2022年中级银行从业资格考试题库自测300题含答案(黑龙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCN2I8H6L6C1E10I7HJ10Z1H10Z3C5F2E3ZH2C6W7W5W10G8U52、以下关于VaR的说法，错误的是（）。A.VaR值的局限性包括无法预测尾

2、部极端损失情况等B.VaR值是对未来损失风险的事后预判C.VaR的计算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法有方差一协方差法、历史模型法、蒙特卡罗模拟法【答案】 BCO4C6Q9H5I2N7P7HY10H4J9Z2D1K3Z8ZM5F7C1I3G7Z6P93、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案】 CCJ3S5Z9U9P1N2J9HG1H5T2D5J8S2M5ZN8G8V10M8P4C5F34、商业银行所面临的外部战略风险可以细分为行业风险、技术风险、品牌风险等6类。下列哪一项属于商业银行面临的技术风险 （ ）。A.行业恶性竞争B.银

3、行的信息系统安全性存在风险C.银行缺乏独特的品牌形象D.兼并收购失败【答案】 BCX7B7A2P1Y1R10V7HQ4P7Z7I1N3A4J10ZB1L1Z8Z2P6S6D95、资本充足率的定期压力测试至少（）一次。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCY2T3J2G10K5D4B3HJ3U3J10L10Q4I8F10ZX10S8Q4S10N9B2E36、保证是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。下面具有保证人资格的是（ ）。A.具有代为清偿能力的法人B.国家机关C.学校D.企业法人的分支机构【答案】 ACD10Q8C5O5B6Z6E6

4、HS8I4O10J6E4B4S5ZC4W1P3N9M7W2E87、下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（ ）。A.操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域C.不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失【答案】 DCX1S1O5G3Y2N8Z4HL10U1X10K10E7O8Z9ZE7D6Y4Y2K8U9D38、下列属于战略风险识别在宏观战略层面上的做法的是()。A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划B.董事会和最高管理层必须全面、

5、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程D.所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCB7F4R3A6H3D1E3HO10N1A2Q1L8F5T7ZD6O1P3Z1R8A7P69、 下列债券的久期最长的是（）。A.一张10年期、利率为5的息票债券B.一张8年期、零息票债券C.一张8年期、利率为5的息票债券D.一张10年期、零息票债券【答案】 DCU4U1V5O5H3X10Q10HV5D10F7F10V8A1R10ZL5S3F8D2H7O8F910、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8

6、B.12C.18D.15【答案】 DCP2Q2F7O2F9Z5V1HZ10E7X8K10N7J8R10ZM3S6O10C1A6T5R411、下列关于商业银行进行充分信息披露作用的表述，错误的是（ ）。A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束D.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一【答案】 BCC4E1R10N10Y7Q4S8HP3U3D2F8S1M2H2ZQ3D10B8W7U2J3A912、下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是()。A.信用信息实地勘查B.

7、专家判断法C.信用评分模型D.违约概率模型【答案】 ACA4J6Z6S4U5B7U7HM2O10F1Z7J10N7R7ZX6F7U10E1R4L8E213、下列对债券凸性描述正确的是（）A.在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致C.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小D.修正交期一般情况下，债券的凸性越小【答案】 BCC5I9J7D4K4V1V8HI10C3O7M7Z1Q8O10ZP4W8Q9N3B9M2U314、大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（ ）危机。A.流动性B.操作C.法律D.战略【答案】 ACO4I10E8Y3P8U1V8HE9Q5Y

8、2B8J8R5G7ZU8U2O1O10H10D8J615、商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（）原则。A.客观性B.重要性C.全面性D.及时性【答案】 CCN7I4W5X5F1N9R10HA10V6Z6W7N9F1F7ZT5I9N3L3A1O6E816、期货市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。A.套期保值和转移风险B.价值发现和套利C.转移风险和套利D.对冲风险和价值发现【答案】 DCJ6E1X6B4L3I1F10HW10H3X5Y4F8V9X9ZW6R10E8U5G8C9D617、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为八类

