2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库通关300题精编答案(青海省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，正确的是（ ）。A.按照合同约定和招募说明书收取销售费用B.采取抽奖、回扣方式销售基金C.预测基金投资业绩D.以低于成本的费用销售基金【答案】 ACU6C8Y1D1D1F5Z4HR1N4J4N2P3M7F8ZI9G5F8H5J9K2Z32、一般而言，按流动性从小到大顺序排列正确的是（ ）。A.公司债券普通股票国债B.公司债券国债普通股票C.普通股票国债公司债券D.普通股票公司债券国债【答案】 BCL2L3J2A4J1N4J4HF1L9V10P1B2G8D3

2、ZR1Y1B8D5L7F10L43、在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.投资偏好B.奖金收入C.资产与负债额D.客户的资产额度【答案】 ACM1W9R3V2V8Y10R4HS10V1Z4A1N6P5K4ZF4A6D2G3C2S4T34、（2019年真题）下列不属于理财师职业道德要求的是（ ）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公正【答案】 BCS7K6I2K6H4R1U5HK10F1H2M9I8T1B7ZE9T10U5S4M4Z8T55、下列说法中，错误的是（ ）。A.可赎回债券常见的赎回保护期是发行后的23年B.提前偿付风险是指债券所面临的发行人提前偿付本金的风险C

3、.违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 ACB7X9G4Y3T7V10Z4HD6D8B2G8D4M9Q7ZM7F4F4V6S5C2D56、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12的单利。采用复利计算的实际年利率比12高（ ）。A.8.37B.9.46C.10.54D.11.39【答案】 DCL6X8D2F5G5D10U1HH5I4S9F3W7J5R2ZI1Q2N4R6N7L10K67、 理财规划服务合同宜采用（ ）。A.书面形式B.默示形式C.见

4、证形式D.口头形式【答案】 ACI10A7K1U2E6S10L7HT1B10J5P7D10P1M5ZF6X6F2W3T3J9I38、（2017年真题）适合稳健型投资者的理财产品不包括（ ）。A.中低风险产品B.低风险产品C.中风险产品D.中高风险产品【答案】 DCG6A2A1V9J7N5G8HZ1G8Z8S7X9A7D3ZV1Z2Y7F8W5N9K19、某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是（ ）合约。A.期权B.期货C.远期D.互换【答案】 CCX9J1S1T7N9J1C1HQ2S2F2N5I1W2O3ZK3Y7A

5、5G9N7V9Q110、机械设备在安装、使用、拆除前，应由（ ）对机械设备操作人员进行安全技术交底，形成安全技术交底记录，经双方签字确认后方可实施，并及时存档。A.项目施工技术人员B.安全员C.监理人员D.项目负责人【答案】 ACP4D4D4I5N6O6U2HJ7S3L9M2P10R3H4ZH6F5W6K10A3A10N611、建筑法规定，建筑物在合理使用寿命内，必须确保（ ）和主体结构的质量。A.地下结构B.地基基础工程C.设备安装工程D.地下工程【答案】 BCE4S4C9J6O2N9C5HF9Z10L4Y4Z5N6Y5ZW8Q7U1I4E8Q9N812、某项投资的年利率为5，某人想通过一年

6、的投资得到1万元，那么其在当前的投资应该为()元。(答案取近似数值)A.8765.21B.6324.56C.9523.81D.1050.00【答案】 CCA1V7E9H10A8Z1F6HC4Z8Q6U3C2A1E5ZV10I9A2U1K3S7G213、某投资者购买10万元优惠期限为3个月（90天）的人民币债券理财计划，到期一次还本付息，预期本产品年化收益率为2.75%，则投资者到期可获得的理财收益为（）元。A.687.5B.275C.2750D.68.75【答案】 ACA6H7S5J5W7G9J10HF6D3U3J4Q1E6J3ZH1Y1R1I3V8R10Q114、（2018年真题）对于中长期

7、债券而言，债券投资收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这就是债券的（ ）。A.赎回风险B.再投资风险C.通货膨胀风险D.价格风险【答案】 CCP5G10Z3Y1A10T6I2HY7D1U2U8M5C10E6ZC8T10A8U9W6I2M715、（2021年真题）基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，是基金管理公司向特定对象提供的个性化财产管理服务，单个账户人数上限为（ ）人。A.200B.50C.100D.300【答案】 ACK2B8G2O1A2Y6N7HY4J5D4F10D6H9V8ZA1C2Q9F3Y7J6P716、（2019年真题）如果从第1年

