2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库模考300题含答案下载(甘肃省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、投资购买债券的内部收益率是指（ ）。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 DCZ10U3I2I3O4K10U9HR7H3W4O7F8H9U5ZO9B5U2B10R5Q3W62、金融市场是反映国民经济情况的“晴雨表”，体现了金融市场的( )功能。A.风险分散与风险管理功能B.交易及定价功能C.反映经济运行的功能D.优化资源配置功能【答案】 CCP1Z10A1J4E9U3J1HM9N1C1M3J4K3J10ZR10S8Y9P5H8X5X83、( )不是金融资产管理公司的主

2、要业务。A.收购、管理和处置金融不良资产B.提供综合金融服务C.收购、管理和处置非金融不良资产D.收购、管理和处置固有资产【答案】 DCO9M10W3D6F5P6M3HM6I9I5N8V9C10Q10ZB3Z7T8T1S1P2Z54、金融消费者享有的权利不包括( )。A.金融风险知情权B.金融消费自由权C.金融消费公平交易权D.金融资产保密权、安全权【答案】 ACZ6Z5A8N4H7R8Q7HB2A7B5U3K10Z2T5ZF10N2A2F1L1S4M105、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白。这体现了内部

3、控制的( )原则。A.全覆盖B.制衡性C.审慎性D.相匹配【答案】 ACZ4N3E2H6A7D5O10HV5T2E6N6Q4A1Z1ZR10L10F6N5J7E1I106、下列关于信用证的表述，错误的是（）。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】 BCZ1S5W5R3O3O4S8HP9D8Z5D2O4R7W1ZZ3O6B1X5T7O9U87、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法中，错误的是( )。A.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者如有需要，客户经理可以代为操作B.商业银行通过营业场

4、所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像C.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文件中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩D.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分【答案】 ACS7B10W3N8Q9I1F3HV8M6L5D7A10U2Z9ZN1E8G10X5E9X1C78、商业银行制定产品政策、客户管理和营销政策的前提是（）。A

5、.市场细分B.产品定位C.银行形象定位D.目标市场分析【答案】 DCR9V5M3Q2T7Y8W6HR3R6K8A5B3M5E1ZJ3J6Y9F7Z6M9G49、新会计准则是以IAS32和IAS39为指导，结合我国具体的（ ）而制定的。A.会计环境、金融环境、监管水平B.会计环境、经济环境、监管水平C.会计环境、经济环境D.经济环境、监管水平【答案】 ACH10U7W10T7C6N7N4HZ5M7S2O9U6A3F6ZZ5N8L5T10M5C4V1010、债券回购是由债券的( )再次购回债券的交易行为。A.“卖方”(逆回购方)向“买方”(正回购方)B.“买方”(正回购方)向“卖方”(逆回购方)C

6、.“卖方”(正回购方)向“买方”(逆回购方)D.“买方”(逆回购方)向“卖方”(正回购方)【答案】 CCM7X6I10X10Y7H10F7HV7B4J8Y4Z8A1Z3ZK10Y7D7D1F5K1B311、按照商业银行合规风险管理指引要求，不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是（）。A.合规部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.设立合规部门的目标D.合规负责人的合规管理职责【答案】 CCD5Y8A10K6K4O5E2HJ6Z10K1N2J2I3W7ZK9Z4Q8D8W10L4V512、（ ）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉

7、风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。A.商业银行董事会B.商业银行监事会C.商业银行理事会D.商业银行员工会【答案】 ACE5L9N7Y7I6D8Q2HN1J10L7G10F4T6I7ZZ4D1D9I5H3X9M113、采用多种货币贷款，客户要在银行存入一定数量的定期存款，这种定期存款也称之为( )。A.“基本保证金”B.“原始资产”C.“保证金”D.“原始保证金”【答案】 DCN2T6O5X2W9I2U10HB7R1Q10R5Y6R10A4ZW9D7R9H10D8I6T1014、（2018年真题）下列有关贷款管理的说法中，正确的是（ ）。A.项目融资的各类风险按照项目经营

8、期分析即可B.贷款人可以发放无指定用途的个人贷款C.项目贷款对于已建的项目不得再融资D.集团客户授信业务有助于管控集团客户多头授信【答案】 DCR4N5Q3E1B9F8I8HQ5R3P9P9Z1T5D9ZR3J1A4Q6Z7Y7A615、中国人民银行的主要职责不包括( )。A.作为国家的中央银行，从事所有的国际金融活动B.发行人民币，管理人民币流通C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场【答案】 ACV4P8H2Q6T6V3O8HE6X5Z9U6I5D4M7ZG10Z8Z10E4C3H2G516、债券投资对象不包括（ )。A.股票B.国债C.地方政

