2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测模拟300题a4版可打印(湖北省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，既属于长期金融工具又属于直接融资工具的是( )。A.股票B.商业票据C.回购协议D.银行承兑汇票【答案】 ACS3P8U3T7P10F3D5HO1I8C4I6L10H1F5ZZ10V5I1D7A9Y9N52、( )是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。A.信用证B.进口押汇C.出口押汇D.福费廷【答案】 CCJ4F6W4O9S6T10I5HA9Y9H3B1S10D4W2ZC10B10I5P5Z6P3A33、根据商业银行

2、的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为八大类，其中不包括（ ）。A.信用风险B.市场风险C.政治风险D.国别风险【答案】 CCV8L2B6C7K10D9W2HJ6I7R8X5B1B3R7ZB9E9E7U3N1H10I84、根据大额存单管理暂行办法，下列关于大额存单业务的表述中，错误的是（ ）。A.大额存单自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本B.保险公司、社保基金也可以投资大额存单C.个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于500万元D.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以

3、人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款【答案】 CCU9Y4V7C2C7D5V8HP1W6F6S6T4W5V1ZN3Z10M8M4T9H10D95、（2020年真题）根据商业限行操作风险管理指引，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCB6H3S7T9J7R4I2HS2Y7A5M2W4F1Q5ZN3W10H

4、2P7Z3L4U86、存款保险条例规定，存款保险的最高偿付限额为人民币( )万元。A.30B.50C.100D.200【答案】 BCF2C6H10O4R5K2B6HE1X8L5O2G7U4D3ZS1M2G1N1R1S10O77、金融市场的参与者利用组合投资可以分散非系统性风险，这属于金融市场的()功能。A.优化资源配置功能B.风险分散与风险管理功能C.经济调节功能D.定价功能【答案】 BCU7Z9J5B8K5S1T5HE8B6F7I9D5H6Y9ZD1O6N2F2U6T5F68、市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险，它主要存在于商业银行的（ ）。A.管理账户B.

5、银行账户C.交易账户D.测试账户【答案】 CCL8M4F1K4S6L3I8HS4N4T4O6N9V10C4ZE8F7S8D4D5T2L109、资产公司的主要业务中，（）是核心业务。A.不良资产业务B.投资业务C.贷款业务D.中间业务【答案】 ACS2Z2V1T2G1A5X8HC2J3B4B2J1H9C10ZR6W4K4P9D10T9A810、下列不属于货币政策工具的是( )。A.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现B.向国家开发银行提供贷款C.确定中央银行基准利率D.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金【答案】 BCP5Y1T9B6V10X2P3HA3M4T7Q2U7P

6、6T4ZA9C4D10R3H1T8L1011、债券投资的主要风险不包括（ ）。A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 DCP10K1X8F3U5X9A3HS1N9J2C6J9Z10U3ZJ9H1W7W8A7I9F512、下列关于信用卡收单业务管理的说法中，正确的是( )。A.收单银行只需加强对特约商户资质的审核，不必实行商户实名制B.收单银行应当建立特约商户管理制度，对所有商户进行统一管理C.收单银行可以将特约商户审核和签约的工作外包给收单业务服务机构D.收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门，承担相应职责【答案】 DCP8Y10Y4C1T9E6G1HQ10W5W6Z1

7、0W5B2N1ZK5L2M1F7M8I9L413、金融机构违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，( )。A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款B.没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分D.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分【答案】 ACI6R6H4V9Y5N2Y5HO1F1N7T7Z2N7S7ZR8S4G1Q1I8I7G114、( )指银行通过诉讼或者仲裁程序，运用强制执行手段，向债务关联人进行追偿，收回现金或者现金等价物的资产处置方式。A.直接追偿B.

