2022年中级银行从业资格考试题库自测300题带精品答案(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCU5Q6C5Y4B9X10Q8HX5T4J7J10P6T9G2ZS4L7M4B6Q9K5I32、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCT10C1A2Z9H6Q

2、4D8HJ6D1D2O1O4R4R6ZY2K6M6X4O5M9Z53、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCQ8X1F5Z1M1K3W8HO10F7B6Y1R8Z10I4ZT8D6R10A8K5J6U54、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCA3E8C7E4L8B4R1HE6O5P10A4G1L3S7ZK10N3M1

3、0M9I2M5J45、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCU2V10B4P5E3H9B7HE4B10L10K3J3T2R10ZT5M8N7C1K4O10N76、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACR5K6M6J7W3I3Z8HG2Z7G1P2E7P10F2ZP4Z2T6J4I7C5T87、（ ）是巴

4、塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCT6Q3Q6O1B9F4H1HK3P2V2R3C4W5O4ZA3H4E6U5K5V7A48、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCQ8J4S4N2O3S3S2HD3H6L3S10G1E5A8ZA6O8J5B5M1H6S69、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCH10I10L2V5P7Y10N8HL9X8S1U8E7W10A1ZD10Y6T

5、8V10I10W2F610、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCT9F6M3J2A4L7Z5HM2R4B2Q4K9B7X6ZD9D2O10E5L3R9W911、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCY8O1W7D3X8G2Q5HU3R2A5Q2M2K2P7ZD8P6J5Y3Z7W7H512、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（

6、）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACF10T3R2C5P8J4C6HN4C1C7A1R1R5S3ZH4H7M1B10Q8Z2V113、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCV10A10Y1P4U7I1I2HN4O6G4K8M10Z2X1ZQ7P5T1O8P5B1P914、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCW7X4K3T2F7U5T10HE1S1J9D10L4

7、U6L7ZD7Q1R3Q9M4N1B215、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCV9T4M3E8O6F10E5HJ7J2B2U7V1E7C9ZR6P2F9Q2V2I10L516、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCT2A2S3R6S2Y10U10HH7S10L9J10E5B1R1ZT9D6J6M6S10Z10T817、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案

8、】 BCQ2V2H7V2A9G7M2HN5A6W8E10N5U1V8ZK3R9H1R2O2Z1B118、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACJ8B1G6N2Q2E5R9HG5W8L2S2T5F2O2ZX6I1M5R3E6D7F819、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理

9、业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCE5M7T7A2Z9X4D8HJ6I1S1L2D5O2G4ZD3P1N6J3U2A6W820、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000

10、B.5000C.6000D.7000【答案】 BCC6Y8A2T3T2U9C4HK8R3M8Z4W6G3I10ZW5P6J9K4O5X9Y121、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCB3P8C3W4W1A9A2HJ

11、5E8H9T5R6Z2Z10ZH6H3R6V3S9L7X822、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCC6I2J5P2O6P6G5HT3Y1H1C3S4N7U9ZJ4P9W6O9U6B1W223、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCE5U2G8T8N8L8T1HY9D9D6M3M9A8Q9ZJ9E8X4O3Q10J4V324、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答

12、案】 DCP6J6C4Q10P3Z10U8HH8T1G5I3U6O3E9ZF1F6Z10K5G4Y6X525、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACI5O7G10X2R8R10P3HO9G9P8H3Q9Z8F5ZB5G9B10Y9Y2Z5S426、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答

13、案】 CCL10C7P6C2P7V10R2HX2M5I1G10C10E4D4ZS10V7U8U7S9S6M527、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCS8P4Z2T9Y3X10I8HQ6I6D4E9T8Y5I8ZE3W4N2J1R10K2L428、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险

14、暴露的比例【答案】 CCY2F4R5U8Q7H3M8HN4L5U1Z1H9R3O10ZO2S1L8X1Y6K2D129、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCZ1B10C2R3Q5K10T7HY10E6R1O10J3P1B3ZG1Z5X9D8V1H3W430、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCG7S1W1S8F9M4F10HZ9R6G4D8O4F7H2ZH6P8A6N6L7B5J331、银行业信息科

15、技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCB6F1V6P4T5Q9L3HE9R4A2R3Y3P7E3ZJ9X5L9J1L9N1A232、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCE2N8X2O2Q6H1W2HA8C2M6K7M6L1T3ZX10K5H3D8U10O1B333、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACZ4S9I9W5O10P5X5HK10C1S8W2E3U3M

