2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题带答案(辽宁省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCA10P4O4E6C4K6C8HV1Q2U8V5Q4J5F1ZK6T6B2B8S9B4Y32、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行

2、信用D.远期票据贴现【答案】 BCO8T3W8H8O1T5Y7HK2J3F8A3Y8T1J9ZK1L7E4I3H9C8L83、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCA5U8F1Y6V2B10N5HL1R1U5M10S1W3D4ZW8K8J2E9N3B5N24、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCN10Y4V

3、1C10O1W6N4HD5T3B6Y4M6S2D7ZD2V8P10V5B5Y3A55、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCL8G6U4U5Q5U1T1HG8L9Z4L6N6Y1P4ZS7A5K7M6J1Z8K36、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCY6Q2P9L1L7L2R2HK9V9N5L5I5G7Q7ZG4V6G3G6F9C8G27、下列不属于个人住房贷款的

4、主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCT6L8Q9E2S10E5Z1HZ6S1B6Y7S4Q7N10ZP3P5E6S9J7C3S68、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACP5Z3N6Y6F4N10L8HH6M5I6E5A1V5D5ZE10F2W6F6B1Y7R29、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCZ4H8T7R8M1Y8F9HT3F8S6F9W2U10V9ZQ1Q7A3J2V9O1Z510

5、、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACK3X5Y6U10C8H3Z3HU10N10N5B2A4S4D7ZL7Y10L8S2A3Z5J511、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACW5K4Y3M3Q2T2F1HZ10K2J7R10H10P5U1ZO9N2H10W2F9A4B412、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）

6、。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACP3G10O7H7C1D9F2HK5S1M4P10P1F2U4ZX1J1E7O9F2G9W613、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCM10Z7T5J4S2P6Y9HY5X2G8O5W2N2U2ZA5T7R10O2D5M6S514、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争

7、优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCV5D3I3C4X4A2W2HO8J10Q10T2T9H7C1ZA7K8X8X9I1S7G1015、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCR1F6Y8P4C2B2Q8HM9Y3Z6Z8T5S3C5ZV8R1J2C9G2L9O916、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法

8、，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCU3X4N8T2V6K10Z9HY6H8V9D8I4O8F5ZM7B6W4H3I2U10B217、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业

9、银行【答案】 ACA4U9K1Y8S1J4R4HW9T3P6Z5E7M5R3ZW3Q3R10V9R4A10X718、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACN10A7X6B6N10J1N4HF6M5K7H6V4H3T3ZU7Y9H1R8G4I6M1019、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACW5Z8H3A9I3Y7B7HH9R

10、8I1B9S4U2F4ZN10E7I4A6T4A8I1020、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACQ9V2T8E4L1E5E2HU2R4S2P1L4D6Z7ZM10U10H4C7P1D8N821、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCJ7K4J7Y5A9F10K10HF10H2S8O10J6W2M10ZU1L6W10K8H2J9X322、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCN8F7

11、T2Z8C8O5U8HJ5Q4O8I3W4I5M10ZP7N6Y1G4Y4S10Z223、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCP5A10W6U2T4U3D3HM3Z3E6C4B6G5I4ZU2R6M7C7C3E4V824、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行

12、各部门管理人员的职业规范【答案】 DCV1H2E3X3Q3P7B5HM3M7L5R10T8L1B5ZB2I9L10F7K5W4S425、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCD1P5B9G8K8O6Y6HF1I9F6K8V7F6T1ZW10M2D9U5V6G5N826、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCG1M8C7S4K2Z6K4HI6R10J5G3Y1O5K7ZN9Y9Q8O2K2H1G927、党的十八届五中全会

13、提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACK10W9A3E2W3E6G5HQ4S2A1F7R1Y8Z5ZX7P9L9H3V7Z1I928、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACP9E3S2B5X5R3Z4HY10U6M9B7J4V2K1ZT7Z9X8J2E5Y3U1029、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资

14、本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCR10F7M6B6S3T10G8HA4Q3K4A6M3E4I2ZD7P5Z6L4F8Y5F330、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCW5U2N4P6V3O4Y5HR8T6N9A9F9K7X2ZZ6L4F1P7T6M2O631、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACO3B4S2E8Y4D4N9HY1E4L7X7P6I8W6ZU4J6S2G5T8N1Q63

