2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库评估300题（考点梳理）(黑龙江省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下关于信用证的描述，说法错误的是（ ）。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】 BCD5R5D2G8S2V10I9HS10J10N5T4D6K10X4ZJ2I8V3M9Z4C9X12、下列不属于中央银行基准利率的是（ ）。A.再贴现利率B.存款准备金利率C.再贷款利率D.贷款基础利率【答案】 DCQ2E7L9G9G6H6X1HJ7C6W5O10C4R4R6ZW6Y5E5J6M10S9X23、（2017年真题）我国的财

2、务公司主要是为（ ）提供金融服务。A.企业集团内部B.企业集团之间C.企业集团外部D.社会公众【答案】 ACV5D10G3N9V6N1I1HE6T2L7V5T4L7G9ZW2Z2L5O6W4Y1T104、( )是银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。A.客户管理B.营销渠道C.产品组合D.市场定位【答案】 BCL2Q9W8B3K9L5C9HF1G4K5B6O9W9R10ZG2Y9L9D3M7W7B85、从交割时间来看，现货交易不同于期货交易的是( )。A.交易协议达成前，就办理交割B.交易协议达成后，不能办理交割C.交易协议达成后，立即办理交割D.交易

3、协议达成前，不能办理交割【答案】 CCQ1T5O6J6E2P7O7HY8W7C3J1E4V1E1ZX10U2D7O9I9E5Q66、( )是银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。A.客户管理B.营销渠道C.产品组合D.市场定位【答案】 BCV2H2I1U1A4I2C1HS9C7P2F8Y1H3K8ZV2E2I6G7K3G1S77、下列关于财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。A.财务公司同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购B.财务公司拆入资金的最长期限为7天C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%D.卖出回购业务项下的金融资产应当

4、为银行承兑汇票、债券、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产【答案】 CCQ3C9D3O9H6F6U10HT4X3H8O3K10O3K10ZX9H9J7W6A2Q3J108、投资者购买的债券离到期日越长，则利率变动的可能性（ ），其利率风险也相对（ ）。A.越大；越大B.越小；越小C.越大：越小D.越小；越大【答案】 ACB4L8X1Q2N7U8N3HM7R8E7B9E9S7A10ZM10Y6B3T8A9H7Q19、银行营销组织中，分行具有的职责不包括( )。A.分销渠道建设B.本区域的广告策划与宣传C.全国市场定位分析D.协调、推动营销【答案】 CCI

5、10F5L1N4Q5D5G2HM5R9M8F10P3Z9Z8ZK5E3L1K2J7K10T110、单家商业银行同业融人资金余额不得超过该银行负债总额的( )。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】 BCB8G2Z1F2P2F1E3HC5D10M4K3A7X1Z4ZH3U3C5N6V3S9Y611、在大多数情况下，操作风险损失和收益的关系是（ ）。A.损失与收益是一一对应关系B.损失小于收益C.损失与收益的产生没有必然联系D.损失大于收益【答案】 CCP5Z3P3U8R9Z2J10HQ9T9W9V3U7T6V9ZU10V6I2W3M1P6E312、根据商业银行操作风险管理指引的

6、规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段与此相关的内部措施错误的是( )。A.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况C.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突D.重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范，8小时之外的可不用关注【答案】 DCA6R3J9N4B10C2X6HC9X3A3Q9W3V7L10ZQ2A10G1Q3T3Z1X913、狭义的票据市场仅指( )。A.交易性商业票据的交易市场B.融资性商业票据的交易市场C.投资性商业票据的交易市场D.政策性商业票据的交易市场【答案】 ACF4

7、Z4K2A7V3J1B8HM6N5C8H8B7E7P4ZK10L4Q10X1C9Q8Y1014、国债是国家为筹措资金而向投资者出具的( )凭证。A.书面借款B.口头借款C.电子借款D.不限介质借款【答案】 ACH6S6O3T7E1E4X1HV2J6Q3X4W4A2W6ZV5V2I4I10S7W3X115、同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，由双方共同协商确定，但最长期限自提款之日起不得超过（ ）年。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCC7X3Z4Y4Q9S3I5HJ6U6T8Z3H10W10I9ZL7T1G1M8S2W10V716、以下不属于按照诱发风险的原因对风险