8、开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为8%，则这一系列现金流在第10年结束时的终值为（ ）元。（答案取近似数值）A.144866B.61101C.156455D.136000【答案】 ACL4V7L9W5G9G1A1HP4K10G7Z6E6X9U2ZK4Z9B1M1G9C6I717、下列哪一项不属于抵押合同的条款？（）A.被担保债权的种类和数额B.债务人履行债务的期限C.担保的时间D.担保的范围【答案】 CCP5R1J1W4M4U6Y2HD3I10Q6N9I8W10X10ZP8L1Z4O1M10L4F518、（2017年真题）下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确

9、的是（ ）。A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B.个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分【答案】 BCU9M10F3L4A9U8P9HU1H2M3Y4C1J7L5ZU5X5O10M7Z4C2A819、王女士现有资金20万元，现阶段通货膨胀率达8%，那么预计（ ）年之后这笔资金将会缩减至10万元的购买力。A.7B.8C.9D.10【答案】 CCH2V5W8K7M8

10、Q10A6HE5R8A6R5F9I2R4ZG1H2Q2T4L7Q5A520、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCB9V2O2Y4M3I10L4HK4A5T6S2W2Z5U5ZE1M5U1I9O2M9O1021、有形市场和无形市场最明显的区别是（ ）。A.交易范围是否广B.交易时间长短C.交易场所是否固定，是否为分散交易D.交易种类的多少【答案】 CCG3D2H1G2R4E4P1HH5G9Y10Y4T4S9O5ZJ5W2S6W7A6R6K122、 股指期货是为管理股市风险

11、，尤其是()而产生的。A.公司经营风险B.系统性风险C.信用风险D.非系统性风险【答案】 BCC9W3N10R3S8Y6E7HP6M6C4N5Z8J9N9ZF2F10Z3S6H6D5J223、（2017年真题）商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露B.未按规定进行客户评估C.提供虚假的成本收益分析报告D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系【答案】 DCS2C9A6G10Z8X7S10HI10C10E1M8P7B6J5ZG8Z1S3C1C9E10B124、（2021年真题）理对师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方案

12、和投资建议，这体现了理财师职业特征的（ ）。A.服务性B.关系性C.长期性D.动态性【答案】 DCA10K3T6E7I6X10Z2HR3M5P2V4E7M10C1ZT1P7N2M5X4B8U125、下列不属于货币市场构成的是（ ）。A.银行短期借贷市场B.中长期债券市场C.商业票据市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 BCP1M8H8D1W3R9U9HM4U1Z6K4O3T9V5ZI3M1W8I3C6P7A126、（2019年真题）下列关于个人理财顾问服务的表述中，错误的是（ ）。A.它是一种针对个人客户提供的专业化服务B.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专

13、业化服务C.客户自行管理和运用资金D.收益和风险由客户和银行共同分担【答案】 DCU2H8R6Y8E9Z9U5HZ9Y2S1D10D8S8V7ZN10J8D2A6Z3E10F927、（2017年真题）王先生存入银行1000元，假设年利率为5，5年后复利终值是（ ）万元。（答案取近似数值）A.1296B.1250C.1276D.1278【答案】 CCO6S8N9N9W4Q8H2HE2Q6C6E5A2K5L7ZD5W5J10R6M7A6F628、（2017年真题）下列选项中，不属于退休养老规划内容的是（ ）：A.退休后生活设计B.退休养老成本计算C.遗产规划D.退休后的收入来源估计【答案】 CCE

14、6P2Z6H4Q4A1U6HJ4G1U1R9L6Q10P5ZV9T4S8F10T5O5B729、（2018年真题）下列不属于商业银行理财顾问服务的是（ ）。A.投资建议B.财务分析与规划C.综合理财服务D.个人投资品推介【答案】 CCE2D5G1D9O2I8J9HL3Z5S6H6W1B4F3ZO4Q5O2U7D2C6I330、下列关于会见客户时伸手握手先后次序的讲究，描述错误的是（ ）。A.男女之间，女士先B.长幼之间，长者先C.迎接客人，客人先D.上下级之间，上级先，下级趋前相握【答案】 CCR2Z8A5U8I1Q2M10HX5D6D2L10G9R5U1ZS4N5A1S9Y5X9P1031、

