2022年中级银行从业资格考试题库自测300题(精细答案)(广东省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCB1G4A8R10M8D10B6HJ10H7N5H1Q9D4T7ZQ9O7O6T8G5R1F102、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCO9V10U3R7X8I10V6HG3Z5I2E2R4L2L2ZO9T6E5L9E9Q7K53、根据银行

2、业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACK10A5Y3Z9K3E9X9HM4X10F3K8W4A3R6ZV9R6Q4M6A4G2D24、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCK1F6A9N4V10Z4Z2HT5T9J10C5I6G1H10ZY1Q8X1O7R

3、7N9Y35、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCI6P10P7C9V5U2R5HP1B4I2H6T6D1L7ZX4P1B2L6I2C5N86、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCI4I7R7A3B10F5A8HC4Z8U9J5N3T2N6ZA2K4P9I9V8L1U87、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行

4、政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCX1Z9L10A10J9O8L6HG2S9T6F9Z9N4A8ZA9P9E5R8J9G10B38、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCP5F8M2G1F5E6K2HF10V7T5L5K10G4X10ZD1A1C9Q1N1F7J69、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监

5、管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACT8Y7P10C1C3N7A1HH8E10B3C2R10X4O5ZN3K10A2M5N10C6H710、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACV2N2K3U1X10O3V10HF4N4C2N5O8O9E8ZE5N7V5X1G2Z3T211、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 B

6、CI2X6A4D5I9K3S9HQ1S7C1E5T9S5B1ZN10S6A6Q4C1Z9O412、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCQ8R9U10V9G7R6T5HQ1G7B7O8J5B8H7ZI4E10T2K1I9E3L713、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCX10P5O5U6Q3O10F10HD1K4Y10Z4U8Z6E4ZD3S2T2R5W1C4C914、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信

7、息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCJ4R1F7F10I1S3G5HW3P9M5A4C4X9X3ZH8S2G7L1G4R3H315、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCA10S4F9X10G4V7J6HO4M10P4B7S5K4C5ZA6B10U6L10Q8D10Q216、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）

8、为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACC6N9V9A2J1L7Y2HD4O8T8N8P5G10X1ZX5F10Y9S3C10T6X517、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCT3L5X9T2C3K9H7HH9T6U4E4A8Z1J3ZW7E9K2O4J4C4X1018、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACA5B7Y3K1Z2L3E3HE4V6

9、T6A5H8Q6N10ZE5Y1F6A9E4X8D919、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCE2Y4Z9X1M8W9W5HD4J9J5D4C5M7X9ZH8S4P1L6J1X10H620、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACB6S8X10C10Z6B9R7HN10K8I3R8I3P1I6ZZ10J8F1Z3V8L7C1021、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便

10、利【答案】 BCC1Z6O5K7O4T10J10HI5D2J5J10W2V1K9ZS5C10W9G1D1D8H1022、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCD9O8S9K5Q8R1K6HH4D4W9L7G8Y3G4ZK5I10A6U10M5P5G323、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】

11、BCD6C1C8S10E5I2Y7HB1O9C7T3T4X4T6ZQ5Z6D3G5I4D2Q724、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACL6P8P5U4J10T2Y5HZ9V2M6L4P7G2Z9ZM3O1F5P2N8L10V1025、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCR10F7H7S5B3G6I3HY5F3A7U9X8L3O4ZO7Z6F10A10H6E3Z826、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声

12、誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACI1S8D2L1F3Z2I2HV3P4S8N7R8X3X7ZA9U1A3M1R5I8G827、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCM6U7L9K3O6Q10W7HB6W7V6W6G7J10W2ZM5N9W2P2X6I9V228、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办

13、公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCS7N5C5I9X9L9J3HG2C1V9Q4O3K9B6ZN1Z8M9W5X4J10V229、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCA10J10W7J4L3N7E9HC10J9M1D8Q9D5R5ZH10C10N3C3P3I9Y330、下列不属于商业银行的关联方的是（

14、 ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACQ5H4V9I9P5J1Z3HU9O10P5W3R8R6I10ZF5U3L6Q10X8G8Z631、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCH10X10C10S4T10Q8Q7HN4S9S9X4I6E3N8ZM3H6M9X7X3P1P