8、进行分类的是（ ）。 A.信用风险B.操作风险C.技术风险D.法律风险【答案】 CCU9G7V7L7C4G4K2HI9M9E9L10X4Z1N4ZR1M1X8K7L1X1B417、以合同方式设立信托的，信托合同的当事人是( )。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】 DCG3P7Z7C10B8W6K8HS8L1Q2E3U8J3J10ZH5B4R8O8W4A6G718、商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（ ）开展一次。A.每年B.每两年C.每半年D.每三个月【答案】 ACA6K10D9H4E2D

9、2Y10HD1T7H1R7A8D7O4ZB7Y5Z2G5H1Q2S1019、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中，正确的是( )。A.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任B.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责C.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”D.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见【答案】 ACV3N3Z7Y5L5G3Y7HX7W6N4G8B4M3T10ZY7M4O3I2V10X8L620、下

10、列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是( )。A.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金B.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金C.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行业或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消终身从业资格【答案】 DCZ8B1K4Z5H3R5H2HO2T1U3N4A1

11、K6O7ZE4H3U3U1Q3W7X721、（），即发行人向社会公众公开发行金融债券。A.私募B.公募C.直接发行D.间接发行【答案】 BCN1S1U5L1P10E3K6HI3U7G6V3Y3H10Z8ZH3L8S4H1A8B1G922、对商业银行进行接管的目的是( )。A.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力B.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护借款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力C.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复人民币的正常流通能力D.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护贷款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力【

12、答案】 ACQ7L3I6Z2C6R8S10HJ4M5J9F5R3M6J9ZG1E6K8N2N10A7B623、（ ）是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCL3U7G5M10K3S4E6HQ10G5X5V5Q1C3Y10ZA4X9W8N2X6L8L724、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。A.保证商业银行业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快

13、速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCO8M7A1P7C10F4U9HT3P2J2F4Z9N9J3ZT8U10Y7L1R7J6C125、（ ）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。A.商业银行董事会B.商业银行监事会C.商业银行理事会D.商业银行员工会【答案】 ACE7P8M6W5N4K6Y10HZ8E2Y7W4S2X10Y7ZF1M2S5D7A5E4D126、（）国际内部审计师协会颁布新版国际内部审计专业务实框架认为：内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动，

14、旨在增加价值和改善组织的运营。A.2001年1月B.1941年6月C.1947年2月D.2005年8月【答案】 ACX4F9U3L1H4G3Q7HG3D4T8G10E9X10W2ZY5N5T1C1J8O3A527、巴塞尔委员会于( )年修订出台了巴塞尔协议，构建了资本监管的“三大支柱”。A.2001B.2002C.2003D.2004【答案】 DCC1C9E3I9S6I6N3HW3Z10U8R3M1G1Z8ZL4B8I2D4H2B1J228、中国银保监会对商业银行接管的最长期限为（）年。A.3B.4C.1D.2【答案】 DCS10U7J8B1O3J1C4HH4H1H5P5A5L2Z10ZW7U

15、9A8J5T7V10Q729、下列关于汽车金融公司购车贷款的说法中，正确的是( )。A.发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70B.发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80C.发放二手车贷款的贷款期限一般为12年D.发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50【答案】 DCS1S6Y1B5I4Q6C1HR4R3V3B6D1J4A7ZK8L8R9E6X7I8U1030、下列关于贷后管理主要内容的.说法中，错误的是( )。A.监督借款人的贷款使用情况B.跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力C.检查贷款抵(质)押品和担保权益的完整性D.调整与借款人合作的策略与内容【答案】

16、 DCH7H10N6I7V1U4N4HK3F6R5Z7V4G1E5ZZ7V7C3Z4U10D7L1031、（2018年真题）银行业消费者一般性投诉处理的基本原则不包括（ ）。A.专业原则B.合规谨慎原则C.客观公正原则D.有效控制、减少影响【答案】 DCJ5A3H3Q1Q2I9O8HD8T9M10O5K3I2O3ZS10M5W6R2A2T8Q232、（2017年真题）银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（ ）。A.设置分支机构时区分出不同的特色B.从全局战略的角度出发进行定位C.着力发展不支持核心竞争力但具有一定短期利润的业务D.确定与其他银行不同的特色定位【答案】 CCK7K10H6B5

17、T2O6I3HT1G5X10H3I3L5O7ZW10T9W7R3C4X2J433、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是( )。A.代理银行资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCZ4K6W10M10K1M3P9HE5V1C4W7V8G2B1ZL1K8M10U6K8L10V1034、下列关于商业银行存款业务的说法，不正确的是( )。A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外C.商业银行法规定，