15、甲投资项目的名义利率为8，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为()。A.8.34B.8.52C.8.44D.8.24【答案】 DCY2B4F6C4U7N2O1HE5T7P3J1J4D4A9ZY2Z3Z9S7D7B2L932、（2018年真题）在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息C.考虑客户会不会告诉自己D.较少这方面的咨询【答案】 BCI10Y10S1Y5Q7Q10C8HV3F9E6G9B5V9D4ZL9C7V7M6O2E9P733、夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产中，不属于夫

16、妻共同财产的是()。A.工资、奖金B.生产、经营的收益C.知识产权的收益D.因受到人身损害获得的赔偿或者补偿【答案】 DCL3G6P9H7S2L7V5HG8T2I2U1P7W1H10ZD7Y2Y2B7W7J3R1034、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCR5P4G2H7Q8Q2F7HN5U9N10G5X6K6T1ZF4Q6

17、O10W10C6P6D935、（2020年真题）风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（ ）阶段，一般建议投资组合中增加（ ）的比重。A.家庭成熟期，股票等风险资产B.家庭衰老期，债券等安全性较高的资产C.家庭成长期，股票等风险资产D.家庭形成期，债券等安全性较高的资产【答案】 BCX9T8V1I6Y4M6I8HC4M9F9N4E1J1P3ZN2V1W6L2E10Y1A136、从人才需求推动行业发展的角度看，支持个人理财业务发展的原因不包括()。A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须

18、借助专业金融人士的帮助C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利D.大众可以根据自身的知识储备和理财经验进行科学合理的金融产品选择和资产配置【答案】 DCA3P7Z3H6P7C5K6HT9S5D3R5L7Q3R5ZY7Q10D6V10H2O1E1037、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCO6P9J10S1V8N5S1HO9S2G2A4C2T1L5ZP6N2E7R4L7X7T1038、对于基金而言，利益共享、风险共担是其特点之一。其中利益共享是指()，风险共担是指()。A.基金投资收益在扣除由基金

19、承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险B.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金管理人承担基金投资风险C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金管理人承担基金投资风险D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险【答案】 ACH5B4X8E8P1B3I8HY10F9X10S1W7U10A1ZS2C9S2V2D8H10X739、下列关于保险市场在个人理财中的运用，

20、说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCP3L1C3X2G7Z9E7HF7J7H8J7E1U2Y1ZV1C7U3G9F10H10K540、（2018年真题）按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（ ）。A.开放式基金和封闭式基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型基金D.公司型基金和契约型基金【答案】 BCC1H8U5L4X5T7A10HS9G2J5T7O3C

21、6C3ZB5T8T7U8W6L7X441、（2018年真题）理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（ ）的职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 DCY2O6I1S10V2W9U2HR6S2V9A7F8M5Z7ZU5Z2G10C3P3F4G942、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特

22、定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCI5E4I10Z8I7X9A1HE7H5H6I7R4L10G3ZG7R7S8P7H5A9E743、（2017年真题）理财师开展工作最关键的环节是（ ）。A.了解客户、精准把脉其需求B.明确理财目标，做好服务C.了解市场竞争机制D.满足客户需求【答案】 ACS1D9B4F5B6K7N10HA10P4P4I5X3

23、W2S1ZT6L6B4W3E8E8Z544、检验检测机构和（ ）对检测结构、鉴定结论依法承担法律责任。A.专业监理工程师B.安全监理员C.检验检测人员D.总监理工程师【答案】 CCK1M9K1T3N10M3I10HT10E7Z3R2B7S4J9ZO9A3A4K3C1J3S145、（2017年真题）下列关于银行理财产品分类的说法错误的是（ ）。A.按募集方式的不同：公募理财产品和私募理财产品B.按投资性质的不同：固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品C.按运作方式的不同：封闭式理财产品和开放式理财产品D.按期限类型的不同：6个月以内、1年以内、1年至2年期

24、以及2年以上期产品【答案】 DCH10T4I9U1K7Q6M7HF4R4I6W1B5X5M9ZP2S7R3H3U3Q7F1046、小程与A商行签订了一份购买理财产品的合同，合同中包含一些A商行预先拟定，且在订立合同时未与客户协商的条款。该条款属于（ ）。A.可撤销条款B.不可撤销条款C.格式条款D.非格式条款【答案】 CCB7K8G5B5L2T8B6HX4W9O9P10A7J9C6ZU1X6K2L10X4Z5M547、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCJ8J10S6C6D8X5M10HV7Z3X9U

