2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库提升300题a4版(云南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于期权的叙述，不正确的是()。A.期权买方拥有是否执行合约的选择权B.看涨期权赋予持有者在某一时期内买入特定资产的权利C.看涨期权卖方的获利是有限的D.看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会下降【答案】 DCF6S9I6H2Z7W6Z5HQ5L6F4J2I9Z6Q3ZZ9U3W4K1V3G9U52、（2017年真题）（ ）主要讨论的是家庭收支与债务管理。A.财富增值B.财富保障C.财富积累D.财富分配【答案】 CCK1X4R9X5X8V10R10HK10G8H4W8Z4S1C3ZG4M3Z

2、3P5Z8Y10O33、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCX5T6K5H9U10S7W7HZ1E9V10I9V4E7S8ZL8E9R1K3M9T1E14、（2018年真题）下列表述中，适用开放式基金的有（ ）个，适用封闭式基金的有（ ）个。A.3：3B.4；2C.2；4D.2；3【答案】 BCG1G7M3F1Q4S9O7HE4Y10Y1A9I7C7I7ZB1P7E6T2E2K1R25、一般而言，()由于投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高，通常被作为活期存款的替代品。A.权益类理财产品B.现金管理类理财产品C.混

3、合类理财产品D.固定收益类理财产品【答案】 BCF7R5E2E8F9I8K7HK3E6A2D4J5U3K10ZF8L7L1P2D9G4V86、 证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产，降低交易成本，从而获得收益的好处，体现了证券投资基金（?）的特点。A.利益共享、风险共担B.严格监管、信息透明C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 CCQ5H4B9G3T10T1G7HR4M9E5E7F4Q5Y7ZL8R5D7B2P8I6U107、综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在()。A.理财产品的多样性不同B.理财产品的流动性不同C.理财产品的收益和风险由谁承担D.理财

4、产品的期限不同【答案】 CCI8Q4O9A8E1X10P10HY3D1S1E8R6W8F8ZP3J9D7K6J4R3K18、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是()。A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】 CCW2Y2V7A1H2W8N1HA7C9V1Z4T4I7O8ZY10D2B5C3R3J9H49、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项

5、目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACU1Q10Q5Y3S2B7Q5HX3L8J7D1K9U5M9ZT6U2M7J7I7G7H310、（2018年真题）保险利益是指被保险人或投保人对（ ）具有的法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCB8V3L4P1M4K1S7HX7P6B7L3E7T7S10ZI6E10L1J6Y9M9I1011、下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是（ ）。A.基金B.保险C.股票D.贵金属【答案】 CCV6D7A6S5H10L1C6HW5T6N8R1N8Z5O1ZW10C1G5J2F4D8L812、（201

6、8年真题）（ ）是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。A.即期外汇交易B.批发外汇交易C.远期外汇交易D.零售外汇交易【答案】 CCN2J6J1W5Y2U10V5HG7G7O7L5J2U7T1ZG3J5X4G2G7J3X613、根据建设工程安全生产管理条例，施工单位应当向作业人员提供安全防护用具和安全防护服装，并（ ）危险岗位的操作规程和违章操作的危害。A.告知B.书面告知C.口头告知D.口头或书面告知【答案】 BCU1E5Z10L10V7Q3I7HE5V8K8N5C9T10K8ZG4C9N3E8F9P5T614、

7、 （ ）不是银行高净值客户。A.小赵提供最近家庭收入，每年不低于28万元B.小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于25万C.小李购买理财产品时，出示150万元的个人储蓄存款证明D.小王单笔认购理财产品200万元【答案】 ACW6J5A9R9U3S1K4HU9Z7F2Y2N4D2G5ZQ9G2W6F2R7V3J315、事故调查组应当自事故发生之日起（ ）内提交事故调查报告。A.30 天B.60 天C.90 天D.120 天【答案】 BCR1X4V6Q4N8E3R9HE9R5B3B4N4E4T5ZD6X6B1Y8G3Z3O416、 某投资者按950元的价格购买了面额为1000元、票面利率为8、剩

8、余期限为5年的债券，那么该投资者的当前收益率为（ ）。A.8B.8.42C.9D.9.56【答案】 BCD6P3K5T2V2Y8R8HF9S4C6M4I3A4M5ZJ5L8G4L2J9I9N917、（2018年真题）理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（ ）。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是原则D.诚信原则【答案】 ACV10B9O10C3Z10C6X4HW3N1F1W6P7N4U8ZG2R5Y6C4H7H5O118、（2020年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师首先要（ ）。A.评估客户的财务问题