9、产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总八类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACH9D5D4X8F8N7M9HV4N10L3J3C4E8D7ZR3B8K7S1W7U2I818、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2015年12月， 巴塞尔委员会成立气候相关金融信息被露工作组B.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息披露工作组建议报告C.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息被露框架D.TCFD从治理、战略、风险管理

10、、指标和目标四个领城提出气候相关信息披露建议【答案】 ACT9V3P3A10A4D5K3HV3I8J2W2R1U1J10ZK10K3X5E2J6M8V519、在现金金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（）。A.对不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACS5V10I5V8P6Q1V10HV6F8V4J6M4Y7V8ZZ9H6H2V3M4R7

11、D920、在风险管理实践中，通常将（ ）作为刻画风险的重要指标。A.方差B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答案】 BCB10S7R6Q7I7O3Q9HV10T1D6H1R7P1Y2ZK3D2B8M9X2R7Z421、下列对债券凸性描述正确的是（）A.在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致C.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小D.修正交期一般情况下，债券的凸性越小【答案】 BCE10P10J8A1J1Z8V9HZ7C8V1S2X7P4N9ZW7T9V3D5W10W7V222、下列各项中，关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是（ ）。A.监管部门将商

12、业银行分为一、二、三、四类，其中对一、二类银行主要实行强制性的监管干预措施B.根据商业银行资本管理办法(试行)，我国商业银行资本信息披露包括资本充足率的计算方法C.资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5市场风险资本要求+操作风险资本要求)D.一级资本充足率=(一级资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5 市场风险资本要求+操作风险资本要求)【答案】 ACH9G1X1Q5R3O2A1HQ4Z2T2Z3P8A1T1ZN2M7R10U8F5H9O623、 （）是商业银行买卖远期外汇的权利，是一种货币买卖合约，它赋予合同购买者在一定期限内按规定价格购买或出售一定数

13、量某种货币的权利。A.外汇期货B.外汇掉期C.外汇期权D.外汇远期【答案】 CCL7Q6T8V8Q5J6K2HX3G2Y6V4R1H10R7ZX8O7H1W3S7V7Q224、如果某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，那么该商业银行的美元敞口头寸为（）万美元。A.300B.500C.700D.1000【答案】 BCW5A1T4L5H4O8P10HN4V4B7R9R5D9L5ZD2G6Y3D5P1Q6E325、金融稳定（ ）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具

14、体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】 CCQ1G10D1X5Q9R4A1HM2D3K1A8O7E8B5ZM10F1O8K9D10U1J226、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括（）。A.制定外包战略发展规划B.制定外包风险管理的操作流程C.制定外包风险管理的内控制度D.定期安排内部审计【答案】 DCS10E9C3T1J3J2O6HP9E4M9F7K10X9O2ZV6P10F3R4U4K1X627、风险管理信息系统不需要重视的是（ ）。A.数据的时效B.数据的流程C.数据的难度D.数据的来源【答案】 CCA4H6U5C10T10Q4F8HS10Y6T8X9

15、F1Z10P10ZH5K10R8K2Q6R7H928、投资组合理论是由（）提出来的。A.詹森B.马柯维茨C.马斯洛D.莫迪利安尼【答案】 BCM3T8H2Z3M10Z5H9HJ1L3Q4Q5Q10B8I4ZO6H9L4X3C9M3M529、下列选项中，关于声誉风险与信用、市场、操作等风险关系的说法，正确的是（ ）。A.相互独立、互不影响B.相互排斥、互不共存C.交叉存在、互相作用D.没有关系【答案】 CCN10H2Z8W1L3Y8Q1HL10C8N4S6N9O1W4ZL8I9A2F7L4A4O130、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以使用的资本工具等确定。A.账面资本

