2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库深度自测300题及一套参考答案(江苏省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、张小姐看好某一项目，并投资20万元，希望能在12年后收回40万元，那么该项目的投资回报率约为（ ）A.6%B.8%C.10%D.200%【答案】 ACL4L1V9Q10K4N4R10HG9W3L1T6M2I10Y1ZR7V9O2M4X2F5W52、（2019年真题）某投资产品年化收益率为10%，张先生今年投入50000元，5年后按年复利计算比按单利计算他将获得（ ）元。（答案取近似值）A.5525.50B.4525.50C.6265.45D.6165.45【答案】 ACO3H10V10J9A4I8

2、Z1HK2O3G6Q3B6P5K2ZB9F8Y10V8I8N10O103、（2018年真题）（ ）不是税务规划的目标。A.减轻税负B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 DCQ1W3X7F1M9E4B2HB6C3W5K3S10G6A10ZS1M8W7L10L9Y8U104、下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务【答案】 CCF5B6N8Z9W6S10A3HD5S9Z4T9P2C6L5Z

3、M3X6U8K6P1J9X45、（2018年真题）关于基金投资的风险，下列说法错误的是（ ）。A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B.基金的风险取决于基金资产的运作C.基金的非系统性风险为零D.基金的资产运作无法消灭风险【答案】 CCF2V1U2P3L1T1R2HP6L8V5U3F2Y9L4ZN10H3B4W9Q5E5O26、（2020年真题）下列关于交易所上市基金（ETF）的表述正确的是（ ）。A.个人投资者可以在场外购买ETF份额B.ETF申购须以一篮子股票换取基金份额C.ETF与开放式基金没有区别D.ETF在交易便利性方面与其他指数型开放式基金没有区别【答案】 BCA7F4G5W5

4、D10Y8C4HN9D1C9A6Z8T10V7ZF4K8E2F9P1E7E87、（2018年真题）下列属于客户财务信息的是（ ）。A.收支情况B.风险承受能力C.社会地位D.年龄【答案】 ACZ5I8Y3Z4W3V3F6HJ2W4I1M6W9L4N7ZV1X9B8G2E6F7L18、（2018年真题）当前国际黄金价格是以美元定价的，一般来说，黄金价格与美元呈（ ）关系。A.负相关B.低相关C.正相关D.零相关【答案】 ACV2F10O7T1K7Q3D8HC9U10W2W8J4Y10I9ZS4N10G4M6J10Y8Q69、下列关于证券组合风险的表述，正确的有（ ）。A.系统性风险可以通过投资组

5、合不同程度地得到分散B.一般情况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢C.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险D.当投资极度分散时，证券组合风险可降低为零【答案】 BCN5V6V7E2W9R10A7HA7A1I5E10Z1E9N10ZC4X2C5X8U3U8Q910、一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）。A.房贷B.学费C.生活费D.房租【答案】 ACU8K2J2A1P3D6F7HJ7B8Z9L9O1H8N7ZT6F5P10J1M4M8C511、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财

6、务资料如下：A.甲公司应向 W 市税务机关办理企业所得税纳税申报B.甲公司企业所得税 2020 纳税年度自 2020 年 6 月 1 日起至 2021 年 5 月 31 日止C.甲公司应当自 2020 年度终了之日起 5 个月内，向税务机关报送年度企业所得税纳税申报表，并汇算清缴，结清应缴应退税款D.甲公司按季预缴企业所得税，应当在每季度最后 15 日内办理纳税申报，预缴税款【答案】 ACJ1U1V3E8X5D8Z10HV4C3P1M7V1O5A1ZP8T2Q1Y6A9C5T912、（2020年真题）下列关于个人理财业务相关主体的表述，错误的是（ ）A.互联网金融机构典型的业务模式包括网络银行