9、府债券D.中央银行债券【答案】 ACC9U10M3X9W8W5S6HH3V8Y4F7Z10W1M3ZM6Q3P5J4O2N9T517、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。A.全覆盖原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则B.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全覆盖原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则【答案】 CCZ3X2Q4W2L10E3D5HZ2H8E10V9U1W8Z1ZJ10M2Z9J1L9X9A318、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任

10、，不包括（ ）。A.刑事责任B.民事责任C.民法责任D.行政责任【答案】 CCP9V2K4S10S8A5X7HN4J10J4P9D6E5W5ZF8V5E1N1F7A2O819、商业银行应合理确定一定比例的绩效薪酬，根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付，剩余部分在财务年度结束后，根据( )支付。A.劳动投入B.年度考核结果C.服务年限D.所承担的经营责任【答案】 BCU10V6Y6F2U3R3J4HK8J3S4B9F3F5Y4ZP8U8X9H2P7P8K920、（2017年真题）某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法中，不符合监管要求的是（ ）。A.在不预先通知下属某营业机

11、构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假。并安排另一营业机构会计主管接替B.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗C.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗D.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计【答案】 BCP5W10Y6R9L2R8X8HO4Z9B9I3U8Z7F3ZL5L5W8Q4W1V5Z921、（ ）不是普惠金融的发展目标。A.提高金融服务覆盖率B.提高金融服务可得性C.提高金融服务满意度D.提高金融服务多样性【答案】 DCC5X9P4O2L2F9P7HR3B4P6R10Q2D1

12、0O8ZY4V1Z6S8J9R9V622、财务公司的外部结算业务不包括( )。A.委托收款B.代理收付款C.信用证结算D.托收承付结算【答案】 ACR8I6P9A7U10X1Q4HE3Y1A6I10P5I9Z5ZI1Z5T8G9A6F5M523、根据金融资产管理公司商业化收购业务风险管理办法的规定，金融资产管理公司商业化收购的范围是( )。A.境内金融机构的不良资产B.境内外金融机构的不良资产C.境内金融机构的正常类资产D.境内外金融机构的正常类资产【答案】 ACM4B1G6A3D1N5D6HI5H6K9F7E5J10Z3ZS5N8U6C6U10D4T224、下列关于票据权利不行使而消灭的期限

13、。说法正确的是( )。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年C.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【答案】 ACP4K10K8W4X1F5W7HT4Y2Z3S5M8W10J4ZE9A1A4D3B9L5P525、金融租赁业于20世纪50年代起源于（ ），在国际上已经成为与银行信贷、资本市场等并列的重要投融资方式。A.美国B.英国C.德国D.中国【答案】 ACL9R7O2J6Y6K1E5HJ6V9V6K7W2Z8O10ZF8S4Y5E7L7J2K9

14、26、（2019年真题）非银借款业务最长期限为（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 CCH8A1I4Q1T7K9V2HR1I8J10J9X1D2Q4ZZ5I3F5A7E5N6J327、下列关于风险对冲的说法中，正确的是（）。A.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择?B.风险对冲对管理市场风险非常有效，可以分为自我对冲、市场对冲和组合对冲C.市场对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲D.自我对冲是指商业银行对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行市场对冲

15、的风险，通过自身业务进行对冲【答案】 ACV8K1U7H1I7C10H3HJ10J10I10P1O4Y1L7ZM8Y9T6W10P8K5B628、下列关于单一客户授信限额管理的说法，正确的是( )。A.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15B.决定客户债务承受能力的主要因素是客户信用等级和所有者资产C.只要决定的授信限额大于或等于客户的最高债务承受额，具体数值可以由商业银行自行决定D.客户的授信总额超过其最高债务承受额时，商业银行都不能再向该客户提供任何形式的授信业务【答案】 DCS7N2C2I5I6L5H3HB9K1H8I1I5O2V7ZY6T5L1P2G6P4F929、

16、根据民法典的规定，以下哪项财产不能作为抵押物？（ ）A.建设用地使用权B.土地所有权C.交通运输工具D.正在建造的建筑物【答案】 BCQ10A7F6L5F7F10N10HH8M7M1Q7H4F8Q1ZG5K8X4Q10T3E4G930、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACQ1V5X7R3U10D2C6HS8Y3O9E5Q1O9I4ZZ6C2Y7W7V10T1T731、下列关于设立

