2022年中级银行从业资格考试题库通关300题精编答案(四川省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCJ10E8X10P4H6D7C4HU8S5T5E10F4T8P4ZV5V6N3J10E9X8H92、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCO8G3F6E1Y3G10H10HH4A10G3

2、W8L1R8M7ZA1H7I4M8S6P6D63、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCQ9P4B1F7D4K5G2HO7C2E4H1Z10I8I1ZZ1M1A10F1Q1F1D44、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCL9D8C3N

3、5J8H2G3HF3P6T8X1W1M6I8ZG8R1G7Z3P7Y4Z55、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCF5I10I3W7C3X6U9HZ10D1X6Q6S1E5O3ZO10L8L6G3E8T1A86、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCV10W10R9A2M4Q6T3HY9F3R1Y2T5G10P1ZP8K5A7V2P7T2D97、银行卡用户使用管理

4、中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCJ5A7X7H2D6K2Z6HD8N5N3C10C6Z5A7ZC5D5K1V6N8G5U38、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACM6N10W6N1P1Z5G4HP10Q4K10P4R9H7W4ZQ10Z1D6Q10L5D8J89、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场

5、的通用做法【答案】 CCE8B5C1S9Y8V1Z4HT5G2F1S6T7O6H10ZL5E8R3E6O4K4M410、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACY8K2B6J7G2D1F6HL9D1N2T8S9T3K6ZL2D4U7S9F6D10N511、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCO3A3T4I7D9C2Z8HQ10S9U10V10M7S5O8ZF10A5W8B7

6、V4Z6U912、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCU7P6T3U9L7H7H7HJ2Z10G10W4I6V10Y7ZR4M6C1E6F2B3U513、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACA7X3V1C3A1O4S7HI5A5B9O7R8P3F5ZL9B2E2O9Q2J9Q814、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（

7、 ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACT6E4M7L1T10X2Y1HX6C1K9A5B1R10V1ZD9R6D2V1U5X4O115、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCS2S8Q6G4Z3P3O2HS3H3K8J10M9N1P4ZS6S2V10D5S3Z4M616、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACI1J7X6Y6U

8、5N1I2HV8K10Z9V1U5C9B2ZJ10A8X6A2C9Z4Q417、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCT2C4Q1X7L6S2H6HW5K3I2G8I9G9H2ZH2S2G7G8X10G2D118、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCH1A2G9O5E10X10M2HG3W6J5W5D4Q3U6ZS5Q4Q4U7Q9Z1S319、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立

9、信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACB1M4I2C3B1T10J6HB1K3H5X10J7Z7L9ZP5P4P7M4T1N1R1020、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCW10U7E4S4A7Z4U4HV9A5I7T7N7C1J1ZI3R8V4X5L4B7W621、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCY4Y3Y4W3O1L1I8HQ2K7D1M7S10N9G3

10、ZU2X1E3E1N8K4Q422、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCL5D3A10O4E3K1T8HO9E7I9L4S1H5T8ZU10N5F4L7Q1V9U423、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACE2P1V5E4V6O6R1HO3A1V8R10P10L5L5ZE6R4L5C8N8V1S724、金融租赁

11、公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCB8P7J7D10K7Y5E6HG4P10I5V5C9K6K3ZX1H4O1R10U4A5F825、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCN9E4J8Q6M4S7K9HX2J3D4H6V3R8Q10ZC8J6Q8I1P9Q5G426、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.

12、3D.6【答案】 BCU7J3G4Q8P1K1N6HY8M6V4N8C7M4A8ZN10S9J6L1J5M5Y327、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCV5X3D10X4Y7S1K8HN2K4X4A9D3J4A2ZU10P5L4Y3R6K9K828、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACX5M6Y8M9F10H9G10HB7O4Z8Y9R2E2T5ZZ3L3G2T10

13、D9J10X229、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCG6P5C9C4J9J4N8HM6H6P5X6I1E2N1ZT2H10N5S6F5Q7K330、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCI2K8G10G10R9I2Z7HZ5K2N1J5M10K5J7ZI3Z4L6S7N7O7Q9

14、31、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCY9L7N6P3U6Z6G3HI5N4W2T6C3C6G1ZU2G4U9W3C2O5A532、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACZ1Y3E3N6L8U10E10HK8S4D9J

