2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题有完整答案(湖北省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）根据监管要求，商业银行对交易账簿头寸的重估应至少（ ）进行一次。A.每月B.每日C.每年D.每周【答案】 BCC1Y4I10G1V8S6A4HM5J8O7A8A4N9Y3ZS7I5N1X8A10A3O32、商业银行资本管理办法(试行)加强了对商业银行()的信息披露要求。A.资本计量和管理B.公司治理情况C.财务会计制度D.年度重大事项【答案】 ACT4I7N3Z4E4T1Q7HD7I2J6B8X6N10Z4ZM6F6W7U7Z1N4Q103、经济资本主要用于覆盖和抵御银行的（ ）

2、。A.非预期损失B.预期损失C.大规模损失D.普通性损失【答案】 ACO2L7N3H7M5G5M7HI10D5E1S8U6R3H7ZZ9J1R7S5A2Q9O44、下列情形中，可以实行国有土地使用权租赁的有（）。A.原有建设用地发生土地转让B.原有建设用地发生企业改制C.原有建设用地发生用途改变D.新增建设用地E.经营性房地产开发用地【答案】 ACS1V4Y1I2F8Y3O10HW8K1N6I5Z3K2C10ZB10V6X7S9O1G1A95、出让国有建设用地使用权转让中，转让房地产时应具备的条件不包括（）。A.按出让合同约定已经支付全部土地使用权出让金，并取得土地使用权证书B.转让时已经建成

3、的，应持有房屋所有权证书C.属于房屋建设工程的，完成开发投资总额的30%以上D.属于成片开发土地的，形成工业用地或其他建设用地条件【答案】 CCH10X3T1B7Z4Y7H5HQ10V9A1Q3F7P4E6ZJ7K4C6X1G1A6E36、 根据国家风险的分类，（）是指由于经济或非经济因素造成特定国家的社会环境不稳定，从而使贷款商业银行不能把在该国的贷款汇回本国而遭受损失的风险。A.政治风险B.社会风险C.经济风险D.环境风险【答案】 BCP8R9F9T8C10E5I6HE3D5C3D7N6H10X3ZN4K5J1B7D2N3Q87、商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，其调

4、查内容不包括（）。A.管理能力和行业地位B.外包服务的集中度C.财务稳健性D.突发事件应对能力【答案】 BCD5R8S5C9D5K1N8HC6O9B1L1R9Y10T10ZM3N1Q2C4R3M7U108、商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动是（）。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.代理业务D.资金业务【答案】 DCE3B5A6T4L2C1F1HG1Q7L6W9G6V5C10ZT3S7H6S5F3R7S19、风险与控制自我评估的原理是（ ）。A.固有风险-剩余风险=操作风险B.控制措施剩余风险=固有风险C.操作风险-控制措施

5、=剩余风险D.固有风险-控制措施=剩余风险【答案】 DCF5C7R5M5Z1E8P2HT6W6H4I2J5T8U9ZT7Q10L2T3V7A6V510、资本充足率压力测试框架以()的压力测试为基础。A.单一风险B.组合风险C.多维风险D.风险管理【答案】 ACH9L10E10S7R9L4B8HJ10L3E5D1W9A4K6ZK10F9A3Q3U5T8F511、下列关于外汇远期合约的表述，不正确的是()。A.外汇远期合约根据外汇未来的利率定价B.外汇远期合约到期日的结算金额取决于汇率的变化C.外汇远期合约可以实物交割，也可以现金结算D.本币升值，如果没有超过远期价格的话，外币的多方仍然盈利【答案

6、】 ACF1R3R8U10N8X9X9HK1F9G7J10J9I6O7ZE4J4G4F6D2I1J812、商业银行的最高风险管理/决策机构是（ ）。 A.董事会B.监事会C.股东大会D.高层管理者【答案】 ACD3K6Q3P5V10C4P2HW9J6T9C5R5P5H7ZE6S6S6I10B3T6H813、人民法院对土地使用权、房屋的查封期限不得超过（）。A.半年B.一年C.二年D.五年【答案】 CCY3C4E1E6Y2L1P9HF1M6V7H2C4Q10B4ZJ10J1M8V9B1K5Y914、楼板、屋面等横向平面上，短边尺寸等于或大于25cm的口，以及墙体等竖向平面上高度等于或大于（ ）c