16、B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 BCF2S5U8X8O8I6G6HE9N10U10F3X2H2H3ZJ9Q1E8Q4P4S2J431、从商业银行流动性来源看，下列不属于流动性分类的是（ ）。A.资产流动性B.负债流动性C.表外流动性D.权益流动性【答案】 DCU5E2B8G5L2S9I2HU7K6V4X9D9K7J6ZF10U3Q4B10A8O7U732、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_和_的分析。（）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据；外部数据C.业务经营环境；外部数据D.业务经营环境；内部控制因素【答案】 BCQ3F6D10H7S6

17、M9E2HA8W9J10A3C8N9A1ZI4K2N6N2Z4L3J633、关于在风险偏好设置与实施过程中应注意的事项，下列说法错误的是（）。A.充分考虑利益相关者的期望B.将风险偏好与战略规划有机结合C.持续地监测与报告D.机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，且高管层不得参加【答案】 DCR7C1G1E8R6Y9E7HK7A4J5Y3T5Q8D10ZX8S2T6S3K6N10T934、采用权重法计量信用风险资本时商业银行持有的其他银行的次级债务工具的风险权重为（ ）。A.100B.20C.0D.50【答案】 ACQ8W7A8C8K10F8Q6HL4H5S5I5X9Q2Q7ZE4X1

18、V7C2V9Z10J435、下列选项中，()是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。A.保险公司B.证券公司C.银行中介D.商业银行【答案】 DCS7Z2O4H3J1V6W10HU2R4E9O8D10S6G9ZY8V5A3Y3B3R2M136、目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。信用评分模型的关键在于（ ）。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 CCQ8K8E3C8J3U4D9HK8N9K9J7U2Z

19、1D10ZX7X10V5M3E8G9P1037、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCL10M7X3I10A5Y3R3HX1X5B6C7P9A8B1ZZ6Q10S9H5R5D1O338、下列说法正确的是（ ）。A.董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程B.高级管理层承

20、担对市场风险管理实施监控的最终责任C.监事会只监督董事会在市场风险管理方面的履职情况D.市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键【答案】 DCW5J7G9E5S5Y3P4HI8F2E5T4J10Y3H3ZC8I8Z6Y7Y7G6S1039、最常见的资产负债的期限错配情况是（ ）。A.部分资产与某些负债在到期时间上不一致B.部分资产与某些负债在持有时间上不一致C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短【答案】 CCP10J4Y9T9I6Q8I5HK5I4B2J9N5V10I3ZI9J9S8Z9T10C1Q840、下列关于信用

21、风险压力测试说法正确的是（）A.情景设计是基础，假设条件选择是关键，避免损失是最终目标B.情景设计是基础，假设条件选择是关键，管理应用是最终目标C.假设条件选择是基础，情景设计是关键，避免损失是最终目标D.假设条件选择是基础，情景设计是关键，管理应用是最终目标【答案】 BCO3T8F5A3I6T8C2HA1I9O1B1L4S8S6ZV1V7P9V9B9F2B541、以下关于银行监管原则中公正原则内容表述错误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的内容C.实体公正要求平等对待监管对象D.

22、程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实际情况适用不同监管程序【答案】 DCK10D2J7E6W10X3E6HP7Q7X2Y1P6K6W1ZD10N9O2D4Q6S10K342、 商业银行在使用内部评级法计量信用风险监管资本时，（?）不属于合格信用缓释工具。A.黄金B.上市公司发行的企业债券C.商业银行承兑的汇票D.人民银行发行的票据【答案】 BCL9R1G10F3V2G9T2HH1O10M3U3I3Y5O3ZL10H9J4A8Y5I9G343、下列指标计算公式中，不正确的是（ ）。A.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）各项贷款100B.预期损失率=预期损失资产风险

23、敞口100C.单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额贷款类资本总额100D.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备【答案】 CCI3S6I5B10V4O2V4HQ7M9U1K7H3M3R1ZW10S6J4N1X7Z7G944、关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价B.内部评级是主要依靠专家定性分析C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估D.内部评级的评级对象主要是政府和大企业【答案】 ACZ8Y3O6J10I3O2K2HI10M8I6H3H3U1O5ZY6N7K4E5O6K3W145、下列