8、诉讼追偿C.委外清收D.债务减免【答案】 BCC6Q6U2N10F7R2L3HJ3X5S10R9E1B6T8ZH1J1G7V1C8M10I215、（ ）承担消费者权益保护工作的最终责任。A.中国银保监会及其派出机构B.银行业金融机构董事会C.银行业金融机构高管层D.中国银行业自律组织【答案】 BCO8T6X5K1S2X3N3HN8N6U3R7M4W9S5ZU3O6X9X10Q5L8V216、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。A.效益优先和合规为辅B.倡导合规和惩处违规C.一切从经济效益出发

9、D.做大规模和做强效益【答案】 BCE8J3E5E2S4I6M6HB7N3M5U9D1E6Y5ZI9T6G3W9K1Y7N117、消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办理的下列业务中不合规的是（）。A.向客户C发放20万元贷款，用于出国留学缴纳学费和支付生活费B.向基金公司D购买3亿元货币基金C.向客户B发放20万元装修贷款D.向银行E同业拆入10亿元【答案】 BCE8I4V5E5T3K7L9HG6L10S5U2Y6S7M6ZH6K9U3P5D8P3Y918、银行内部审计的目标不包括( )。A.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行B.在银行业金融机构风险框

10、架内，促使风险控制在可接受水平C.改善银行业金融机构的运营，增加价值D.提高银行风险管理水平，增加银行利润【答案】 DCH3T8G5F9I9K6N2HW10Y5S6M4U1C2X7ZU6V10S9R8Z10N7E519、( )是商业银行时刻面临的风险，但又难以通过量化或者可控的方法控制风险，是商业银行必须重视的问题。A.操作风险B.信用风险C.声誉风险D.法律风险【答案】 CCT9K4F7E1K8H9D7HH9U8H4C1P10R6T5ZV6Z6K2I5T7B2B420、下列关于中国银行业协会发布实施的中国银行业自律公约和中国银行业自律公约实施细则(试行)的说法中，错误的是( )。A.明确了行

11、业自律的原则B.明确了行业自律的具体内容C.明确了行业自律的基本规定D.明确了行业自律的组织机构【答案】 BCH7B3L6Z10V7X3D1HL3Z5W1H6Q7Q9I1ZB8W3Z10K5D8B10T821、（2017年真题）同业拆借市场在金融市场体系中属于（ ）。A.贷款市场B.长期资金融通市场C.货币市场D.资本市场【答案】 CCQ1Z6L8U6V2B2U2HG1S3Z5L10O3Y5I8ZD6E10I3T6Z9M3T1022、根据商业银行外部营销业务指导意见，下列属于商业银行外部营销行为的是（ ）。A.柜台销售B.互联网销售C.设立临时性摊位或路演地点D.电话销售【答案】 CCX2W1

12、0K2D5L7Z5S1HG5O8H5A10G1E3Z3ZV1R9I6B3U2O1O823、根据信托公司管理办法，信托公司下列事项中，无须报银行业监督管理机构批准的是（ ）。A.变更名称B.调整业务范围C.调整经营计划D.变更注册资本【答案】 CCW4O1L9S1Q5Q9Z6HO2R8J10H1X9O1D7ZT5M8O9T6V2B6O924、下列关于产品开发的目标主要表现表述错误的是( )。A.提高现有市场的份额B.吸引现有市场之外的新客户C.以更低的成本提供同样或类似的产品D.提高能源利用效率【答案】 DCV1F6F2F4F7P9O6HQ2V10K9S5B5I1V5ZL1M3A7Q3P1E7J

13、625、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。A.效益优先和合规为辅B.倡导合规和惩处违规C.一切从经济效益出发D.做大规模和做强效益【答案】 BCR6K3J3E1E7V9A2HF3K6H4E1O9D10G9ZS2I3D9S8H7D3C126、（ ）不是金融资产管理公司的业务。A.中间业务B.投资业务C.贷款业务D.不良资产业务【答案】 CCB8F6U6Q9Y4T8L2HU8F4M8S2A10V3A6ZI7B4D4L4L4M10I1027、下列不属于消费金融公司基本功能定位的是（）。A.面向高

