2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库提升300题a4版可打印(海南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2019年真题）绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于考评的（ ）。A.对象B.目的C.作用D.主体【答案】 BCA8Q3P7Q1H6R4L2HD2C1A3Q1A10K10O7ZO3F7R4R1U10I4L12、对产业的发展具有指导性和预测性的是（ ）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 ACH6Q3W7Z10G4H7U10HV3P3E5H4U9Y10K2ZN1G4E3D3I5H10Y103、单家商业银行同业融入资金余额

2、不得超过该银行负债总额的（ ），但农村信用社省联社、省内二级法人社及村镇银行可暂不执行。A.12B.14C.13D.15【答案】 CCH7E8P10C5E8X8I10HA3L5B10Q1G6A10L1ZT4N6P8N9I8I3E94、 下列关于信用卡业务说法错误的是（）。A.信用卡持卡人可在指定的特约商户购物或获得服务B.银行信用卡实质上是一种消费信贷C.一旦信用卡已使用的余额得到偿还，该信用额度又会重新恢复使用D.根据发行主体不同可分为个人卡和单位卡【答案】 DCT9V2D7G3L4K3K5HU1E5X1W7C9V3C4ZJ9N5D8N3G8T5V35、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规

3、定的表述，错误的是（）。A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案】 CCP7V6H4H6S7U8R1HW7Y2N8H3A4K1L5ZW1F4F8J6D10P2A56、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择的发行方式是（ ）。A.私募B.公募C.间接发行D.直接发行【答案】 ACL5F8O6P2P5B1T1HC4Q1K3M6K1Y3P9ZV7H10Y4U5M7H5U67、金融机构购买商

4、业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于( )。A.同业竞争B.同业融资C.同业合作D.同业投资【答案】 DCY1A1R4T3C5N8J8HN8M10D10Z2Y3E10Z3ZG2M7V5E10C2C10Y38、目前，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是（）和（）。A.货币供应量；基础货币B.基础货币；高能货币C.基础货币；货币供应量D.基础货币；流通中现金【答案】 CCS7X7E1N4Z4S8O5HJ6E10F2I5L6T7A9ZO5H4M2B1B7J3V109、当预期某一期限内存款利率可能下降时，可及时( )，并以浮动

5、利率吸收存款，减轻利率下降时的存款成本压力。A.调高当时的存款价格B.调低当时的存款价格C.调低当时的贷款价格D.保持当时的存款价格【答案】 BCA10Z4P3H5H5U10K2HT6Y2P5Y10L7I6O1ZY9T10S4V2J1F3B1010、尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这是（）的特点。A.正常类贷款B.关注类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款【答案】 BCU4H4A6I9Z8B7O5HK6S3D4I6U10P6I7ZY3O5T5U5L6P8Q711、根据消费金融公司试点管理办法，消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷

6、款余额最高不得超过人民币（ ）。A.30万元B.15万元C.20万元D.10万元【答案】 CCG5V9G3Z5R5I6D5HF1M6P10X6U3M3Y9ZP10P9L10D5R10U1S512、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点做成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险评估B.合规风险识别C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 BCH9H6V2Z3W6C5V1HA7V9V8H3A7V9L6ZX7V3N5K9E8P1N113、关于巴塞尔协议中修改资本定义，强化监管资本

7、基础的内容，说法不正确的是（ ）。A.界定并区分一级资本和二级资本的功能B.要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存情况下减计或转为普通股，以吸收损失C.引入严格的、统一的资本扣减项目，但不要求从核心一级资本中扣减D.取消专门用于抵御市场风险的三级资本【答案】 CCR2Y10R1I2A9L9G6HI9Q8N9C3Q2V6V1ZS6V7B1U3Y5R8T514、下列关于商业银行衍生产品交易业务的说法中，正确的是（）。A.套期保值类衍生产品交易划人交易账户管理B.非套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理C.套期保值类衍生产品交易可以由客户发起D.商业银行开办衍生产品交易

8、业务，应根据“制度先行”的原则【答案】 DCU7V8S9X5R9B2X4HZ3K4D9S4A1G1F7ZG2N1F8D4C6S6L115、商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。A.0.5B.0.6C.1.5D.1.6【答案】 BCN2D3F9U2T2M2X9HN4C3G8X10O10U8K9ZW8I10B3M3B10W7E116、下列业务不属于商业银行开展的新型负债业务的是（）。A.结构性存款B.商业存单C.代销理财D.大额可转让定期存单【答案】 BCK9S9I9P9W2F1X3HT2Q10D9Y8Z3R4G9ZC8Y