24、各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCG4R7Q10P1S9Y10T8HX7W1K7O7C8P4L8ZI9E6Q2Z3R4F7D146、商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计，至少应每（）进行一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCA4P2T5S4C7T1B3HS2N7R10Z3A9E3W9ZC7B3S8Q1Q4P2P747、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于（）引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 CCM

25、1R10B4U4O2U9D6HP4W2E5M2B8I1Y5ZH9G1C4Y2B2V4K948、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCM7A1U7N1S4A2B7HY5Y9D6A2Z8J7C7ZF1M9N2D2N1U7C949、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 DCQ10Q

26、3O2Y6H9R2L2HU8Z3C9T1Z1E8O9ZU10W9T8N1E9P9J350、压力情景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCQ3E7O6C5A8M2A7HD4M7R4Q10Y5B2H10ZH6C10A10K6P5R5A151、下列关于操作风险评估的说法错误的是（）。A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行C.定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则【

27、答案】 CCF9R5P3S3O1S5C10HA2U10A8B7Y6S9V8ZO4X1F4C4C8P5L452、信用风险很大程度上是一种（），因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。A.系统性风险B.非系统性风险C.既属于系统风险又属于非系统风险D.不属于系统风险也不属于非系统风险【答案】 BCC8G1O7Q7M1Y9G5HR10S3O9W2B6P10D8ZM1A8H5U4M5S2K253、根据监管要求，商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCL1W3L10Z6I3M2S6HF10S1B4G6M9V7X

28、9ZJ10W5W5A9A5E9U754、收益率曲线最为常见的形态是()。A.正向收益率曲线B.反向收益率曲线C.水平向收益率曲线D.波动收益率曲线【答案】 ACZ8T7F10N7E3V8A8HD2I10J6X6M7T1Q6ZG2O10X1J1W8U7R755、（）指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.转移风险B.传染风险C.货币风险D.主权风险【答案】 ACI7P9Q1H3K7X10S4HV7V6N2A3N4B2K5ZV4Q7N2K10U6R5Y756、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（）。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面

29、临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程C.建立功能强大、动态交互式的风险监测和报告系统直接体现了商业银行的风险管理水平和研究开发能力D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后控制【答案】 CCD1B7F5T5Q9U8W3HB2S1R7M8P3W8D2ZV7P2D8T3Q10C8G657、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5，违约回收率为40，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。A.9B.1.5C.60

30、D.8.5【答案】 DCW10Y6D8U2B6I9J7HP2W4R10F5L4Z4B9ZV1F3X5R1F4J9W258、下列关于巴塞尔协议的说法错误的是（ ）。A.大幅度提高高风险业务的资本要求B.重新界定监管资本的构成，强调优先股在监管资本中的核心地位C.建立逆周期资本监管机制D.提高了资本充足率监管标准【答案】 BCX5H3U8Z2X2N7P2HD4L10T8R8M7W9U4ZV1E6J1A6F8C5Z659、 根据我国银行业监管要求，商业银行不需要计提市场风险资本的业务是（?）。A.外币贷款和外汇交易B.交易性人民币债券投资C.外币债券投资D.人民币贷款和垫款【答案】 DCZ7L8T9

31、X1S1Q4K10HR9G1D3J5R7F8F7ZE7F1O2M2V5Q2A160、甲投资方案的标准差比乙投资方案的标准差大，如果甲、乙两方案的预期收益相同，则甲方案的风险与乙方案的风险相比（）。A.无法确定B.相等C.较小D.较大【答案】 DCM1W8H10B8W8K5K6HJ2F2L3K2F2A6L10ZR7F4C6A6B5X3F561、以下不属于单一客户的风险监测指标的是（）。A.品质指标、实力类指标B.偿债能力指标、盈利能力指标C.营运能力指标、增长能力指标D.数量指标、等级指标【答案】 DCH2H8J1Y1I5F4J5HH1R1J6H8G9Y7M4ZA9D1D4I4R9N6D962、