7、，P2P借贷平台，网络征信、第三方支付及金融产品搜索引擎等B.律师、会计师事务所越来越多的设计客户财产传承、保全的等财产问题C.非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可以利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务D.第三方理财机构大多数有自己的理财产品，是个人理财业务的供给方【答案】 DCX10A9K9U8S3J6D8HF6I4N1O1V1X4I4ZF8X1V2K3V4P10A1013、下列关于期权的说法中，错误的是()。A.看涨期权赋予持有者在一定时期内买入特定资产的权利B.看涨期权卖方通常认为标的资产的价格会上涨C.看涨期权卖方的获利是有限的D.期权买方拥有权利但没有义务执行合约【答案】 BC

8、N5K2F3I2R9R7P7HB1Z7R10O4O4F6R8ZI5Z9Q2U2W3O5I1014、假定一项投资的年收益率为20，每半年分红一次，则实际年化收益率为（ ）。(答案取近似数值)A.21B.20C.40D.10【答案】 ACV10G6H10D8D4S10Z4HY6X6G8G3F1N3U2ZJ7O1S10U10I9G4B415、（2018年真题）下列关于基金的表述中，正确的是（ ）。A.证券投资基金按投资目标不同可以分为开放式基金和封闭式基金B.基金财产的保管由基金管理人负责。C.按照投资方式不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。D.基金的特点包括集合理财

9、、专业管理、组合投资、分散投资、利益共享、风险共担、严格监管、信息透明、独立托管、保障安全【答案】 DCH1X7J3R9W7R8B3HW10X10E10I1Y4E4H3ZW7F9Y2B10J1I4V416、（2021年真题）一般而言，在理财师为客户服务的过程中，需要收集客户的家庭和财务信息，比较恰当的方法是（ ）。A.拿出做好的资产负债表让客户填写B.旁敲侧击的询问客户的相关信息C.先了解客户的疑问，通过倾听客户的疑问，再逐步深入了解客户的家庭信息D.单刀直入的向客户提问【答案】 CCG2Q2Q6E8X6Z5T8HX5Q1B6A9G4L9K2ZK6B7Y2E4S5Z9M717、（2020年真题

10、）下列关于银行混合类理财产品的描述，错误的是（ ）。A.通过组合投资，可以分散投资风险B.投资具有高波动性及高杠杠特点C.产品发行主体相对有较大的的主动投资管理权限D.资产配置可进可退，灵活度更大【答案】 BCS10Q7I1T8F5K7X4HS6L1H1J6U5F9P5ZF4X6X9F3O9J9V518、（2018年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）。A.债券B.银行存款C.股票D.商业票据【答案】 BCS4D3O1D3R5N9T7HP3F10S5O6Y3H3G10ZQ4Q7V3A3A2C10Y819、（2017年真题）个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面

11、通知债权人。A.10B.15C.20D.30【答案】 BCV1A3Q5P7N7Y4W3HU3Z8G10F2O1F8O4ZF8A1Q5J8Y8P4E920、投资者买卖港股通的日常交易时间9点到9点半为集合竞价，()为连续竞价。A.9：3011：30，13：3015：30B.9：3011：30，13：0016：00C.9：3012：00，13：0016：00D.9：3012：00，13：3016：00【答案】 CCY5I10G1J1H4R1T7HB4U1O5M1D10U9E3ZU7F4G2X3O7D1D321、（2017年真题）某房地产投资项目的名义年利率为15，试计算按月复利和按季度复利的有效年

12、利率各为（ ）。（答案取近似数值）A.14.43和14.24B.15.97和15.24C.16.22和15.87D.16.08和15.87【答案】 DCB1A3P2G10P1N4Y3HR2V7H3F4N8V1E8ZP5R2Z7W2I10Z5P1022、（2021年真题）信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，下列关于其特点的描述，错误的是（ ）A.受托人承担无过失的损失风险B.信托财产具有独立性C.信托管理具有连续性D.信托具有融通资金的职能【答案】 ACB2A2M9D4B8Q4N9HF1Y10V8F7Y10K1T2ZB1P5Z9U9X9H2X423、（2017年真题）以