9、B.形成专业理财规划报告书C.提出自己的见解和建议D.了解客户【答案】 DCG2O2O4X2Z8X10S8HT5V6S7X10T3V2D4ZH5M1W8W9C2C7S619、 16岁的甲与乙签订了一份买卖合同，由甲将其学习机以200元的价格卖给乙。该合同（ ）。A.为可撤销合同B.为效力待定合同C.乙无权要求撤销D.乙有权要求撤销【答案】 BCZ7P10T1N4E8E9Z3HG10W10J8U9S4W1T10ZY3X5A9J2S9W7O720、与房地产、古玩等投资相比，黄金投资的流动性和变现性()。A.更高B.更低C.一样D.可能高，也可能低【答案】 ACY1L6T8K6D2J9P6HV10Z

10、4L8I5K1K6J9ZD5K1S2C3H1Y4J821、与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金特点的是()。A.投资者对基金运用没有发言权B.在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请借款C.依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产D.公司型基金具有法人资格【答案】 ACF9A2A7O8X6S10H9HC6V9E6F3L5L8T6ZU9H10U4U1U8B5Z422、 城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，需要（）的审批。A.中国银行业监督管理委员会或其派出机构B.中国银行业协会C.财政部D.中国人民银行【答案】 ACI9R9U7I3N8D9H5HJ3V5W1P6V5W

11、5N8ZU7E7S9J4J9F7Z823、（2019年真题）在我国，封闭式公募基金的分红方式为（ ）。A.红利再投资B.现金分红和红利再投资C.现金分红D.现金分红或红利再投资【答案】 CCW10E4U1H10H8K2Y10HL3Z2T10R6S3X2S10ZY5H9L6Q2M7X2Y424、（2018年真题）假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年。用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.225.68B.6800C.224.64D.7024【答案】 CCS4V4S4E3M1V4O1HL4X9D2K8O9D10T9ZY8G9G7W3N7S8H325、（2

12、017年真题）不属于保险产品的功能的是（ ）。A.资金融通功能B.损失补偿功能C.资金储蓄功能D.损失分摊功能【答案】 CCJ7K8L5U9J7L4V7HX4B5X2X8Y10V1A5ZN1J7A1M2V8T5S526、（2018年真题）一般而言，由于（ ）的存在，未来的1元钱更有价值。A.通货紧缩B.心理认知C.通货膨胀D.经济增长【答案】 ACG8R1S7V9W4S9K8HR4A7A9R4B8Q8Z4ZJ10M1G7E2H9K1M327、某银行从业人员张某因急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交予同事，下列对此事评价恰当的有（ ）。A.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的

13、物品交予他人B.不会产生严重后果，可以允许C.可以理解并不进行批评处理D.张某的做法不当，未尽到岗位的职责【答案】 DCX7W3M10T7Q8I6B8HB7N10W7K10L8F5L7ZU10K9L3S5J2Z9X728、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ8C4R1W9V5K10V8HE1J7S10J3N1F10K5ZO

14、5K3J8D6O1W9K829、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，下列表述正确的是（ ）.A.商业银行作为保验产品的代理销售方，遇到客户投诉、退保等情况应将客户直接转交给保险公司B.商业银行应向投保人提供完整合同，在客户明确同意删减的情况下，可选取部分重要内容进行提供C.商业银行销售保险时，需要通过银行扣划收取保费的可直接进行扣费D.商业银行应将完整，真实的客户投保信息提供给保险公司，不得截留【答案】 DCM5U8S5Q4M2D6B5HP4G8W1Y8R9D2R5ZY3R2A8V2B1I10G230、（2019年真题）根据客户资产进行分类评级，一般可以分为大众客户和贵宾客户，

15、下列说法错误的是（ ）。A.贵宾客户对家庭关注度较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划B.大众客户的需求一般为资金周转需求C.贵宾客户占客户总量较少，资金存量占银行资金总量较低D.对大众客户理财师应合理降低客户服务成本，用优质的服务促使大众客户转化为贵宾客户【答案】 CCM1N1R3P7U5S1S10HK2D10U10X5E7D5W9ZK10K2L3B7T4N8H631、（2019年真题）人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（ ）。A.投保人是被保险人，受益人可以是其指定的人B.投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人C.投