7、m，宽度大于（ ）cm的口为洞。A.7550B.10050C.10045D.7545【答案】 DCB2M6T1G9N2Z5R7HC3B8Q3E9U7H8K9ZA7U5B8A8D8T6M215、商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。A.设立专户核算代理资金B.签订书面委托代理合同C.代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示【答案】 CCK4S7K4K10R10R7G2HN4O5A2Z6F10Q8X8ZI5E1M4P1X9N3Y816、（2018年真题）关于商业银行的流动性监管的辅助指标，下列说法中错误的是（ ）

8、。A.净稳定资金比例=可用稳定资金所需稳定资金100B.核心负债比例=核心负债总负债100C.存贷款比例不得超过75D.存贷款比例=各项存款余额各项贷款余额100【答案】 DCJ5E2X9B10A1Y8Y6HU10B2Z1J5W1J3R1ZL2E7Q3H1P2K4F1017、 设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险分散【答案】 DCZ4A1Z7K5S6V10U3HG10Z4C3G4M2P1U5ZZ3A5B4S1Z5C2A118、()是指控制、管理机构的一种机制或制度安排。A.商业银行内部控制B.商业银行公司治理C.商业银行战略管理D.商

9、业银行风险管理【答案】 BCV8R7J5K9M5Z8B5HZ7S2I3C7Z4M3G4ZP5M9T9A6O9Q7K319、 内部审计的主要内容不包括（）。A.经营管理的合规性及合规部门工作情况B.风险状况及风险识别、计量、监测和控制程序的适用性和有效性C.信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况D.参与商业银行的组织架构和业务流程再造【答案】 DCU1G10L10Y3S2Z5J2HD6F7U9J8V10D6M3ZW10N2B10D4B10Z3W520、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将（）。A.增强B.无法确定C.保持不变D.减弱【答案

10、】 ACP7V9G3T3J4T7E5HU4V9J5C9H2E3B5ZF3C1I9G10L2F1B721、核心存款指标等于（）。A.核心存款/净资产B.核心存款/总资产C.核心资产总资产D.核心资产净资产【答案】 BCC2S3Q8G4Z1Y8K6HV1Y7J5V5B9L5I10ZJ7S6K10Z9I4F7J322、以下信息中属于技术信息的有（ ）。施工方案技术规范施工项目成本计划资金耗用资金来源A.B.C.D.【答案】 DCP6B2K9I6Z2Z3B9HD10A10B7U7E10U7U10ZP2C1B6A7V3Y10F1023、以下行为属于内部欺诈的是( )。A.歧视及差别待遇事件B.黑客攻击损

11、失C.自然灾害损失D.未经授权交易导致资金损失【答案】 DCC7B5P8L2D1U10U6HG7N5C5B8W3L1N4ZI6M6H4Z3W5B1H724、商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。通常，置信水平_，则相应配置的经济资本规模_，抵御风险的能力_。( )A.不变；减小；变高B.越低；越小；越高C.越高；越大；越低D.越高；越大；越高【答案】 DCP6S3T6Q1B8A8H4HG6D9G9S5L10S3E1ZE1Q2T4G3B8G8L925、（2018年真题）资本充足程度监管指标包括（ ）。A.核心一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率B.核心一级资

12、本充足率、一级资本充足率和资本充足率C.一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率D.一级资本充足率、资本充足率和风险加权资本率【答案】 BCP2Q5M4S2K4Q9U5HZ6L10O2K1K6Y6P8ZV4E2J10S10F10A4Z126、通风与空调工程的调试和调整主要手段是（ ）。A.对各类自动或手动的调节阀达到某一个适当的开度，就可满足要求B.对各类自动和手动的调节阀达到50%的开度，就可满足要求C.对各类自动或手动的调节阀达到80%的开度，就可满足要求D.对各类自动或手动的调节阀达到60%开度，就可满足要求【答案】 ACW5Y2R7N9X2L3C5HD1E1Z2Z8U5V6H3ZN4

13、U3A5K9G10Z9S527、（2018年真题）下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（ ）。A.汇率风险B.操作风险C.商品价格风险D.利率风险【答案】 BCL1L6Y4B7P7B7X2HW7Y7M8Z7T8W7H2ZS5L7C5S2G5B7J728、 下列选项中，不属于银行监管的方法的是（）。A.监督检查B.市场退出C.资本监管D.市场准入【答案】 BCN1G10I7S2V3L4D1HA6L4Q9B8M3H5D2ZQ1B7J6P5N5U6N529、（2021年真题）（ ）是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.股东大会C.董事会