9、1K3S8P4I9I517、下列属于金融租赁公司其他业务的是（）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCL1I10K2J1I9X1Y3HI8N2B6H10J10Y2B7ZA10D5V1T7G8K10Z818、银行业监管机构定期与( )沟通信息掌握其对商业银行贷款损失准备的调整情况和相关意见。A.商业银行董事会B.外部审计机构C.商业银行高级管理层D.理事会【答案】 BCQ3D6R1B10G7S1E8HK1N3Y9Z3J2N7R3ZE10X2X6X6V8Y2R719、( )是异地结算中最广为使用的一种方式。A.汇兑B.委托收款C.信用证

10、D.托收承付【答案】 ACL7N3H5I5M3X3I7HU5L5J10O9H2H1E2ZO5C6N3Z6O8Y4N220、下列营销渠道中，不属于按营销渠道场所分类的是( )。A.网点营销B.自营营销渠道C.电子银行营销D.登门拜访营销【答案】 BCC6J1J7J10M6V2F9HY7B5J10O1X2K3Q4ZL10K5K7N9K7X1E521、根据商业银行实施统一授信制度指引(试行)，( )应加强对商业银行统一授信管理方式的监督，重点审查商业银行内部控制机制的建设和执行情况。A.中国人民银行B.中国银行C.银监会D.行业协会【答案】 ACU6D8T10X1U10W2Z3HA7L5D9T1Y5

11、I6W4ZL9Z1O10B3J3N4A1022、（2018年真题）根据贷款风险分类指引，下列贷款中，应至少归为次级类的是（ ）。A.逾期超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益B.改变贷款用途C.借新还旧D.同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良【答案】 ACL2A9T3V5E6X2E10HJ3S1Y6O1C9M3P4ZL1L10B6B9R1K5N923、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（ ）。A.金融资产管理公司B.信托公司C.货币经纪公司D.企业集团财务公司【答案】 ACO8O1V9S9Z10N6G10HU5

12、C5V3W3G3V9B10ZM8L9C10W4A1B8F124、（2017年真题）信托公司管理信托计划，应当遵守的规定不包括（ ）。A.不同信托财产间可进行相互交易，但应保证交易价格公允B.不得以固有财产与信托财产进行交易C.同一公司管理的不同信托计划不可投资于同一项目D.不得向他人提供担保【答案】 ACB5L3J5U6K7V6V9HH1O3I3C3X9V9W5ZO5O7F8S10R9T2J1025、消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（ ）元。A.30万B.15万C.20万D.10万【答案】 CCN7T8Z7S2H9V10N2HT5N1M6

13、D6Y7K3V10ZA8O8N3E8Q6O10V126、2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损失准备为120亿元。根据相关金融监管要求，分析该行风险状况，下列结论中正确的有（ ）A.流动性比例低于监管要求B.不良贷款率符合监管要求C.贷款拨备率符合监管要求D.拨备覆盖率低于监管要求【答案】 DCZ8V1W1Q8Q4X6J5HH1J7X4J6T7J1X9ZW4U6V2Q5S9H9K1027、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是（ ）。A

14、.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.代客理财产品受利率波动造成损失【答案】 DCS10P6H1H8H8Z2Q10HX6A8V5J1X4C1J7ZI9R10O8W1F1W7W528、银行的客户可分为（ ）。A.自然人客户、法人客户、机构客户B.个人客户、单位客户C.个人客户、机构客户D.区域客户、跨区域客户【答案】 CCI1K10W6J2L7A9A3HO1E8G5A6G3R9H1ZP7Y1O2A10O8V2O829、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中，申报价格最小变动单位为（）或其整数倍。A.1元B.0.1元C.0.0

15、5元D.0.005元【答案】 DCC1R10H9K1L8M7B7HZ3F3T2L5F1E3K5ZV3N5T7L6H8M9O1030、国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CAMELS，其中字母E代表的是( )。A.流动性B.收益水平C.市场敏感性D.经营管理水平【答案】 BCG4G8J6X9D6G7B3HB4O2I5P10Z6S9P8ZQ2N6G8U3W4D1L131、根据中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知，银行业金融机构应当采取有效措施加强对个人金融信息的保护，以下不属于禁止性要求的是( )。A.执行个人存款实名制B.向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人客