14、收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务B.面向低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务C.以“无抵押、无担保”、“小、快、灵”为特色的经营模式D.提供便捷的小额消费信贷服务【答案】 ACT9D6P3P4R3M7K7HM3F1F5C3D9Q8F6ZO6H4G7B5R5X2A1028、按照外资银行管理条例，经批准在我国境内设立的金融机构，可以经营全部的人民币业务的机构的是( )。A.中资商业银行B.外国银行代表处C.外商独资银行D.外国银行分行【答案】 CCX9Z6M7F9I6O1J5HZ1I2I2K1C5D9M8ZT6O4W8F8T1L2E229、下列不属于商业银行通常运用的风险管理

15、策略的是（）。A.风险转移B.信用评级C.风险分散D.风险对冲【答案】 BCH8N5M4J2S9B3R6HO8P2L6U2W2J5H5ZM4A9P3O7K1B9S230、对促进民营银行发展、规范民营银行管理的相关事项进行明确的是( )。A.2012年国务院办公厅批转了中国银行业监督管理委员会制定的关于促进民营银行发展的指导意见B.2013年国务院办公厅批转了中国人民银行制定的关于促进民营银行发展的指导意见C.2014年国务院办公厅批转了中国银行业协会制定的关于促进民营银行发展的指导意见D.2015年国务院办公厅批转了中国银行业监督管理委员会制定的关于促进民营银行发展的指导意见【答案】 DCB5

16、J10U6N10P8G5O5HF9D9E4Q1W4H8M1ZM7W3T2L4M3A5G231、贷款拨备率是( )与( )之比。A.贷款损失准备；各项贷款余额B.贷款损失准备；不良贷款余额C.不良贷款余额；各项贷款余额D.流动性资产余额；各项贷款余额【答案】 ACN7R7L10H1Q7S8V3HC10J7G4Z8F6B8M4ZK1N2S4M6D2S2Q332、产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施属于( )。A.产业技术政策B.产业结构政策C.产业布局政策D.产业组织政策【答案】 BCY3Z8S10X9C9R7P3HT8M10J10R2Z6Q7W9ZU5P8P8M5O4J7B833

17、、巴塞尔协议构建了资本监管的“三大支柱”，其中不包括（ ）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.监管当局的监督检查D.市场约束【答案】 BCF6K4R10J6K10N8B4HU2V7B10O6T5Y2K6ZR9Y9G5Y6M6S8W434、商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是( )。A.合规风险B.声誉风险C.操作风险D.法律风险【答案】 ACB2E10Z2I10I6L10X8HY1T2Q9E5Y1R1O4ZL4C2K4H8X9U6K335、（2018年真题）每年9月，由中国银行业监督管理委员会组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知

18、识进万家”体现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。A.受教育权B.知情权C.公平交易权D.受尊重权【答案】 ACV8R1D3P7M9J4S4HJ2M8X2C10U1Z5X6ZM8H6C6Z6W1E2O536、本外币资金存放同业业务中，( )须为可自由兑换货币。A.外币B.外汇C.本币D.人民币【答案】 ACZ5B9Q4R1X9R9E5HO8B10V2E1H3T9Q6ZI8U9F2O7N10I8K237、银行业金融机构违反审慎经营规则的，中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严 重危机该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者其省

19、一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取的措施不包括 （）。A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B.限制分配红利和其他收入C.限制资金转让D.责令辞退董事、高级管理人员【答案】 DCO7W8C2X4A6L10L5HS8G1G3X1C3M1S1ZL3R3G1E1U1R8X838、（2018年真题）下列不良资产不得进行批量转让的是（ ）。A.个人贷款B.抵债资产C.公司贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 ACW4Q5N6A6T1M5K9HJ3O2H7P9H8L1F10ZP3B3E8M2P8N7N739、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净