14、D.高级管理层【答案】 CCK3B4W9B10X8G4B3HA9X1T9V10F7D2X4ZF7O1B6H10B10H6F330、 银行所有风险中最具破坏力的风险是()。A.声誉风险B.操作风险C.流动性风险D.国别风险【答案】 CCM10Y6J4M7N4H5I8HU3U2H4R4T6K4B4ZW3H3O4G4U8D1H131、在利率敏感性缺口条件下，市场利率下降会导致银行的净利息收入（）。A.上升B.下降C.不变D.不确定【答案】 DCD4Z10T3C4P7S8F3HT9O5E6C9S4B2E9ZC1Y9D4T4Z10Q4N332、下列不应被列入商业银行交易账户的是()。A.为对冲银行账户风

15、险而持有的衍生工具头寸B.做市交易形成的头寸C.代客买卖头寸D.自营外汇交易头寸【答案】 ACF9W2M6X1S2N9V2HY10A2K3U1A1T7X9ZR9V1E2D9M4O10X533、（2018年真题）在计提银行贷款损失准备时，专项准备是指（ ）。A.针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备B.在利润分配中计提的一般风险准备C.根据全部贷款余额的一定比例计提的属于弥补尚未识别的可能性损失的准备D.根据贷款风险分类指导原则对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备【答案】 DCK1D9F2V7K8H1N4HV1J1D7X3R10L10T1ZD9L3P

16、10H4I3C5U1034、关于更名、更址注册登记，下列说法正确的是（）。A.二者都不需要人民政府的批准，由土地行政主管部门审核通过后直接进行注册登记B.二者都需要人民政府的批准后，方可到土地行政主管部门注册登记C.更名、变更不需要人民政府批准，可直接到土地行政主管部门注册登记；更址变更需要人民政府批准后，方可到土地行政主管部门注册登记D.更名、变更须经人民政府批准后，方可到土地行政主管部门进行注册登记；更址变更则不需要人民政府批准，可直接到土地行政主管部门注册登记【答案】 ACM5F6T6G8Z4R7K1HF8T8T4O7H5C4T6ZP5V3W10J2R2X6Z735、（2018年真题）商

17、业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为（ ），该风险为流动性风险的主要诱因之一。A.战略风险B.集中度风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCY4I2H7C7N3G4U10HM9F3V4Z10H5V8B4ZB9J2P6R5W10V10T236、一般而言，专家系统在分析信用风险时主要考虑与借款人有关的因素和与市场有关的因素。下列属于与市场有关的因素的是()。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCB9B8C3Z7N2W7Z8HD7F10M2X1C2I10Q6ZM10A4X7V7A6E3O837、银行的表内外资产可以分为银行账户和交易账户两大类，以下关于交易账户

18、的说法中，错误的是(?)。A.计入该账户的头寸经常必须在交易方面不受任何条款限制，或者能够完全规避自身的风险，并积极管理该投资组合B.银行应对该账户的头寸经常进行准确估值，并积极管理该投资组合C.该账户中的项目通常按市场价格计价D.银行的存贷款业务归入交易账户【答案】 DCQ1C4F4Z6F9O5F7HW3K4C4W9P7I4T3ZG6E3G3V10Y9U8B838、不属于房屋建筑安装工程施工安全措施的主要关注点（ ）。A.高空作业B.施工机械操作C.动用明火作业D.认真接受安全教育培训【答案】 DCU4I3F1D2S3W4L1HZ5F3S2T8M10F9W2ZO5N1Y9X3L8J5O939

19、、下列有关插座的安装，说法错误的是（ ）。A.单相三孔及四孔的接地线或接零线均应在上方，面对三孔插座，左边接零线，右边接相线；面对四孔插座，左孔接Ll、下孔接L2、右孔接L30B.插座的接地线单独敷设，不允许与工作零线混用C.接地（PE）或接零（PEN）线在插座间可串联连接D.同一场所的三相插座，接线的相序一致。【答案】 CCX3Y9D10L2B10E6Y9HK6R7N7H9K3Y3W7ZU10V8E3L3H7F6X340、以下关于战略风险识别的说法，错误的是()。A.在宏观战略层面，董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险B.在中观管理层面，董事会和最高