18、商业银行应以合法正当方式吸收存款D.商业银行办理单位存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则【答案】 DCS5G4K5A9V8U9Y3HC6N9U10A1D9Z10I4ZZ7V10U5G8X4T9S435、时间价值、资产定价和（）被认为是现代金融理论的三大支柱。A.人员管理B.风险管理C.信用管理D.绩效管理【答案】 BCA4X7H7A8Y1D5A9HF2K6M7H1S3I1E8ZT6A9J5B8E3I8S136、( )在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。A.区域风险限额B.国家风险限额C.集体风险限额D.部分风险限额【答案】 ACA3E2B10V6Q9H2L1HE

19、6S3M7O7D5E2T1ZS5W7O8Y10C8E8W1037、金融机构违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，( )。A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款B.没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分D.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分【答案】 ACB7K7L3E5K8L7Q2HW3P6F4J9B7B5L4ZT1I8S2D4L5G1I1038、不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.3%B.4%C.5%D.6%【答案】 CC

20、G10B8R2D3Z7Z10E9HC2O5L5T1K2N2W3ZC4I8G8S8X7Q6X1039、企业集团财务公司资本充足率不得低于( )。A.8B.10C.11.5D.10.5【答案】 BCM1H4P10I5I7B2X1HM6Q6W7V4O7J3U4ZA4A5S1N3Y5T8U340、根据中国人民银行法，我国的货币政策目标是（ ）。A.稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险B.维护银行业公平竞争、提高银行业竞争能力C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长D.维护人民币币值稳定，保持国际收支平衡【答案】 CCD8Z1K6Y2W2E6Y10HF10U7L6W6K2I3N2ZM6Y2Q7E9Z6

21、S1V941、对于商业银行来说，一般极少采用的担保方式是（ ）。A.留置B.不动产抵押C.外资企业连带责任保证D.支票、汇票、本票、债券、存款单等抵押【答案】 ACP8S7H8Y8V4T2F10HK8M9S8K5K9K6C4ZE9C5H1X3W5A2O442、商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由( )对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。A.内部风险控制部门B.银保监会C.银行业协会D.法人总部【答案】 DCD6R9W1O5Z1J10U3HC10M1Y8M4U5C1B1ZP1I5B2Z2H9D10J143、（ ）对内部审计的适当性和

22、有效性承担最终责任。A.银保监会B.监事层C.董事会D.高级管理层【答案】 CCN9V9Z3C7L9C10Y4HR5O1R6S8V2G1K7ZZ9Z10K10R5K3D4P844、银行等金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A.5B.7C.10D.15【答案】 ACP1E6X7Z7S6I1C3HI8N7O6A4X8K4V10ZI9U10A5V1Z4P3V945、根据商业银行压力测试指引，压力测试使用的风险分析方法是( )。A.高级计量法为主B.定量分析为主C.定量与定性分析相结合D.定性分析为主【答案】 CCJ6R6G1D3H10O4L8HA1L9Y4X4

23、U7Z6L6ZI7J2M6C4I7O1X546、下列行政处罚中，（ ）只适用于机构。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.吊销金融许可证【答案】 DCP1C2G8W3J8R8S5HM4J1I1Y10X10E8R3ZA5D5W5B9S4N4P447、融资租赁涉及的当事人中不包括( )。A.出租方B.收货人C.供货人D.承租方【答案】 BCF9L8F10G6R10E9K5HP2N3X9A5S10L7L7ZZ3P5B2K1J9A1X248、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立是（ ）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCE7R8R10E5G2Y1V10HE9V4

24、L5J7N4R2E8ZU5K1T1L9H4D10X549、以下说法正确的是（ )。A.债券的流动性比现金资产高B.债券的盈利性比贷款高C.债券投资的管理成本较低D.债券投资的管理成本较高【答案】 CCF8E8L6P10E3N2F5HN6X10Y1F2C10U9B6ZD9U9F5G8L1I2G750、下列选项中，属于贷款业务按照贷款方式的不同分类的是( )。A.自营贷款B.特定贷款C.委托贷款D.担保贷款【答案】 DCD1X5Z7Q10A1P4O4HV9F9S9C1K7M1B10ZB5A3U10T7Q9O3F951、根据商业银行压力测试指引，压力测试使用的风险分析方法是( )。A.高级计量法为主