17、企业集团财务公司法人机构应具备的条件，说法错误的是（）。A.在风险管理、资金管理、信贷管理、结算等关键岗位上至少各有1名具有3年以上相关金融从业经验的人员B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为5亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的2/3D.财务公司从业人员中从事金融或财务工作5年以上的人员应当不低于总人数的1/3【答案】 BCH7X7J6P3L4C6W2HD1D4F6J10N4X8C7ZF1C10F4G10M9S2H432、中国银保监会于2018年4月发布了商业银行大额风险暴露管理办法，其中规定对一组非同业关联客户的风险

18、暴露不得超过一级资本净额的（ ）。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCQ4U1P3O7T7D3C9HF3R4S2S10D7J3A5ZI2R4S2O6B1U3Y333、下列关于风险转移的说法，正确的是（）。A.风险转移是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择B.风险转移可分为保险转移和非保险转移C.非保险转移是指商业银行购买保险，以缴纳保险费为代价，将风险转移给承保人D.商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方财产担保作为还款保证，若借款人到期不能如约偿还贷款本息，则由担保人代为清偿【答案】 BCU9I8L10X8Y3Q7L4HL8N7M1L

19、9D8K6W8ZL8C3L9W5J10I1L234、信托业在丰富我国金融市场和支持国家经济社会发展方面发挥着日益重要的作用。下列哪项不是信托设立的构成要素？（ ）A.信托收益B.信托目的C.信托当事人D.信托行为【答案】 ACM3M1D8W8H10T5Q10HL4E10L5J6T2U10C6ZN10R1I1X2K4Z4D235、关于合规文化的特点，以下说法错误的是（ ）。A.合规文化是银行的自身需求B.合规文化体现了价值取向C.合规文化必须通过制度传达D.合规风险报告是合规文化的核心【答案】 DCY10K8O1F8A9I2L10HU7O2Q1F2U8E7Y10ZJ8X3O5Q6N7G3J436

20、、下列不属于金融稳定理事会成立后取得的重大进展的是( )。A.督促修改国际会计标准B.加强微观审慎监管C.扩大监管范围D.加强激励机制的监管【答案】 BCA2X4L8X4O10Q8W10HM9D10S4W5B2V6B10ZD6B5Q2V9D2N2R937、下列关于市场风险的说法，错误的是（）。A.市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险B.市场风险仅仅存在于银行的交易业务中C.利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险D.市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险【答案】 BCO1D7H4X9Y9V7Z4H

21、T4W8H3M8F4P4T2ZP5Z8F4V9Z1G7N938、在我国货币供应量层次划分中，一般所说的货币供应量是指( )，通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】 CCT9V9H7X5F1M3Y10HZ6W8U6X3S1R5L9ZR6G7R6O2H8O6Z239、下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是( )。A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险D.商业银行应该为各业务线尽

22、可能全面地购买保险【答案】 DCP9I3D7G6Z4D4I3HK7K2W2F8D1Y5F2ZL8P4L7D7M2F4G340、下列不可以采取借款人自主支付方式的是（ ）。A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过30万元人民币的B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的C.借款人能够事先确定具体交易对象，且以保证方式担保的D.贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的【答案】 CCC8X8D9G3S3E10X4HZ1D9V8A6X5Q3I10ZG7W2D5C8Y8R3M641、（ ）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并

23、推进声誉事件处置。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东会【答案】 ACB4X2G10O8Y9F6O9HY4K5F5L8L8W1Y10ZJ3T6L2R7N4Z6O242、委托行与代付行应当根据各自在该项业务中权利义务关系的实质进行( )。A.资金核算B.项目核算C.会计核算D.利润核算【答案】 CCV8W2J5H5N1O3J1HO1D9H5P8X7O7S3ZU10A7G1X10S4I7S243、（2017年真题）下列不属于汽车金融公司可从事的业务是（ ）。A.向金融机构借款B.从事同业拆借C.吸收公众存款D.经批准，发行金融债券【答案】 CCG1L6V8H1R2E8Z1HU5G9F1L2G