16、2ZR5M3H7B7W3G3Z434、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCA5F6Y6K6W1O7U5HN7W7T6Z8B7K8Y10ZY9Z6D4U8P10L2P1035、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCI1N4X7H6J5S10T5HG5T8T9Y5W9R8K2ZQ8E8B4T7D2B3U1036、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险

17、的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCQ10C9L4W7C4O9C1HR4F1Q5P9N7J7X7ZY7E9T1G5O6D8J637、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】

18、CCS5C3X8C2S9F2Y10HR3F1A2X8M4C5V4ZI4S2F6J2Z10S6I538、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCH5S1G5A9L6X5Q6HA6P3G4C3Z7Z10T6ZW8Z10M9S6S7I7Z1039、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACA6D2F2D6U10S7Z1HN6L1N4F4H3A8N10ZL3P10N8C6D8A2L1040、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B

19、.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCR2E8Q9V4D2E5I9HH3B9Q1G3L4F10V9ZH7M7L9I1T9J3K641、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%

20、D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACP3R2C5V3Z1E1A5HS10E2J7B7J1I8V8ZZ7Q6G9V2D2T5U342、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCK8S9B8D3S10B8G4HI6X6S1F2W5A2A8ZR9P7I8C2N8T3H1043、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCA6Q9H4R5R8B2O1HV6K2O1C10S8Q5D10ZI2J6O3F3Q5F

21、5G544、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCQ1A3F10Y5D8O4C8HU4I7H10V4S4Y9N1ZM5N10S1I2X1O1K1045、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCA4T7E1W1X6J3E2HK7V9R6X8J1D3W1ZD6E9C9N7J3I2O1046、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障

22、公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCT10Z4F4K6O2Z9E4HJ4F10R9J8K10U10W4ZR10Z1B2Y1F8B9V747、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCN8P7

23、C3C9C7X9G2HC8E7Y2F5J8J9L9ZW7I1C10A8J2C1A448、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACT4O6J8H9J7S5J8HQ4V3A10O8V9B10T5ZL9B2F2A4T8I9X949、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审

24、议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACT10J6E4H3A8C8L6HF6N8K1M8J5N5D7ZU7E1M5U1B1I3P750、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACJ3F6N3B2S2U10G7HK8Y4N5O4O6D4D6ZR3Z5M3M5V3L6S351、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】

25、 CCV5I9Z8Z2O3T7A10HK9D10K2K10Z3V1I8ZY4Q7B2P1J4U5M452、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCJ4F5S10Z9O10I8W4HI3I1U8Q9X9V9I9ZR1S5Z7W4C10L8A653、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACA7C2I1J3F8I9W5HA9Z

26、6S4L9Z2S2X3ZF1B10N5W7X8V5B254、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCW8R10F1N7P6Q9G10HP2Y1L2X3L5O3M1ZR6L4D6L2Q5V2X755、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCM8I9N2T9Q9B7C4HI8P5X6K3O5K3D4ZB3H2X5N4Y6D7O156、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无

27、效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCX6C3I7A6N3T1G3HK5I9T3O2T10K3N3ZR5E4S10T8A10E1N657、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCF8Q5S3E2Z4C6G7HX10L1P6K1B1U2J8ZQ4S7T4R7U1M5A1058、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下

28、列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCV4B7O3N1D3R7E4HD2Y2R9P3N6M10E10ZE3S6G6W8L3Z7Y459、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCU9T2U5J3L6H4L10HW10G8X3Q3K5L6N10ZN6Q6N5F10Z7D4F1060、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCQ9N6D5I7S3Q

29、1D7HD5R1C7B2H9X4U8ZD10K10D4A3O9I2F361、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCX9R9O10D4R9M7U6HW7T10T7B9S1Y7M7ZA3S3I9U4I3A6S462、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性

30、风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCJ9G7Q3A3G2W8X3HT7S7S2N3R9D8Z7ZP6J2L5S3P5X9H1063、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCO4G6N5R5T7S10K4HG8X5J3O9L1O1G5ZQ1Y4L4F7Q10E5T1064、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低

31、收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCW4I8E8I9L5J2Z4HJ8D1A4Z5O5S5E8ZP4C7X4R1E2F4W565、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACF9L8K2Z10L1X9Z3HT7F10Q5R3C5U6W2ZO3C1A6O4G2S7U566、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷

32、款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCU9W4Q5H3V2W7Z5HZ9T2H2P2M6B2M7ZX7Z7M6K6Z6F2Y267、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCO7J7B9Y7U8A2Y1HO5D5Z3G10M1K10B8ZG6L2Q7C1P8T7H468、资产证券化的作用不包括（

33、）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCB10M1K2R10W4H4A9HJ2L1G10V2G6G10Z3ZC7V6J4V3G4P9Y869、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACV6D8U8V9M8T7O2HU6B6B6T10A2Z10H9ZB4Z9Z9H1F8E1W770、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACO1W10K3G9A6J4X8HI4V8B6V4S5R9X3ZI2X

34、3M3W3H6N9K1071、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCZ4U1M4E10E6F5H9HU1I4E6I6E5Q2O1ZZ9L9A7G2T7C2S572、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行

35、，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACZ7O8H8P7T3W10R7HW2U3P6J3E3R6P5ZN9H3M6B6T7B1F473、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCO7Y1A1S8X9Z8F3HR4Z5M1W2K9X1N10ZY1P1P10G3V10Y8M174、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACG2B1B9Y4G1G2X6HN5

36、C10H8F1H9F4P10ZT9U9K10T4A1Y8P1075、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCI1F4O9C2N8Y8C3HT3I2J10U3V1S10S8ZU4A9E9Q10E6G4L176、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】

37、CCC1Q4O1B4V4E4X7HX2B2Y6G5I2O2M10ZY3P7I8C7P5L6J377、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACY8O6G7G4Y10X1A6HQ5A7P2F2A7Q3J7ZM2I10E3V9M4O10Q878、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCW10K6Q6O7B1G10G10HJ7E9S6B3Q6R2W7ZX2N2H8T8B2Q10P679、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召

38、开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCS8D5S6O2M5N9C6HB6J8F5T7C4B1Q9ZZ10K10X2Z9I4Z9I1080、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCK1F5W1S1V7Q2B4HD5I6Y2X6O5U8C3ZL5D7P6I4J5R3Q381、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACO3W2D1S3I1E3J4HZ2I10P6T7K10Z8N1ZJ5P8C8E6L6V4S882、下列选

39、项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCD9K5Z9T5S4S8I6HM4R7K7F3I8Y2Y6ZU10A4W4V9R6A10B283、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCN5Z3J8Q4Z5B7V10HB2V10C

40、10Z7L3S9E8ZN9C4P2E4Y5F9U284、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCL5T2B3V2F6G8M1HJ7R8U10N2J4K4F8ZO5D1P9B3Q2S5V885、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCB4C5X10W1Y5Y1B10HZ2F7P

41、10N6C1Z9X1ZH1B4X3F5E6J2V1086、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCR2T5L2M4A1F2N6HT4H5K9A1H1X5E4ZH10O8K10U8G3A5C787、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCV5A7Z7N5B1L8C2HX3N7X7D3U5F4T6ZZ7B6I8E1O8W1N288、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量

42、B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCQ8F3D9F5N1X1A6HL7N6X7E3T3C10U6ZV2S8C7M1I5L1H589、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCN5I2T7L7Z10V5G2HQ9K2P2X8P8A4H9ZU1A5H6S7J2Z7W290、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCR9Z2L8C2Y9J5P6HP2B8S7T1X1N3D2ZX10A6P6

43、Q1V10H3L791、负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）。A.效益性B.偿还性C.有效性D.及时性【答案】 ACU5R4M9W6W6I6V1HV3G1M10J9E3J2P5ZF2D5U4X3M9I8O992、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCJ8N7W5N5E6H3X1HU7G2E5Y7S8S10K3ZW3S6I5U4O4E10P393、

44、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCT9K7H1O7Y3E9F6HH7O2M10V4B10P7L7ZU8U2S4X7T8L10B894、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACL9J3K10K5Q8O4D2HX9V2G4I4D7D5W4ZZ1G9N10G1Q9W10J695、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCV3M4P8I3V8M5E8HU6F3T8K6A9Q3X6ZW7W8D2J9L5U6C596、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACA2L7W2I1C6B3V7HS7J1J9H5J10O9F10ZK8R10F10K8L8I1F897、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人