2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自我评估300题及精品答案(云南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于关键风险指标监控的原则的是(?)。A.整体性B.可持续性C.敏感性D.有效性【答案】 BCJ3N10W5D6E3W2R7HD5W9R7V5G10I8H4ZI1O1K3S9U4I5K12、 （），商业银行进入负债风险管理模式阶段。A.20世纪60年代以前B.20世纪60年代C.20世纪70年代D.20世纪80年代【答案】 BCD10U9G4Z5T1N1Q6HW7W6W6W2K2L9T2ZU3W3G9V3K5I1Q33、以下不是信贷审批原则的是（）。A.审贷合并原则B.统一考虑原则C.审贷分

2、离原则D.展期重审原则【答案】 ACN9F7T10U3L9H6I1HA5X10W1I10Q5T5U10ZT8S9Y3H2S9J3Q84、商业银行市场风险内部模型计算出的风险价值(VaR)，随置信水平的增加而()，随持有期的增加而()。A.减少；增加B.增加；减少C.增加；增加D.减少；减少【答案】 CCB2Y3S7D6L2J8Q7HC2Y8M3B4F10I7Z8ZZ8Y9D5T9S6F7T85、贷后管理的内容不包括( )。A.贷款定价B.信贷资金监控C.担保管理D.风险分类【答案】 ACJ2J4B9X5Q7J8X6HC2Q7U8J5D8I1Z10ZB2U3X3W4Q6N6Y46、某商业银行的核

3、心资本为50亿元，附属资本为40亿元，信用风险加权资产为900亿元，市场风险价值(VaR)为8亿元。依据我国商业银行资本充足率管理办法的规定，该商业银行的资本充足率为（）。A.9B.10C.8D.11【答案】 ACD1Z9O7C4Z5Y6E8HA7D6Y6O1C3J1A2ZX6P7Q9T1X4T1V47、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（ ）活动属于这一因素。A.交易不报告B.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷D.有组织的劳工运动【答

4、案】 BCN3V10F2A1W10G4G6HG6F1E1Q4F5D2W9ZB10H6S2K5J4B5E88、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值(VaR值为780万元人民币,置信区间为99%,持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内,预期会有（?）天交易账户的损失超过780万元。A.2B.3.5C.3D.2.5【答案】 DCL10D7J9G3G3D5K8HE8N8N1H5C1R1P4ZP10R4E8Q1K7M5P19、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额

5、为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP6Q6K9C4J5R7Q10HE2C8P2H9U4Y10U3ZK4O4X2D5A9U7V910、有效声誉风险管理体系重点强调的内容不包括( )。A.有明确记载的声誉风险管理政策和流程B.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警C.深入理解不同利益持有者对自身的期望值D.实现银行股东权益的最大化【答案】 DCI8Y7P6O10O3D3S4HS2H2K6R1V9D8X3ZT6N1X10W2H4B1N311、下列关于土地登

6、记申请书填写基本要求的表述正确的有（）。A.土地登记申请书由登记机关负责填写B.土地登记申请书以宗地为单位填写C.一个土地使用者或所有者使用或拥有两宗以上土地的，按宗地分别填写D.一宗地有多个使用者的，按其共有使用权人在本宗地所占土地份额，由各共有使用权人分别填写E.土地他项权利申请书只由土地他项权利拥有人填写【答案】 BCZ6Z7T3U4B7L5H9HH8G3J3V5N7B7G10ZO4L1Y3I9X9V6D812、商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（ ）A.极端损失B.预期损失C.违约损失D.非预期损失【答案】 BCK1B4J8X8J6L3N6HX2Z2L6M3N10T2L2ZH6W7L2P

7、8U6B1M413、声誉危机管理的主要内容不包括()。A.管理危机过程中的信息交流B.危机处理过程中持续沟通C.确保及时处理投诉和批评D.预先制定战略性的危机管理规划【答案】 CCB1A3U1L7Q9M1F6HA10I5Q7P6Y9P10M6ZV1D6F10L7M9R5K614、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息、披露工作组建议报告B.2015年10月，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组C.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披露建议D.TCFD致力于建立一致、可比和清

