2022年中级银行从业资格考试题库高分300题(答案精准)(海南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACC2D1M9K5D1J4V3HM2C4Y1S10E6R1M3ZA4K3Z3P10R10B10H22、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACJ9K3W3B8L7T6C9HS8U9O7O4E2P10F5Z

2、I1S3F2L8D8F6L53、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACE7W1V7P6E9W6C8HZ4H7A4H3W4L9M7ZZ3D8L3K3I8W1G44、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCL4O3U5Z2Z7L3E10HJ10S7K10O9M8R8G8ZV8B4D4A8W7W6D45、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A

3、.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCO4Z7I9D7L9E6Q5HL4R7N3S3M6H2K4ZK4F6R6E7T5T7J46、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACM5P7W3S9B1A10A4HJ10G1Z4H5I4D9Z10ZK5W5J5M9Q1H4X57、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能

4、否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCC7H5U10Z10O1M10F10HO10Y10P8I5X3B5W2ZB9L9S2J9H10R5G68、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCZ8F3R10F7E9Q6K3HP8Q1H4E4X4C1F8ZY6J10U2U3L3B8Q39、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是

5、（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCL10M8M3J10U2T6V9HU10I6T3U5E6T10Y9ZG2E5R1W3S1P9P610、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACW6G5B2

6、K9A7N9Y10HW7X1U7R10P3N4Q2ZJ5Z4B3Z8X3Z10K811、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCR2Y4I7V7T7J6A8HJ6T5T7T3T7Q9B4ZU6O8T7J3N6W4O212、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACC3J7X2M8L10S2M3HE8Z8M

7、5D1J3C5V10ZD2N9Q8G7E3A6F613、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCQ7W9H1Z5H4B4O10HW1H9Y4J7W4V5U1ZE8A8Z2T1I5M3M814、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCW3J10Q5R10C7D2U1

8、HP9R7Z2U4H9O6A9ZM2Q2C4F4H8X8E915、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCD9B5E10J9V7E2F10HS4X10F9Z2Q10R3G8ZN9I8M6L10P6Z5B916、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCI2G5N1R6E9B8V6HP8H10C2I9J10Z1Z4ZG5Q5V3W10X8R9J217、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股

9、公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCQ5A3X7G6D9J4B2HY9K9W5O8J9G3O4ZY10J5P6W2O8Y4B218、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCM6K6Q1M6C6N3Q7HG1G4N8B6E8Z3H7ZT7C7S6U5K3H8V1019、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCN9E6Y7M1L10H3U2HA10I3I4V2M9F8L1ZS1U6J1V9K4X4E120、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债

10、券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCB6P7L3C10E6K9R6HU5T7B5U9W9J3I1ZT4S2D9N3K1Q5F1021、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACE4P6H3L1D2U3J9HM4Z4V7F2S8U5Z8ZD1B1D9N5G6J6S922、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCW6D3X7B8K5X6E10HZ6G6T4S10S9M3F7ZY10T9V6A5G1P6B823、可

11、用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCO2Z4B2D8Q4V3C4HK8T6X1S2T2O4B1ZC8A6L5B7T1X10G624、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCX3D9F10Y9D1C7X7HK5Z2T9E2S3Y5E6ZO7X7W2K8A10F5L925、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不

12、通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACN9Z1C6O9C3B9B10HE8B10C9L4A1V5O9ZO4F10A8V1L8N9F726、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCY10K3Q8P6X6N6S9HY6K6K8D5W9Z10J10ZW4D4K3E6X6S5K127、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCX2I1R3F4O10H2S7

13、HY2L3P1S2X8U6J6ZM6Y1C1G9P7R8D428、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCP3E1M4P5J7O9U7HD4V10X1G3P10L3X2ZU5K6K1M2W5S9Y229、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCM9L1D4L4X6B5Z10HV10H2T4N8T7O6I4ZF2I7D5V7T3G4S930、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币

14、存贷款数据【答案】 ACQ3Z3H5I8S6N1G5HD9R7J9H10L1H3T7ZC8E4Y10H10R6I3Z731、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCE3A1W7N3K6V2G2HE8V7W4D5Q2G10F1ZK10G6U8O1F9U2D532、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCR10B6Y4R1E10H10