24、3L2N10ZS8I5R3B8W3R4U244、下列不属于信用证应具备的要素的是( )。A.开证行承付的前提条件是相符交单B.信用证应当是开证行开出的确定承诺文件C.信用证应贯彻独立和分离的原则D.开证行的承付承诺不可撤销【答案】 CCX10D1E7F2H9W10Z10HP4Y4W8Q4W1P8F5ZQ5X1A10W10T4D8K145、（ ）是基于银行同客户的现有关系，向客户推荐银行的其他产品。A.情感营销B.分层营销C.交叉营销D.大众营销【答案】 CCU10R2N6P5B5Z2B5HE8U7S8I9T3F4A10ZD8D6G1Y8B6L9H746、下列关于理财业务的说法中，错误的是（ ）

25、。A.商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理B.金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理C.商业银行发行理财产品，可以标明理财产品预期收益率D.商业银行理财产品不得直接投资于信贷资产【答案】 CCP2O9P5M9Z2P1O8HW4R10Y2G3M4A9V9ZV7R3H8M7L5M10Z147、在我国，企业集团财务公司属于( )。A.银行金融机构B.非银行金融机构C.政策性金融机构D.监管类金融机构【答案】 BCH6A1Q4N2U6K8X7HA3M5M7X8J10U4S1ZT9E1K6M2U10X6Z148、（2017年真题）固定资产贷款发放前，贷款人应当（ ），并与贷款配套使用。A.确

26、认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCB1K6L1L8S4H8F8HE5O6W3E7V10V1M1ZS3K2D10Z9M7O2O949、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择（ ）的方式。A.私募B.公募C.间接发行D.直接发行【答案】 ACG8R3L9I8K1M3Z8HK6R5N9K5B1I10S6ZJ4S10K2D2O9N2E250、互联网支付业务由( )负责监管。A.人民银行B.银监会C.证监会D.保监会【答案】 ACX2J3N10A10Q1W7

27、Q5HI1L9B2V4H9V7B5ZO7X1E2D9N10K3V151、（）是银行内部控制的基本控制手段。A.不相容职务分离控制B.授权审批控制C.会计系统控制D.绩效考评控制【答案】 ACL4S7B9B4E1U1A8HU8R3I6K6Y1Q9N3ZZ4L2B8N6X9K10V852、（）是指单位类客户（含个体工商户）将人民币存入银行，不规定存期、可随时转账、存取，银行按结息日人民银行规定的活期存款利率计付利息的一种存款。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACK3L9X7K3L10U2D5HT2Z4G9V2D2O10G4ZX2R7Z6T6Q6E1T453

28、、下列关于同业拆借市场的说法中，错误的是( )。A.同业拆借市场是指银行及非银行金融机构之间所形成的市场B.同业拆借市场是指短期性的资金调剂所形成的市场C.同业拆借市场是指临时性的资金调剂所形成的市场D.同业拆借市场是指银行及个人之间所形成的市场【答案】 DCD6A4P2T2P2P8U9HH9L1H10X4L4H5U10ZL6F8U6F3V6W2A154、中国银监会的监管组织架构中.按监管职责内容命名各机构监管部.其中合作金融机构监管部为( )。A.大型商业银行监管部B.全国股份制商业银行监管部C.政策性银行监管部D.农村中小金融机构监管部【答案】 DCO2J7W1X9J3X9Z8HW7E7C

29、10Z5O10L2L8ZS3O1J9V1W10Z7Y755、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行( )应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A.高级管理层B.股东大会C.董事会D.监事会【答案】 CCB3X1M2I1Q3L2S8HS4M7P2O6C5O4C9ZA8G9Y4Q6Q3J9F956、对于核销后的呆账，金融企业要继续尽职追偿，尽最大可能实现( )。A.债务的清晰化B.权责的明确化C.回收价值最大化D.收益价值最大化【答案】 CCY6V7U3X8E5V9T2HH8T10M4K6A3R3Q2ZA8Q3D9D1F8D6B557、（2017年真题

30、）根据商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。A.效益优先和合规为辅B.倡导合规和惩处违规C.一切从经济效益出发D.做大规模和做强效益【答案】 BCP10N7N10H1J9M10W1HM7W7B8V2M4C9A6ZJ5F2B4Z9S6I4X958、下列选项中，不属于合规文化特点的是( )。A.合规文化是银行的自身需求B.合规文化的核心是道德意识C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 BCE2J1E8I4R8Z7W9HJ5I2V7E4P1A7W5ZW1C4Z3G9I10N4K859、（ ）是指因