8、晰的气候相关信息披露框架【答案】 BCH7Z8O3S10S1J5P5HF8T8G7D5I2I6E2ZM8V5R6Y4L9R7S415、商业银行风险管理最根本的动力来源是()。A.负债B.资本C.利润D.安全【答案】 BCM10C7S4Q5F5P4G9HL2L1O9J10V7K7U10ZM7A3D1F5I8F3S916、市场风险内部模型法的局限性不包括（ ）。A.不能反映资产组合的构成及对价格波动的敏感性B.未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件C.不能计量非交易业务中的市场风险D.不能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总【答案】 DCQ8D7E2U4N5S10J3HU

9、6X6S9L2R7S7Y2ZO6J10V2O3R10T4Q117、下列关于交易账户的说法中，错误的是( )。A.为交易目的而持有的头寸是指在短期内有目的地持有以便出售，或从实际或预期的短期价格波动中获利，或锁定套利的头寸B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多C.交易账户中的项目可以按模型定价，即将从市场获得的其他相关数据输入模型，计算或推算出交易头寸的价值D.交易账户中的金融工具和商品头寸可随时平盘【答案】 BCD7S5P9X8O9X9L2HI1V6P10E2B8J1E4ZK9A9T3Z4Y8O9B718、下列商业银行外包管理工作中，属于董事会职责范围的是（）。A.负责外包活动的日常管

10、理B.确定外包管理团队职责C.执行外包风险管理的政策D.定期审阅本机构外包活动相关报告【答案】 DCU7M5U1X9V1E2U2HA8T5C7W2R2P6M3ZD6U5Q2U10F5U6F519、（2020年真题）某商业银行风险加权资产为20000亿元，在不考虑扣减项因素的情况下，根据我国商业银行资本管理办法（试行），其核心一级资本不得_亿元，一级资本不得_亿元，总资本要求不得_亿元。（ ）A.高于1000，高于1600，高于2100B.低于900，低于1200，低于1600C.低于1000，低于1200，低于1600D.高于900，高于1600，高于2100【答案】 CCT4X1W3H6W8

11、U3V5HC5X10G9V6E4G2U4ZE6M1L4U1M4W6L720、自由时差是指（ ）。A.在不影响总工期的条件下，可以延误的最长时间B.在不影响紧后工作最早开始时间的条件下，允许延误的最长时间C.完成全部工作的时间D.完成工作时间【答案】 BCE6N6M8C5W6V4W1HX2I3J9O8M6X8F2ZU10G2O5K4T7S9I621、(?)是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。A.健全的内部控制体系B.完善激励约束机制C.完善的公司治理D.有效的委托一一代理机制【答案】 ACK8W9R9X3R2G6H6HN2T3V6A1L8M10D4ZA10J7R1R2K1J10L622、

12、集体土地所有权主体不包括（）。A.乡农民集体B.村农民集体C.村民个人D.村民小组农民集体【答案】 CCM7B7I3R2J1T2A5HD2I4A1X1G7Y8M6ZZ3B8D9K3X6U2W123、系统缺陷造成的风险不包括（ ）。A.数据/信息质量B.违反系统安全规定C.系统设计/开发D.系统报告【答案】 DCK7G5G3W5L4O1Q7HK1X3R6I8M8I6Z9ZC10O3P4J1G2Y7U124、（）是最具流动性的资产。A.现金B.票据C.股票D.贷款【答案】 ACU8O10Y4D6I2X3U3HN7V10G6J8W10Q4E4ZL5R2Y10M4Z6G4T1025、银行一般采用定性方

13、法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对（ ）数据和外部数据的分析;定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的（ ）和影响程度作出评估。A.内部操作风险损失；发生频率B.风险管理风险损失；发生环节C.内部控制风险损失；发生环节D.合规管理风险损失；发生时间【答案】 ACZ4T1S3N6H5L2E1HQ5H3Z5U4O6C2X10ZX7D5W8G7M10N1K726、通过流水作业方法、科学排序方法、网络计划方法、滚动计划方法和电子计算机辅助进度管理等控制项目进度的方法属于（ ）。A.行政方法B.经济方法C.管理技术方法D.其他方法【答案】 CCX7G4L5M1R5P7I10HE2N2C9

14、H9Y10Z2C9ZQ9S5J8S8P9W3E527、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少()一次。A.3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 DCO3K1N7W4P10Z7A9HL8D8S6K5J5O8S6ZF8J8T2X4A9I4C628、()是最具流动性的资产。A.股票B.贷款C.现金D.票据【答案】 CCR6Q6A4R10Z4C5W1HW3Q3O8C5C4J8B10ZY10O5I2L4M6F9B429、（2019年真题）风险偏好在制定过程中需要考虑的因素中不包括下列（ ）因素。A.监管要求B.风险偏好与利益相关人的期望C.充分考虑压力测试D.风险模型管