13、下关于金融市场特点的叙述，错误的是（ ）。A.市场交易活动的分散性B.市场商品的特殊性C.交易主体角色的可变性D.市场交易价格的一致性【答案】 ACM9R1I3G6G7T4S8HS4Z4A10C2D4W3N9ZC5N9B3Q9J8C7F1024、 下列哪一项不属于私人银行业务的特征 （ ）A.准入门槛高B.服务种类齐全C.综合化服务D.重视客户关系【答案】 BCX2E3W8H2S9R7C6HF9E7I2C8X3C6K8ZG4V5R4A4F5N5P725、 下列有关民事行为能力的表述，错误的是(?)。A.18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力B.8周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力C.16

14、周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，因未成年，所以只具有限制民事行为能力D.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人【答案】 CCZ3N8L1K5K6W4L4HN9V1G4B5T6X6O10ZO9K4C7J9M7A2M126、（2019年真题）A公司发行一款公司债券，发行价格为100元，到期一次性还本，票面利率为年化7%，该债券上市一段时间后，投资者按照98元净价买入该债券，则正常情况下，该投资者持有该债券的到期收益率可能为（ ）。A.6%B.7.5%C.6.8%D.7%【答案】 BCF10R6D7L7C3I10B9HR6B8M8J3M6B7B9ZN8T8U5

15、O5T9M4L227、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 ACD4W2V7T5L3V5U7HA1O3G9R5K1R6N2ZC9L5B6W7B8I1O128、根据我国民法典的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（）。A.提供格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款C.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.提供格式条款方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限

16、制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明【答案】 BCC10N3A5R4W4W10I1HQ1W7C5P8E5U10U9ZJ3A10J5T7K4G6F129、（2018年真题）下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.稳定期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCB10R4G10L9R4H3O3HD6R4Q2

17、C6G6G9Q4ZT10Z9O3B6A3X8S730、理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。A.挖掘并收集客户信息B.整理客户资料C.向客户推销金融产品D.了解客户和客户需求【答案】 DCB5F1N10W6R1S8T10HS1G4W5J1D5Y8U10ZR1C3A1R6I5Y5M431、通常被称为活期存款替代品的理财产品是()。A.货币型理财产品B.债券型理财产品C.结构性理财产品D.利率挂钩类理财产品【答案】 ACJ9V9X2P1F7D3E9HK7J3E8N1I9S4E5ZX6Q1U5R8U10N4F432、第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6，那么，在

18、第()年年末，可以得到100万元。(答案取近似数值)A.12B.10C.13D.11【答案】 ACC4W5U1K9V7Y2A6HR5C5Y1H6Z1C1P8ZY8O6H8P9U1M10J433、商业银行可以销售理财产品的渠道不包括（ ）。A.邮政储蓄银行B.村镇银行C.农村信用合作社D.独立理财销售机构【答案】 DCL9K7J6B6L8A10W1HS1B7E4L1R3P7P10ZN2U4G6T6N3D7S234、 根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为（ ）三类。A.委托代理、法定代理和指定代理B.委托代理、业务代理和职务代理C.业务代理、法定代理和指定代理D.约定代理、指定代理和委托代理【

19、答案】 ACX9N9M4K6L2F8H6HO4L8P1B1T2F3M6ZN4T6F9G5B10R2C135、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCJ1U8Y8T1K2A7S7HB9E7Z3V9P8W7G6ZQ1X2D1N5P3W8W136、（2018年真题）根据个人外汇管理办法第二十七条，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。A.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户B.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户C.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户D.外汇结算账户

20、、资本项目账户及外汇储蓄账户【答案】 DCM7V3W3T6R1M4V4HN8U10J1J2E4X7K4ZZ6A1W3C1H3O9P837、下列说法中，错误的是（ ）。A.可赎回债券常见的赎回保护期是发行后的23年B.提前偿付风险是指债券所面临的发行人提前偿付本金的风险C.违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 ACY6O7T2C2X9M6B7HD1Y10G2S10F10E4Z9ZT4O3G9P5D3B3R638、（2020年真题）（ ）是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同约定，负有支付保险费义务