16、户金融信息C.在个人反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动D.出售个人金融信息【答案】 ACY1D4U5C9R6S10H10HX2W10O7E1C2S2E9ZP5P1Z1F2S7J4G832、财政政策稳定功能的基本要求是( )。A.物价相对稳定B.收入合理分配C.资源合理配置D.经济可持续均衡增长【答案】 ACQ2M5M3I1A9D1D6HA10O2L3L5I6I7M10ZO2P8B8C4V1H8K333、银行市场定位的目的是让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵，它主要包括产品定位和（ ）两个方面。A.目标定位B.银行形象定位C.企业性质定位D.市场营销方式

17、定位【答案】 BCE6M7Y6B9X1N10L5HL10T8O9H2J10M6Q10ZB7F4Y1T7D2K8V834、（2020年真题）债券投资业务中，（ ）是投资购买债券的内部收益率。A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名义收益率【答案】 CCA6E10W9H10C6C3K9HU6Q6M6J8E4A8H6ZY6D4F1K7D4T4T935、不良资产定价应关注定价的( )、实现的成本和时间。A.可实现性B.永久性C.可持续性D.短暂性【答案】 ACF5U3T5I7H5U2P1HP3E9Z10X5X4Z1K7ZX5Q6R9I10I2X8Z736、商业银行的（ ）负责执行董事会批准的

18、操作风险管理战略、总体政策以及体系。A.董事长B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCQ4S6A7P8U4I2W7HZ8K4O2Q5W5B5L8ZS5S1Z2C9G6H7Z537、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的（）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 DCA10B2D4G4X8C10Z9HY7M2Y9Q10S5M1B1ZL5T6D3R8O6P2N338、（2017年真题）根据商业银行金融创新指引的规定，下列关于金融创新的说法中，正确的是（ ）。A.以银行为中心，

19、以效益为导向B.以银行为中心，以市场为导向C.以效益为中心，以声誉为导向D.以客户为中心，以市场为导向【答案】 DCI10W10B1C8P9Z7F10HR2K5Y6M3Q3U10A4ZM10P1P3O10O5T2Z339、合规管理贯穿于商业银行管理的全过程中，涵盖了商业银行业务的各个方面。下列选项中，（ ）不是商业银行合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.诚信举报机制C.公平竞争机制D.合规培训与教育制度【答案】 CCO9B5E8U10D4Q5P8HL8L2A6T8M4P3X6ZE1A2X6S4O9G9P740、（2019年真题）金融会计对商业银行的经营活动有着重要影响，下

20、列表述合理的是（ ）。A.金融会计可以帮助银行逃避监管B.金融会计具有核算和经营管理功能C.呆账准备金计提方法可以代替监管资本D.金融会计不能用于银行的风险评估【答案】 BCF9U6L9Y1T3P9A9HJ5Y2F8P8K1L2O2ZF8K10W6R4C1X9S541、中央银行通过降低存款准备金率，可以发挥的作用是（）。A.加大对小微企业、“三农”的支持力度B.向商业银行传导紧缩的货币政策C.保障证券市场维持上涨势头D.持续调控货币供应量【答案】 DCN4C2V1C4F3E3Q8HY2P4T9G1N1H10T6ZN5Y5F1C9U9H7C942、根据反洗钱法的规定，下列关于客户身份识别的表述，

21、错误的是( )。A.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的.还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C.在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时.应当要求客户出示有效身份证件.进行核对并登记D.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息【答案】 CCR1J7D4V4H2N1D1HW9T2C8C7J9K7F3ZZ5Q2Y1J10R8X6V543、商业银行的资本充足率不得低于( )。A.6B.

22、8C.10D.12【答案】 BCT4K8W9V7W10P8W2HE6N7D7L2U6P4A3ZZ6D1I9X8V2M7F544、商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。A.投资规划服务B.理财咨询业务C.理财顾问服务D.个人理财业务【答案】 DCI7K8E4E7E5K7P10HQ5V4U3N2C6X2O9ZK9Z1F4K3P8S2B645、( )是异地结算中最广为使用的一种方式。A.汇兑B.委托收款C.信用证D.托收承付【答案】 ACI5W2F3S9P2C5H3HH10A6Y4D9D5Y5P9ZK4V10N10B7C8R6E146、银行业金融