16、保人不是被保险人，而受益人是其指定的人D.投保人是被保险人，也是唯一受益人【答案】 ACH4R9C2S8I10B3M8HE9V7S3W8M6Z5U9ZG2M1Z9H9X2S6S932、 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。A.与本行储蓄存款进行搭配销售B.对理财计划期限作出调整C.对理财计划的币种进行转换D.选择最终支付货币和工具【答案】 ACG3F8G5M3T1K1Q5HE1G10W1K8V6B8N10ZX3Z5B6Z7A8G10I233、张先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，张先生应该选择( )。A.甲：年利

17、率15，每年计息一次B.乙：年利率14.7，每季度计息一次C.丙：年利率14.3，每月计息一次D.丁：年利率14，连续复利【答案】 BCP10G9M6R8F3H8S5HB6P5O7S5G1B6B10ZZ9H9R1C3R2E2V434、理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于与本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（ ）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（ ）步骤可以简化。A.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标B.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况C.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系D.明确客户的理财目标；接触客户，建立

18、信任关系【答案】 BCE7V1C2L5K10D2E4HS3I3G5J5C8M6Y7ZZ4X10M9Q2T2Z8T235、下列关于期货资产管理产品中量化打新类产品的说法，正确的是（ ）。A.资金容量较大，风险收益可控，适合风险偏好适中的银行客户B.风格稳健，风险较小，在高收益资产稀缺背景下，可获得稳健的套利机会C.潜在收益明显上升，可与货币基金投资结合，实现相对稳健的投资收益D.借助计算机系统，根据数量化模型产生的买卖信号进行投资交易【答案】 BCO3F3F9K6V1S5K3HZ5E4X6R8F10S6C6ZF5A8D9V9I5C4J836、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）。A.安

19、全性B.收益性C.个性化D.风险性【答案】 CCI5N8Y9K2S7E3K4HZ3U10U10T6L9T6M1ZX4C2Q10H5U8L10Z1037、商业银行对于销售的非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括()。A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B.本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限责任D.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险【答案】 BCB9C4X5A1K9U5X4H

20、E9X4Y4T6D5P1X10ZK2Z4G10P10X7K3P738、下列各项资产中流动性最差的资产是()。A.银行定期存款B.房地产C.实物黄金D.货币市场基金【答案】 BCZ10G3L5Y10Q5K8Y7HW5J7R8X9C3O1A3ZY2X6R6R3Q4Y2G939、（2019年真题）家庭收入处于巅峰期，风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）。A.家庭形成期B.家庭成熟期C.家庭衰老期D.家庭成长期【答案】 BCW1B3X10L10H8E2Y8HJ10N10O9E1E4R1B4ZE5P6N1Q6W6L8J540、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是

21、担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 DCH10D2C2N9D2Q8C1HL7K3N2O4D1G1J9ZZ10S5L9I10X4P7Q141、（2019年真题）若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是（ ）。A.两种债券价格都会下降，B

22、债券下降较多B.两种债券价格都会上涨，B债券上涨较多C.两种债券价格都会下降，A债券下降较多D.两种债券价格都会上涨，A债券下降较多【答案】 BCU4P1R9N5S3V8E4HS7P7V10S3S4C4M3ZK4L10L6V4Y8M4D442、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理D.个人

23、外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理【答案】 BCO4T7B10R9J7O8I7HK2I6K6H8J4X2R2ZJ1T8L4P4D5T9F343、（2021年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资组合风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.稳定期B.维持期C.建立期D.高峰期【答案】 DCL1A5P10H10M6G7D4HB3Q6C7D3C4E10D6ZE9F3S6X2P8P2U444、 下列选项中，风险承受

24、态度(或风险偏好)最高的是（ ）。A.可忍受20的本金损失，不管投资赚赔照常过日子B.每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不停损C.依赖专家看法操作，跟着杀进杀出，赚钱开心赔钱无法安眠D.认为投资的目的为对抗通货膨胀，报酬率要求不高但也无法容忍本金损失【答案】 ACI4E9V1T10J10C3S2HU2Y10H6J2D7T1E4ZM5L10T4W8F10A2R445、时间价值的基本参数不包括（?）。A.名义利率B.现值C.时间D.利率【答案】 ACN7D10F3I4B3L4D2HZ9Q2X2U3O9Z7E10ZK5T6N10G5N10V4R646、（2017年真题）下列选项中