25、B.定量分析为主C.定量与定性分析相结合D.定性分析为主【答案】 CCZ7R9D6T10Z9C10L10HV10M5P9D6B6L5F5ZZ1A9D3D5X5F5I252、( )是货币政策的主要传导媒介。A.人民银行B.商业银行C.财政部D.证券公司【答案】 BCD4N5M2W9G10L2I8HX1C2W9J5S9F1I9ZV3X9Z6E6J1Y5N253、金融市场最主要、最基本的功能是( )。A.优化资源配置B.经济调节C.融通货币资金D.风险分散及管理【答案】 CCY5A10W3Y3L5A6C7HO9I4W8V5Z1K10N6ZU1Z7V9J4I8Q6O954、自2015年5月1日起中国正

26、式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币( )万元。A.50B.60C.70D.40【答案】 ACX5Y7W7D2E7V1R7HW6P9R1G7Y8K9J8ZP5C5C3S6Q9I6S155、商业银行向中央银行缴存法定存款准备金的比例通常由( )决定。A.商业银行B.财政部C.全国人大D.中央银行【答案】 DCX6N6Q3X1H9Z10S9HZ9X6O6C2U8J2T8ZY10N3C6Z5G5V2B456、下列关于信托的设立，说法错误的是（ ）。A.设立信托，应当采取书面形式B.设立信托，必须有确定的信托财产C.设立信托

27、，必须有合法的信托目的D.用以设立信托的信托财产是受益人合法所有的财产【答案】 DCE4D9Q1R8H1R8C2HQ7V2I10V10M1H1K6ZD9E2C8S9J5O2T557、（ ）是法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构提出的核心经营目标。A.审慎经营规则B.合法经营规则C.保本微利经营规则D.独立经营规则【答案】 ACL8W10D7J9P8B7E8HK4U6R5A10M5Y10U3ZQ5B4F5E7F2Q5D1058、债券投资业务中，债券票面利息与购买价格之间的比率为（ ）。A.即期收益率B.名义收益率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】 ACF2V9N1H5Y7

28、J5X10HT10S10Z4T5N7L9T4ZZ6E9B9W9Q2X3G359、下列选项中，（）不属于商业银行根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素划分的定位方式。A.替代式定位B.主导式定位C.追随式定位D.补缺式定位【答案】 ACN9F9J4L10B2Y5J9HI10K6A4H1F2H7F1ZZ8E7T9D8Y3D5N260、下列选项中，（ ）不是银行业消费者权益保护的基本原则。A.文明规范B.公开透明C.诚实守信D.热情友好【答案】 DCM4O2Q5Q1R2N9E4HN6Q8C4B1Q8F6I7ZL7W10T10Z2M6H5E961、对于超额贷款损失准备，商业银行采用内部评级计量信

29、用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.0.3%B.0.4%C.0.5%D.0.6%【答案】 DCH1F9H10I6E6K4J6HO7E3W2U6B2P3U10ZK9Q7X8D5W10I1H262、根据票据法的规定，支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（ ）。A.3日B.5日C.7日D.10日【答案】 DCA10I5J7O6S3D7K6HO5Q5Q3C3N7G2Z2ZN9R7U10N1X9S10Q263、当商业银行出现主要监管指标没有达到监管要求、资产质量或盈利水平明显恶化，以及出现其他重大风险时，应当严格限定（ ）绩效考核结果及其薪酬。

30、A.督察长B.监事C.销售人员D.高级管理人员【答案】 DCC1M3X2A7O9K3U3HQ5Y6V4H8X2Q9T5ZI4A3D3I9N10R5A264、关于金融债券的特点，说法错误的是（ ）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，但要向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.发行金融债券筹集资金也有一定的局限性，如筹资成本较高、债券的流通性受市场发达程度的制约、管理当局的限制较严等【答案】 CCO5H6S6T2A7O8R10HG9G8H7S9X6Z2Z9ZK3R1N10B4M7M7U165、（

31、 ）不是普惠金融的发展目标。A.提高金融服务覆盖率B.提高金融服务可得性C.提高金融服务满意度D.提高金融服务多样性【答案】 DCL10W2Z3X6G10H10O4HX1R6C2W9U6V3U7ZR9N10C6B1L3Y1T366、（ ）是指商业银行及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。A.风险评估B.风险识别C.内部控制D.风险管理【答案】 ACW3I6H7D4B7C9X1HI6M3T4C8J1F5F2ZI9Y7G9W5M3E3R767、下列关于商业银行财务管理制度的说法，正确的是( )。A.商业银行应当在法定的会计账册外，另立会计账册以备份B.商业