15、理【答案】 DCT8B1L9V6J6U1T8HG6X8K2Y9C7V7Y1ZR10N9U7M4C6C3J130、商业银行的整体风险控制环境不包括(?)。A.公司治理B.内部控制C.合规文化D.外部控制【答案】 DCL2W6L10O5B5C7X2HM2W8L7F9S10O6U6ZV6X8X7S6T8A7G1031、下列关于操作风险的描述，正确的是（ ）。A.操作风险管理者对操作风险管理负有最主要的责任B.由于金融机构对操作风险定义看法一致，操作风险的计量手段已经非常成熟C.操作风险的计量需要评估操作风险事件发生的可能性以及其严重程度D.操作风险与其他风险有着明确的界线，如信用风险和市场风险【答案

16、】 CCK7T5L5J4K10S1P6HI2R7V2X3J8B5P4ZO2G4U4B4L9I8F532、下列久期计算方法中，（ ）能更好地体现隐含期权价值的变动。A.有效久期B.久期缺口C.修正久期D.麦考利久期【答案】 ACS3U2L3H10G3A1U7HX9D10W4U1O10R3T8ZP3T1N1N2R4O8C633、根据土地管理法律法规的相关规定，下列说法正确的有（）。A.农村集体经济组织可以与其他单位、个人以土地使用权入股、联营等形式共同举办企业B.农村村民一户只能拥有一处宅基地C.农村村民出卖、出租住房后，若在规定面积内的，可再申请宅基地D.自治区、直辖市可以按照乡镇企业的不同行业

17、和经营规模，分别规定用地标准E.“村改居”和“以租代征”方式使农民集体所有土地转为国有土地的的途径灵活化了，值得推崇【答案】 ACS3U6J3L7X10K3K2HI3J3W3N6W4A7R2ZT6M6C5H6I10R5K734、（2019年真题）计算杠杆率时，一级资本与一级资本扣减项的统计口径与（ ）有关计算资本充足率所采用的一级资本及其扣减项保持一致。A.银行业监督管理机构B.中国银行业协会C.中国银行D.中央银行【答案】 ACC10V7X2V6Y8J4X4HN7K6V10N5P2G10A10ZF3F5M10O5J1K5K435、某银行用1年期英镑存款作为l年期美元贷款的融资来源，存款按照欧

18、元同业拆借市场利率每年定价一次，而贷款按照美国国库券利率每年定价一次，该笔美元贷款为可提前偿还的贷款。该银行所面临的市场风险不包括()。A.汇率风险B.重新定价风险C.期权性风险D.基准风险【答案】 BCZ2C8K6J3H3B10H10HH7R10K8Z4O5N4C10ZN1D9E4U8S4D5P636、为避免经济下滑，央行宣布降低存贷款基准利率，如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度，则商业银行面临的最主要风险是()。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 CCD1A1Q10Y6H1L2S5HK3W10L8B3I3K4V2ZF1O2B7O8G6S8K137、世

19、界上第一个资产证券化产品是（ )。A.转手转付证券B.资产支付证券C.知识产权证券化D.住房抵押贷款证券【答案】 DCP7K10P8C1S1C8B1HF5O9N3I9A7C8I8ZB3N2X8J10D10W7P638、（2021年真题）商业银行的灾难性损失由（ ）来转移风险。A.增资扩股B.计提资本金C.计提损失准备金D.购买保险【答案】 DCV10D8S1A3T6M7E8HJ5S6H2J4Y5Q6J1ZX9A7O2U5O2H1H839、施工设计未注明试压合格标准，塑料管在工作压力的1.15倍时，需稳压（ ）。A.10分钟B.1小时C.1.5小时D.2小时【答案】 DCA3W8D10M4F2M

20、7G3HO5N7C1F4B10U5G2ZL4O8R7P1U2I7F540、如果中央银行实施紧缩货币政策，基准利率水平不断提高，在该货币政策影响下，通常会使（ ）。A.所有企业的违约风险有一定程度的提高B.借款人承受较低的风险C.潜在借款人的风险水平下降D.所有企业的履约程度有一定程度的提高【答案】 ACY10Y10I8Z4E1C5J6HW10V9Q4A4V7C3G10ZB5K8V10B10H3B10N941、主要职责是执行风险管理政策的机构的是（）。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 CCW9A6U8F9B4M8Q6HA4A1W3C7G2K9R3ZW4G2L1B5O3H