15、E7HS7M9W2U7N5C3I4ZC5F7O7N9H2K10Z433、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCD7T2F2W7H6R9J3HW6J3S3W1N1A10K8ZQ8D8V1C6R1N10I934、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCY4D10O6Q1L10P1I10HJ6U1K3C8X1D10Y6ZI4P5A1Z4K8W5X5

16、35、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCU2D8Z5E2Q8X3R10HT3N1R6C4Z7P6W9ZG3W5C9O1Y5E6W436、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCL4S6Q6K8P7T10P5HU1M4J4V6T1B7I4ZL2N1Q5I10X6J9J937、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一

17、B.两C.三D.五【答案】 BCD9W2X2B3V4C2U5HC1W6M6W9P2B7B4ZI1O6Y2Z7B9V8Y938、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCL5Z3F8I10U7R5U7HJ5F4C7X6O2A6F5ZE1H3B10E9O6N4F839、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的

18、作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACZ3Y5W6V4J5A8N7HJ10K8U4M2E9F2G3ZN3I2E1T2N8A4U840、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCO3E8W9K3H6X8V8HP8U5Y1Y6C2U1N5ZF4V6Z5I7O2U8D541、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率

19、D.资产利润率【答案】 CCR1M10Q7Z2J8M4Z10HF10F7Y7Z6U9P5N4ZL1C9Z1G3A6A5K642、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCL4G6Y10T6X2D5Q3HW6G4I2F1J3D7B6ZW5K6X9C6V3F10I443、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。

20、A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACH10P9U2P8Z3N1M8HK2W6Q2S9I6Q1J6ZM4O10S10F8W10Q5J444、信息科技非现场监管报表

21、中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCQ5P3S9A8H10R6K1HO7H2R8L7R7C1P9ZW6C4Y5L4I7Z6V445、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACQ3B2C3V3F7O6B8HA4X6R5I5R1L9I1ZY6D7J3P1Q5G4F446、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券

22、B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCC1B6B1K4R6L9Y5HR7T8Q7W4W4X10Z8ZR3A7J5R7R10J10S847、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCU4Y7R8V3J9F7F6HM9Q5Y5X7I7G4Z10ZI1A2J3E1C8Y2H348、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCX7L9V10E1W8T2L9HI9F6P1E3T3I8F5ZE8D5L3N5A3L7F1049、( )不属于风险对冲方法中

23、的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCI8F6U8B4F2V8T4HS9R2O1U7Q4C8A10ZJ8X5J10W6I8J5S750、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCD5G5S7E10K8D9C3HT1S6H7C6R4P2Q9ZO6Y7P2R6N10D10M251、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有

24、误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACF4G7M6F8H6U3D9HP6W4Q6Q4J6B2B10ZX2M9W4K2V8D6U252、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCE3F9F9J8P9I6B8HD9M4A10L6J5E1P5ZI6M10F2P9Y9O5W653、对第二类商业银行

25、，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCB1S6O4W10J2W8J4HP1X2Z2A7Z5Z7X8ZO10Z7X2I10E4A4N854、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲

26、【答案】 CCM5O9D8M5M4D7S2HV9W9D7H5F6Z9C5ZT7S8R2R4J4G2U455、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCB7K3X10G2H8T9H10HV10S4Z7X9I5L10S5ZR4P3T10O1C7Z9B256、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以

27、董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACE9C6X9S8Z9B2Z8HX9B6K3I6N8Y5B1ZF9B4N4R2V3O10B857、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCW5S3C5L1Y6K4Z5HU7H9Y9P1A7G3J7ZE8I8J2X2G10S6R558、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCA3Y10

28、F1P1U7I2J4HP7Q10B2R10V9R4G10ZG2A5Q5Q3D8N2W859、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCR7O3J5K5E1K6M5HH6E9P3A7O9A2U5ZF10I5V8T10Q10B6O260、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流

29、动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCI4V7F10P5L9B4G10HC9A8R9T8C5I5K3ZW8A1X2S10B2J2D561、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACV1G2N4F1U9O2H6HS7Q9W3X9Z3L10W5ZZ5Z4Y7J4R4D2J46

30、2、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCR5Z2U2K6H10B2V8HG6O5I2D5I6B3Z2ZM8V3Z6N8B8W10N763、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCV8B7Y1N5Z4Q3V8HW8E1Q8C5N10T10H10ZM10W8D9Z7L8Z3A364、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发

