D2W2D1M3HK2E5A4S7B3U1U10ZS3D2M7D3B2A2V925、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当

12、依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACH5B4W7R9M5P5V9HY10E5M1T9F8T2V10ZC2D8O9Y7D1L7T826、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACX8O8I2T3F1U7P1HT6L8K9X9Y5U4S8ZI7O10

13、L8Z9Z6Z6Q627、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCE7H5O5C9D8D9C1HK10R1B5Y9Q9U9O5ZO10P8V1J6G4C6H428、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCX3O1Q8T2N4R5G2HF9L9V2X2S3V9B5ZZ10N1S4J8X1T2C629、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3

14、亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCF8A5Q1I10B8Y6P10HM3Y9P9Q4Z10A8Y7ZE2O4E8Y4A3O7P530、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCC8Q2L9D3M6T5A8HY9R5M3Y5S9M1T5ZW9W2A4A3H7B1I131、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；5

15、00【答案】 BCJ8S7P9T4H2H5Z3HT8N1S5R1F2X9M7ZA3R5M3I10C3P6B432、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACK9M5T2R7N7F9X6HW7E2D10O4E8M6Y2ZG4M1K3K2U7E1G633、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCW5X4Y7S4W9B5W7HO8Q5M

16、5G3Y8O9F8ZT4F7O7S10D5F2Z134、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCN7P6P3Q9O8I7X2HA5Y8J7K8N9C2S2ZW3K8F8B3A1R5S335、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCC3Q8V1T4A8D4K6HD4G2E3R8N6W7H4ZI1E4V10E7Y4C9R83

17、6、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCG5R4M5E5E7J8J5HS10O10Y8O9M8O5V1ZA6Y1T3N10L1S9G737、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCP7Z8T4P4H7I6J9HG7Y3W8K3B10R

18、7H3ZC7B8D7A2P2G3Q638、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACL7D1J3G6S7T2A2HN5G4O6U8S5W6P10ZK10L8K4Q6C10P5F1039、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACT6Y2R4G1X10X9G7HT4H7P4X10E2Z

19、9T4ZR2H1M10Y3T10Z5D840、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCY3F7P1B2R1U5X2HY4B6E9N2B8H8Q4ZL2F5X8E2Z7V5O641、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCQ4Z8Z4R5P1X6O10HG6A10C7Z4U5Y3L10ZS8D3M6X6M10M9H1042、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACL7G6V8C6J5B10H6HY1X9P6E3R6T1X1Z

20、W3U7D1S3I2K3A243、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCW3Y5B6P7Y10F5W7HU5A8K8R6L7B10H1ZO9B3Z4T7O2Q8H244、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACT9E4D6T5L5F6W10HW8C5Y4S3U6K10M5ZD1J4Q3C6K5P6M245、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.

21、中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCZ1P4V5X9M9V10M2HF9G3V4F9K4Y4Y2ZB8I9Z9T5S4J2M446、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCW2P9P4M3B7F1R8HR7C1P3W3C9O10Q4ZP3D7A6A1E10D9J447、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCO1T3U2D7Y7S9C5HR9X7P8F10A9Z3H8ZI9I9C7K

22、6N2B7F748、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCN1B2C2H4M4M3N10HH10N9Z4S5Y1V7T2ZO9Q6B2L7K8A6Z449、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACT2V4R2N3Z2Z1F6HH5Q8J4E5I9O8S3ZG9Z8B10J2T10B3T550、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCA7Y2Y1F3Q3N1M5H

23、D10G9Y4J5P2J10E10ZO5Y4Z8N1L7I7G851、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCO7G9L1U10P1T6Q10HL5S9B7O7C3G1A8ZW6I2C9J10V9Y1A452、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力

24、测试D.情景分析【答案】 CCH7X2F4U1G2U6E10HC9F3M6A10K8I3C8ZS2I1H8N9J7W4O853、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCD10V3F6A8B6G6F2HO1X5O4J2Q7Z3O4ZP1M5L4G9P3P1A1054、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案

25、】 ACA3R6E3F5P8P10H1HT6B10E8R5Y6G9I9ZM6H9I5H5M3W2O155、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCT8J9S10L1H6Q10A1HL1R6A1I3R9D2X6ZT3M10C10L10Z6R1Z956、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCA8T2J4E10T4N4T1HG2Y6B10H9T7P8I10ZD8G2F1S9M6F6J957、最大十家客户融资

26、集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCN1P1V9M6X1Z6L9HE10O5Z4X6L10Z7C1ZF5X8Z9L7P1D9C158、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCK7K9Y7E3S7B8O7HC6Q2B6L9F7S4L6ZH9L9F3Y9Z7A9L859、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACY2T10Y7Q4J5W6T1

27、HM1Z7U7Y10B5Q6H9ZD3I10B1I6T7K6Z560、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACF7I5U7R7D7R4K10HC2O9O9G4S5H3V7ZC7W10V6Y2T5F6R561、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCI5J7F5Y2X6O3D9HD9D5P10K8V5H4