21、的人。A.投保人B.被保险人C.受益人D.保险人【答案】 ACA7S8C2B7R3V7D2HI2N6E1V8U3C8C4ZY8O10H1J7Z4X3P339、购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同，具有()的特点，一旦签订保险合同，不能随意更改。A.暂时性B.长期性C.永久性D.持续性【答案】 BCZ2M5C3W8L10B6I3HO10R10V8Y2P5H10G10ZJ2N2S10P2Z7V5F240、退休养老收入的三大来源不包括()。A.个人储蓄投资B.遗产继承收入C.社会养老保险D.企业年金【答案】 BCZ9A5S2S8W5B6O2HS9Z6Q7H7C3X4W7ZN8H7D6K6G3G

22、3L1041、（2017年真题）下列各类市场中不属于货币市场组成部分的是（ ）。A.回购市场B.票据市场C.股票市场D.同业拆借市场【答案】 CCD1G7D5T6M8O7A3HD4S1R4Y10W9N7I8ZM8Y4G9X4G4T1S242、（2018年真题）对于中长期债券而言，下列关于通货膨胀风险的说法，错误的是（ ）。A.债券货币收益的购买力下降B.债券的实际收益率降低C.投资者投资债券的利息收入受到不同程度的价值折损D.投资者本金不受影响【答案】 DCH5S4E1X5F1Y6W10HM10C9M3V10G9T9V7ZO3N9U7Y5O9P3J1043、（2018年真题）（ ）不是税务规划

23、的目标。A.减轻税负B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 DCB3C1T7Z4V3R9J2HS6Y9X7C3B9U4Q10ZA2H7Z4S2A5R2U644、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCC8V1E1B6U1T6V10HZ4Y9O2C10U9A5L9ZO7G2N9W9C3A6N145、按照主观风险偏好程度的由高到低，投资者的理财风格可分为()。A.激进型、进取型、平衡型、稳健型、保守型B.激进型、平衡型、进取型、稳健型、保守型C.进取型、激进型、平衡型、稳健型、保守型D.激进型、平衡型、进取型、保守型、

24、稳健型【答案】 ACG8P2C10I8B8A2D7HE8J10U6Q4T3B8M1ZD7A8F5P2S1W7S846、（2021年真题）下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是（ ）A.客户的投资风格B.自然灾害C.客户个人财务状况变化幅度D.客户的投资金额和占比【答案】 BCW2E6S1U8H10K3A3HC9L9A4M4I3O7L7ZA1C1L10V6L2F5C847、下列关于税务规划的表述，错误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由D.是税务会

25、计师的工作【答案】 DCJ9A3H3T6K2X5Z9HT6P2C1C1Y1X2U8ZF9G9Q2R10U7U5S448、下列关于银行理财子公司的表述，不正确的有（ ）A.有利于优化组织管理体系，建立符合资管业务特点的风控制度和激励机制，促进理财业务规范转型B.设立理财子公司有利于强化银行理财业务风险隔离，推动银行理财回归资管业务本源C.有助于培育和壮大机构投资者队伍，引导理财资金以合法、规范形式进入金融市场和支持实体经济发展D.银行理财子公司设立未设定注册资本要求，有助于轻资本运营,进一步提升资本回报率【答案】 DCG8F9E1M6F4U7Q7HK2T2T10H2V5O9A9ZP2C5H2S5

26、J1E6P749、（2018年真题）上市公司通过股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（ ）功能。A.积聚资本B.转让资本C.转化资本D.给股票定价【答案】 ACR10D4M4T6Z4C1J3HK8R6G8X1R7O8B8ZI6X5Z8U6W9H8E750、（2018年真题）下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）。A.低风险、流动性高B.高风险、高收益C.高风险、低收益D.期限长、流动性弱【答案】 ACI3N9D6E1O5H4J8HB5E2C1F2B5U3P10ZA8Z9D4I8C1S7C1051、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值