32、国际商业银行用来衡量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是()。A.股本收益率B.资产收益率C.经风险调整的业绩评估方法D.风险价值【答案】 CCE8V10D3T9F9L1R10HT7K1X6C6J10I9Y7ZJ2R5L2S1J5K2W363、下列对于商业银行风险加总的表述，最不恰当的是（ ）。A.可以采用多种风险加总方法，但不应采取简单加总法B.进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染C.应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险D.若考虑风险分散化效应， 成基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期【答案】 ACS3M10Q7G8H3D5Z

33、10HF1K2T2C6G9R2G4ZR2N5Y4I2G4V1B564、我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.2.5B.10.5C.11.5D.5.5【答案】 CCF3O2U1R10V9T5C8HE1C7G7B5S5H7H10ZG5U4V1A6V5D9Y265、下列不属于单币种敞口头寸的是()。A.即期净敞口头寸B.远期净敞El头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCD7H9R2W8O9B1F7HH5H6M9T4H1Y10B1ZM4I10G6F9Q5F4L666、假设某商业银行的信贷资产总额为300亿，若所有借款人的违约概率都是2，违约回收率为30，则该资产的预期损失是（）亿。

34、A.4.2B.9C.1.8D.6【答案】 ACZ4O2O1L8W3L1V7HZ10J2L5E3Y6Q1L1ZD5K2T8L10W3X8W167、内部控制的目标不包括（）。A.确保对于企业所适用的法律及法规的遵循B.确保企业的基本业务目标，包括业绩和盈利目标以及资源的安全性C.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系D.确保可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布的报表中精选的财务数据，例如业绩公告【答案】 CCO2N1Q7N10Z10Y1M8HO9T4W5P8W1J2L1ZJ9O6B4K5S9E5C568、风险事件：为增强交

35、易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险【答案】 BCJ3X7V9P5Q1M3P4HQ5M6X6I4H3N1R9ZC5K10N8B2P8U2R769、下列关于商业银行董事会

36、对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。A.负责制定市场风险管理制度和程序B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险C.负责确定本行可以承受的市场风险水平D.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性【答案】 ACQ2C3F8X4B3J3Z2HE3K6Y2F10K5C10O9ZR4K9F7U6G1B9M1070、银行业监督管理机构对商业银行现场检查的重点不包括（?）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACI4J2V5H2V2J8E2HT9F9T1Z9C8V1R8ZN1L7Z10X2X3F10U371、（）已经成为银行监管的重要

37、补充。A.信息披露B.风险披露C.外部审计D.以上均不是【答案】 CCZ9S9O1V1R3L2Y8HQ4N8Y4X3X1E5F10ZD7M5L6K7U7Z3F872、下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】 ACB3B1M9A10M3U5R8HS4A1G2W7A9J4P4ZP2M5U1W4I7D2Q673、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是()。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力

38、B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCX9T9U10D10Q7F5V9HJ3V7G7Q6S1P5C3ZJ5N5A6X6E7Y7J174、商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，下列应当负责制定压力测试政策的是（ ）A.高级管理层B.董事会C.股东大会D.监事会【答案】 ACS8V8Q7N6Z4U3H8HO10J10D5D7F10G1I3ZO7J8I3J5F6Z9V8

39、75、某商业银行核心负债为3000万元，总负债为7500万元，则该银行核心负债比例为（）。A.25.8B.50C.30D.40【答案】 DCE6U3V8R4R2O1B5HS8Z8Y7M5M7T1B1ZB9Z9W9H10J2T1P776、商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（）所产生的风险。A.员工的必要知识不足B.业务流程无效C.一般配套设备不完善D.外部欺诈【答案】 CCT2C9A7S8H4X10Z3HW6X8M8V10L5M7M4ZP9O2H2J10D3Y1P577、下列不属于操作风险按照损失形态分类的是（）。A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.实物资产的损坏【答案】 DCV2U7F10