25、1F8V8Q2ZE7G4T5T9I6R6V848、（2021年真题）基金申购采收“（ ）”原则，投资者申购以申购日（T日）的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公布。A.模拟价B.已如价C.测算价D.未知价【答案】 DCV5V9M1B8F10V8Z10HG7P2I6Q4G10Z7D3ZT10U3I2S7Z3M1Z149、一般而言，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是()。A.货币市场基金B.信托产品C.股票型基金D.人民币理财产品【答案】 ACS7E7V2A1Z9S6Z6HE3G6R8U4I4P9T1ZS5Y8Q6D1L3V6E250、（2017年真

26、题）理财师开展工作最关键的环节是（ ）。A.了解客户、精准把脉其需求B.明确理财目标，做好服务C.了解市场竞争机制D.满足客户需求【答案】 ACM7P3W9F4W4C8Z6HE4B1E9W5A4Y1Z6ZL7Q2S5W5S4U4T551、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。A.财务规划服务B.理财顾问服务C.综合理财服务D.个人理财服务【答案】 BCU8M2T5Q9O9K8O5HC3F8P4M4U7A2E9ZK4W1H1A2F6O7E252、张小姐看好某一项目，并投资20万元，希望能在12年后收回40万元，那么该项目的投资回报率约为（ ）A.6%B

27、.8%C.10%D.200%【答案】 ACM9R1N1A9N5C2J9HW8H1B2W3Q4H8B5ZK9V10T1V2V10U9O653、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，下列表述正确的是（ ）.A.商业银行作为保验产品的代理销售方，遇到客户投诉、退保等情况应将客户直接转交给保险公司B.商业银行应向投保人提供完整合同，在客户明确同意删减的情况下，可选取部分重要内容进行提供C.商业银行销售保险时，需要通过银行扣划收取保费的可直接进行扣费D.商业银行应将完整，真实的客户投保信息提供给保险公司，不得截留【答案】 DCA5W9A5A10Y5I3F10HO4Z3Z9N9L1N4E3Z

28、I8P2E1J6L10E8Y654、（2021年真题）客户张某被外管局列入“关注名单”后，若再次办理结售汇业务，下列说法正确的是（ ）A.可办理自助渠道结售汇业务B.可凭本人有效身份证件前往柜台办理结售汇C.不得办理个人结售汇业务D.可凭本人有效身份证件及有交易额的相关材料等在银行办理【答案】 DCU5P6T2T1W6I1D6HW8P7C3L10Y1D2L6ZA3C10I2Y9V3I5P755、（2018年真题）假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.11B.10C.5D.10.25【答案】 DCR8I7W8K10J1Q4O9HU6F9D3P6Y7B3Y2ZY9I5O3K3

29、L7J2K256、出现()情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足B.会员结算准备金余额大于零C.持仓量低于其限仓规定D.持仓量超出其限仓规定【答案】 DCM6L3U3Q8V9O4B10HV1G7K7V10G6J4E10ZU9T7N6P5I9P2J457、安全生产考核合格证书有效期为（ ）年，证书在全国范围内有效。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCT2P7S10P2O4E2P2HO9C9C2H8X10B4K7ZE8S8L2V9K5F4Q858、 发生下列（ ）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第

30、三人利益C.损害社会公共利益D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益【答案】 ACH7F1B3Q1X9U1T10HG7C8V7M5Q3Z10W6ZZ9A1R10A3P4Y7Z959、按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。A.受托管理B.顾问服务C.业务咨询D.委托代理【答案】 DCN6L10L5P7D6T8S7HE4Q1K6Q4X1M5V3ZW1U8A6K5F9R9G360、（2019年真题）下列金融产品中，应当包含金融衍生工具的是（ ）。A.优先股B.货币基金C.意外险D.结构性存款【答案】 DCT

31、5O8W5T3B10Z5N1HB6V1Q1I2I2X2Y3ZM10W9V7V4F10P3F661、 下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中，被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无民事行为能力人D.在人身保险中，只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死亡为给付保险金条件的保险【答案】 DCQ1T9U4S4V10G5I5HE7D5W4R2T6K6H7ZX5I8J6U1H10G5P462、（2020年真题）下列金融产品中，包含金融衍生品工具的是（ ）。A.优先股B.货币基金C.结构