20、管理层必须全面深入评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险C.在中观管理层面，业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划，最大限度地避免投资策略、业务拓展等涉及短期利益的经营管理活动存在战略风险D.在微观执行层面，所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程，同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCT5C10W2U3X2W9V5HI9F10O10H6Q7G3I6ZC3P7F2N7A10I4E941、 下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（）。A.净资产负债率B.流动比率C.管理层素质D.现金比率【答案】 CCL2U9J8M2D10V7T8HJ10W5E5L10H10U3V7ZP3

21、U10T5R1E10Y4L142、下列不属于商业银行风险评估与控制环境的是(?)。A.公司治理B.合规管理文化C.信息系统D.外部控制【答案】 DCL9W9D5Z3B3G4U2HW8R3X7F3T5H3Z5ZO2D9X10I6Z7Y6Q443、下列关于担保的说法，不正确的是()。A.连带责任保证的债权人可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任B.抵押要求债务人将抵押财产移交债权人占有C.质押方式下，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿D.债务人可以向债权人给付定金作为债券的担保【答案】 BCR1S9K8H3Q3P9T4HY2X7T2B10Q

22、10J4F8ZW7D4H2D1R7C4D944、贷款组合的信用风险识别不包括（）。A.宏观经济因素B.行业风险C.区域风险D.法律风险【答案】 DCS1I2X7D1I8O1P1HM10P9H2I6C10P1R6ZI10L10Q6O9Q8U2G645、新产品业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（）。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.违规风险【答案】 DCC10I8E3B6T5A10K4HM10H4R4N2F3V6D8ZR6E5Z6I3E6F2W346、关于久期缺口为正值时，以下的叙述不正确的是（）。A.如果市场利率下降，则资产与负债的价值都会增加B.如

23、果市场利率上升，则银行最终的市场价值将减少C.如果市场利率下降，则银行最终的市场价值将减少D.资产的加权平均久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积【答案】 CCB10C2T5E8V6C8X2HP3X10K4Y2T7X7K2ZB3N6J10L2I9N3R747、对计入所有者权益的可供出售债券公允价值负变动可从附属资本中扣减的比例为( )。A.25B.50C.75D.100【答案】 DCE4V4T5X9Y1Q10J5HK9X7X6E9I3D1F8ZX7B2H1X7V6A4Y348、（2018年真题）按照监管规定，我国商业银行内部评级法覆盖的表内外资产采用内部评级法计算，内部评级法未覆盖的资产

24、应（ ）。A.采用商业银行资本管理办法（试行）规定的权重法计算B.采用以往的标准法计算C.不予计算D.采用银行监管规定的权重法计算【答案】 ACX7G9X5W2G2E8Y3HJ3L2F2R2A7N4W5ZB10B6B8I2W5V8D849、柜台业务操作风险控制要点不包括（）。A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险B.严格执行各项柜台业务规定C.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用D.加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平【答案】 CCR

25、6E7J7S7J7P9B9HL10P4Z5H6L7P8M1ZB8B8I3L8C9H1A850、情景分析的（）原则要求根据行内、外部环境变化对既定情景的变化进行密切关注，必要时进行重新分析。A.前瞻性B.动态性C.有效性D.敏感性【答案】 BCL8Z3Q5W3W4U9J3HY1C1C4M5K5Q4N4ZB10M4L3M9U4W3B751、下列各项中，不属于失职违规情形的是（）。A.对客户进行误导B.从事超越授权交易C.恶意毁损资产D.支配超出权限的资金额度【答案】 CCL2Z8Y2T8B1C3Q8HA1X6U3Y7V10J10R9ZR10V1E2W7P6P4M352、( )相对于业务经营部门的独

26、立性是建设市场风险管理体系的关键。A.股东大会B.董事会C.市场风险管理部门D.高级管理层【答案】 CCX5Q9K5A7P4D6S5HI5R9F8J9T6R9B4ZW7L7M2Y1U5C5N553、风险评估包括两个方面内容：一是对全面风险管理框架的评估；二是()。A.前瞻性风险评估B.集中风险评估C.实质性风险评估D.单个风险评估【答案】 CCU5D6L2I1G2Q9L10HN10A1N1R5H3N1N5ZG5F4C5L10F3E8Z254、（2018年真题）下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述中，错误的是（ ）。A.信息披露是消灭信息不对称及降低代理成本的有效途径之一B.信息披露会增