20、额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCV6E6H10T7A4E5C7HY2T3C5O8X4Z2W2ZY7M1J7M9T2C10B1040、狭义的票据市场仅指( )。A.交易性商业票据的交易市场B.融资性商业票据的交易市场C.投资性商业票据的交易市场D.政策性商业票据的交易市场【答案】 ACG8U9M10Y4I10U10H2HC2U8Y1M1R1E9I1ZR1U9H6X10Z9L1P741、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列属于该内容的是( )。A.联邦委员会对州一级资产规模小于500亿

21、美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权B.联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权D.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权【答案】 DCI4I6R10S9S5T8I1HP2U9A7Q2B8K7T5ZB5W8H9M6D7H10J1042、下列只能用于支付现金的支票是（）。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCL3N4M8T8E6V9G6HL8R7O6R8B4V7W8ZS4S2Y7Q6E8G4

22、T943、（2017年真题）境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用的核定币种是（ ）。A.美元B.人民币C.欧元D.日元【答案】 ACQ6M4O3F3P8A9X9HQ5P5D6P6G2X1L8ZK4M3O4S10Z8P1B344、( )是从财务、客户、内部运营、学习与成长四个角度，将组织的战略落实为可操作的衡量指标和目标值的一种新型绩效管理体系。A.平衡计分卡考核法B.关键业绩指标法C.目标管理法D.360度考核法【答案】 ACB2M1E5W8A3Z10W8HT6F7X7O6F9J1P4ZI5P10D6U6L10I5W345、针对信用风险可以采取的压力情景不包括（ ）。A.房地产价格出现大幅度

23、上涨B.贷款质量恶化C.授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约D.国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退【答案】 ACJ1P3P7V1Q1V8K4HD10B6J9G4A7K2Z4ZF6Y6F4A1T9S2W546、下列选项中，属于董事会应对商业银行经营活动的合规性履行的合规管理职责的是( )。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决C.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合

24、规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性【答案】 BCA5U9R2A3D2U7N3HY3K6S8X8U9S7C4ZX7K4X10Z2G5G2Z847、出票人签发的，委托付款人在指定付款日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是( )。A.商业承兑汇票B.银行承兑汇票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 CCZ8S1V7O7N7O5I8HA3C7S7L10B7B4P6ZI2Y8U10M8V8A7J748、下列关于银行业金融机构业务准人许可的说法中

25、，错误的是( )。A.银行业金融机构的业务范围，中国银监会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准B.需要审查批准或者备案的业务品种，中国银监会应当依照法律、行政法规规定并公布C.银行业金融机构开展相关业务的，应当按照规定报经中国银监会审查批准或者备案D.中国银行业协会负责对银行业金融机构的业务许可进行监管【答案】 DCG9L9H5M3N9H6S1HQ2W4G10B3A3W9P5ZV8W3X7X6R1A8J249、非现场监管的基本程序不包括（ ）。A.风险评估B.现场检查联动C.专项检查D.制定监管计划【答案】 CCL10W2H4B9T9M3K6HO4G10R8Q2Q8Y6Q10ZS7R

26、6R1N10Q5J10J250、银行向甲公司贷款50万元，后甲公司决定把两个业务部门分立出去设乙公司和丙公司，并在决定中明确该公司以前所负的债务由新设的乙公司承担，从风险控制角度，银行对该贷款应当如何处置。（ ）A.由甲公司承担债务B.由甲、乙、丙三个公司承担连带债务C.由甲、乙两个公司承担连带债务D.由乙公司承担债务【答案】 BCY9D7R10B5Q3L5K10HP1P9A2Z1U3B9S1ZJ9A6C10S2X1Y1M951、（2021年真题）债券投资的持有期收益率的计算公式是（ ）。A.票面收益/市场价格*100%B.（出售价格-购买价格+利息） /购买价格*100%C.（出售价格-购买