23、机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是( )。A.匹配性原则、制衡性原则、独立性原则、有效性原则B.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则C.匹配性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则【答案】 BCA10U9G9P3Y10L9W4HK6N2H2C9Y9B7S9ZS10G2I9Q1L9H7C147、外币存款业务和人民币存款业务的共同点不包括( )。A.具体管理方式相同B.按存款期限都可分为活期存款和定期存款C.按客户类型都可分为个人存款和单位存款D.都是存款人将资金存入银行的信用行为【答案】 ACC5G7N2V10C1A4U6HK6

24、H10Y4T2H4D4H5ZU9S1I10U1N5F3I648、普惠金融是以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。它的基本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.健全体系、完善制度【答案】 DCF3B5C9F8I4Q1R2HK4C4R1O10O6A9Y4ZK2K7U3Y7I1J9S949、下列不属于社会责任类指标内容的是( )。A.公平对待消费者B.违规处罚C.公众金融教育D.绿色信贷【答案】 BCM10A5U9B3J7X1N6HF8Y4C4P4V9K4B5ZQ10Y2I5V1W7L8I450、( )是商业银行市

25、场营销的起点。A.产品定位B.目标市场分析C.客户开发D.产品的开发管理【答案】 DCT9R1R9K3N9Q4O3HU3T9Z8K4S6J7Q1ZR1Y2S7A10K3S4F451、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款是( )。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.关注类贷款【答案】 CCY1J5T4B10K2L6H8HG1Y2T6S7K9Z2M9ZT8C5X3Y9S4Z4Z852、国别风险通常是由债务人所在国家的行为引起，以下哪项不属于国别风险？（ ）A.汇率风险B.经济风险C.社会风险D.政治风险【答案】 ACZ10X8J5W9T

26、2L10A10HV7R9K7E3R10Y8U8ZV8L4M7K10Q9O5K253、经中国银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相应的业务，其中不包括（）。A.发行证券B.资产证券化C.承销成员单位的企业债券D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保【答案】 CCR3Q5L3Y8D9E1D1HB10P6M10U6V4A8Z6ZW4O7D1H6T7I9W854、下列选项中，（ ）不是巴塞尔协议改革的主要内容。A.建立量化流动性监管标准B.构建了资本监管的三大支柱C.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力D.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷【答案】 BCZ5E1G9H5F7U10

27、F8HX10J2X10V6N5M7F1ZT1H2Y1W7S6T9D155、( )以支付命令书取代支票，实际上是一种不使用支票的支票账户。A.不可转让支付命令账户B.可转让支付命令账户C.可转让支付账户D.不可转让支付账户【答案】 BCT10E1U7F5N9F3W1HK4S2K8Z10H10W4S8ZK5D2U7I1K9X2H556、（）是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。A.信托业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 ACC1N7U10K7W7R9S2HA6N4D10F8L7H7J4ZK9G8C1Q6S8R1W457、( )以来，经济全球

28、化进程加快，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCF4J1J3B6X9K6K1HZ2U1N7K1D2N3I4ZX8Y6S1N5G1F2S458、提高金融服务可得性是我国普惠金融的发展目标之一，其要求提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率，力争使农业保险参保农户覆盖率提升至（ ）以上。A.50%B.80%C.90%D.95%【答案】 DCT6Q5W2J8T5F8D7HM6U7S4R3J2I4Z5ZG7D3D2L10M5I10X1059、下列关于银行从业人员行为规范的说法中，正确的是（）。A.从业人员可

29、以从事与本机构有利害关系的第二职业B.从业人员应履行反洗钱义务，拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易C.从业人员投资股票应遵守相关法律法规，可以用本人消费贷款、信用卡透支变现买卖股票D.从业人员可以接受或给予客户任何形式的非法利益【答案】 BCG4S4H4Z3Z8Q3J6HP7A10L8N4Z9M10O4ZN1Z2R7B7T8R2Q260、（2019年真题）根据商业银行资本管理方法（试行）的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的（ ）。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】 ACK8F9I8Z

30、2X10Q9D7HL7U4E6K4L9Z7S5ZZ3Z4K9S4L6W5J961、企业会计准则第24号套期保值的主要内容不包括( )。A.套期保值的特点和原则B.套期会计方法C.套期保值的涵义及其分类D.套期保值的确认与计量【答案】 ACN7X4T1I3E10J4M6HV9E4L3C1E1M10R6ZC1S5S10W10A9K10E762、银行（）负责监督银行的合规风险管理。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.银行内部的各个部门及其人员【答案】 ACG3N2G9R8D8F3U5HN3M1Y8V6L6V10F8ZC3Y6Z4Q4U4D8A263、国务院反洗钱行政主管部门发现可疑交易活动，可以向