27、加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为D.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束【答案】 BCX8L1Z1U6W6F4B8HL1E8I3R3M1I6F6ZA2P6U10R9J3M3R955、下列关于财务比率的表述，正确的是（ ）。A.盈利能力比率体现管理层控制费用并获得投资收益的能力B.杠杆比率用来判断企业归还短期债务的能力C.流动性比率用于体现管理层管理箱控制资产的能力D.效率比率用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力【答案】 ACO1F2B2F6V5H5Q10HJ9C1S9Q8Z4W10Q10ZV9K4I4W6B6I9J8

28、56、 以下（）方面不能确定商业银行具体披露的内容和要求。A.效益性B.流动性C.安全性D.全面性【答案】 DCA3H8E10Y5Q1E3S7HY6I10I9J8H4I3O6ZO6P9Z3Y5G10M2I157、（2018年真题）银监会商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行（ ）应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。A.行长B.股东大会C.监事会D.理事会【答案】 CCJ1Q1H1T8T7L9P7HW10F10L4W1N7M5H6ZS10D7W7E7N10P7T558、挤兑行为使商业银行面临

29、()。A.利率风险B.操作风险C.流动性风险D.市场风险【答案】 CCK6N5X10B1N7V6R2HW2J9I6X1O9R5V6ZG1K8U4J3K8W10X959、在市场风险管理实践中，商业银行应当对交易账户头寸按市值每( )至少重估一次价值。A.日B.月C.半年D.年【答案】 ACT2F2X10M9T4E4F9HC10W5O5N3L9N5H5ZE1J6C2L7N1D8T260、案例一发生进度偏差的主要因素是（ ）。A.在项目内部，属于项目管理不当B.作业队长不熟悉工艺要求造成的C.项目外部的影响因素D.供货商供货质量发生差异【答案】 ACN5Q2W3J1Z9P10N8HB8U2O1Y10

30、J8E10L1ZA4J9S9T3A4U5Y461、商业银行面对信息技术基础设施严重受损以影响正常业务运行的风险，不可以通过()来进行风险缓释。A.购买电子保险B.制定连续营业方法C.IT系统灾难备援外包D.提高电子化水平以取代手工操作【答案】 DCW2O2N5Q4G3C1Q5HI8Q10K2I1K3Z2X9ZT1R5P1W3S10O9F362、下列不属于金融风险可能造成的损失的是( )。A.预期损失B.非预期损失C.灾难性损失D.非灾难性损失【答案】 DCG3Z4R4P1T6R8E6HS10M10C4I4T8A2H9ZR7X9V7U9A8G5S863、以下对商业银行风险管理的主要策略，说法错误

31、的是（ ）。A.风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法B.风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况C.风险转移包括保险转移和非保险转移D.在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过对风险承担的价格补偿来实现【答案】 DCC1O1Y6F10L4P4D3HX1K1G5N2H5R6Q6ZL5V4R9K10N4J2Y164、中国人民银行根据国际外汇市场行情每日公布外汇汇率()。A.买入价B.卖出价C.中间价D.以上都是【答案】 CCY5W3Y9L8D10S1X8HW2U7M3W2A9W3A6ZY9P3I8C1R5D9I565、因供役地权利人依法解除地役权合同导致地役权消灭的，注销登记

32、申请人为（）。 A.地役权人B.供役地权利人C.土地使用权人D.地役权人和供役地权利人【答案】 BCR8D7X2B6V6X10K7HL8P7Y2I9P9Q10M9ZB2D4N9I7V9B9V1066、下列属于违反系统安全规定的具体表现的是()。A.数据信息错误B.系统无法完成任务C.系统的稳定性、兼容性、适宜性D.系统的稳定性风险【答案】 BCT5Z3B10Z5Y5N2S6HE7I3U6Z2O9F1E4ZZ5U9I6M5X8U1N567、商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误是不可避免的，关于对银行的投诉和批评，下列说法正确的是(?)。A.解决表面问题，不需深究B.错误已经发生，银行声誉的损

33、失已无可挽回，解不解决无所谓C.正确处理有助于深入发掘银行潜在的风险，有助于银行的声誉风险管理D.容易解决的先处理，不容易解决的问题就忽视【答案】 CCO7G7M9S8U7U6M4HP9G5B3N7H9P7R5ZA8D4B4E7U1P8E568、主权风险属于（ ）。A.法律风险B.市场风险C.信用风险D.国别风险【答案】 DCL4D10J7H2P6V2D6HE10F10H3Q9I9S3S1ZF1B10E2D6Z2P4V269、（2018年真题）（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.法律风险B.战略风险C.