21、7Y242、施工进度计划确定后，是（ ）的依据。A.施工进度计划实施B.编制生产资源供给计划C.资源供给计划实施D.编制资源管理计划【答案】 BCW8D2M9W4F3M10I1HF10V8J10P6K2K8T1ZJ9F6R3D8X8B4D1043、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行在资本规划中应优先考虑补充（ ）。A.核心一级资本B.二级资本C.储备资本D.其他一级资本【答案】 ACD2D6B9I1U9W5Z3HJ6B9W4T9X5Z2X7ZN5W8G10Q1M9N8R344、对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲的是()A.系统性风险对

22、冲B.非系统性风险对冲C.自我对冲D.市场对冲【答案】 DCV6G1W4K7X9Q9N1HG2M1Z8E8Y6F3E2ZL1U2A2R9X10J4I845、（ ）是目前声誉风险管理最佳实践操作。A.采取平等原则对待所有风险B.采用精确的定量分析方法C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理【答案】 DCB1H4Y3P4Z5P1R2HI6J2Q8T3J3M10V7ZI3Q7A6P9T9U4X646、（2018年真题）商业银行员工在代理业务操作中，下列行为中易造成操作风险的是（ ）。A.设立专户核算代理资金B.签订书面委托代理合同C.代理手续费收入

23、先用于员工奖励再纳入银行大账核算D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示【答案】 CCU5V1B8K2R2H2S1HP9O3J1Q3O6K10B3ZK8S6D9O1B5L5B647、 巴塞尔委员会2004年发布的利率风险管理与监管原则文件中，专门通过原则14、原则15对银行账户利率风险进行阐述，通过标准的利率冲击方法计量对经济价值的影响，并评估银行持有的资本是否足以应对其所承担利率风险水平。若不相适应时，银行应考虑采取纠正措施，其中不包括的措施是（ ）。A.降低风险水平B.增加一定数额的资本C.降低风险水平与增加一定数额的资本两者兼为D.增加一定数额的负债【答案】 DCU8L6P

24、7P7R2Q1X4HW4U3L8U6G5Q3D10ZK10Y3D4W1I3W2O848、（2021年真题）2020年9月，我国宣布二氧化碳排放力争于（ ）前达到峰值，努力争取（ ）年前实现碳中和。A.2030，2050B.2020，2060C.2030，2060D.2020，2050【答案】 CCP1V5T3E4H10W3A6HP10H1K10D2R8K3J5ZZ1M7E9Q9Y8E7T849、（）业务是最容易引起操作风险的业务环节。A.柜台B.个人信贷C.法人信贷D.代理【答案】 ACA2B2C9G1T8R9D1HT3U7Y7X8W6R7H4ZW6E7H8Y6F4H1E650、案例一A公司接

25、到B公司的施工总进度计划后，应策划价值设备安装施工接到计划：第三阶段是（ ）。A.与土建工程施工全面配合阶段B.全面安装的高峰阶段C.安装工程由高峰转入收尾，全面进行试运转阶段D.安装工程结束阶段【答案】 CCO9F10X3Z9Y5N4N10HM2B1X6Q2E4N6K4ZH4P3W9T2K6D3R351、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行的金融工具账户和交易账户两大类。其中，银行账户中的项目通常按（ ）计价。A.历史成本B.模型定价C.市场价格D.公允价值【答案】 ACF6S10Z9Y10R1Q6T2HN6S8T1V9Y3K5E5ZN9Z1Q10F3E2S1O652、（2018年

26、真题）下列不属于风险管理“三道防线”的是（ ）。A.业务条线部门B.风险管理部门和合规部门C.内部审计D.后台管理部门【答案】 DCO10A9H4B1D2L8N9HD6T4X3V5J4V1R10ZC6G5U10B7H7B9E853、商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务是()。A.柜台业务B.信贷业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 DCZ10S2F5M5D10L9Q6HL4D5E9S7W5P7K4ZW10E2V6X5R2I1E754、商业银行通常将( )看做对经济价值领域最大的风险，该类风险一旦发生任其蔓延，将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商