31、（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCF2S6V1L6A4C3J10HA1S3Z1T2V9K5S2ZV8I5C6D8F3I5M865、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCD10X4U1A8M6E1E9HG2S6Q6H6B8X2I7ZE10C8Y9L8C4F8B666、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCP6O3O5V6A8A4W7H

32、K5M5E10Z2V3D6G6ZD1T3M3V4X10W10A767、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCQ8O9Q4Z3J6M7X10HF3R3Y7E9D10S6C2ZI9I1D6H1U9Y3F1068、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCA3X9P9T4L4M2N4HF5M2G4D5E6Q

33、2Y9ZL5V2P7S5I10P4H269、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCO2F1O4C1G10O6U8HN4O9B2E1L3Y1G10ZG5B6W5H1K8Z8T270、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCU4Y4W8K10L9K3D7HW8L5X6S9J2F9O5ZY3K4M8F6P5K10V271、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答

34、案】 CCK4P6F9T10J3K10S9HW3K2A10A2G2T3Q5ZH2K8X5S1Q6D4X472、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCZ7K2T4V9J10D3R10HT1F1E7M4L1J3K5ZA9I6I4N6W6C6W673、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACS2G4D5R1G5O3F2HK2J9L7U6O3P2D1ZE2Z7R7N

35、8Y9M1K574、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCH8J2N8U4K10G8Z1HP3X7U1C8V2R7B1ZQ5W8X6I8L10R4Q1075、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACV3O7O1G8U4M8U8HQ7W6O7T8T9Q4F2ZU9Z6B5S4R9G6G776、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源

36、和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCA6U6I4Y4R9Z7E10HH2S6H9H5Q4E4Z5ZH6K5Y2F6V8P10I577、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCF7T8Q9T2U4B4W6HB7S7W2J7Q1V2P6ZK4D9Y4U10U9N2Q878、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D

37、.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCG9D8D7L7K3U1G7HH9E4R7U9X7O1F5ZZ4I2K7W3N7S5U379、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCQ4L5D10Y10K3H10A10HN8D2T9F1Q8G8T5ZI8W4B10A6X10V3V880、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管

38、理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCJ5E5F5E8T5O8P8HI6V7G5V3S3Z9H10ZO3F5P10R2J3U1I281、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACB8P7O8F2E6V8R9HI6J9I8P8C7V10I6ZI9A8J7M6A6H8F482、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.

39、实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACR1O2D4I3P4W7I4HL9H4N1U9M1I7J1ZG7Q5H4K6L2V4E1083、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACA10H7D2A5G8B9J8HF8F8Z2W4H9E9X7ZW4B10U4J10O2U6J684、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测

40、试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCG6M1G3X3E4K8O6HT2L1G2S9H7V7I10ZT9H7Z8U5O8I5W185、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCY5M3U9Q8R2H5G5HO7X4Y10N5S5Y4N1ZV1N9S9T7C10E9K186、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCI9V10C7U1N3X9H6HH6H8U7W3F7I10I10ZB2S7F8Y4D9V3H787、（ ）业务，是银行利用自身的结

41、算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCF7Q4F8R4L1S8K10HG1S7C1B1S6N7A5ZR10P6Z7F5N1Q4G888、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCL5T8A5J7I1B5T10HN3X9U6H9J3F4M1ZZ10T1B7Q6I1S1Y389、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险

42、加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCC7N3E7E10M5M5U6HU10R9L6B1R2D10M4ZW2X6R7J3X9Z6U1090、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACR6Z7K9D4R10F6I5HA9Q6E8J2Z1S6F2ZG8W3U7E8P2S3M491、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 D

43、CJ4Y10M5N2Q4H2C9HQ9O8C3G6I7B1E1ZX4T8W6U10T1W8Y492、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCW2P1B7T4I2U7Q1HL7U5L8I1K1C8D5ZM2V4I6J1O10Y5H693、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCM7C3D9B4W9A

44、6U2HI6C1E9T4U10V1P6ZS6F9V4R10T8R5V294、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCL2Y9R10Q6Z1H8M8HS4I8N8E9P3X7H1ZR8D4Q8P10Q8H8G195、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收

45、代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCR2M1S4Z4V8A8D2HT1Y7A5J10C8R3L2ZU3L8N8M8K7G3P1096、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCA7F1D7H10U3S10K10HZ7C1I4E1F3N3O8ZH1H2E4O8P6P10W1097、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列