25、，不属于委托代理终止的情形的是（ ）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.被代理人失踪D.代理人丧失民事行为能力【答案】 CCI10V2S10U1J7M7F3HU10L8B7L8B8I2K4ZH1H10V10A1O6T10X247、 下列不属于客户常规性收入的是（ ）。A.银行存款利息B.捐赠款C.工资D.债券投资收益【答案】 BCZ5X9Y2R3I7R1O6HD4I4O7O6G9O5L3ZI6N10O1I3L8J9I748、（2018年真题）下列各项资产中，流动性最好的资产是（ ）。A.实物黄金B.货币市场基金C.信托产品D.房地产【答案】 BCI9S4

26、X2Z8C4Q2F4HY10Y4R4M2O7N7T2ZR10A4E5O9G2Y4P149、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12的单利。采用复利计算的实际年利率比12高（ ）。A.8.37B.9.46C.10.54D.11.39【答案】 DCX3R1R6U1S4M5C1HO8L2H2K8Q9F5L8ZU2N7R5I7G7T10I350、（2018年真题）下列关于股票的表述，错误的是（ ）。A.股票是股份公司发行的有价证券B.股票能够给持有者带来收益C.股票表明投资者的投资份额及其权利和义务D.股票是一种债权凭证【答案】 DCQ10Y9J9O

27、8K5I8G4HI2E5W3T5S9H10E3ZZ10U5B8G10K7L5Q751、某化妆品厂销售自产高档化妆品取得含税收入 45.2 万元，收取手续费 1.3 万元，另收取包装物押金 1 万元。已知，高档化妆品的增值税税率为 13%，消费税税率为 15%。计算该化妆品厂该笔业务应缴纳消费税税额的下列算式中，正确的是（）。A.45.215%6.78 万元B.45.2（113%）15%6 万元C.（45.21.3）（113%）15%6.17 万元D.（45.21.31）（113%）15%6.31 万元【答案】 CCM6W5Z9F2H5V8T10HD5T3N7K2E4Z6V10ZO6H3P7F4

28、W5L5Y952、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCG5Q9E5G2L7A4D1HX10H3L5E8P4J5H1ZS10F8E9I2R10M6F853、 城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，需要（）的审批。A.中国银行业监督管理委员会或其派出机构B.中国银行业协会C.财政部D.中国人民银行【答案】 ACO8J6Z2F10X6Y9R7HB6Z5C1Z10J5A1S8ZU8F6M1G3G4W5A354、金融期权的要素不包括()。A.基础资产或标的资产B.期权的买方C.期权的卖方D.中介

29、机构【答案】 DCQ2G6H4L3C1Z4F1HE2C4U9O8O9R8P9ZJ7R10L7D8V9U9K155、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，年复利率为12，李先生现在应投资()元。(答案取近似数值)A.134320B.113485C.127104D.150000【答案】 BCF4Y9W7L2Z5D7X8HZ3E5O10N5T9K9Q4ZJ6X3L6Q3B4K7O256、（2020年真题）陈先生因资金周转需要，向朋友借款100万元，期限1年，下列选项中，利息支出最少的方案是（ ）。A.年利率14.6%，每半年计息一次B.年利率14.3%，每月计息一次C.年利率14.7%，每季度

30、计息一次D.年利率15%，每年计息一次【答案】 DCH2Q8Q7D1S9U3Y3HB4L9Z8Z5U3H5M10ZR3D2F9N10Y7Q2X657、（2018年真题）根据概率和收益的权衡，风险厌恶者在投资时通常会选择（ ）。A.50的概率得2000元，50的概率得0元B.30的概率得2000元，70的概率得0元C.20的概率得2000元，80的概率得0元D.1000元的确定收益【答案】 DCT7M4M3L3Z2R9L3HT5K6P5G1Y6I10H3ZL1H10C2I7E4M3B258、理财师在投资规划中最重要的工作是（ ）。A.保证收益B.资产配置C.投资建议D.理财规划【答案】 BCT9

31、N7B10F10G6K1Q4HS10C10G6T2V5O2F10ZR9C8X8I9W8U7V459、根据民事法律制度的规定，下列关于代理的说法，错误的是（ ）。A.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任B.行为人超越代理权后仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力C.代理人和相对人串通损害被代理人合法权益的，由代理人和相对人负连带责任D.相对人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，相对人不负责任【答案】 DCI1A1Z1S1J4N9V10HR8G5G9M4E5Z9X9ZD10Y2E6E7Q5I4N160、下列哪项不属于免责事由?

