2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库高分300题完整参考答案(青海省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCE7Y7T5B6P6K4H3HK8B10Z7X2D4V8J7ZG1I10T3S10K3W2U32、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACG8A8Q5H2L9Z3Z4HM1F5M5I6D4H7M2ZJ5K8K6F10Q5S4C23、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的

2、当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCA7C2G7Z2R6E9E9HJ6Q1C9E4H9F2G10ZM3E3F4A10Z5P10O44、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACG3X2I8Q5P3F6Q2HF6X5Y4Z4N4L9T1ZD8N6C5T8J2U7K45、中国人民银行负责（ ）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险【答案】 DCH6C4N7B7E4Z5B10HN5G9V7B1C10X5M10ZW9E6E1

3、0Y2F3F5U106、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCZ1C4P7G1Y2Z10B10HY4O6M6E9J1M9I3ZE1N5I7C1X4X5K97、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACR8M9Q3D3C10S6A10HI9S7T1E3C1I3G7ZB1A1G10E9C9Q1D98、根据我国2013年1月1日施行

4、的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCV6L6T10C4L9M4Q1HC10M5P7Z3R8O2B6ZV6Q10G1X10M6L8D69、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCV9G10H2A6I3Y9W3HV3Z4V4L10Y10I8X6ZB5R3W9N7D6U10O810、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国

5、际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACJ9N7I5R10H8U8Q7HV8M6F6G6H2Z2M4ZV3G8P10Y9G6B10I611、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCJ10R4P3D1U1P4M4HA4R5Z8N1Y5I7O6ZU4O2K5H9Z2U2C1012、我国成

6、立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCP10F10G7G6O6P2O7HO1O2M7D9B5H4R7ZI4A3P6F7J7N8H213、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCE4N2E5O9J1L4D7HB6V5D3B5P2P4O2ZC5V9I5Q8F1R2O814、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济

7、资本D.实际资本【答案】 CCT3S3S7Y7P8W1F10HG7R10O1N5B1V4G1ZF3Z3H3O2T3W2O215、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACI7H3H7I10A5Y7T1HS7W2T5W7G3N6Y10ZV3Q10H3A7X8O8M816、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品【答案】 BCF4M2J3T3Y6Q1Q1HL7O3M10W9P3L5S6ZA8L2J7O2N2F3V317、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我

8、国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCL7A3R9U6L1U6F9HE8W6D5R10G8Y8B10ZK2C8U7S8L1Q2X1018、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚

9、。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCP9B5W4O1D7J6E1HB3H4H10S3Z8N7Z3ZC3F1C4T1V7A9O719、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）

10、。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 DCI9Q8F7O6V9Z7A5HQ6Z10O1Q1J10A9D9ZW4B10Y3S7V2H7P520、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基础。A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力【答案】 BCJ9L6R10B1N9I3I7HV8D4Z8D4Y1C5O10ZJ1W6D5C7Y4D5C321、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCH10V1P10V3T2G5B1HE10Y9A6S5L6D5Q10ZC5K8L5K1N10E1K

11、722、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】 ACA8A8Q10P4L3S7G2HJ4A4T6P2J2F4Y6ZZ1Q7C2M9Q7R3B423、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACA2L1L2N3C9W5K10HU9U1N1W1P3R4J3ZD6H1H1F5A4F6R324、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCG9E9O3J9V6Y6W7HL4I7V4W4J9Z2O9ZR6O9

12、K6W1A6Q9P925、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】 CCW3P6N6L9Q7A5B5HH8Y4C8K5X7X7Y8ZP5M10D8X4O4U2R926、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而

13、收取代理手续费的是（ ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCY9E7A9N1H1D2A1HE6V4O7Q8L5J6N3ZZ9W7S3P4D8L5B727、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监

14、管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCI3A3Q4B10S9G1X2HN8L7X8Q10T9K4X9ZT7R1C2V6H8O10X628、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCC2A1G1V6T6C6S8HN8F1U

15、5Z8Y10F8B3ZR6A7R3R8Y4C5E829、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCR10Z2Z5P5V8C3Y9HO4O6L3K2U7Y5W10ZZ2J7Z9X3B2W10D130、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业【答案】 DCP3W9J2A5Y3A1E6HC2R5Q2C

16、2I9S1Z1ZF7S9D8M3C6V7C631、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCG10D1N5V9B4W10P6HR4J1Y1T6F6Z8R10ZZ2V9S5Q8M10K10J432、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACE1D9C1R2T8N1E3HG9A7A4R3W5A4

17、D3ZK6G4M3D9L4D8V233、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACJ3L4A9W10Z5M9L5HU2B1U1T3D5Y8U5ZA5F1Y2P8S9B4I834、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCV6V2L2A1Y2U7I9HK4Y9T5D4C3B4M9ZJ2U1D8V9I2U4Q1035、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2

18、765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCN7V10I7D9W2P3A6HN9U1K10X3F5L6I1ZT2D2M1L2N9C8A836、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCW8R2U7Q9I2B10Z8HQ3U9T10U10A9P1U10ZR2O8T10X10N7P10T437

19、、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACI6X2C6C3L9B6W8HI4A2D1V1A4R2R10ZM2O5E5Y3M6C6T438、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】 BCN5R8E8D10N6A9T10HA2B4N8C4W1M3C4ZX5D7W5C3O3I3S639、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，

20、以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACB1J6I8Z4Y4H10V2HW8H8K2W9J1X4U7ZH4O1A3L1I3L5X540、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACX3W9R2F6V4F5E6HT6C10N5L2N8T1G4ZF5E7D3U3R2U7M641、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】 DCZ6S8Z4Y6