27、价格）/债券面值*100%D.债券利息/债券面值*100%【答案】 BCF6J6T9P10D9R3A10HG2B8O6A9X3Y2C4ZZ8G3F7C4P3U3S252、制定产业保护政策的目的在于( )。A.减小技术壁垒B.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击C.减小国外企业对本国优势产业的冲击D.减小本国企业对国外幼稚产业的冲击【答案】 BCO2V8E9S2M7E8A8HT8W4Q7G5I2I2Y5ZF1B10C1A2D5G9O153、（2018年真题）根据商业银行流动性风险管理办法（试行），本机构发生挤兑事件的，商业银行（ ）。A.应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调

28、整，并应当在3个月内向中国银监会书面报告调整情况B.及时对本机构信用评级大幅下调C.应当在向中国银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露D.对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向中国银监会报告【答案】 DCG6Z10R8V9O1D8Y4HS1E8X8A3U9Z6R7ZV1W5E7O4C10I5V954、商业银行的合规管理实质上是（）。A.建立健全的合规管理框架B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进全面风险管理体系建设D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动【答案】 DCH9L3J9C7D4M5B6HE4L

29、1Q9Q8U9B6F5ZH3L3F6Z10N4N1V555、下列选项中，（ ）不是税收的特征。A.社会性B.固定性C.强制性D.无偿性【答案】 ACL2B8O1H5B6R4S9HU1U4N6S3E8M4Z8ZJ2K5I10O2I7Z3S156、（2019年真题）关于项目融资业务，下列表述中错误的是（ ）。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争，有效

30、分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 ACU6W5A5Z6L7I10F3HX1E2Z4Y10O10U4W4ZK8M10W3M2V9O4R257、汽车金融公司发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( ).发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.80；70B.70；80C.70；60D.60；70【答案】 BCN3W4Q8V9P7M8X8HT4N2V3X10P7O5H6ZQ8J6J6V3S3Q3V858、以下属于货币市场的是()。A.同业拆借市场B.债券市场C.股票市场D.期货市场【答案】 ACS3T8K7R3M1W

31、10H4HQ1W2B8Q5I6G6U10ZZ2M5U2N8K6O4H359、 根据商业银行资本管理办法，我国商业银行资本充足率的计算公式为( )。A.(总资本-对应资本增加项)风险加权资产100B.(总资本增加项-对应资本扣减项)风险加权资产100C.(总资本-资本扣减项)风险加权资产100D.(总资本-对应资本扣减项)风险加权资产100【答案】 DCA6D3H2V3H1V1C5HA8R10Z3W1E6R4A5ZU2W10J9Q6P10I2S260、甲向乙贷款6万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款

32、，下列关于保证责任的表述，正确的是( )。A.丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追款，追款未果给乙还款6万元B.丙应当履行保证责任，先代甲还款6万元后，再向甲追债C.丙应当履行保证责任，代甲还款6万元D.丙目前可以拒绝承担保证责任【答案】 DCA3W8F10N9Q6G9H4HR4P7Z7Z4K4X1V2ZI1R7N4S1S5C8F561、金融消费者享有的权利不包括( )。A.金融风险知情权B.金融消费自由权C.金融消费公平交易权D.金融资产保密权、安全权【答案】 ACW9M10M9B8N4R4D2HM8F4Z9H10U7K3G6ZU2D7C4L4O5E9F462、根据财政部和原银监会金融企业不良

33、资产批量转让管理办法的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（ ）。A.20户项以上B.15户项以上C.10户项以上D.5户项以上【答案】 CCW10B8W4F7R2G5Q8HW9Y5T9F2M4A4Z7ZQ4J2X3Y6L8M4K663、物权的种类不包括( )。A.所有权B.用益物权C.质权D.担保物权【答案】 CCI3T4R2D4V2B4O6HD3L1Q1W7Z2R8J2ZQ9Q10Y7Y6M3C4Q864、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任，不包括( )。A.刑事责任B.民事责任C.民法责任D.行政责任【答案】 CCH7Z