31、市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.经济风险B.市场风险C.流动性风险D.战略风险【答案】 BCS6B9O1Y10Q5E3F3HB7Z7N7D8S10P9E1ZA4P10B10F7K6R8Q360、下列一般会导致股票价格上涨的经济状况变动是( )。A.GDP增长率下降B.央行提高法定存款准备金率C.企业所得税税率上调D.社会总消费和总投资上涨【答案】 DCH3N8O4Y10A1M4S1HO4X6B6S6R4Z6A6ZV5R5Y1N9Y7G10O961、为提高外部审计的( )，银行不宜委托负责其外部审计的外审机构提供咨询服务。A.客观性B

32、.独立性C.相关性D.有效性【答案】 BCG4Q3E3E2K1H6B9HD2V8R10O5J2W9F10ZE4D2N6I1M2T6U562、商业银行财务管理具体内容不包括（ ）。A.处理资本来源和成本B.管理银行资金C.制定费用预算D.税收管理【答案】 DCO2M6H3M1A4U3Y6HJ2W10M10O6X4S5E3ZL10X3I7N1S7B3O263、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行不良资产率( )。A.小于2B.小于3C.大于2D.小于5【答案】 ACU4I6P4H10V5J6A3HJ5S9E2R1E1A4C8ZJ7Q7M3V7O10Q5S564、商业银行办理业务，收费项目和标准由

33、国务院银行业监督管理机构、( )根据职责分工，分别会同国务院价格主管部门制定。A.银监会B.中国人民银行C.财政部D.人民代表大会【答案】 BCC8O4P4Q3U2N4M10HC3Q2V4I2I9Z4I9ZZ8V2V5L10F6I10I1065、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中，正确的是( )。A.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任B.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责C.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”D.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点

34、风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见【答案】 ACG3G5O1Q1H9Z5Q10HB8T10R8R5P6H8D1ZL5O8D1O6H8M7C366、在进行衍生产品交易时，必须严格执行( )制度。A.统一授权和闭口风险管理B.统一授权和敞口风险管理C.分级授权和闭口风险管理D.分级授权和敞口风险管理【答案】 DCE5V4F7P7I2H1L4HU8W4O7F2M2L7D9ZG1T9B6M1P5L3X767、基本建设投资的综合范围为总投资（ ）万元（含）以上的基本建设项目。A.30B.50C.100D.150【答案】 BCU4J5L6F7T2E1B3HD4T5Z3K7V8Q3J9

35、ZZ2T9Q9D1K2M10L568、根据汽车金融公司管理办法规定，以下不属于汽车金融公司业务的是（ ）。A.提供购车贷款业务B.固定收益类证券投资C.提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCM1H2B10T7M3M3B10HD5Z10B3M3F4O10C4ZH6T6N8N7Z2K8P1069、接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCV4W5J1N5B1T3P8HO5Q10I6E5M3I1G10ZC4F8M2C2O8T2B270、根据银行业金融机构外部审计监管指引，银行的（ ）应对外

36、部审计负最终责任，银行应当建立健全委托外审机构的相关规章制度。A.监事会B.理事会C.董事会D.股东大会【答案】 CCQ3Y4K7R3G10X10N6HD6Y4P2Y1S6U2M3ZW8K8N6N9N9S4O471、（2018年真题）下列关于合规管理的说法中，错误的是（ ）。A.合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险【答案】 DCU6P4K7I1U6G3F9HN4B1O6D6W3D5Q3ZW5V6E8K1H2Z7S1

37、072、（）是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 BCS6D5F10L1S4S8I8HP9N2J9H4W4O2R4ZS9Y5Y9A5C3O7A673、在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的风险管理水平B.资本金规模和商业银行的风险管理水平C.资产规模和商业银行的盈利水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平【答案】 BCQ2I10W10H8T6O10M1HG6V5Q5Y6Q2A1U10ZL6U8C3O2D8

38、L8S174、根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）（附属卡除外）。A.四家B.三家C.两家D.一家【答案】 CCM3M10O5V3W10Z4E3HF5P6P10F4X7H6O9ZY4X4Y5I5P3L6W275、商业银行最主要的资金运用是（）。A.存款B.投资C.贷款D.回购【答案】 CCP9L5O8K2U7F3K5HV4E9L10T7E5E3Q4ZM8H2D1Y9B10F5T476、在我国货币供应量划分的层次中，被称为准货币的是（）。A.M0B.M1C.M2D.M2与M1之差【答案】 DCT8J9R5U10Z9S2V1HJ7P8