32、银行应当依照法律和国家统一的会计制度以及中央银行的有关规定，建立、健全本行的财务、会计制度C.商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日日D.商业银行应当于每一会计年度终了1个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告【答案】 CCF5X4C5N9H2A4P1HT7Q10Q4S2R1K7I1ZE10M4T5F7G1X4Y568、（ ）是指维持一家银行在现有经营规模情况下，进行简单再生产所需的费用，即开门费用。A.固定费用B.标准费用C.非标准费用D.可变动费用【答案】 BCF7L3R8T5E8R7C5HL10M7C7U5I6H3C8ZN2B2V8O3W3A10N869、债

33、券回购交易方式可以分为隔日回购和定期回购。其中隔日回购是指最初售出者在卖出债券的（ ）即将该债券购回。A.第三天B.至少两天以后C.次日D.当日【答案】 CCF5M10W7P5D5M2W8HS10S5Z4P10D7L10Y7ZD9R9K7M6W7C9M270、普惠金融是以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。它的基本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.健全体系、完善制度【答案】 DCY7Q7H2N1X2P4J10HW9Q4U10A6H2J5M1ZI1H2X5R10F8H8K471、下列属于非存款性负债业务创新

34、的是（ ）。A.投资账户B.可转让支付命令账户C.协定账户D.次级债券【答案】 DCV9G6O4H7J4P1X5HW7Z3V7X6V2R2M7ZI4Y6E1U8D1O9U272、现场检查联动的最终目的是( )。A.提高现场检查的针对性和有效性B.制订现场检查方案C.合理配置现场检查资源D.非现场监管与现场检查有机结合【答案】 ACH2N8P3D1G4J3W3HT1N10G4V8A10G1S6ZV6C2H4L8J2G7L973、2015年11月30日，人民币被正式纳入( )货币篮子。A.特别提款权B.世界银行C.世贸组织D.货币基金组织【答案】 ACE1J1E3L6Z6I3G9HE7C2A8W9

35、O1J9C3ZZ7A6K8T8Q10W10I574、下列应当从商业银行核心一级资本中全额扣除的是( )。A.一般风险准备B.对未并表金融机构的少数资本投资C.盈余公积D.商誉【答案】 DCQ3B5S6V9C10T6K3HV3L1A6H3Y4C5H4ZU5B6C3M8R4B5Z1075、银行应主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题，此行为体现了商业银行合规文化的实现应树立（）理念。A.合规从高层做起B.合规创造价值C.有效互动D.主动合规【答案】 DCH1N6K4T1C7D4C9HM8B10Z8U10F7H1C7ZN2F9T3M6O2P7A576、通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动称作( )

36、。A.股权众筹融资业务B.第三方支付业务C.平台融资业务D.P2P业务【答案】 ACY6S8H10N1O1J9G3HA2J1A8B9B7S10J3ZC9J3J5Z4I9M1M677、根据商业银行操作风险管理指引，下列不属于重大操作风险事件的是（ ）。A.盗窃银行业金融机构现金20万元的案件B.丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱C.因洪涝灾害造成1500万元经济损失D.诈骗商业银行涉案金额2000万元的案件【答案】 ACU8M5H5Y4L3R5I7HA10W4D4O7V3O10I5ZP5J6H10S4O1T5Q778、开证行在受益人当地的代理行是指( )。A.保兑行B.被指定银行C

37、.通知行D.偿付行【答案】 CCU6H8P6L6G10Y8C10HA3Y1O8Y5U5V8T7ZJ9H9Q8B2O9X10T979、商业银行应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。这是金融创新原则中( )的体现。A.“认识你的客户”B.“认识你的风险”C.“把握你的客户”D.“维护你的客户”【答案】 ACA9V2U7M5K2V8M2HF5R5I2I6S6B2Z5ZR5D5M7K9N1R1Z680、以下选项属于财政政策工具的是（ ）。A.存款准备金率B.国债C.基准利率D.正回购【答案】 BCL7D

38、1H2W7A6F8I5HO2A10P4K7F6S3D2ZU5Z7F9N6I3H2C481、（），即发行人在有关政府部门的支持下强制发行金融债券。A.公募B.直接发行C.间接发行D.行政性发行【答案】 DCS9S9V4Z3R10C1J7HA8E5Q6F8L7X5O10ZT2U3B4V3I9X6Z282、商业银行违反审慎经营规则，逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以采取的监管措施包括（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.吊销金融许可证C.处30万元罚款D.责令停业整顿【答案】 ACT10V1P3N1B3G1B5HC6D3O7H2Y5Q9M6ZM10P1L