32、（ ）A.因故意或重大过失，造成对方财产损失的B.自然火灾发生，导致不能继续履行合同C.地震发生导致不能继续履行合同D.山洪暴发导致不能继续履行合同【答案】 ACK3X9B8N4I3M1B5HM5E4Y3H2S1C8Z10ZY3Z1W5N9E3H8T761、普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，下列关于普通合伙企业的说法，不正确的是()。A.有书面合伙协议B.必须有两个以上合伙人C.出资方式只能是货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利D.有合伙企业的名称和生产经营场所【答案】 CCV2A9E4H4S2B3G7HK7P10H5H2K9M2A8ZX2J2P3

33、J5N4H8S662、第二方评价由政府建设行政主管部门对（ ）实施的安全生产评价。A.建设单位B.施工企业C.监理单位D.设计单位【答案】 BCX2V5M2M1R9T3M7HB6A4Y5A6W2B1Q1ZR6T7R3O2G7B2X463、信托财产权利主体与利益主体关系为（ ）。A.排斥B.分离C.融合D.统一【答案】 BCM3J6H5U6F5E2W8HO9M8Y5S1W5M8Q10ZQ9O3I6W2B3O7C564、（2019年真题）银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）年备查。A.3B.10C.5D.1【答案

34、】 CCY6N8M5G6X6N3E9HW8Y10T6Q4T5H5B7ZX4X1A6O8Q3M7L465、（2018年真题）保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行的（ ）。A.丰富的人才资源B.销售渠道C.高效的管理模式D.产品创新能力【答案】 BCW8B9W9L6Z10H2R8HU2D7C5F5L4S6H1ZM3C3Q10H9A9I9J366、在德国，由（ ）组织负责对企业发生的工伤事故进行调查和处理，同时在对事故进行原因分析的基础上，处理理赔等相关事务，最后要形成调查报告提交劳动保护委员会。A.安全监督部门B.行业联合协会C.安全健康中介D.建设行政主管部门【答案】 BCA6S5H8M1P

35、10J8G4HJ10B5F7M10O5L10C10ZB1W5T3L7N8V6S867、（）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。A.目的性原则B.合法性原则C.综合性原则D.规划性原则【答案】 BCC10S8Z10V5L7G7D7HE2J1Q7X3L2Q2J10ZS8T9U6J9F7M5I768、（2017年真题）下列关于银行理财产品分类的说法错误的是（ ）。A.按募集方式的不同：公募理财产品和私募理财产品B.按投资性质的不同：固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品C.按运作方式的不同：封闭式理财产品和开放式理财产品D.按期限类

36、型的不同：6个月以内、1年以内、1年至2年期以及2年以上期产品【答案】 DCG10A5D2K10F4U3W8HX1X1Y9E5U10N10J10ZP7M2J7M3N3C8E769、（2018年真题）按照资金融资方式不同，金融市场可分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.直接市场和间接市场D.有形市场和无形市场【答案】 CCE1U1V3H2Z3A10T2HL8Z6V2L5Q3K2P1ZC1K3I2U2V6C9Y870、（2021年真题）理财产品包含的相关交易工具面临的风险不包括（ ）。A.流动性风险B.操作风险C.信用风险D.声誉风险【答案】 DCC8O6R9Y9Z8X8Q5

37、HU10J8H10U7B8X1G3ZG5P6N10I10P5M2M671、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCX6S8C4T8F9M2U3HX5X3P6X4N8J10O10ZQ8R10Y6B8G6O7P572、个人理财业务建立的基础是()。A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】 BCQ8H5X3R9G8J4H2HA5E10U2P5K6I7J10ZE4F9N3Q10M4I4H873、（2018年真题）下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是（ ）。A.尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一定差

38、异，但其产品结构一般采用“非固定收益产品+金融衍生品”的方式B.一般来说，结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等C.从产品本身来看，大部分结构性存款为保本型产品，但在实际业务中，也有部分非保本型结构性存款产品D.对于投资人而言，结构性存款的投资收益主要来源于两方面：一是存款部分产生的固定收益，二是挂钩标的资产价格波动带来的收益【答案】 ACS2H9W4H2W9S9P8HN1C2C1K8A10A3X7ZU3H4H1F1Q3N4O174、根据安全生产法规定，发生较大生产安全事故，对负有责任的生产经营单位除要求其依法承担相