34、合规风险D.国别风险【答案】 BCB2A3U4U10M10Y5N4HJ8X3N3A7M3A7R4ZO2S3K3P6O4O10L170、信息披露的原则不包括（）。A.侧重披露总量指标B.谨慎披露结构指标C.详细披露所有信息D.暂不披露机密指标【答案】 CCJ4V1R1Z1U5Z6A2HS3N8L6O10A10M2K5ZD4H10K5V10N9M1B371、对于短期流动资金贷款，商业银行应优先考虑贷款企业的（ ）是否能够及时偿还本 金和利息。A.当期净利润B.其他可借入资金C.正常经营活动产生的现金流D.未来的销售收入【答案】 CCG6L10A4I10D2C7L4HY10R9V7C4H10P10G

35、5ZX3Y6W5V2B2Q8S772、清晰的战略风险管理流程不包括()。A.战略风险识别B.战略风险规划C.战略风险评估D.监测和报告【答案】 BCD1C8V1M5Y5C7Z10HL2C9B7B1W3R6A9ZH8W2H6R8O5E8Z1073、般认为，影响国家主权评级的因素不包括（ ）。A.实际汇率变量B.该国通货膨胀率水平C.违约史指标D.人口增长率【答案】 DCV2A8I3L2D10F1O10HJ2C1X3P1Q9A10I10ZP3T1L3P2O6P10Q674、（2018年真题）某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险暴露为250亿元，预期损失为4亿元，则

36、该商业银行的预期损失率为（ ）。A.1.33B.1.60C.2.00D.3.08【答案】 BCG8F1E3Z1A8Y4G3HV7K3N4H1N8Z10V10ZT10E7Q1D4K10A9V375、商业银行最常见的资产负债的期限错配情况指（ ）。A.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短C.全部资产与部分负债在持有时间上不一致D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致【答案】 ACL3B7G1A10K3M5U2HX4K9X3Z8X8Y3F7ZL8X5E10Z10T2H5S476、方差一协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法计算VaR值时，能处理收益率分布中存

37、在的“肥尾”现象的是（ ）。A.方差一协方差法和历史模拟法B.历史模拟法和蒙特卡洛模拟法C.方差一协方差和蒙特卡洛模拟法D.方差一协方差、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法【答案】 BCF5N3A2B5N8A8N9HG5P6S6T2G4A10E5ZX10R8G10G8Z1M5K577、下列主要由市场定价的计价模式是（ ）。A.工程量清单计价B.措施项目清单C.规费项目清单D.税金项目清单【答案】 ACN7X6B5J10F9L8B10HB5N9E2X10B9S2J4ZC10N6L5D1T4B7K978、下列关于组合资产模型监测商业银行组合风险的说法，正确的是（ ）。A.主要是对信贷资产组合的授信集中度和

38、结果进行分析监测B.必须直接估计每个敞口之间的相关性C.Credit Portfolio View模型直接估计组合资产的未来价值概率分布D.Credit Metrics模型需要直接估计各敞口之间的相关性【答案】 CCF7K7X8V3Y2W2K6HQ2I6X4L3W6B4I3ZQ7J3E8Q9Y10H2Q779、下列选项中，不属于风险控制与缓释流程要求的是( )。A.风险控制缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致B.能够对产生的遗留风险进行识别分析C.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本收益要求D.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序【答案】 BCH8Q5D7Y3Q3Q2N

39、3HA4Z8M9T1R7F6G5ZQ1X1C8T9U2S4U980、商业银行限额管理对控制其各种业务活动的风险是很有必要的，以下有关限额管理的说法，不正确的是（）。A.限额是指对某一客户(单一法人或集团法人)所确定的、在一定时期内商业银行能够接受的最大信用暴露B.在限额管理中，给予客户的授信额度只包含贷款，而不包括其他或有负债C.限额管理的目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖D.商业银行在考虑对客户授信时不能仅仅根据客户的最高债务承受额提供授信，还必须将客户在其他商业银行的原有授信、在本行的原有授信和准备发放的新授信一并加以考虑【答案】 BCA3B3E6S5R9L4F3HD6

