2022年中级银行从业资格考试题库通关300题(附答案)(辽宁省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCV5S2O9B6G1K8K8HO7R2W7I10Z8U5P9ZP9B8C3W5G1O5U42、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCT3C10F4E4Q4T6A8HR5J10C1G7M6P8P5ZP4U9E9V2V3N2W43、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别

2、的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCA6N5L10V7E2X5X10HZ2W3U3Z3U6F7A5ZU6C3S6O3D4I7K104、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCU9X2L2M10X10V10Q8HV3G8R4R8I10K5R1ZI8V1M4B8M7O8K55、信托公司应当根据内部控制目

3、标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCZ4N5Q9F6C1D7Y7HS10I4D10T10R3H4Q3ZU1H1T6K6Q9Y5U76、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理

4、B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCT8T9X2L9R8R9K9HX3W3N1P1B3X8T1ZB1M2E6D4U6K4W17、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCI8U10G1V10O1P1Q7HU9G6S7X1J3E2P9ZW4B8L6K5Q4W2B78、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCA8V4B3B1P

5、8N3J2HF10R8J10X9K7N5G10ZX2Y10U9D4Z1S7P39、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACG6Y10R2H10B7U1X8HP9Y8G10X2W1F10P6ZZ1D9B10T7X5O2U910、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经

6、营、投资等非消费领域【答案】 CCP2W3S9G10P1O2A2HL3M7T4Z5K10X6V7ZD6A1T3Q3Z4X9J911、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCM3A6Z6P1A1G9V1HN10Z10K7P6C10X8U2ZY6C4O2J3Q7D1Q712、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACQ2Y7X8T10W1F1X1HI6E5D9C3M

7、5C8E5ZZ5L5K9M8Y4G10K813、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACM6L7T8U1H2J8O8HY10C3M5A10L6J1N5ZH6V10S4X9T7G4A714、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCW1T2Q9Q7D9L6Z9HF7K3R10G2A4V9L4ZK9P8T1S7Y7E10C315、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）

8、。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCA1C4E8W8L3L3W1HV9N10Z9N7Y4Q3K2ZE7T1U10N6C7O10P716、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACU9N4R7A5S6I4T10HA2B6T4A8S3U5H3ZF7Z8O5N1T8H10E817、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的

9、提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACU6J7G4T10Q7Y8G1HT2B6Q1U2N7W5S9ZX5X4M6V10P2W7F518、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACV5L5I6P2U6L2Z6HM10I3V8C10J9M5E9ZB2I6K8E7R10E1R919、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C

10、.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCU7T2B8Z5T8L7Z9HH9H2T4C3Q7Q2U7ZR4F5N9H8A10N1T820、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCJ8Z4W6S1L10F5X3HK8K8Y6T2V10K8P9ZL8Y8N10W6W3T4G721、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.

11、监事长D.风险总监【答案】 CCB10X4M7O2F1P4J5HW4Y2W3P3J7C6Y4ZU4K3P10H1D7R3R1022、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCO7B7O7L9Y3Z9X9HN7N8H1J4U8Q4L5ZZ3B3W4C9V8K4K523、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCZ6N5M5M1V7B3S6HX4W4A4

12、Y6S5S2S6ZG8H5K3P8Y2E6T424、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACC2A6W9J10I10H7E6HC9U2R9K8Q10X4S4ZA4V8I8Z4M10T3X425、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCM6S5T4X6E6A2D4HV1P5D3Y3H5K7E4ZF9Z3C9F3Y1T9G526、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资

13、D.银团贷款【答案】 BCS6Z8F3J3P4A4X4HW10T8K10Z5S7A1O4ZV10T2P5B3X4F9I127、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCV10V10C5T2Z9W8J1HM10Z8D4M3E2L3R7ZN6V3D1S10B5I3L928、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCK6X9K1O2V9A5T2

14、HK8Z7O4G10N6J1L9ZM1W7P5S10Y3Z1Z529、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCG8O4V7U1I9H10U6HX1O9T8T3E4K2X9ZS6G3F5X10A3Y6D530、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACL6Y5Q7C2H9T8I2HS8S7G4S6E5G9J7ZZ1T1D5M4P6P6N531、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低

15、于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCD4O8G10R7O3P9W3HM4V4C6N6A4H6A4ZY9W4C7H6F8U6P432、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCS6X1N5Z4H10X2F3HK4Y10X10N5Z6J10R10ZJ3L8X4T2X3F8M933、对连续（ ）年被评为基本称职的