15、2、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCH4X5K7Z7W4E2K4HO9T1S8Z3B2T2L6ZF2Y8H8X10R2J1D633、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向

16、董事会提出董事候选人【答案】 BCF7P1P10L1S8R9X7HT5X5X2U6Y6Z8K2ZB7W4G1T7N2E7F934、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACM7U6Q4U5K3O3O3HV10A2Z6T3N10E7L8ZM7W8K10N4T9A5J1035、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACD6U5N5Z6C6R6N4HF3U10X10I6

17、W2O6J2ZR3I3Z2F6X7B4X1036、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCG1K7L5C8G10C2H9HH4D6S7S9O6D9W4ZI1W5E2W8F4N3D137、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACH1U3N10S5L5E4B3HG10C1I3X5D4O7A4ZJ2D8P7S5N7E4M338、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.

18、四【答案】 CCJ6M8A3M3A2G2H7HF9J2Y4K6K3T3K7ZC3M8A2L4S8X2I939、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACC3K3S1W6N5K10K6HP5L3E10F5O9M9S5ZI7K4M9G8U2R6N240、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCE9F4J5X8P9Z1L2HD1W

19、5T7R6N7H8S1ZU4G4K8J7R1Z6H741、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACP8H8T6U6Z4P5R9HV1U1O10A6J8U2O6ZI5M3G7E7M5A4V142、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCD8F6T1X8W2E5X5HX7Q5U9E1X2Y6O9ZJ8P5V1Y8R1U10B143、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）

20、。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCI6C6G7U9W9H4Q8HV3W3Z7E7R8H8A1ZL5N6I6B6F6S6T744、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCL3U2Z1A10M9W3O7HH4G1O10W6X1F4D9ZO5H1Q8W10K10L6Y845、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCV8W2H8U6P4

21、T8S4HR10A6N3T5M2H5N3ZC10H3C1D2R5L7K646、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACW2B3H10C9B3B9S9HS1F5H6G4L7F7H5ZW7M1C4W6K10M9M1047、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCU7G3C5H4T

22、4N7Q1HN1L9H9D3I4F2I3ZM6F3B2V6H5X1V148、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACC4F9Z3G9O3G9D9HP4D9Z3D6O4O2L2ZM2S5L6U10G7J8K849、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCT4F10L4N2A3G4A7HG4G4D9X4Q1C7Y4ZO1M4R8O7F10W10J350、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内

23、控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCG7I9T6R7J3P6O5HV7Z6C9J3K10G4B6ZY5D7V4J1Y7K7Z751、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACP7G3A5N4I6A1P5HH1X9B5V4U7O8B6ZY9N2X7D1B7H7J452、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCY10Q3U3J5D4R9I3HJ3J6W7H9J10M7U6ZF7E8D6E6L6Y2Y953、商业银行()应将金融

24、创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCN3Z7N9U7A8O1M5HZ10S6X2C7T6U2B7ZO2S4A1I3N3P6A254、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCH8K5K8E9K7O9P6HO5D1Z3I7E2O3H4ZA7N4N

25、5W7J1U10Y255、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCV2Y5G6B6H8B3O10HJ1M7U10V1M5I1R6ZG2B3B6S2M6X7E256、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCE4S1E1Z9J2V6H7HC6W10I3E9E3E8X7ZM9I2T7V5B5F5Y757、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时

26、D.48小时【答案】 ACP9H5E2K8I10E9F4HB2U5O9K8L1U9K10ZO10U6F2I4F10I2I1058、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACN5F2E8J7E1F3I2HA9C2E4H1Q1K3Z3ZC4I1U5Y4F4V10F359、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈

27、述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACP5X1P4P3F2H10U9HE6M2A8M6J3T4K5ZA1G3J6P10U8L2C760、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCH2R8Z8I9J3U10Z10HZ5C9M1J8F6C6V6ZY9A7F4F8Y1O9A1061、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运

28、用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCY5A9Z10G4J8D10H3HY1K7D1X4E1P7F5ZL4T2P10J10D3F5P462、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款

29、损失准备【答案】 CCT3V10N6G9C6R1V5HJ7X2A3N9M5H5Q2ZI5G9C8U6Z10R8I163、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACI5C4S1Y7N7O7G1HP3R10U6C9V4X3M5ZF2U3Z2V5N4Q2G764、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的