40、P4A5J2J9A10W1ZV8W7N9I8R7B5N781、 下列关于银行资本监管的说法中，错误的是()。A.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段B.银行业是高杠杆、高风险的行业C.资本监管是银行宏观审慎监管的核心D.在现代银行体系中，对各类银行提出统一的最低资本要求，对降低银行之间的不公平竞争没有作用【答案】 DCO1G7O10Q8U2M4B9HW3A9E3B7S4F9Y4ZN7U4C5D6P2F2H782、某部门的投资组合中有三种人民币资产，头寸分别为4万元、8万元、2万元，一年后，三种资产的年百分比收益率分别为20、44、15，则该部门的投资组合百分比收益率是()。A.35B

41、.33C.34D.23【答案】 BCY7Q5H3C6V2Z2V2HP6I7I4M5X4P1J7ZX5A3D4Q6E3K10Q683、组合贷款层面的行业风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.特定风险D.宏观风险【答案】 ACM5R4V10T9P4C5U6HR10G7R5U3G3T6A10ZT10N6H1M8M10W2P284、因银行系统调整参数，系统升级过程中造成该银行业务停办的事件属于（ ）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.系统缺陷C.人员因素D.外部事件【答案】 BCD5M7G2F4Z5X5B3HR8Y7R8C3V4G5Q5ZW7D4I10N5R5N8V385、有关战略风险的评估要

42、求不包括（）。A.商业银行应当建立与自身业务规模和产品复杂程度相适应的战略风险管理体系，对战略风险进行有效的识别、评估、监测、控制和报告B.商业银行的战略风险管理框架应当包括董事会及其下设委员会的监督、商业银行战略规划评估体系、商业银行战略实施管理和监督体系C.商业银行应当充分评估战略风险可能给银行带来的损失及其对资本水平的影响，并视情况对战略风险配置资本D.对于已经识别的战略风险，商业银行应当准确计量隐性支持或在不利市场条件下可能面临的损失【答案】 DCA2P4F3Z2H8H2P1HJ4Y8H4F4P2W7F7ZN7D10D8M2X6W5S886、根据不同的管理需要和本质特性，银行资本不包括

43、（ ）。A.账面资本B.经济资本C.监管资本D.实体资本【答案】 DCY2X7M2H8C2D6Q4HP1Y5Y1Y4S10K6S8ZK10J8Z8F5B10X4M287、下列机电安装施工过程中，属于关键过程的是（ ）。A.压力管道焊接B.高压设备或高压管道耐压严密性试验C.埋地管道防腐和防火涂料D.精密设备安装【答案】 BCY4R7K3U10O8Z7F9HI3C4Y3V8M9R8E2ZH1N2D3R1S4A5Q688、( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A.股东大会B.董事会C.监事会D.经理【答案】 BCC2U9U9K

44、1Y5H9T5HZ5E5P8F3Q1O2E1ZY6O7J9G4Y8T8M189、欧式期权定价模型出现在以下哪个阶段()A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 DCG2M7O2H5W8D5Z10HM3X1G6S8S5Y3Y8ZP8A1C10X5D4Q1T690、交易账簿业务主要受公允价值变动对盈利能力的影响，需每（ ）计量其公允价值。A.日B.月C.半年D.年【答案】 ACM1W3I4I3T4H2A9HC4V8Y9M7L6T10M10ZJ9T5L5W4L2J3S791、对银行来说，开展不良贷款证券化的主要作用不包括（ ）。A.

45、更好地发现不良贷款价格B.提高商业银行资产质量C.实现不良贷款本息的全部回收D.拓宽商业银行处置不良贷款的渠道【答案】 CCY6B3X5N8N6V3B3HF8T4K5K10S2Z5B2ZE9C5R1Z9W8X10L192、目前我国的土地用途变更登记主要有（）。A.B.C.D.【答案】 ACE5N9Z6D2D6G10L4HY1Q3P6E1J4B4F5ZK3X4R10S5M7J3O993、我国要求商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )。A.6B.7C.5D.8【答案】 CCG1F9P5K3R2V2U1HR2H5M2H7F8D6A1ZT5X8Y3W9F7V10D394、在法人客户评级模型中，()通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。