39、6F5B8B8U483、（2018年真题）（ ）是资产公司的核心业务。A.中间业务B.投资业务C.不良资产业务D.贷款业务【答案】 CCT1Y9M8M7E8N6A2HA8H5U6K9R2Z4Q4ZT1A8U4X5S4E6V1084、（2017年真题）商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任，下列不属于监事会负责的是（ ）。A.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系C.负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行D.负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内

40、部控制职责【答案】 ACC8I4U4U8D7D10R1HC1Z6P1X1A4A10N4ZA2N8C7Y1I9C10F285、下列不属于直接融资工具的是（）。A.政府发行的国库券B.企业债券C.大额可转让定期存单D.公司股票【答案】 CCA5Y5U1V3C2Q5B6HY9V6H5J10U3H5S7ZB2O6N10T6P4N5I386、商业银行向中央银行缴存法定存款准备金的比例通常由( )决定。A.商业银行B.财政部C.全国人大D.中央银行【答案】 DCI1G5Z4T9K2B3B8HL7Y1O5R10U3F5A9ZX10I10P1H3N4Z1P787、（2018年真题）根据绿色信贷指引，对于存在重

41、大环境和社会风险的客户，银行业金融机构应要求其采取风险缓释措施，这些措施不包括（ ）。A.按季度向银行业金融机构提交环境和社会风险防控情况B.寻求第三方分担环境和社会风险C.建立充分、有效的利益相关方沟通机制D.制定并落实重大风险应对预案【答案】 ACO4R6D2G4P8N10G2HL10V10I6V1S7R7F3ZD2T8S8A8A8Z5G1088、商业银行的金融创新原则有（）。A.坚持合法合规原则B.坚持独立创新原则C.利益最大化原则D.应做到“认识你的能力”【答案】 ACA10Z1P1V7D3C1X6HG3O8Q7Y2O3T10I10ZF3G4Z10Y4J4S9Q189、从目前监管要求和

42、业务实践看，P2P平台有四种交易模式。下列模式中，不属于这四种交易模式的是( )。A.“一对一”模式，即一笔贷款只能有一个投资人投资B.“多对一”模式，即多笔借款需求由同一投资人投资C.“一对多”模式，即一种借款由多个投资人投资D.“多对多”模式，即多笔投资金由互联网平台进行统一的资金池运作，然后再分别投资到多笔借款【答案】 BCW1Q1G2R3V10D5Y7HT8S6N10Z10K8P4J2ZK8A5Z5J3J5B8M990、根据信托财产运用方式的不同，信托业务的分类不包括（ ）。A.事务管理类信托B.投资类信托C.融资类信托D.集合信托【答案】 DCM3H2V2N3I4Y10G7HW3N8

43、S2N7A3F1E5ZX9L9D7V10M6H2S791、（2018年真题）商业银行所承担的市场风险水平与下列（ ）因素相匹配。A.商业银行的发展战略B.高级管理人员风险偏好C.市场风险管理能力和资本水平D.商业银行的盈利目标【答案】 CCJ5R7T8U4Q4R10I9HZ10T3H10V8W9M1X2ZP2E2O8L9V1Q2E292、金融机构发行和销售资产管理产品，应当加强投资者教育，向投资者传递( )的理念。A.买者尽责、卖者自负B.了解产品C.卖者尽责、买者自负D.了解客户【答案】 CCX10P4M3W10M5U3A4HE10H10J2U7M9I5X8ZB10G7W2R2N9F1T79

44、3、短期流动性调节工具属于（）。A.性政策工具B.存款保险制度C.常备借贷便利D.新型货币政策工具【答案】 DCJ7B8W3Z10M3Q5G4HD6W4D5P4C4L10P7ZF10G7G5A9J7C5E194、正确答案是：B，根据期限不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场。 A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】 ACK5H4C6Z1M5F9I4HX2A10F7P4K3O4X7ZO9X9X3N3M2N1I495、银行应在各（ ）的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道。A.营业网点和贷款合同B.营业网点和员工制服C.营业网点和官方网站D.官方网站和贷款合同【答案】 CCN2I

45、9B10C6F6U8L5HF7B5A5C3I7H10P10ZN2C10U8B4A4D4C796、有两个或两个以上委托人的信托为（ ）。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCR2X4E8Y1X2M4O8HB10E10B3B10Z10M10B2ZZ1L7K3Q3J2E10T497、（ ）包括产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施。A.产业组织政策B.产业结构政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCO5T7H10I5E3T2I5HK10T6Y7I2N2N9G2ZF5I1S1A7X5Y4L898、国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CAMELS，其中字母E代表的是( )。A.流动性B