32、性存款D.意外险【答案】 CCD10H10T8O3L6J3H6HZ7I9B6T8Q7U1R9ZM1T10J9J7N1Z3R663、（2017年真题）下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（ ）。A.国有控股商业银行B.国务院银行业监督管理机构C.邮政储蓄银行D.证券投资公司【答案】 BCP2O4P3I6A10C2F9HU5V4M10B10I1Q4N9ZN7M5I9S2Y9B9H764、（2020年真题）一般而言，客户的理财目标包括财富积累、财富保障、财富增值和（ ）四个方面。A.财富分配B.财富转移C.财富运作D.财富保值【答案】 ACM1T8L7S10K5O10M2HP3N6V8U8D3U1

33、Q3ZO3T2A3C1U9B1G265、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCV4U7M6B9D6D2L6HV2V4R5A1W7K8S5ZR5J10T10J6Z3K5B766、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。A.金融机构衍生品交易资格B.理财产品交易资格C.储蓄产品交易资格D.金融机构投资产品交易资格【答案】 ACD3J3R6M2I4J2E9HM1I3S9G1Q6K2I8ZQ10I7W1T9J2X2S267、 “不要把鸡蛋放在

34、一个篮子里”体现了股票投资的（）特点。A.量力而行、合理选择B.风险分散、组合投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】 BCP5J8P2Z10V4T5M10HZ5F6J9K2F3V1G8ZE3A4C5Z5A4A7D368、（2017年真题）下列不符合期货交易制度的是（ ）。A.散户报告制度B.每日结算制度C.持仓限额制度D.强行平仓制度【答案】 ACD2I7V7J4X6W6K8HY1N4F4F1L8S2W8ZL9F4Q2Z7O3H3N169、 发生下列（ ）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.一方以欺诈

35、、胁迫的手段订立合同，损害国家利益【答案】 ACX6R6L4J8T9Z2L10HC6P5O3M9R2Z4X1ZM1Y7Z6T6U4J3F1070、马斯洛需求层次理论认为，人的最高需求是（ ）。A.生理需求B.安全需求C.自我实现的需求D.爱和归属感的需求【答案】 CCE10P3M9J7S8L7K9HX6T4O4X1V8L4S5ZS4R7D4R4G2A10O571、大户报告制度与()紧密相关。A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度【答案】 CCY4I5U2M8Z9R6F9HG5X3U9X4S8B6O10ZZ8S10I5W6Z8R8C272、（2019年真题）下列机构中属于

36、金融市场交易中介的是（ ）。A.证券承销商B.律师事务所C.信用评级机构D.会计师事务所【答案】 ACU3W2U8C1W5C3B3HD10T6G9U8Q7B10K9ZX2Y8W4Y9C8K10P373、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。A.购买人数B.客户准入门槛C.产品价格D.销售起点金额【答案】 DCA10A5L7C6Z8P8G4HW9E1J1H1D4E5L3ZT5W5T8L5M7S7J1074、对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估频率取决于很多因素，其中不包括（ ）。A.客户个人财务状况变化幅度B.客户的风险

37、偏好C.客户的投资金额和占比D.宏观经济发生变化【答案】 DCV4L2Q10L8R1A1L5HT4F6V6T4I6V3P5ZR1U5T6X5Q3Z7R575、（2020年真题）风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（ ）阶段，一般建议投资组合中增加（ ）的比重。A.家庭成熟期，股票等风险资产B.家庭衰老期，债券等安全性较高的资产C.家庭成长期，股票等风险资产D.家庭形成期，债券等安全性较高的资产【答案】 BCE5I10N9C10K6G5B6HT7M9S6J1I6B1N8ZA5P6K10N1W6Y8H776、保险代理人是指根据()的委托，向保险人收取佣金，并在()授权的范围内代为办理保险业

38、务的机构或个人。A.保险人B.被保险人C.投保人D.被代理人【答案】 ACN6F9B5Z2X2H3O3HR8N2X9S4E9I7V6ZV2D1U1Y2D1A10O277、（2017年真题）理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括（ ）。A.资产负债分析B.家庭流动性现状分析C.支出结构分析D.储蓄结构分析【答案】 BCK2M3Z2H8J3A2M2HI3O2C10L1R5Z9L1ZV10W10U7K6E6Y2Q978、 张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一