15、8R2K3L3ZV10C6S7T4Q10D9H133、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCW1M9H1E4S5Z10T10HT3A10Y4F8K4T7Q10ZM5Z9L9F8E6C3N1034、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACL6V4B1Q5D5I3A9HZ6H8D9G1U1T3X7ZC5J5R10Y6J1T2E135、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCM3

16、F3I8A9V10D2S8HK8G2A1C2S6G3N5ZP1Z1P9T10Q9J2D636、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCR10B8D9O6K9H1B4HI3H6Q2Y7H9Z6Z6ZY8B6I9V6K1F3J537、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案

17、】 CCE8H4I1P7F2H5T6HA4M6O4S5G1L10V4ZP3T6S8N1U5S9B338、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACP4C3Q7E1U5P1W2HX4Y1T5H5S1G6S4ZR4K6O4S5H5T7F239、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCZ1K9U6E2Z1R3R1HQ4T2X9F1O3N2C10ZN6K5R10P5P4R7T640、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合

18、规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCF4P4H10O6B10V9S5HS9X8X3R8Q6P4A1ZP8M4A9L7B5G3D241、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCO10X10K3Z9N7G2N2HY4Q1S4Z4Z7W9G3ZK9V5Y8U4I5T10M1042、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落

19、实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCA1D2S2U3D1B6L5HQ8X7X1Z3G6I1D10ZB8D2Z3N5Z10I2K743、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCG7H4N3Z8H9V1W3HE5O5I10M6M8R5L4ZC2Q7A2R8V10W6R644、银行应

20、当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCJ7G10W6N2D1A1X4HC10L7J10Q5J9J2R1ZQ2M1B2G10W9W2M645、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCK4Q1G4Q3I4C1L2HY6H2W8R7S8N1F7ZI6V9X6N6S4L3S746、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票

21、【答案】 DCA4N5T6W5D9Z5M3HL10W8W2T3E3A9R9ZS3F5O8R6V3R2S447、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACN6A5R7T10R5M3O10HO10J7P2S2K6X9V9ZH7M8A7Z3S4S1D1048、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管

22、理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACS10I1F6A6Z7J7Z6HG3N6T6K7S10M8P2

23、ZF2E3X2C5B4Z1K549、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCD2I9G2O8T8O6Z8HJ2O3Y5U6U8P9E5ZM4B6O9V1D1A3R450、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCC5K2O6E4X9U8I10HR8R9S5R8C

24、2V6X5ZU1I2Y9V6J9C5I551、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCL10N6T10C9J8B3W9HR2X5O3X4X3R6Y3ZL9S7Y1G5Y3X10O552、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACG3K2U5H1G9C1L3HI8P3V6Y5W1K4C10ZP10N1R3V4H3

25、I9G253、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCN8K7Q10Y6S5V8V7HB5W1D2Y8L1R10S2ZQ10S7V7T5I3D8Y254、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCF4S3V5R7V10N8E2HL10B3F9R3A10Z10T4Z

26、F5D4I1Q9C2T10B155、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCY3R4R1O6U9Q4T10HX3A1Y5I7E5R1O2ZI3Q3C4B5G7B6D156、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACA4B4F8X5M5P2M10HD5G3C2J2U7U9G2ZZ3P7V7A3L9O6L357、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24

27、日D.2016年11月25日【答案】 CCI2G2O9S9K3P10Y4HX2K7Y7U3J8A7Z4ZX10Y1F10T7H5K9C258、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCB9N4O5R3K7C9N1HX4J4R1E7E2X5Z2ZK7B1N6W6X3J10G259、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等

28、情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCP1H3Y3Z3B2C7S6HK2T7M7S5O5N6N3ZV4F4K9R7V2R8S160、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACY9I1T8L1G9J5C10HK4X7U10U3Q3J4Y10ZR10O2C4Z7H6D6L861、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCP7K6Z6K9W

29、6V6Y4HO6I9S6K5G4Y6T6ZD10R4H1M10C10U10M462、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCP2U8M7G3U9K10V4HS3T1M5O4O6T9T5ZH2V5D4I9O4Z2M163、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACW7R9G2M5D3G2Z6HP10Z5S6C6I2R4H4ZI1S4K6X1B8R7L964、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇

30、业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCA8H3G8S5Q6D4D4HS10F5G2Q10J9Y9K9ZT7I5F8L8T8M9D865、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCN2I1V9L5O10E1I5HT4H5F10H10Q1T3D7ZF10Y9J2D2V1Q10C666、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1