31、金融机构进行调查，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，客户如要求将调查所涉及的账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（ ）措施。A.限制出境B.临时冻结C.冻结D.扣划【答案】 BCF6N2M6D9U10C1T9HZ2S10Z2H2N8W1P2ZE1L4W9T5R1P3F564、金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的（）。A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BCH8Y7Q7Y10X9V5Y3HK6H3F5L9A7Y7J3ZR3N6G4K8E7I9

32、B965、银行业务中不存在信用风险的业务是（ ）。A.信用担保B.贷款承诺C.代理收费D.贸易融资【答案】 CCN5A8G7K1A2F9F9HE8N10W10F6O6M3S8ZW9T1B7T2G6N9I1066、2011年，银监会出台了商业银行贷款损失准备管理办法，规定贷款拨备率基本标准为（ ）。A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%【答案】 DCS8X5P7S1A7D8K9HR4W1H10Y4E5S9K10ZV9U6X7B9U3B6F567、（2018年真题）治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（ ）。A.减少赋税B.减少基础货币投放C.提高利率D.减少政府支出【答案】 DCM7Q

33、6F9K4R9B5Q1HS10Q3T7C3X8X9T8ZI2P6M7A2K4Y7I168、以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为( )，以一定的利率取得资金使用权的行为。A.抵押品B.质押品C.保证D.担保【答案】 ACK6E3L5D2Z8J6O2HX4G2L4O10A7D3F8ZO8T5Y4C10F3Y10K269、商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款期限及还款方式，实行分期偿还的，至少（ ）一次还本付息。A.一季度B.半年C.一年D.两年【答案】 BCW6M2X3C4I7S3L6HD10A4J8R3E9C6I3ZO10T2T3L10H9C4R570、财务

34、公司的同业资产业务包括同业拆出和( )。A.买入返售B.卖方信贷C.买方信贷D.卖出返售【答案】 ACF1D3Z3N5I9X10D5HD10Q9K9J1W3H7T8ZH6C9T10M7R9P1U1071、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列属于该内容的是( )。A.联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权B.联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权D.联邦存款保险

35、公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权【答案】 DCP10G4W4Q8I4Q9S1HK7T8R2U5G3J4W7ZY5B1C3A6L2P3L972、（2020年真题）A是一家批准开业两年的汽车金融公司，其办理的下列业务不合规的是（ ）。A.经销商D欲采购一批新车，合同价格5000万元，A为其发放了1年期、3500万元贷款B.专车司机王某欲采购一辆新能源汽车用于营运，价格20万元，A为其发放了3年期、17万元贷款C.消费者C购买了一辆二手新能源汽车，总价10万元，A为其提供2年期6万元贷款D.消费者B购买了一辆新能源汽车，总价20万元，A为其提供了5年期、17万

36、元贷款【答案】 BCA6J1Q10O9G10U10H9HE9R10D4J1H2B4S10ZT2R2Z6G6X10Y4Z273、（2018年真题）声誉风险管理的最终责任由（ ）承担。A.声誉风险管理部门B.董事会C.高管层D.全面风险管理部门【答案】 BCK9C6K6X8N7W8Q5HE9W10Z3M10J5J3C5ZU2S5T9Z9A1F2Y274、( )应当有助于财务报表使用者了解发行方对发行的金融工具如何进行分类、计量和列示，并就金融工具对企业财务状况和经营成果影响的重要程度等作出合理评价。A.金融工具权益的列报B.金融工具风险的列报C.金融工具信息的列报D.金融工具收益的列报【答案】 C

37、CS3X1P3S3K3V2A2HM7Z2I3U3E9L2Q9ZW2U2E5K5O10P8T175、发行人委托承销商代为发行金融债券的方式是（）。A.直接发行B.公募C.间接发行D.直接公募【答案】 CCD9D6H1L1Y9B9N10HR9L8G3D5A1Y3M2ZJ2T6I7A1L8K3Y576、按存款的支取方式不同，单位存款一般分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、( )和保证金存款等。A.单位协定存款B.单位临时存款C.单位基本存款D.单位议定存款【答案】 ACM3A5X2Q3I7H9G10HV8U4O6B3J5Q2G7ZT5L8C1Z7M9Q2H477、同业代付业务中，按照( )