34、8G3G1Z7I3L8HD1Y1F7U2S10U6M8ZB1Q1P6G7H4L9I1065、（）是指银行在复杂的、变化的市场环境中，为了实现特定的营销目标以求得生存发展而制定的全局性、决定性和长期性的规划与决策。A.产品的开发管理B.银行营销策略C.营销渠道D.促销策略【答案】 BCX9T10L9T4O6R3I2HN1A7V1G1H7D4G10ZO2T8W9J1Z6C8L266、客户开发和管理的主要方式不包括( )。A.扩大销售B.维护访问C.设立客户自助终端D.建立客户追踪制度【答案】 CCR8H9K6T10A1B4B7HS5B2T4E7J8I9O4ZT2N9F6D3M4Y9J967、银行建

35、立的内部审计管理体系应当是独立垂直的，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由（ ）或其专门委员会决定。A.董事会B.理事会C.总经理D.监事会【答案】 ACN1X8N3G8V6I4L8HC10W3R2E4B7Q3C7ZD8V5W5I3G4T7J468、（2019年真题）下列不属于汽车金融公司可从事的业务的是（ ）。A.经批准，发行金融债券B.吸收公众存款C.向金融机构借款D.从事同业拆借【答案】 BCB7T8H1E10Z4F6M10HW5N1T2P3K8Q10H6ZG5C5G2F9J8H4G169、辛迪加贷款是由( )银行基于相同贷款条件，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.一家B

36、.两家C.两家或两家以上D.五家或五家以上【答案】 CCO6L8O10Z5W1Z9Y3HQ10Z9R9Q5U4M1I8ZJ6K7K4J8F2X6Y570、债券回购中的正回购方的交易程序是（ ）。A.出售债券与收购债券同时进行B.出售债券，同时用现金还款C.先购入债券、后出售债券D.先出售债券、后购回债券【答案】 DCY3M9T8Z2X6Y9Z9HN4F5E8N10N4V8D6ZW5Z5D1H5Z10Z7G1071、财政用于资本项目的建设性支出是( )。A.公共支出B.购买性支出C.转移性支出D.政府投资【答案】 DCW8M9N7F9C9W7O9HU6M2Z4K8E1Y9Y3ZV6K10J3O5

37、E8W3Z372、金融资产管理公司对金融类不良资产一般采取( )操作模式。A.按现值打折收购并择机进行处置以收回现金B.按重置价值打折收购并择机进行处置以收回现金C.按公允价值打折收购并择机进行处置以收回现金D.按原值打折收购并择机进行处置以收回现金【答案】 DCW8R7G1S10D3G7D1HT2O2T4B10V10B1N6ZZ2U6O8N8H1D9Y873、财务公司的资产业务不包括（）。A.成员单位产品的融资租赁B.投资业务C.同业拆出D.发行金融债券【答案】 DCH7J2X3D7I5P8B9HP4D6U6Z3F6I5P8ZY6Z4V4O10I5B10C474、我国现行货币统计制度将货币供

38、应量划分为三个层次，其中()是指单位库存现金和居民手持现金之和。A.狭义货币供应量B.广义货币供应量C.流通中的现金D.基础货币【答案】 CCM4X7U10U5T1L10A1HZ4I1G6Y7X8R8S6ZR4A7M3W5W10P3G575、（2017年真题）我国的财务公司主要是为（ ）提供金融服务。A.企业集团内部B.企业集团之间C.企业集团外部D.社会公众【答案】 ACS10A8S3R2K2W1M5HH2W2G3Y6G6M9L5ZZ8E1T8J6B8Z8I476、以下不属于连续营业方案的是（）。A.财务管理B.业务和技术风险评估C.面对灾难时的风险缓释措施D.危机和事故管理【答案】 ACR