27、为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCV6J4F6A5D6X1Z7HS1E7R10V3Y8C2C1ZZ10D10D2T6C8X4W852、 下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（ ）。A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具B.金融衍生品具有可复制性C.股票、期权、互换都属于金融衍生品D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应【答案】 CCM8I3O6G8O6Q5X3HR3V10K7M6G7X6B6ZH5T2M6U9E10R5C153、（2017年真题）小李投资100万元入股一个私营企业，每年的固定收益为20。小李需要（ ）年可以实现资金翻一

28、番的目标。A.3.6B.5.8C.4.8D.10【答案】 ACU4V5P7G7E8I8P9HW9F7Z2I9R9K2B5ZV3I3V9U10J7E2R454、根据F莫迪利安尼的家庭生命周期理论，下列理财策略中不适合处于家庭成长期的投资人的是（ ）。A.保持资产的流动性B.购买长期护理类保险C.适当投资债券型基金D.适当投资浮动收益类理财产品【答案】 BCU4G7G10X10R10Q9O3HD8A7I2N10Z3H2A3ZU9B1D3J10G4J6C555、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益

29、由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是()。A.非保证收益型理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.保证收益型理财计划【答案】 DCE1O10M8I3K2R8F9HU3F2N9K10O3M1V8ZR5C6K2N4C5G10Y156、（2018年真题）商业银行在代理销售投资连结保险产品时，应在（ ）进行销售。A.所有网点B.设有理财柜的网点和网上银行渠道C.设有理财中心或理财柜以上层级（含）网点D.设有理财中心的网点或网上银行渠道【答案】 CCE2J9X5P1Z8W5E2HN4T5H9P7F10S8Z7ZU7A3N9Z7F2N8O957、（

30、）的征缴按照社会保险费征缴暂行条例关于基本养老保险费、基本医疗保险费、失业保险费的征缴规定执行。A.工伤保险费B.意外保险费C.医疗保险费D.人身保险费【答案】 ACF2A10B2N5K8S9J2HM10V2E1S7D7I6F6ZT9N4Y5E2L10U10K258、在高峰期，个人的主要理财任务是()。A.筹备结婚，买房买车，继续教育支出B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期

31、债务【答案】 BCD8E10H5U10Q6U5P1HC5Q4G3Q10P7N4N9ZN1U8W1K6L6Q9Y559、（2018年真题）允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的是（ ）。A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权【答案】 DCQ9O5G7I6P3M4G8HW3Q1I7F7H2R6F8ZG8I1X7S4L7T7J460、下列关于贵金属产品风险的说法中，错误的是()。A.由于国家法律、法规、政策的变化，可能会对贵金属投资者的投资产生影响，投资者必须承担由此导致的损失B.因有关供应商提供的硬件质量稳定性差，使投资者的投资决策无法及时执行，所造成的损失由供应商和投资者共同

32、承担C.投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点，可能导致快速的盈利或亏损D.若建仓的方向与行情的波动相反，会造成较大的亏损【答案】 BCK1B10V8C5Y10D1T1HP6I5O8Y6F10K1A3ZG5W7B1N2A1A1N561、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.2万美元B.5万美元C.3万美元D.1万美元【答案】 DCN4X3I3X8X6U2V2HX4V10Y6U1Z7I7R9ZK9M1V10S7L1S4J362、下列关于艺术品投资的说法中，错误的是()。A.价

33、格波动较大B.保管难C.流通性好D.一般是中长期投资【答案】 CCL2M2Y1G9M9V8P7HY1C6Z7G1G8S9S5ZV1J5X2B7V1B1B663、（2020年真题）下列不属于年金收付方式的是（ ）A.每年固定的销售收入B.发放养老金C.分期付款D.开出支票足额支付购入的设备款【答案】 DCV9F10K2W10A5U4K4HD8A2F4Z9E1L9K2ZP3N6U3R10Z10E7T864、关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（ ）。A.涉及财务、法律、投资B.涉及保险、税务等C.不涉及债务管理D.涉及家庭财务、非财务状况【答案】 CCY5Y3S6E4P1O4T6HW5O