39、应的赔偿等责任外，由安全生产监督管理部门依照规定处（ ）的罚款。A.20 万以上50 万以下B.50 万以上100 万以下C.50 万以上150 万以下D.100 万以上500 万以下【答案】 BCN9E4U5Y10C4H5C6HD7A2J7N9K9Q4G9ZJ1W5N8J6Z10V2V675、第二方评价由政府建设行政主管部门对（ ）实施的安全生产评价。A.建设单位B.施工企业C.监理单位D.设计单位【答案】 BCD5T4L7D5T10H8T1HP6J2T5H5R10P8G6ZH6K10I8S3Y1Z3W976、合伙制私募基金（ ）即私募基金的基金管理人，他们可与另外1-49名（ ）共同组建一

40、只有限合伙制私募基金。A.有限合伙人，有限合伙人B.普通合伙人，普通合伙人C.有限合伙人，普通合伙人D.普通合伙人，有限合伙人【答案】 DCL3Q6O3U7J10T3V7HV8Q7E8O7T1D2P6ZT6T1G2R3J6B8Q177、（2018年真题）退休养老收入一般分为三大来源，不包括（ ）。A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.儿女补贴【答案】 DCY3G1K3M6N7E3K10HK6Z9M9K7X4K2V3ZT6I1S8S8Q5Z5B578、夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产中，不属于夫妻共同财产的是()。A.工资、奖金B.生产、经营的收益C.知识产权的收益D.因受到人身损

41、害获得的赔偿或者补偿【答案】 DCZ8H6C3Z5E5C5H1HN6L2Z8O5M8H9D1ZB8A9J9B2E5U5U1079、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCA3N5U1W8G10N7R7HK8U8O9T3R10H5V7ZC4D3B8W3V10P7D180、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资

42、金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCY9W6K1X6R3B2P3HI8H4T9T2N5G4S2ZT1Q6C6N5C9J3V981、信托公司推介信托计划时，委托人以_认购信托单位，可由_代理收付。（ ）A.份额方式；政策性银行B.现金方式；政策性银行C.份额方式；商业银行D.现金方式；商业银行【答案】 DCW9J10Y7V2B8E3U2HX5Z7F1R7V10B4V3ZG2C4P10D7S10Q7C882、 假如某人希望在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8，则这笔年金的现值为（ ）元。A.6710.08B.7246.89C.14486.56D.156

43、45.49【答案】 BCA2S6M4X5D9L9R5HU2T6U7G1Z9V7I1ZM5B1Z5N4J6Q10P683、下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是（ ）。A.基金B.保险C.股票D.贵金属【答案】 CCA7J9R8Y9N9Q3U7HH5I4Y2P5M10U1P6ZV6Y3A6N10O1L3P184、上市开放式基金LOF的优点不包括()。A.交易方便B.交易成本较低C.价格贴近净值D.申购和赎回都是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 DCW2W3I3A9N8I6E8HI6M6A5P2A2P5J4ZE10W2U10S4Q8T8K385、下列有关商业银行的做法，不正确的是()。

44、A.销售不能独立测算的理财计划B.对理财计划设置市场风险监测指标C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算D.根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额【答案】 ACV10B3J3D3K9M2A9HT10Y7W1M7L8Y4V8ZP5A8A1I3X2P6R286、（2018年真题）对于中长期债券而言，下列关于通货膨胀风险的说法，错误的是（ ）。A.债券货币收益的购买力下降B.债券的实际收益率降低C.投资者投资债券的利息收入受到不同程度的价值折损D.投资者本金不受影响【答案】 DCK10P1W5C9M10B8X5HN6Y7W8B5P5K5R3ZU5F8T1O2K6F7L787

45、、（2019年真题）根据我国民法总则，下列关于代理的说法错误的是（ ）。A.代理人和相对人串通损害被代理人利益的，由代理人和相对人负连带责任B.超越代理权的行为只有经被代理人的追认，被代理人才承担民事责任C.代理人不履行职责前给被代理人造成损害的，应当承担民事责任D.被代理人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，被代理人不负责任【答案】 DCO3L2O1Z2T1R8B7HI7C10G9G3X1W6K4ZE3G8Z1B7Q10F10H188、下列关于ETF和LOF的说法中，错误的是()。A.LOF只能在交易所交易B.LOF被称为中国特色的ETFC.ETF本质上是开放式基金D.ETF的申购、赎回只能是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 ACS4S7G8F10K10Q2Y1HB6W4M4A7E5D1B6ZT6Y6T5M9S9