31、日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCM6T5F2L4W4W10H8HH1T1K6K5W5J10Z2ZQ3Z8L2X9M2I10S467、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACX6V2Q2X2A4A3Q8HW4B2A10G5J4X7F7ZT9V6F5T4F8B1Q968、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范

32、围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCO6N1T3J10V4O6W2HV6C1U7I1O9D3I9ZG2L8E1T7S1J2U969、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCN3W1R5G9D6L4Z10HN5D4B1R7E6P3J7ZI5T9E9Q5K2J8F270、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入

33、【答案】 ACL8R5P5G5O7Q1A2HE10X8V7T1T3X9L7ZS8M9F9W9Y4N7R671、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCM2W4A1X1S6L1D7HP3P3Z6N4X2U8D2ZE4K2C9N1S4V2G372、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压

34、力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACK3F1Z10Z10L8V1D4HG7B8F3S5O3G6X1ZP7J1W4X7P5P5Q373、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCD7R7N10U7D6I1P8HE8L2V7I7Y1I10M10ZE3S9J10S3S5K6U774、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移

35、管理【答案】 CCG9U1U4J1E10C4Z5HR7X9F8E5B6S10D2ZL5N3L2U8I2Y5K1075、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCS7O9S3A9C9S10Z6HW8E8P2Z5L3T4K10ZK1J7J9K8O10A6S976、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACR2S3M8M5L8Z1D7HX8Q10D6U2S1V6N5ZB2J10V2P9H7J3F1077、我国的金融资产管理公司不包括（

36、 ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCL8U4E7L1Q3Y9Z2HX8N6N8B4U10B9M4ZS5I3P6X6R2O4L978、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACD4I9A5Y5P1O3I1HK3I1W9M4U1Q3W9ZV4O5N8T8U10K1S579、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同

37、业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACV5V10M6Y6Y2P9L4HF1W6X5X6Z5X4O5ZH7M6S3M4N3R3O480、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACQ6X3K6P8O7O4V5HS6I5F2P8B10O3R3ZD10Y5E1J5B3L9R581、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的

38、道德风险【答案】 CCH7C3N2B10W10Y9G4HL8I1D8M5D7P4J2ZL8Y9W10A4N3E1V282、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACA10G3Y6K3U9X9B4HX5H2X1U3J6B9G4ZA3N10P5V2R3D1T783、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承

39、诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCP2Q6F6V9H9E9F7HF5L9N7T9Q9E9N9ZS1G10S6S3A4C1W384、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCE5R4V7L9I3L8I10HC9R1U7I7J4T10C8ZA5X1Q7T4Q4X8U985、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCL7H7Q1C5F1R10F1HZ9J5R5I9C3

40、S7E4ZY8J3K2O8E4P2G486、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCX2E8J8W5J5B2A2HD7W4O6T8U3Y3S5ZW6J6E10O9M4B5M1087、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCC3P6L2Z6X8I2U10HR8K3D1F6G2G9S7ZE5H6F4T7L3N9Z288、银行业金融机构不

41、按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACL10C6T10R3J5R9P8HC4J5L5B7O4R1C10ZD8Q9M6Y6L7X9R189、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCC2V8Y6S4E2K5R7HH5G5Z7U7P9D10V4ZY4L2F5I9G10S4W390、因标的资产价格出现与预期逆向的变动

42、而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACI10O6L9Q7R7B1N5HV5Q5Q6Q2E1H3D6ZT6H2H8W9T5Z4J391、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCZ1V1J3A7X4B7F5HW2W9Z7J3H8P6T2ZA4H4G5T4H10Q8R592、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策

43、，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCH7X3Q6J7I10P8T2HJ10D3R2S6U5W8Y3ZI4W9Q1O9H4V4M193、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCA2T1N10Z5N6V7L1HX8Y1W6D1B2F10J5ZF5U5D5U6F9D5D994、商业银行审计委

44、员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCN6M8B10O3K2O3N5HP6L6P3I10T7O1K1ZG8M5J9M7O7D7G495、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCC6P4L3S10F3Y5Q2HK4Z6S1N3A10W5X1ZD8A3T8C8U6Y8B396、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCS5Y3Y8Z1H5L9Y1HA7W4E1U1Q7W6X10ZD3I6I8R6X6I2V697、通过非现场监管，能够及