34、7A7R10W3Q1H10ZV5K1H2Z10K9M1G265、事故调查中需要进行技术鉴定的，技术鉴定所需时间（ ）事故调査期限。A.全部计入B.不计入C.计入一半D.计入二倍【答案】 BCQ2F4R7S2Q5U9B9HF3G8L9T5A6G7N3ZF1S8Y3D1H4H1W766、对于个人投资者而言，不可通过（ ）等金融产品参与股票市场的投资。A.信托计划B.银行理财产品C.投资连结型保险D.大额可转让定期存单【答案】 DCI5U9G10A1O9X8A3HL9Q5T5G1R4V5J7ZM3V10T10T4Q2V9A467、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让

35、金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.37.5（16%）6%26.56%3.71万元B.（37.526.5）（16%）6%3.62万元C.（3 491.4437.5）（16%）6%199.75万元D.574.56%26.5（16%）6%35.97万元【答案】 BCP6A7P5R6Z4R3Y6HE1Z7Q10T2F8B8T3ZE10R5C7H3V8Y8D668、（2017年真题）下列关于期权的说法中，错误的是（ ）。A.外汇期权属于现货期权B.按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权C.金融期权实际上是一种契约D.看跌期权的买方通常认为标的

36、资产的价格会上涨【答案】 DCZ1J8G1W6T5B5X3HH4B5X8J3C1K10D5ZM4V5P5P10Y9Q6F969、理财师的工作流程的第一步是（ ）。A.分析客户家庭财务现状B.明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系D.制订理财规划方案【答案】 CCY7P3N1R2U8U3U1HI5F7W3Y2N6V3S3ZC7L1C1D7J9I4H270、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCX2R10M10

37、K7S9N2V4HI6S1T6B2V3K3D7ZL2O3X10I7M2D5L1071、下列属于金融中介中，交易中介的是（）。A.会计师事务所B.投资顾问咨询公司C.律师事务所D.有价证券承销人【答案】 DCB5N6P4I7P4R10K7HA3J3N10E6V3C6I3ZO3X1Y9W8D9Z5I472、（2018年真题）下列关于合同订立的表述。错误的是（ ）。A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密.无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用C.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式D.当事人必须本人订立合同，不得代理【答案】

38、 DCN7S4L4R3U1G5G6HI9Y8Q3L1Q8B10P4ZX10J4O10E1M6X5E673、赵某为其丈夫马某投保人寿险，在确定具体受益人时赵某与马某发生了分歧。下列关于如何确定受益人的表述中，正确的是（ ）。A.受益人只能是马某B.受益人只能是马某指定C.受益人可以由赵某指定，但必须经马某同意D.受益人只能由赵某指定【答案】 CCD2F2C3Y8J8V2T9HP1N2C8W2Y6Q7K7ZZ7L6C10P7C9S7X174、一般而言，按流动性从小到大顺序排列正确的是（ ）。A.公司债券普通股票国债B.公司债券国债普通股票C.普通股票国债公司债券D.普通股票公司债券国债【答案】 B

39、CW9C9G4R1C8S10R4HS9N6U6P4Y8H3E7ZE4P4J6N9E8C6B675、现金管理类理财产品具有投资期( )的特点。A.短B.长C.适中D.不受限制【答案】 ACI1B9B10P4K6H6B7HU5F9Q7Y9U5N9B10ZL2J3H10M5C2K4X976、以下选项属于财务信息的是（）。A.风险承受能力B.价值观C.投资偏好D.收入状况【答案】 DCK4T3P1U3K10X8F8HG3C8O1D8O6X7O2ZU3Q9E3S8F9W8Z777、完善安全生产管理体制，建立健全安全管理制度、安全管理机构和安全生产责任制是实现安全生产目标管理的组织（ ）。A.作用B.保证