21、P9J8E7HF8Z9H6X8W9V8Y7ZU2L5O4E4G7Q9H642、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款【答案】 DCO3Z7G3T9Q8O6V1HT3R2J5N1U8Y5B5ZX4F3J8J3N6D1W443、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCY4O7W7X4Z7P3G4HT5R3L2R10I6W6J7ZT2I6Y3I10T3V9T744、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监

22、督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCH1G2K3A10Z9H7P5HS6L3L10L3Q7P4L1ZC10L10Y10V6I6S8A245、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 BCY5U9I4D3G1N3V8HW3U10W3C4Z10T1Y7ZI5W2P3I7G7Z1A446、（四）因业务发展需要，

23、我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACU2I8T2V10Y7O6H2HT10J10T10V2I6A7V7ZH5T3Z7A2B3V5M1047、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查

24、C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCX3Z5Z8S8C3T2U5HA4L4E1D8R9I10X8ZA6Z9E5A2P5C7O848、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCY9E10C10N3P5D3L10HB10W4E4W2V3N7H6ZA6G10Z5X1R3O5E1049、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCP4N6B1G6M9W2O1HA9Y7C8W3L2C7A1ZH2Q1X2K6C4L8Z450、2015年8月1日，刘先生以

25、95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCH3Z10S4J1T8T5Q2HE7O4R5W1J6G8I8ZZ2G2U2E2Q3C9D151、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，

26、国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACU5B8G1P8K7M10X5HS3F6I6W1P5N7I5ZI5X9L7N10M3P7K552、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACQ6Y8Z8Q5L1Q5Q1HS7W9Z5G8I5F5Z7ZK6Q10V3W4P10Q1O1053、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元

27、、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCM6J5P6B9Y7O3E9HW10C1Q2S5Q8M8G6ZX1O10M1K2Q6S10Z654、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款

28、年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACA10N7E2Y6U1X5Q9HF9A7H5Z2Q1Z1Y7ZZ10C3X6Y9R6N4T555、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初

29、始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D

30、.备案制【答案】 BCD5A1O9R9H8P9W4HX9J9C9P3P8N8E4ZZ8G9S6F5B8L9B856、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCV1D5L8Q8Z2A7V6HD7K1D3T3G3G1D7ZO10A8U3N9Z6L1T957、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。

31、参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCC5K9V1K7I1H1S6HK8W2M7A4N5M10X2ZZ9T3E5Q10K9U10B358、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发

32、行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCW4Z6Z2H1N5G2B9HB9A2J6R3F5Z1Z10ZL9W4B3C1W1P8V359、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本

33、上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCK8J10L5T6I10N7Q4HV8Q9B2L3G7N1U6ZX10R2K2I6Q8P10W460、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.76【答案】 DCS9F1M3C3B4R2Z1HX10Y8I7I8V4J7A7ZA3F10C3W2Y8K9J261、金融

34、市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCD4Z2L4F10J3C3T6HD9K9H8B4Y8Z5A5ZJ5K9U10S8W6R1B362、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】 CCO9R4R3Q6D8V7T4HJ9J4H4U7D7T6H10ZD1N8O6W10L6X7S363、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督

35、管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCN5E9M7P8F3T2D5HE6E2F8L4M5W10B9ZH5L9Q6R2L5Y5O664、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCM1L9Q9Q6C8O10P2HS5A6H10B2G3H5Z5ZA10S6N3Z5U2H6X965、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一

36、个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCW9U8B1W3D8N9W1HO7C4C4O4Y7C2Q2ZP6H5N6B5T8T8A866、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACH5D2B6Y6M3R4C10HP2U10F9N4U8M7N3ZX3G8C8N2V3D6H867、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优

37、惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCV10S7Q1H8J10I5Z1HR4B7P8N2L4Q3I6ZZ3P6N10H6E7A6L168、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACZ5I5V4E4G5D4Q1HA5C7S9W2N6L1R9ZD9D8I9I9I7V8A86

38、9、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCN5S2Q10W1D4V9K9HT2V3R1S7X10C9F3ZJ10O9J3D2T7G3F470、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租

39、赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCC10O4A5G6C9L1L7HH9I5E8M10O6I4P5ZN2S3W6O6L3P10F771、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACL8A10Y7C6M1H3G5HO5C2J4E3X1J

40、3L7ZA3J6Z6N4Z10P7J1072、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCO6Q4K6S5Z9O1S3HK1M5K1S7Q10A7J7ZR3D1F4L2N9Y3H1073、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立

41、全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACG5P7M3V7P10V5I4HI2F7J1Y6Y4K6G4ZK7M8D2A2L8O9K674、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易

42、价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCX5F9U6O10F3Y6Q9HY8J6K5Y7K5D9T8ZP3O10V3H4O6Z10G875、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货

43、币供应【答案】 BCJ2T5R3R8V1T3D9HW10P5T1H3M7A7M6ZA6P3U6U2H4A2E376、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCV7Q1C3C9C3O9I6HW8N8D10X9Q5U3D9ZT5S4H10V7O8Q10F277、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的

44、损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCD4S5S5H2M8X7E2HJ3C7S7I8E6O9W9ZO5N5J6B2G2R8E878、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCE10N8A10Y10I5G10N6HO3E2S9V4B3O7M9ZC2E7G10Q6R10S2F279、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英

45、国D.俄罗斯【答案】 BCZ7E8X8Z6I6U10Q2HQ3O1P2E2J9Z5K9ZC8P3W5B2K4B4I380、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCM5E9L2A2G9O6A6HM1O1D3B6B6K6R8ZN4R1Z9P3L8Z6U381、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCF9M9B10J6O7Y5R2HB6H10S8S2Q7E6U9ZC4M3C2P6Y5H6W982、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCX6D5O3R1I5P8K1HG2T8J9T2O9Z6L6ZU5G9Y3L1G6Z7I383、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCX2H6S3X3