38、的会计核算原则，委托行与代付行应当根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算。A.可靠性B.重要性C.可理解性D.实质重于形式【答案】 DCO9O1X8R9O6E7F4HO6Z4L7I5O2Z7M8ZY9Z6Z1N6X9N2N978、金融企业固定资产的特征不包括( )。A.为生产商品而持有的有形资产B.为出租而持有的有形资产C.使用寿命必须超过3个会计年度D.为经营管理而持有的有形资产【答案】 CCA7X8L2X10M1G6W10HC4K9X5T9U2N8D5ZK4D10T8C10G8M3R979、( )是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务。A.发卡业务B.信用卡业

39、务C.收单业务D.理财业务【答案】 BCQ8Z4P9I4F8E3P5HD8B4M8B3F8A5E1ZJ9J10T6C3J3N8F480、（2020年真题）国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（ ），由（ ）来满足。A.0.5%，核心一级资本B.0.5%，一级资本C.1%，核心一级资本D.1%，一级资本【答案】 CCP4M10Z3H9F9F9W7HA3S9Z6I1W8H8J5ZJ3G6R3B7K1N7R581、商业银行对贷款进行分类时，要评估借款人的还款能力，其评估内容不包括借款人的（ ）。A.影响还款能力的非财务因素B.现金流量C.工作期限D.财务状况【答案】 CCQ1L10A7R1

40、Q1B6S3HC10S2K7P9W9Y7X8ZW7A1E4N7Y9Q6P482、（2017年真题）根据商业银行流动性风险管理办法（试行）的规定，商业银行建立的流动性风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完备的管理信息系统B.完善的流动性风险管理策略、政策和程序C.有效的流动性风险识别、计量、监测和控制D.良好的整体经营管理水平【答案】 DCS6K8I3B2T8A6F7HD3P4F3J1W4F6O10ZH6U4C9N2I8I1G883、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的( )。A.全覆盖原则B.制衡性原则

41、C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 DCO2Z10Z6K7L5N2B3HO10S4O8T9U5O5F6ZC8P7Q2R6D8R2K184、（2017年真题）专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.货币经纪公司B.证券公司C.信托公司D.投资银行【答案】 ACP10T7L8D3X6L2L6HU6B3K5M8M5F4O10ZN1T4U10S6U7L7R485、商业银行对不同行业设置不同的风险预警体系，以此来达到( )的目的。A.提高行业利润B.抢占市场份额C.规避产业风险D.减小坏账损失【答案】 CCH3Q6C6K5Q7C10D9HU9W2G5P3B

42、7S2N10ZY2A10C3T1E10Q9C886、根据金融企业准备金计提管理办法，金融企业可参照比例计提一般准备金，关注类计提比例为( )。A.2B.25C.3D.30【答案】 CCM4J1P7P8U10I8R6HA8C7K10G6D3O4B9ZW1T5G1Z6G6E8O587、（2017年真题）各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACJ5Y8L6B8L1F8W10HT5L6R1G9G7B10J1ZC9K5W6I7N1N5E888、（）是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。A.利率风险B.信用风

43、险C.操作风险D.交易风险【答案】 BCQ8G9Z9N4S6H6K6HX4A7R9A8K6T4O3ZR7I3F7Q2G6M7G189、下列不属于1975年巴塞尔协议的原则的是( )。A.由所在国当局和外国银行的总行协调判断应如何进行充分的监督B.所有外国银行机构都必须接受监督C.对资产按照风险程度给予不同的权重D.关于流动资金的监督是所在国当局的责任，而对清偿能力的监督则是其总行的责任【答案】 CCL4M3P1O5X3Q2N4HX6X10C4K3B3Q6U5ZW2I1Q4I3E10H5H290、（2019年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（ ）道防线。A.

44、三B.一C.二D.四【答案】 CCV4L8A6H8W8N4O5HV1R8W7V2A8D8F10ZQ2V8A4J2O3H5X891、（2019年真题）下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者如有需要，客户经理可以代为操作B.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像C.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文件中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业

45、绩和最好、最差业绩D.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分【答案】 ACR3A8J5P5Q7Q5A8HX8T7T6T3Y6R7I10ZZ1E2F9G5J6Y1Z1092、银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，( )权重应当明显高于其他类指标。A.合规经营类指标和风险管理类指标B.发展转型类指标C.社会责任类指标D.合规经营类指标和经营效益类指标【答案】 ACQ8G9P5H6B1O3J2HF5C2Z8H1F4U8F5ZU2I8Z8G10K8N1Q993、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.100B.300C.500D.1000【答案】 CCT8T4