30、任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACH1M6O8O6G10G9Y2HQ1M10O3D4H1M7H3ZO10Y4M1Q1I9D1E1065、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCW9O4K3D6A2O4C6HR1H9H7R4W10N3H10ZN9Q7F6E8Z1H9V866、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗

31、放【答案】 ACU2O9J4G5C4C6K2HO8C5S2E5E10X5W1ZT8R8A6M7Y7U2X667、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCC1T4W8N5F7G9X7HA6O7Z7B4H2C9P4ZY7H5O1Y1N3F5B868、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCO1I4L6C7M1L1M8HB3P5X4U10D6G6U2ZU10R8X

32、8X4X9X7H669、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCD2N5L2H6L2M7D3HL9Q8X8E2M3L6V1ZS4B10L10P6Y5A1K1070、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCM2X5S9Z7P10Y5Q4HW2F9N4M6I9N8A10ZO8D7L3M6A1I2I371、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案

33、】 CCL5F7B4U4J2I6M6HS7H8K4O5H4H4V8ZC6P3A9P3T4S6R472、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCG10G3V5H6O5H9P3HM6O8M4Q4N10O6M8ZO9O8X7B4P4R1T673、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCW8W9A1Y9X8N5K3HL10

34、Q4J4D5A1E5X2ZG9M6Z3T9I5S5K874、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCG3K10N8A9Y1G8V7HY7M7V7Q2P5F8F1ZU3R2R6Z3N8E9F975、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案

35、】 ACP6F7L10G7U9G6Q3HM4D7M9V4Z2L7I1ZW10W1A7C10T8X4A376、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACT7R8J10O1N2W1O10HK9A4L7X2B5I2L3ZI7E10R9X4F5G1D677、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCY5L7Y6Z5V3Y2K2HJ9T10T9Z2F1I10F10ZC1A4G1M8D3C8Y178、商业银行每季

36、度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCM10Z2Y1A1N8K6L10HX8Z1D3Q9Z10V4M3ZY3W7V7R9C2K1O479、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCK7T1O6V6Z6V4X7HT2N5R8F3A6S2A8ZM5W3G7T10X9N3S680、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天

37、C.90天D.180天【答案】 ACM10U7C9C5D4V3E9HX8G8G6Z1U10M10Y6ZP8Q9O7T7E4S7Q381、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCE4L6G9L3R6T8A1HQ7W9O9S5W6X7L2ZF4L7V6L8S9C7H282、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利

38、益原则【答案】 CCL9E9O7H9R5C6G2HA2K6Z10Q4G4I5O5ZV1W7D7W1F4R5G1083、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCD9U5O1I6G2A9H2HE4N3P9V7P2S4X10ZS7X9V7Y3F10A1P1084、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平

39、台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACQ3T1L8F4M10Q5P5HF9R7A10V1B9V9B4ZS2A9O7P2M10I5O485、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACP5B10K5X3S8P7R10HY5X7B4V8P8L1S10ZB9S3C10R9Z3T3G986、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订

40、），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACM1F4J5J2S6Y8F2HM9A5A2G2E6W2X1ZT1D9S5K4G2Q3G687、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACH10V7H2W2P1J7T2HM4I5U1

41、0W4Q9W7T4ZP8Q5A1F3J10J10C488、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCG6K4T2O2N3N9W5HB1H10P7L9M6H10U9ZO2W4E3I4B5E6V689、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACI7Q8H3J2G4C9V1HE3Y10B7G2Z2F5L1ZZ10G1W2V10V10K5E590、股东应当严格按照法律法规及商业

42、银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCE7U7U4D9M5M6J1HK10T8O4J6K1R9V3ZB5S9P2X8N10I7A791、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的

43、正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCD2E1O1T1R6V10W1HQ10M10V8R10S8H1K8ZB8Q4J3D6N10G1C992、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACZ4K7X3Q5J1N2I4HU1B5T9F1U6U4H8ZM1P3M4B1Y9I4Z693、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度

44、考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCU5C10D6F1R1Y6C5HO1M4G3I7W7W1H7ZD4D4O1J7V3T6E294、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCT5B7J6I5B6X2R6HW2A1S9F10P6T7U7ZA5N4L7R6L7V9W695、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACH6J7H1E9M8J5M7HY10E10A7L2A6K4G4ZN8I10L2M6H8L5G1096、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACU7R4D6K4Y5O7T1HI10F3O9Y3K5Z6H3ZU1V8O3O2F9K10A1097、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风