27、业银行的信心。A.战略风险B.流动性风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 DCD1W5M8S3E6D5P1HK2J2K10Q7Q3P8G5ZG8S8F5A7W9D1Q655、（2018年真题）下列不属于企业集团横向多元化形式的是（ ）。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】 ACJ10I5E6R10X8L2M8HP10S2Z2V1R4P9V9ZJ3P2D6E2R2F4Z556、进行资本充足率压力测试，压力情景应充分体现银行的（）的特征。A.经营和收益B.风险和流动C.收益和期

28、限D.经营和风险【答案】 DCW7O10P7S9E8E5R6HO1I6D8X8D3V10M6ZD9K6M6Y2H8J6T357、在市场风险管理实践中，商业银行应当对交易账户头寸按市值每( )至少重估一次价值。A.日B.月C.半年D.年【答案】 ACZ5K7A2P6J5K3O1HN1C9V9V4H9Z1C3ZR8Y7O8G1E3C7X258、根据中国银行业监督管理委员会的要求，我国商业银行的杠杆率不得低于( )。A.5B.6C.8D.4【答案】 DCA8S5D9B6B5I3M2HC3Z10D4T3K5R1C1ZG2W8T8W10L6H7R159、确定和区分土地权利归属的惟一标识是（）。A.土地权

29、属B.宗地号C.土地坐落D.土地权利人的名称【答案】 DCP2T10M4L4A1D3Q1HO10S10Z6M9Z8X7U8ZA4R2R4Y10I8R9X860、（2021年真题）以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是（ ）A.高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表参与信息科技管理工作B.较大信息科技预算投入C.设立负责信息科技风险管理的部门D.董事会履行的信息科技管理职责【答案】 BCY8J2R6A5A10R6R3HN6K9M3I1C8D5H8ZR10T7B3B1T5Y7A661、以下各项，符合商业银行风险预警程序的顺序是（ ）。A.风险分析、信用信息的收集与传递、风

30、险处置、后评价B.信用信息的收集与传递、风险分析、风险处置、后评价C.风险分析、后评价、信用信息的收集与传递、风险处置D.信用信息的收集与传递、后评价、风险分析、风险处置【答案】 BCK1K6U3F9U10G8X7HT2O10P6P7F10V8E9ZA7E6J9R6C2Z10I962、投资者A期初以每股30元的价格购买股票l00股，半年后每股收到04元现金红利，同时卖出股票的价格是32元，则在此半年期间，投资者A在该股票上的百分比收益率为()。A.2B.3C.5D.8【答案】 DCS7N4G9N4G4X5F2HL7X2I7D5T5Z3E3ZM3R1K3P7K10W2E863、( )指依据法定标

31、准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。A.机构准入B.法人准入C.高级管理人员准入D.业务准入【答案】 ACG4A6H5A1U4B8O1HG7X2N7F2O5W6R10ZW10F10B4X6B10N5T664、以下不属于商业银行内部控制必须贯彻的原则的是()。A.全面B.审慎C.有效D.协助【答案】 DCD10E8J8F7V5P6B9HO6M6P4Y10L3C4K7ZV4S7O7D6W7Y4P465、某商业银行在系统升级过程中，由于技术故障导致业务中断两小时，给客户和银行造 成经济损失，这类事故属于（ ）范畴。A.信用风险B.声誉风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCP1J9O9Z10U

32、9O1X5HX2P10U5C2O8V1T2ZK6L7F7O6L2B4P266、进行资本充足率压力测试，压力情景应充分体现银行的（）的特征。A.经营和收益B.风险和流动C.收益和期限D.经营和风险【答案】 DCI3O10V7O3Y10U4L10HL4X2Y10Z5T3X5G6ZD1N9Q3Y2N4R10O767、( )法是建立在操作损失事件基础上的，因而损失数据库的建立至关重要。A.高级计量B.基本指标C.标准D.内部模型【答案】 ACZ9U7S3Q4I6P1L7HF8S4I1V8Y6Q6U2ZE5Z8Q8C1Q6C8V968、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款的融资来源，存款按照美国

33、国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次，该笔欧元贷款为可提前偿还贷款。则该银行所面临的市场风险不包括()。A.基准风险B.重新定价风险C.汇率风险D.期权性风险【答案】 BCN9N6Z5P5M7A5Y3HA2P6X1R5Y10P6F1ZM10N6L4X6E10L7C169、下列哪项不属于适应监管底线的风险预警管理（）A.资本充足率预警管理B.存贷比监管预警管理C.主要风险暴露预警管理D.拨备覆盖比预警管理【答案】 CCQ9B7U1B5C5B2N9HW10E5I2S4W8U10O8ZZ1F8E10D5B7C8N470、商业银行公司治理指引中强调，高级管理人员应当按照