40、W6A4T8M2HG4S9D3X5H2G1W6ZO8O8G4R9V7F10T778、根据巴塞尔委员会对市场风险内部模型的技术要求，在市场风险计量中，持有期为（）个营业日。A.10B.20C.5D.17【答案】 ACZ10I4N6M5R10H6G4HB5C3N7I2X2J6R10ZO4T10F8M9S1S8F379、下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（ ）。A.违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息B.违约风险暴露应扣除应收未收利息C.违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产D.违约风险暴露只针对银行的表外资产【答案】 ACH5L7B7H5O6U2Z4HA5D7L4M3M8B8V3ZI

41、4N9P5B10O5G3A680、目前，我国监管机构对商业银行的贷款拨备率、拨备覆盖率设定的标准及原则分别是（ ）。A.1.5、150，两者孰低B.1.5、150，两者孰高C.2、120，两者孰高D.2、120，两者孰低【答案】 BCI10B7O5N9L10U7J4HA10K4G3X2R5S2A2ZJ8R10W2D1S10I5P281、一认为，影响国家主权评级的因素不包括()。A.实际汇率变量B.通货膨胀C.违约史指标D.人口增长率【答案】 DCI1A6T3V8T4C6Z2HQ7C8B2T4O3T7X5ZG9H7V10P4D5U7Y382、作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正评级的是（）。

42、A.银行业协会B.监管部门C.评级机构D.审计师【答案】 CCJ3Z2G2J4H10A9X6HF4Z9V6G10M3E1F5ZK1H5I7B3H5Y8F1083、 商业银行在使用内部评级法计量信用风险监管资本时，（?）不属于合格信用缓释工具。A.黄金B.上市公司发行的企业债券C.商业银行承兑的汇票D.人民银行发行的票据【答案】 BCY6I3Z3W4Q7X10G3HV1H8M10P6U3K9E1ZE7A4Q8S1L5X4P384、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容这是指（?）。A.全面性原则B.统一性原则C.统筹性原则D.适应性原则?【答案】 BC

43、U9S10N3U3I8Y9L10HT3G5F2I9O4G7C9ZC8K7X4K7U10P2I885、（）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。A.敏感性分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值方法【答案】 BCX8X1C3Y7P3S2O3HC2W4J8R4G4D2V3ZG7M3R4Y5T1B6Z786、下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（）。A.流动性比例=流动性负债余额流动性资产余额100B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款人民币各项存款期末余额100C.核心负债比率=核心负债期末余额核心资产期末余额 100D.流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤销

44、承诺)到期流动性资产100【答案】 DCA9Y6P8Q5J4O4B10HY6P6F10W4G4W3A6ZX10G8M7H10C3J4G387、商业银行的零售存款通常被认为是（ ）A.来源分散，流动性风险低B.来源分散，流动性风险高C.来源集中，流动性风险高D.来源集中，流动性风险低【答案】 ACC10V10E2O2M3O7P1HY6Q8X4U7O9H6T10ZO4N4H3D7H10T3M1088、识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户核心资产重大变动及其净资产()的变动情况。A.10以下B.1000以上C.20以下D.20以上【答案】 BCD4G5Q8O4S8G9I5HT6C8Y4D

45、2B9H10K1ZD2S4P5J9J10B9Z189、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.风险管理部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.合规部门【答案】 CCK8J3F1T10V5F10I2HY7S2C6H10M8X1Z8ZL3U8O9V9X5T5X190、关于风险度量中的VaR，下列说法不正确的是（）。A.VaR是指在一定的持有期t内和给定的置信水平x下，利率、汇率等市场风险因子发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或金融机构造成的潜在最大损失B.在VaR的定义中，有两个重要参数持有期t和预测损失水平卸，任何VaR只有在给定这两个参数的情况下才会有意义C.p为金融资产在持有期t内的损失