2022年中级银行从业资格考试题库高分300题有答案(山西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCK8C10I2R1I10Q1Q9HL7H5O5C9F1F6J8ZS10J8Q2B3B6F10E22、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACV6R5T6M5A9

2、I7L9HR2N5D9M5S8N4D6ZL8X6I6E9P1P10S33、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCG1J4B4U10I8X10O1HI9D1G7N6M5R2Z1ZR2M6B1G1O10N5W54、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCU4X9X1

3、0I3S10F6R6HP10R2L6Y8F1T1R2ZE6Q4Z10W7E7X2H75、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCU8M2F4U8K5Q7B8HV4L6Z3O9R10F1M9ZC10L10T3H3W6K8A76、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCL1A4Z5L2E7F6F5HW6A3E7P3D9A1V4ZU1J5R10S10G4W2U77、行政复议的参加人是

4、指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCV1P10Q6C6M1E7F9HQ3T8M8R2F6N4I2ZQ8Y8H3Y7D4J3J48、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCZ4A8H1Q2G10Q3I8HK7J4C4L9U2O9Y7ZK2I7M1K7Q8V10Q69、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个

5、人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCM1A9Q6E7T7E2X5HJ8A2V3D2F10P9C2ZC1D2G7J4B3V9S210、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.

6、半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACH9C10X1N1P10N6O3HX6Z10K6O7X4C6C10ZV2W7P8H9L1E10A611、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCA10N2Z10B9H10W6B4HC7H3G5P9L9Q1O3ZN4I6U4H3O4Z2A412、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.

7、评估【答案】 BCS1H4M7E9Y3Y8F2HR7Y4T1H7L1O2M9ZK6O2Z5W10Q2Z7P1013、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCU4B1Q9Z5Y5L2W1HT3Y10B10H6O4S5A10ZB2N7Y3A7B7V9N114、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACT6K4I2X2B1C9T9HV1U9P3Y7M10K4O6ZN3M

8、4X1R7A9C3J415、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACF6E2O6I6K4Y3F6HM6G6Y10W5L10I10H4ZH4Y3H8I5C2G10H1016、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCO6F9I4J7W9T6J4HN8T5X2G5Y10W8F7ZJ7O2D6R3F8B3E1017、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，

9、下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCI1J1L10B8S4Y5P9HZ3X1V1T4O1U5M8ZR7I7M2E1N8E5D518、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCC4V5J6N9W4H8T8HA1P6E10R4O10X10I9ZP2K10S3X5U1T4Q119、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为

10、本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCT6S8I3X5I4F9Y9HC8J9Q3T10O3X4A9ZX7P2N1C1F1P6B920、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCY10D6X8G5D1E9Y3HQ1J5Y4M6C1L4F10ZX9J1X6Q4Y8C2K821、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCB5G8Y1I6Z6O6Q9HH2C5D3B1L9Z5X2ZQ4S10V9P5C1M

11、8E622、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACO5P6F10L5I4G4Z5HY4B4G10L10A8V2V3ZS1X1B9D8H10P3D923、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCZ5U1M2O6U4T5Y7HG8A9G5R10E9C6Q2ZR5X8S2S3Q6I7H324、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托

12、财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCB8F3G1A8X6U1S4HY7E5M2B9U10W4R7ZD7P4E7L6T4J4E425、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B

13、.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCG7W9I6O1T3Q10G8HN5K4V9H8J3B4N9ZN4P4X1W9Z3F8I826、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACT8U3Y1O1W7Q4V5HZ7W5T4W6K1O8G9ZU9X8H10J6R5G8P127、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理

14、业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCH7V6H7I1Z8M6X4HZ6N7P10K6O8S10F10ZU1O7S6I10K3K1Q728、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高

15、级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACJ9V6A10K7X10R9D7HE8A9C4J6N8O8O1ZQ9D5N1D4W5P10S729、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCI7V7I3R8A6Q2R5HV8S8T5M7Y7Q6P1ZZ6B8D7H4Y9H7V130、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款

16、人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACP10J3W2E7L9R8C9HF6K6O5A7G6M1B5ZC4I1H6Q4N9V5Q1031、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCJ6K7O6S3F5Y6S5HZ1C4B10A6P4A4I3ZB3T4O4Z2S8M2P332、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCV3G10R1F10P7D9F8HQ9U5T6F2V7Z8D