16、监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCF7G3Z10B10J2H2O10HV7K3E5V5T9T1X3ZL1R8X1B3G1Q9Q534、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCT1A3X1U6L3G7J3HY3Y5G2A8T1H10Z5ZE6X6F8F10N8M8K535、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACK8L6P

17、2C8G5M4S8HT9H1A5I3Y1N9S4ZD9H3F7Z8R1S2F736、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCZ4N6J9E3W2I10X5HT8C3V1G3N2B6W2ZG5W8N1Q9F1C4F237、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】

18、BCH1J3Y6B4F3Q6K6HJ2L10M1J2B9E4L10ZI9F7L8H2V4I1R638、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCB4R10U10B7X2X9U9HD7N4H7U3A5M10J4ZG3T1C9Z2K4Q10H239、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCR2S9F10G5X1O3V8HM4X2F1

19、0C7D8A8Y5ZE9N8B5W8H7C2E540、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCJ3V2Q9L6C4C3E8HM8W5T10F2F9T10D4ZP9S6N1L10N1L8L641、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCT9T8U8Z2T6V5G8HO7K

20、4D7O9N3R8R4ZQ3W3P7Z3Y1K8M1042、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCO9I9H8W9N8W3Z7HC3U8S10I2C3D3C3ZP4E10U10C3H4F1Z1043、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管

21、局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCL9O3D9S10C10G5I8HA6B8J5B9E9T6R10ZU3H6U7S6D9Y7B244、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCJ4V1X5G6V7X6V7HR2S6W4U7C2K5F2ZG5C5T3W9Y1W6V345、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C

22、.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCH6O10N6R5C3Z6B1HJ1S3A9U6R2L6L3ZT8A6Q4E4L9O6J446、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCA3O3X9Q5H10C8W7HU5A2B7W6T1K8O2ZW3E5T3Z5V1G2A447、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCP8H4Q4K10G10S1T3HD3E7Q1W1Z2J3A

23、1ZD6A6R7M9Q5F8E1048、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCK5V4P3B10D8C1P8HJ1J6S5O2Q2U4I5ZA7T6Q7B9A10I5U149、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACL1J2O8Z3P3P2T3HD4Z9D7K2U5Y10Q1ZQ5Q8F7M10P2F7T550、股票股利是企业以

24、增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCP2U9M4P1H7R5V2HT6T7T8N6Y5Q9T9ZG3S7L6G8W2I2E651、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCQ8W4M3R3G8X6L10HV3N5M9I4K5O8H3ZR6A6H10V10O3N1B1052、目前，非现场监管主要使用()个基

25、础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACS9O4O5I10K6P8T9HI9I7F3V3A8H3L5ZP1H3Q7X3T10O4A753、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACO3F9B2K5N8R10A8HX4P8I7M9E3S5A3ZH8H3H2A5I7K2G654、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督

26、战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACK7O2M5W10M1P1J3HL6K6X9S5X1N5H5ZL1P9F1T1V10E4K955、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCJ5M7P1K4D1I4Q4HU9T1G9Z4F4C6V9ZG7X3F2I5J9Q1Z356、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B

27、.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACA1J5H2Z1B3K10H9HZ9P8X8W6M9T9A3ZE8D4E2M5Y8X9Y657、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCX10X3N3H7Q3T8G7HM8B1G1T9L2V9X1ZF1H4P2T1J7Q2A358、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACX9A2A4Z6Q10T1M7HO4

28、O2P7Y3V2H2J8ZN2T10R5E1W9W7E859、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCW3F2F7D6E5E5U6HS10N1H9X3K8N3W2ZM8I1I5M7U8K1Y560、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCC1L8C6U6

29、C4O2Z1HZ10I1Y1J6R6F5N7ZS9T4O3H3E2S7T1061、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCP2G4U5M8Z2K4G3HD4L8S9O3Y6A10K2ZR6V8C1W9S5S9K762、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCE9A7P7N9W7K5Q3HB5H2Z3Q4R5J9E2ZD5F9Q10R6W2F4W763、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平

30、原则【答案】 ACE10Q8R2F10C7B10W9HG7D8R2B6D8D2C9ZG2X4J8U1A4W1O964、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCO7K4G9G7K1C7Y10HL5N5F4Y5H4U2I6ZO2B10E8A6I7H8X565、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACG1W1I5Q10K10C4F1HW7H8Y9H8X8I1E6ZA10V6B1D10T6Q7M666、财务公司长期投资比例不