28、S9ZH2K10K1F9L1L6N162、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCF5I7B8Y8Y4I8U5HS5K3M9M3M3D3X10ZN3I7X4Z9H9I2L663、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCL8B8O3J8L9L4G2HJ10G1X2X7X9N3Z2ZL7D8K6P1J5H3U1064、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其

29、承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCV2J3C1H8P2A10Z1HO2X9A3M4C8H4T2ZY5Q1P3C5Y8E10N465、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACE5E7U9L4Z7C4W1HQ7X2L7F4G10O4V2ZL5F8I5X5A8C2N366、商业银行

30、在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCU8X8U1O8W1C3M6HA2I10G8L6J10W6F10ZG3L2E6I9P5Y3H967、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCT1S6R9C6I8V9B6HV3Z3Z4A1C7J6P9ZO6L8V6I4I2N5G868、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文

31、本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACB8P7G5H9M3C7U6HH4N5Y5W6T5J4V8ZO6T5A2L1J5H7U1069、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCC3Z8M4I7P5B4G7HE6P2X7I8R6D5R3ZS1G10Z7B6X8U7E670、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董

32、事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCI6D7J5L6Q1N9W6HR6N9C4C4H10N1B1ZK6E2J7C3L10Y5L871、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCA7M8D5Z4J6P6Z5HI3W6X3Z7T2T9S10ZV5X8G4Y7V1E10Y572、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，

33、也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACZ10H10B6D10A7S9Z6HX7T2Q4V9F4Z2Y6ZK7N1L3T4A4B5S773、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCS2N1A2O5J6K10T2HZ2Q7F2W1Z5G8C1ZQ6X9G6Y10L7Y10F474、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的

34、执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACA2N7H9H3P10H7C2HG2Z1O5S8O10W8C1ZI10X7G7K5H9L2T675、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCI5R8L6Q10B7R1G4HB3U5H7C6D2N4W6ZR1X2Y5C8U10L1Z776、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CC

35、R4R7G7B4Z4A7L5HM10M3O1X8C6J3Q4ZN7O8W1N6P10E6P977、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCZ9J4Y6U1E9U10E3HD1Z9F1F4I5E6B1ZJ10X9S6Q5L2X2R578、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCB4A7A5U1J5E8O3HG10R6R5A2I7Z6G1ZX9S6B5D9O2P7S279、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际

36、结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACM1Z4F4S9R3K1D10HU5K9I6E4X6G6U2ZI3R7Y8M4U7W10R280、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCE8D10U6A5U1J8U3HR5A9U9O8V7W6T1ZP2T1O8H6L1J1X281、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是(

37、 )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCN6U1O6C9Z8B4J9HP5I7T2G2S7A2L1ZX1S6Y6A7L8Z2K482、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACI7X2A6P10J10O10X4HU6F5I7T10R6H8J7ZD3E3Q3N10O7N10J1083、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCQ3X5W9V

38、5S7X10L7HO5T4N2D1O5W9N9ZI3X5C5D4T4L2D984、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACS6N9A3S5D7D10P8HQ8I2E2K3H9T3C8ZG5T6H5Z9L3J10W985、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以

39、其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCO5L1M2V7N2N1D8HT9P8X8A3N1O1T8ZZ1M3A2J9E7E9O486、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCN10J8A5L6K7I2T10HM8B6M5T4K3S4M8ZW8Y9D7J2C3P4D187、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCB1C4K6Q1C6D8K7HO1B2A8T6G3U10D5ZS5L1W8Z8K4K1B488、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约

40、原则D.公平原则【答案】 ACQ3W9F6T6H8H7J5HG7F2R9B4N1B6G5ZH6D6B1A7R3H4H189、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCO6U1X8N1N5S5O8HF2V9I1N7P1R5L3ZO9J9E4W5S7M9R690、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCM3X10Q10D3F3I4A1HE4X7X9A10Q4G2S10ZZ10O10G10E10J4B6Z991、（ ）

41、是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCJ1T7J3N10A3G5Z4HM3M8Q10G6F7I5T2ZR1W7L4T2G7R2U292、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCS9B10K9R10V3U10G7HS8I8X4B5X9P3K1ZF2D5I4X3E5K1M893、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCB7M2I7A10E

42、2U1X5HL6X5I9O5I7W5B6ZL6G2N6T2D1A3D294、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACN1X8L4W5N9B9F8HH7G4L2C7O3N6D9ZO8R3O10K3K4R10Z895、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理

43、【答案】 ACE7L9J2B9L8T6H4HA6M5V1P2C7T7S9ZA6O9A8R1C4W7J196、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCJ2O8Q8E6N7D7B1HU5V6K5D7L7I3K6ZG5W5M1S6L10N9J1097、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】

44、ACM9M10D2W6F6Y2E5HK1T10D2Q5K4J6B4ZA1N9G2F1V5O3Q198、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCW4D6G2N7D9T7Z2HG7M10F1S4P5Y2P5ZS7W2L5D8X3R2G399、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCD1D7S4L9N10S4R10HX9F10N6K7Q1C4K5ZP8B9Y2I2E5C8I1100、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCI5O4N1B8T8N7N8HX1Z3D2C1S2R3W8ZQ7B3R6P3I5T3O7101、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约