39、Z5Q6O1G6W1ZJ8Z10R1M5N3Q4L877、连接生产者和需求者的基本纽带是（）。A.目标市场B.营销渠道C.促销策略D.营销策略【答案】 BCI9P10U1L2H10X1G2HU3C4D7G1X7R8R7ZH1Q5P5E5Z6Q8F1078、（2017年真题）下列选项中，不应计入不良贷款的是（ ）。A.张某因出差在外，未及时归还贷款本息B.史某宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款C.衣某由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.曲某已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 ACI6G3B1J1D8R6H6HL2S8E1D10Z2

40、O10X6ZD10R8C5I7T10I5U379、（ ）是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。A.法律风险B.信用风险C.政治风险D.合规风险【答案】 DCU5U4V7S3S8H9I8HO5A8X9N1K3I7C1ZN6H1P8J4P2U7E680、（2018年真题）中国银行业协会是我国的银行业自律组织，负责对其进行指导和监督的单位是（ ）。A.银行业监督管理委员会B.财政部C.中国人民银行D.人社部【答案】 ACC6L10U2J5R3U4T4HG7G9E8L1I5J8F4ZP4B7T9H4A4G3Z181、（ ），银监会发布商业银行与内部人和股东关联交易

41、管理办法，定义了关联方和关联方交易。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】 ACS3D5W6P7F10U9A8HO9E4C6Y10M1G9H2ZU4K7D1X7Z4X10A782、以下不属于银行内部审计的目标的是（）。A.经营管理的合规性及合规部门工作情况B.改善银行业金融机构的运营，增加价值C.在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平D.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行【答案】 ACO4J10Y9D5K9C7M10HP6Q8L4F2G3Z3C8ZB2G4I4O6G4A2E1083、商业银行为客户对第三方出具具有结算功能的信用

42、工具或提供资金融通担保业务时，为保证客户能够按约履行相关义务而要求客户将一定数量的资金事先存入特定账户而形成的资金是（ ）。A.单位活期存款B.单位通知存款C.协议存款D.保证金存款【答案】 DCI6X10J4N2K6T8U4HY6U9J3K1N7S5B5ZL7F3Q4B6N10Y1I584、从本质上看，银行是经营管理（ ）的机构。A.存款B.贷款C.资产D.风险【答案】 DCB8K6G4W8L6C2F3HN6I4M7N4R7R10S6ZU6I8T9L7N8B2A1085、商业银行良好道德风气的形成，关键在于董事会和高级管理层有效履行“诚信责任”。这体现了商业银行应该树立( )的合规文化理念。

43、A.“合规从高层做起”B.“主动合规”C.“合规人人有责”D.“合规创造价值”【答案】 ACR2I9L4F1W5A5E8HM4O3O3I4P5M3Z2ZG8K1A6W1C9L7K686、根据信托财产运用方式的不同，信托业务的分类不包括（ ）。A.事务管理类信托B.投资类信托C.融资类信托D.集合信托【答案】 DCJ10V10E8E1R10Q7B10HO4U5F2P1Z3G4B3ZO6G1T10C6Q9E10G187、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的

44、数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCV9Z6I9I3I8E1A9HH9D3S10V2S5S3Y9ZK6V4Y7M9J8U5J388、下列关于我国普惠金融的说法，正确的是（ ）。A.我国普惠金融发展服务主体单一、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高B.人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平仍处于中下游水平C.普惠金融面临着服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战D.法律法规体系完善，但基础设施建设有待加强【答案】 CCY9Q10L9I4E3X1P6HY8R10J5H2K7X10B9ZK

45、5B9M3G6M7Z4V189、下列选项中，（ ）不是银行业消费者权益保护的基本原则。A.文明规范B.公开透明C.诚实守信D.热情友好【答案】 DCN3J1H2W7M9Q5N4HW5W8P3A6I6R5D6ZG9N5X2X1B6A4Y690、下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是（ ）。A.黑客攻击损失B.故意隐瞒交易C.员工遗失涉密资料D.故意隐瞒估价【答案】 ACP6W10V8K3H8V6B5HQ7B7R4F4I9E2L9ZY2I2H2H4A3E3L291、（2018年真题）中国银行业协会是我国的银行业自律组织，负责对其进行指导和监督的单位是（ ）。A.银行业监督管理委员会B.财政部C.中国人民银行D.人社部【答案】 ACS1L8Y2F3S9R10L9HB2B2E4D6D9P2X8ZD8A3S10P2X9O10O1092、（2017年真题）银行市场定位主要包括（ ）和银行形象定位两个方面。A.价格定位