31、得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCW5O5P9P2K7D4J6HO7A4F8T5S3N10T1ZC6S9O9F8J5H2N367、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACI1M1T2B10G9N2V4HT1V1W10W9V4C7A9ZO4R5R2V5Y10H8E568、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCK3D3Y3T3Z10

32、U9E1HG9U7T2V3H3Z3Y7ZF9F4B1N6T7B1N469、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCU6X7V1Y7N6J6K6HF9Q4T3U1A4W5E9ZY5Z4R3G5R7O8C670、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限

33、为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCL9V3C10C3O3I1U6HO7Y6N7P5A4M8P6ZM8F7L9Y4H5T4S271、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCE7K6H4N10H9G3Z5HQ6M4M5M5T7X1V2ZS2D6Q7Y5F7X8A372、银行账户利率风险管理常

34、用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCY1P8S4E10M6S6I4HQ9K1K6P6J6T3C9ZK8Q3N8D3G10O8N573、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCM5B9L8F1U1J10W2HK10Y10T9H2M1H9L10ZD7E8Y5K8Q5G8S1074、 下列选项中，关于银行

35、保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACW6J6U10C1C9L10F3HL5P7O7V9L3G9T7ZX10O8E8H6F5U2W275、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCE1L2E7W8G7K4X2HI10Z5W2L8N2S7F1ZX5B1M9L3D6M2R376、（ ）是指商业银行在追求短期商业目

36、的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCE6N6N7Z2Z4B4K7HD10L3D8D3K10A1F1ZQ1Z3I7W8K10M7I977、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCS7N7B3J2M5M4M2HB5T4A8N7D4N5L4ZW4O8B1P9A4U7N378、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCB3

37、H10L3M1P8D7V8HX7K5M2U4N2G8F10ZS9D10U1O2H7Q2E1079、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCE8O10J8H9J4X2S2HV1Y10I1Z2T2C8S2ZP3P7M1W2U7V4V980、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCJ5L2V3I9H6R8B1HT1W3F5O4U6T6P5ZO4P4U3F3N4E4D581、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率

38、的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCP10W7V7N2K3I7I1HQ10J2K10Y7V3G4I4ZL2H7L2M5J10A4T782、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCC10N3V1M7L4G1C8HY3B7H1Z9S7X3J1ZZ8V7T9C7D8T2J983、某银行对所有客户的贷款定价均一视同

39、仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCN4K9V4B10H10G4U9HM2W1V6T4A4E7Q8ZR5Q2R9F4K9G7E584、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACQ5Q10F8R5R5H3T1HC10H3O7E10H7U4Q5ZK9W3F3L5F5Q1J685、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCZ4I2L1

40、0X8Z8R6V9HT5Q2U8B1W9K4P1ZJ7J3N5N2V2J8I286、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCT4N3S3I8H9O10I8HF2V7T2P2Q1E7D3ZY7C9T8D4Z4X6N687、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCA4I6

41、W4R2Y9I4E3HG9M5B1W6A5B1R2ZB4X10I7N4K2X9J388、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACK5W4F8S7H5S2Z6HL8K6R10X1V5T10V10ZV6F7H7K9X9X2V889、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCF7H10Z10G8C9H1N2HI7F7X4Y4J3G9R5ZD1H9K10E8C7L8V490、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要

42、是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCY7Z2C6X8C9X2I6HQ4T4H4T8F6L3O7ZQ5A7X2V6P6G1Q491、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 C

43、CE6N3O7R10I8T3L3HV3J3E1P8T4J4J8ZQ1X7J2D10A1W3U792、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCV9E5C6J7G4O3Q7HL7J4E5C9C9A8G10ZL7I1E1I2E7P3F593、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACD6G6V3F1A5V4R1HX4X9Y2A9D5N9I9ZW5N8T1Z3I3S10E394、

44、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCQ8P3Z5P5K3G3L3HG9D9Q2J7B10Z9M10ZZ10G6Z7Y1G8W4X295、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCD7D4U3W5W4J2K4HE6J5C8B6V6J7A9ZV3W4D3Y5Q6Q6Z496、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为

45、66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACZ4S3K7F8T6Z6S5HD1Z9S7I4Z8E10F5ZG8I7W7N7X5N7K997、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进