15、1032、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACR2M2E4V4W2K2F4HA6C2Q3P5U3U1W2ZP5Y10Z8M10C1R6S733、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCQ2C8D2O9Z4G1H8HV5B9M3Y5P7F7S10ZJ3I8W4N4V3I4U234、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属

16、于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCZ5Y8Z6Y6O1X2T7HN9U4B1D1P2W8Y2ZR4L9V8D1B9K3J135、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCZ8W5C6L7N3C8S8HT7D10H1J4H7X10C10ZD5X8S4L6N10R4G136、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全

17、部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACV10X5Q9D5E9T8I3HU9T5H5T7U10N2B7ZV2V9N7T9X1Y9C337、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCD6R2O4M1T10E10K5HI2I4R5V5Z5R1I10ZX8R4W1N5W8H1W1038、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额

18、的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCH10M7V2X3K5P1W2HP5Q1H8F8I4J1L7ZA1V6M4K2P1N7N339、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACZ6W6M8C2K1V7G1HR1W5X2T10V6J4D5ZW5T4T10U6W3A2M940、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCU7C6C9P3G1T3P5

19、HD6V6R1F5I10W8Y2ZT7V5C2K4P4Q9C1041、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCQ4O10X5E6M9Z3Y5HQ3P7C1I7C2U5M1ZA3Q4U9H3B10Z4O142、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACV3I8K3I8A9M3E7HW8V6M3C1X9Q1B10Z

20、U2R3Z7P5C9F6V943、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCQ2P9N3Y6W4C3Y5HJ8Z3B5P1P2G9J2ZM7H6D2P3K2S9G1044、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCB4E2G6W6F3J8X8HD10H5T3N4S7E5F5ZJ2K4O4X5M7L8B645、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制

21、D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCI2O8H6C8P9X5S10HR3J8K1W7F6K9L2ZB3J6V10V1T5V9K646、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACS8I4Y3P7D10E7Z6HS5M5Z6J9H1R7U9ZE10E2P1N7A5G8J447、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原

22、则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCI6T2E6Q10H10M8L8HX6J10C3G9Z4G1R10ZC9H10B8L3J5N1B348、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCV3R8O6I1S4C3N6HR4I5H4X8M7J2D2ZL6H1G7B9V7O3X949、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCH8E5O1S5J9E5H10HD1R1H2Y1W4T7B2ZC4Q9T3L3

23、P1Y3M850、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACF5O9S5Y10H8V9O10HH8L3K5N7T5I1H10ZQ9S9O4H3I10O6O351、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCF1M8G2X1O9G1M7HZ7W8B9Z8Y6W6A9ZF3M8H3Z4C7P10S152、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.

24、完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCN8X8D4N10Q5E9J1HE10C2Z2U6V3F6Z6ZK6U4R7M1I3B8Y153、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACJ6P6T3R10I3U7N1HB7B7T3J5Q9D2T2ZQ5D3X3H5D10S10F654、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACO5T9T7K5

25、D6L1X1HR10E5E7R3E1O7N10ZH8N10K10I5R2Z6O455、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACD5V4H8S10X9K9G6HR9R2Y3X6V7U2M8ZJ2Y9T5Y1E8H8W356、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCZ6Y2J5U6P1K4O7HQ9P9F3Q5U9S6O1ZS10W

26、10Z6Q2T5Y3A757、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCW6U7D2F9O3R5X8HU5D7O5K2R1P9W4ZM5U6M7Q7V6K6T758、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCD9E4R2L9X3M4O8HH8L3Y9U10N10E5O

27、8ZY1O3G9E8H7Y2U559、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCZ4U4S8O9B6V10J8HD4N10A3K1O1X8I3ZM10Z1N5B5U10V3U960、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCP5G1S7N5L4P5X9HP10S8T8H3L4R1

28、0H2ZM3K2O7O4H10K1S961、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCM4A9W7G2J8T5P6HO9C8H10J6W8A10A3ZR2S8M8R8D9Y3S662、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCE7C2Y1G5U7V1T6HA4S10Y7V7D2D5B5ZT5

29、R5Y6R2P9H8G763、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCX5O1G10U1L5A4G5HF7T6V10K5U2I3E10ZM10Q7G5J6D4V1G764、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股

30、东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCJ8S7R6C9S5J8U1HJ5B10E7P2W2I3T2ZB1X9K4K9J2V8C865、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACG10O7V5Z5M3A6M8HZ8J8F8O6F4F2F5ZP9A8J2J9O5V5T466、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCU2J9B7P