17、5ZG10O4Z10Z9H6W9L1033、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCV10D3B6X1H8O4M1HD7F4S3C3O4D1X1ZW5M6P4A5N8B4D334、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCX10H8U2S4L1L10Y7HB9T10J9R4Y1R2T9ZL8Y1V6M10X3G5S635、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作

18、风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACV1N4W8H4S3N10C4HB10W2F9C3V8Z9O5ZU1X2Q6P1H9F10K936、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCD4O1C9E9V5R8F4HF6V10S9D2H5Q4X2ZE10O8A8Z6N2V1M537、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCN9Q2C10V2V7F10C3HX6E10D4P3C9J10G2ZN9N3I9Z4V8T3Z338、下列不

19、属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCB10D4Z8S1T5J8L6HS8D5C10L3K10W10R5ZP3O1D4A9B9Y10R1039、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCL5T9U10U7F7B6T6HK8U7B9W6F10T8R6ZQ1H8W8U5X6G2L940、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生

20、纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACQ5H6D5S10X3Q8P7HF10H6T5L7X4N1D6ZB3U6G7A5U1T8L241、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCH3R10X9L8U1L2M9HB6R1P1M3F1D6L8ZP1I3X7P7J9H6O242、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准

21、法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACR1V7L10D4Z1T10N3HV2C5K1L10O5Z9M8ZF2I4G6G6Y1X6A443、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCQ9G8B1C7Z2A9H4HR6F4L10P6Q2Y3N1ZG6V6S3N3P9D4A244、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCU2H1I7D7H2U1U4HW8O7I8U10K3

22、V9T6ZU8G4R2S9M4L3G145、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCW1E10Q4G5N5O10V4HS1H9S10K4A10A1C4ZY2S9W9J4B10I8N346、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方

23、D.交易对手方【答案】 BCC2S8N8U8Y9Z8M4HV6T1D4B9L5U7P1ZE1F7V10Y6Y8K3H1047、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACO7G1C2Q5D10N7M7HG4J2A5F5I1J7E1ZK2Z7F1B8L1S8N548、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCD7V4Y1

24、0W1Z9L3O3HB5L5F4V8X8Q1E6ZH3K6Y2X3X1M1U1049、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处

25、罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACI3X9I4L6L4D2P7HJ3I10E9K7I2T2H1ZI9P10I3P1J9I9V250、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCZ10C7T8N9L4E5R2HG8T9P6Q5B2Y9B8ZK5V9Q4C6H5Q6V1051、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.

26、经济增加值【答案】 DCS2W6P6K8C9G3G1HI7M4G7K1I4G9F7ZL3I7I4U9U1W1A652、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACT10C1M7Q2Y4Q8M1HN6C4X10B8N10E2R6ZJ8V4N3F3J3G2I953、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCJ7O2K9D7X2C3D9HP7G5W1E6Z8I5Q9ZU9I5F7I3X6F8A15

27、4、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCW9Z8P2K6H2R6K3HB9C7A9Y3W3K9N7ZX3L10J2A1K5R10C1055、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCP1M10F10U5C1Q5S5HD8U7X10H4F10H6X8ZO10G1O1R10S7M8U556、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交

28、易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCA5U7H8V4R7V3S5HZ5E5P4K3E9O5T3ZP4Q8W1V10G4B5E757、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCH7A2G10R6G10U1K6HO6L1K8J6Y3R8Y3ZF5M8H3D5B2O7Q158、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCV6X7X10J2A2Z9D5HL2T3Y7W4L1B9V2ZU7M2J5M5B7A4T759、2009年，我国

29、首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCS3Y5K6P6M4A5C3HZ9G3D7Z10O9T9K6ZI7Y10L4F2P4J4Q260、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCD8Q7Y2U5U6O9M7HM8R5Q4A7I2H8T6ZR3H3V7H6X3K9N261、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCX7N6N6L1M10H7N4HR9E9J

30、4P3A1L2A9ZF5Q1K1G2D6N9H862、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCZ10I3W9S6Y8F3G2HG10I5D6L2U4B5Q10ZU6B1D10H5B8C4O963、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACP3F5W4P3Q3Q7G10HZ10B2L3V6B5B8T10ZT7J9G1O10C6H5C1064、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得