40、C.依据D.措施【答案】 BCX6B8R9H10O7J2U3HO8R9C10U1T3I7B6ZP1P6E7K7I5R4B978、在以客户的内在属性进行分类的方法中，()是最著名、最常用的客户分类方法。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCJ7F3T2N9K3V8A3HU4C10J2N5J5Z9P4ZV4J9M3N3Y1B5D979、在以客户的内在属性进行分类的方法中，()是最著名、最常用的客户分类方法。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCI7B1W7F1Y2W8C9HX2Y1I2S1G8D3H

41、3ZL10H7O2L9Y4U3C980、（2019年真题）下列关于期货资产管理业务的说法，错误的是（ ）。A.期货资产管理产品具有多种风险收益特性B.期货资产管理产品具有高风险、绝对高收益性C.期货资产管理产品可以充分利用各类金融工具D.期货期权等衍生品具有保证金交易、双向交易等特性【答案】 BCO3G6V2K5B5Z5A8HA1R8D5P6B4Z6Z6ZD1V10N9T10R8S4D881、以下不属于债券市场的功能的是()。A.融资功能B.价格发现功能C.社会管理功能D.宏观调控功能【答案】 CCB5X1S1U10W1N5I2HD10Z8O3Z10R10F10N2ZM2L6B7S1H5F6C

42、582、个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元以上的应向海关书面申报。A.5000B.1万C.5万D.10万【答案】 ACR10X9L3X8Z5B4I10HK10F6G4Z3H4E6W6ZA9R6C3Q10X10Z4I783、（2017年真题）小李投资100万元入股一个私营企业，每年的固定收益为20。小李需要（ ）年可以实现资金翻一番的目标。A.3.6B.5.8C.4.8D.10【答案】 ACV7A5A5U9F9T8X6HR10R5E4Z10P7E7D4ZR1W4J8M2W8L2W784、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.

43、6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCZ4Q9P4R2G3Y10Z9HO6J5X9V2V4W10S8ZH1V7Q7I8G9Q4D885、产生职业病危害的用人单位，应当在（ ）设置公告栏，公布有关职业病防治的规章制度、操作规程、职业病危害事故应急救援措施和工作场所职业病危害因素检测结果。A.显著位置B.醒目位置C.明显位置D.空旷位置【答案】 BCU10E2Q4M8E2U9Y8HA3S4Y3Q5V9K6J9ZE1T1H9F1L8M5G886、（2018年真题）在利率为10的情况下，投资者张某目前应该投资（ ）元，一年后可得到10万元。（答案取近似数值）A.90090.

44、09B.90009.09C.90900.09D.90909.09【答案】 DCH3N10S2Q4D8D5J1HE9O2F8Z10F6U1I6ZB8R4K2Y6O6S5C487、下列不属于理财师职业道德要求的是（）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公平【答案】 BCE2I3E4Z3M5I8G7HZ3Z9V4L4P2P4K10ZC2L6X2H8D9G10Q1088、下列不属于商业银行代理业务的是（ ）。A.代理国债业务B.代理股票买卖业务C.代理销售基金业务D.代理销售保险产品业务【答案】 BCA10D1L7G3D4F10U6HQ8L7S7Z1Y4K8K6ZO10R1I1Z8F1Z6C

45、789、（2019年真题）下列利率区间内最适合使用72法则的是（ ）。A.6%24%B.6%9%C.2%24%D.2%18%【答案】 BCF5L1N3C5P5V6S9HP7G5N2J5I5A8J3ZS7D6E5G3O2H6R290、（2017年真题）下列关于期权的说法中，错误的是（ ）。A.外汇期权属于现货期权B.按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权C.金融期权实际上是一种契约D.看跌期权的买方通常认为标的资产的价格会上涨【答案】 DCM3W4W6E10K8X9T1HW8F3M4Q5H4A4U8ZI8X6X2U5O1V1R791、（2018年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收