39、些风险投资。张先生的客户类型属于()。A.孔雀型B.老鹰型C.猫头鹰型D.鸽子型【答案】 BCR4B6C7B2H1C5D2HE9E5V10Z9O4W6K7ZW4Q10H2T10M2O10W679、（2019年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCR10E3S9E9Y5Z6E5HK8T7I7S1H9X8P7ZQ3G3X1I8I3E1V880、（2018年真题）客户信息分为定量信息和定性信息。下列不属于定量信息的是（ ）。A.家庭财产、负债情况B.家庭短期理财目标C.家庭收入、支出金额D.家庭储蓄额度【答案】 BCU

40、8Z10X8F1N1E3U4HA10M5X7T1C10E10M6ZV10I2J3C6B1G9O881、假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 CCN9W2I1F2J4B9K4HE10P4U5E2B3Z10Z4ZG5J4E8A10R10C4K1082、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有

41、利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCX4B5V4W7K7R1F8HG9B5D3H1T10S6C5ZO6U5V1W8G9F9O983、根据民法总则的规定，代理人（ ），法定代理终止。A.不履行职责而给被代理人造成损害的B.和第三人串通损害被代理人利益的C.知道被代理事项违法仍然进行代理活动的D.丧失民事行为能力【答案】 DCZ9N3I8T7Z1F9B6HL7E3Z7N1K1J4J4ZV7Y10N2V2A10G8I984、（2019年真题）下列关于金融市场的说法，不恰当的是（ ）。A.金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和B.金融市场反映了

42、金融资产供应者和需求者之间的供求关系C.金融市场交易机制中最重要的是价格机制，以及交易后的清算和结算机制D.金融市场可以是有形市场，但不可以是无形市场【答案】 DCV9E1D3H9U9X6S7HX1K2N2R3P1H7T4ZO5A5A5T7Q10R4K785、下列哪一项不属于股票市场的功能？（）A.资本积聚功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答案】 BCN9U2C3H6A9K7Z10HX3Z10I6U7M9R7T7ZX8Z7O8Y4N5L2X786、（2018年真题）下列属于保险产品的功能是（ ）。A.风险转移B.合理避税C.节省开支D.创造收益【答案】 ACR8O3S2R2

43、I5A5B10HS1M5X8V2M2B2F3ZY7X3V6S5H3O3L387、下列哪一项不属于金融市场的中介？（）A.会计师事务所B.律师事务所C.中央银行D.证券评级机构【答案】 CCJ5G7O10S9O3T2M5HK10R2F3P5F4B9X9ZM5I2O5W9Y8C9A888、（2019年真题）金融市场经常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现了金融市场的（ ）。A.优化资产配置功能B.反映经济运行功能C.调节经济功能D.融通集聚功能【答案】 BCW2S9Q6E1Z10I8E4HO10K1K10J3P7Q3Q6ZK10D8D9A5B9O5M289、（2020年真题）下列不属于银

44、行代理贵金属业务的是（ ）。A.实物金条B.纪念金币C.纸黄金D.黄金股票【答案】 DCE1X10H9E9Y4D4A10HP8A2M9J3C7U10T2ZL2X7R10P9V5E9E790、（2018年真题）下列关于商业银行综合理财服务，表述正确的是（ ）。A.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理B.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理C.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理D.银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理【答案】 ACV3W3Y10Z8O1H5P7HJ2N10T2F1U6F5T8ZJ3E5D3U6D6C

45、3H691、下列哪一项属于房地产投资的特点？（）A.风险效应B.变现性相对较好C.财务杠杆效应D.投资长期性【答案】 CCJ2O2H6T8Y7E7J10HZ8H2J2S5W8T7Y2ZL10B3N1L10C8B8Y992、下列哪一项属于房地产投资的特点？（）A.风险效应B.变现性相对较好C.财务杠杆效应D.投资长期性【答案】 CCM3I10S8M6J10G1K8HV9W2Z3F7V3U9P6ZJ2A6Z8D2L6T6S293、安全生产第三方评价前，施工企业应先完成自我评价工作，并向委托的评价机构提供（ ）A.政府评估报告B.第二方评价报告C.第三方评价报告D.自我评价报告【答案】 DCD10H7Z9V9L8N2R6HV9Y6T8K5E7E4R3ZZ3D5N3Q5V5X2G8