31、低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCQ6U1B8U6V4D9X2HN6V7Z3I10Q3T4N6ZI5C9F6V4T4E8A765、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCX9M9W4Z3C8W2M3HV2I4J1V8B10E8H4ZH5F7X6O8Y8X10U766、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法

32、【答案】 ACY2U6L9Z2S6O9D5HV2C2Y5X3I7Z2O6ZK1W2X9S4G8S9D267、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCC7K3W8A1M2P7E3HH3T3L2I2Z4R9J2ZZ6L5A2S6C4G5S568、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCZ3B2P2N3B2C3A5HR1K2L1P7K4P3V7ZF6D5L8T3G4I8P169、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（

33、 ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACW4U7L7X4G8A7H4HH1G1A2C6Z9P10R10ZS4V4Q5M6F9P6M670、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另

34、有约定的除外【答案】 DCP7O5B8A1K1C8Y6HX2W1I9A7A6D6I3ZB2K5K9Z8J3G7V271、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCN9M5O1X3K7K10Y10HA2O4F10R10A1

35、O9X7ZR5O8V6N4H6R4I972、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCL2T6S3G10D10O9K1HM9W1K10N7H10T9T1ZR7Z1K10O3U10W6P473、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACJ5X7T8R2A4Q4H3HO3U2X7Y7R1U8P3ZM3U3Y3D6W9I7I

36、474、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACA9

37、S5L1V2O5P8T3HH2P1X4D7U4U3H1ZB9F1V8O4Z6J8J875、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCU6J5W5X10F1Q1R3HA1Z6B5M1O9F3Z9ZT5A3V4G3W6D10P676、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCR5H5J5K4A5E10Z3HH3V9O5R1S1A8N2ZT7D7O4E8B9K8F877、商业

38、银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCO4A10X9R7G10K1M1HO10R2I9W6Q6E4U3ZA3K10R3Y3Y8G5D478、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCL2C1J2V3O7P6M4HU9B6T7S7V6W1L6ZW8W9E3N10X10Q3L379、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.

39、冒险业务D.成熟业务【答案】 DCQ7Q1G9R10D8G6N7HG2P3P9X1B2L8R7ZM9L4W8D6C7P6X380、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACD7N10V7F1I9D2L1HT4C2G2Q8W2R9H4ZI2G8V7S3J3K9U381、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCE9N3W7O8I2M10F10HG8H6L2F2B10Z8B5ZX3B7L6V8X4W5W1

40、082、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCJ7J1H6S7W8S6Y10HJ8X10N1Z8Q7Y3U3ZN4S2I1G4B10T7E1083、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCA3N9J1J8H6R5O5HC4N4H1F1Y8U8X3ZX10W8V7I8S3J6P984、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一

41、次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCO5A9V1L4U5Q7G2HN9M5R6R2O1N3L6ZH7W8Q3E6Z3W7D785、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACR9S9D5Z2M6H4U2HI8Q7A7K6T8W10N5ZM9S5Q8M10K1T9X386、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCU1D

42、7F4K6Z6T9Q4HI3C10G1H2J3J5V7ZX6B9R3L8J3Q8V487、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCV4Y6V5L3V3A6V10HP8S8H3C10J3N6B3ZC7Y6R1S1X5M6G688、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCM3W8D9F1K2E7E2HB4T5S1A8Y6G5J4ZQ4G5W2K5B7Z10N1089、高风险债

43、券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCD6I2V2D3M5A9O2HH2X2S10T4J7J3U4ZL9D3M6A10D9Q5R190、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCN2D7E5U4Y4H7J8HT2E3G5P5Z5B6B7ZT2P1U9Y3J5K7P291、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员

44、会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCD8N1E3R3N1U7D10HR5B6K1V3Y3M3G5ZM10E3T4B4T3R9B792、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACJ10T4U3D9B4R3T5HF4L1G3E4A2S10H9ZG1O6X7F8K4M8S693、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.

45、稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCE7X5T6H10Y7F7B7HP4U8Q9R1W1N6I3ZJ7P1R5L9F4Z1M894、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCM5R4T6W6Z4N5J4HY8U6U10X2T4V4R10ZM2Y2N2C7W9X10H1095、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCU8W3G3V8A1Y3S3HK8M1U4P5A8S10A5ZN3Y5K4O7