31、9W9P8E6HD2G5L9C10C10I8V2ZY10U1D1V9K4U9F267、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCE9Z3W7P2Q6S5V9HY10L6Q6K1R5A2F5ZO8J1H9O8Q4T6Z168、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCC10S5R6U3U2E1H5HT2S6X3C4M1C8U3ZY4H7Q9U2O6P5S969、物联网的

32、特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCJ4X8K10S6H8F1K3HS2A4D5S1Y9Q3E5ZT3R1T3Z6C6X10P970、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCA2G7H5G7L6S9X6HQ1P1Q7J5M7C5M9ZA6T3K4D4T9Q6H571、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约

33、定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACK6R4D3D7C7X1E8HL3R1E6I9I9D7F1ZJ4I8U5V8J6B9F572、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCV7A5X10Y8G3R5P6HR8Q4W5O9F10O8X4ZO3W2C6Y1N3K6D1073、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是

34、指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCB10X5R7U2B6T5Z2HK4U9C9M1U1R9X9ZM4L2U8L9X8E2X974、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACW5Z4N8P2S10G4F10HJ5R4F7E8K5J10J5ZJ2R6M2Y1C6G4M575、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入

35、上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCE6G9Z9J2F6T2X2HP2C4K3S2L5S9C5ZS8H10U8L9O2W8U376、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCW6I10M8N7V9H7G1HN9O10T1K1U3U2X10ZJ6W1D10V1C5C3T277、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30

36、%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACQ1F8F7Q10E3B3J10HY4V3X4G7X10G2B1ZX1S1F10L5I10G9S678、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCX5I6H5J8E1O8K9HO2Q10O7A3U4A7L9ZQ7G9Q5P8T3Q1P479、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定

37、的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCL9R4H3Y4I1J5C10HG2L9L6U8T3G8P7ZQ4P6D7P2E2Z9E480、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCM7Y1D4K3I6U6Q5HF9B8U1Q1K4C9U5ZU9A2J3S3R1K9B881、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACA8W10J3I5H6U5Z2HY7X4J10B2I7

38、Y8O3ZD10N6L2W8T7Y7T682、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责

39、任、纪委追究监督责任【答案】 ACS6F4X2F5T4C9E9HX7F1N5C9F6G8K5ZV4D10H10K10V3N3J883、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCI7U1E5C5I9G8E9HP2I6P4Z4P8Y7S7ZB4R8X9H4A3H10T984、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D

40、.流动性缺口率【答案】 BCS5R7X4P9H5S6U8HY6O1V5O6J7V7M7ZZ3P4J1A8J2A4D885、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCD7P6N10L9U3B1C9HV5H1H1I4T3E2E5ZS1Q2N7A1C2X2Z886、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCE7F3U7O3Z9K1U1HZ2M1N10C4V8S5L9ZM8K10Y5W2M2J4U587、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.

41、没收违法所得【答案】 CCW10M9P1I3M9I4R1HO10T1Y3H9V4G7W5ZE5Q4E4E9A3T9Q188、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCW6X7Y9V10B5X9I9HZ1M2I7P6J6C8S5ZK7S2Z10S4B2W8Y689、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.

42、授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCP9M4C5R6V6B6X10HW1K2D4O1A4I6C7ZD3I1Y8P10Z3Z2B890、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCF4W2R8A5N10I3B10HD8T9U5A7Q4V9J2ZI5G3H5R3E6S9L991、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增

43、长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCE2B7X7T7V8Z8N3HT7X7G5W3Q1W5C2ZF1A6J2R3W8E5L1092、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCS10W3U2Z4E2B8G8HO9M2E9X6B4Y4K4ZW6M4H3H5F3Q3L693、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企

44、业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCJ6V2Z2Z3D1W8P7HM10J10R4K4G7W1A4ZN10P8F1C7T2G7A894、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCT7K5C6H4O3J9Y10HS9N10H10G7R4U9G9ZE5Y3G9I9X3C2D295、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCW1E9K6V9I4J5C9HT7Y4V8Z9W1T9D10ZW7W7J4M10P1K8C996、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACH1H7R6Z9S8Y9V9HB1A9J3Z1G7B4L3ZR2R5Z6N5R5X6C297、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的