39、8K5E1K10M9M7D1HJ7N3F2F8Z5T8Z3ZS5Y9W2Q3K9S10L477、（2019年真题）下列关于非票据结算业务的说法中，错误的是（ ）。A.单位和个人的各种款项结算，均可使用汇兑结算方式B.托收承付结算方式分为邮划和电划两种C.托收承付是一种先收款后发货的结算方式D.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，分为异地委托收款、同城委托收款和同城特约委托收款【答案】 CCB3Y1S7G7Q9G8I1HQ5M5M8F3G7W9V8ZX9O9W6S2B8F3L878、中央银行通过降低存款准备金率，可以发挥的作用是（）。A.加大对小微企业、“三农”的支持力度B.向商

40、业银行传导紧缩的货币政策C.保障证券市场维持上涨势头D.持续调控货币供应量【答案】 DCU8Z9P8C2K3B1D7HW4V8Z2Z4Y1V4B10ZN9U9X8F4V1X4Y879、根据商业银行理财产品销售管理办法的规定，理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户( )。A.“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B.“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”C.“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”D.“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”【答案】 ACD5X5Q10

41、B7X5F8X7HF1S8N2E6B1T9A2ZX5P2G5H3L8I5B880、金融类不良资产主要操作模式的环节不包括（）。A.管理B.处置C.收购D.重组【答案】 DCX3A7S3P3E7U10W6HH10L4T4I1Y8S3F3ZJ1G9N10O5S5T3L381、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.中国银保监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCV1N4Q9V5Z7R10E3HL8I7I2Z6U9N2P7ZG9O1E7P3S4N10O782、下列关于合规管理体系的说法中，错误的是（）。A.是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分B.是商

42、业银行构建有效内部控制机制的基础和核心C.基本要素为合规政策和合规风险管理计划D.是银行安全稳健运营的重要基础【答案】 CCC5G6O7X2G10P10A1HK6J8A8E4S2C5K2ZN2F2A4F6N5R4B483、一般来说，金融工具的流动性与偿还期限（ ），与债务人的信用能力（ ）。A.均无关B.均无法确定C.正相关，负相关D.负相关，正相关【答案】 DCG3J10W9D1T1C8E3HK6V8E8U2I4J3N10ZF7F6U9A2I9S8Y184、( )对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.内部审计人员【答案】 ACC8L3C10M4M4V2

43、A10HB8N8N10B8Z9J7F5ZC5E2C2E9V10C6M185、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法中，错误的是( )。A.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者如有需要，客户经理可以代为操作B.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像C.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文件中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩D.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，

44、确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分【答案】 ACY4I3I1F6J1F5N3HD4W2M3Q1P1R6D10ZA7R4L6S1V1V5A286、下列关于商业银行劳务派遣人员的表述，不符合劳动合同法的是( )。A.劳务派遣单位和用工单位不得向被派遣劳动者收取费用B.劳务派遣一般在临时性、辅助性或者替代性的工作岗位上实施C.劳务派遣单位不得克扣用工单位按照劳务派遣协议支付给被派遣劳动者的劳动报酬D.劳务派遣单位与被派遣劳动者订立固定期限劳动合同不得超过10年【答案】 DCC7E4E8H2A2L5E7HA5S2Z5P5B4R2V5ZJ3N5F4D10

45、C10X2H1087、担保的形式不包括（）。A.抵押B.扣留C.质押D.保证【答案】 BCP6B5U6J10J6R8O7HW5G7C1X9E10F4Z7ZU10H3B2J10W3L2R488、规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想是( )。A.合规制度B.合规体系C.合规法律D.合规政策【答案】 DCI4Q3R5G6T5F1C3HE10B10Z4Y1A8O3C5ZL7K3R8C4U1B10C589、把缺乏流动性，但具有未来现金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程是（）。A.资产证券化B.发行新股C.定向增发D.众筹【答案】 ACO4R5F1D6H9P4C3HK6Q5K8G2S3Q1Y1ZL7N5S9Q9R8A3M190、下列关于回购市场的说法中，错误的是（ ）。A.在回购交易中先出售证券、后购回证券称为正回购B.在回购交易中先购入证券、后