34、( )要求，及时、准确、完整地向其报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCK9F10N1I6X4N1G2HJ7A10M4G5W3Q6D8ZF8F5T3Y9E10S6K671、( )法是建立在操作损失事件基础上的，因而损失数据库的建立至关重要。A.高级计量B.基本指标C.标准D.内部模型【答案】 ACB7T8C8K1I2V8N9HO7G6K3P10J8T10Z9ZT9G6H1Y2O4N3Y672、在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的风险管理水平B.资本金规模和商业银行

35、的盈利水平C.资产规模和商业银行的盈利水平D.资本金规模和商业银行的风险管理水平【答案】 DCC1O2Z8P1W10Q10I1HL4H8J8F3L10Q7I6ZX1F2P10V6D9K6X773、土地更正登记的法律特征不包括（）。A.已完成初始和变更土地登记B.利害关系人申请更正登记的，应取得土地登记簿记载的土地权利人同意更正的书面或口头证明C.更正登记内容涉及土地权利归属时，更正登记结果应当公告D.更正登记的内容不应妨碍第三者的利害关系，否则应经其同意【答案】 BCM10Q5H3M7M6W10Q1HC1P4X8S6R2B7Z7ZT2J10N6S4M1Y6J174、以下不属于财务报表分析关注的

36、内容的是（）。A.识别和评价财务报表风险B.识别和评价经营管理状况C.识别和评价资产管理状况D.识别和评价收益状况【答案】 DCO6Q8C1C2S3Y4F8HJ2F2G3B4S4J5A7ZR3Q8J4C3R9S8W975、在商业银行的风险管理和控制措施下，下列哪一项属于风险缓释措施？()A.减少损失严重产品的交易B.对出纳人员实行强制休假制度C.购买未授权交易保险D.为操作风险分配资本金【答案】 CCD9J3M3S10M6T7P9HE7M8F7I6X3A10T2ZJ8I6U3R5C10S10R1076、（2021年真题）下列商业银行资本补充渠道中，不属于外源性方式的是（ ）。A.保留盈余B.首

37、次公开发行（IPO）C.可转换债券D.永续债【答案】 ACQ2H9S4M2J7W8H7HO3W3C1L5M1K9O10ZW6J7A10U4I9A9A377、（2021年真题）下列关于风险价值计量的表述正确的是（ ）A.风险价值计量能涵盖极端市场变动可能带来的损失情况B.风险价值能直接指明市场风险的具体来源C.风险价值计量的是“在一定的概率下的最大损失”，但不能捕捉置信度以外的损失情况D.风险价值是即将发生的真实损失【答案】 CCS8N5N2A2D9N1A9HG6S6O2T8N10S2B2ZZ3D6Y7T2Y2L6U878、根据银行监管的公开原则的要求，下列属于公开内容的是( )。A.监管立法和

38、政策标准公开B.全部公开C.收入公开D.管理行为公开【答案】 ACG2I7L3H5M2V7G4HF4V2A8Z3Y1N8F3ZA9M1P6H3R3Q9P879、()是银行宏观审慎监管的核心。A.风险监管B.资本监管C.风险识别D.风险计量【答案】 BCJ7R7X3V5J2O2C3HQ1K4R1V9R3N6Q5ZW3H8H1Z8Q9U6C980、下列不属于单币种敞口头寸的是（）。A.即期净敞口头寸B.远期净敞口头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCH4B8P8J4J6H9Q7HX9U4E8L1R4M2S2ZH9W3M7K2U8H5Q981、下列选项不属于商业银行通常运用的风险管理策略的

39、是()。A.风险集中B.风险对冲C.风险转移D.风险规避【答案】 ACZ2D6E6M8Z6R8H7HI9P1L1U2X10E10O6ZV2O8S6M9H6Z9E182、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价，审计的频率为（ ）。A.至少每年一次B.至少每两年一次C.每两年一次D.每三年一次【答案】 ACO2L1J8E5X9U10G9HS9Y3R8S3J2B10B1ZB2U7E10Z9Y7M5S683、用VaR计算市场风险监管资本时，巴塞尔委员会规定乘数因子不得低于()。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCU5B4M10A8

40、Q2J10L1HU1Q3I10V10G10M4E5ZK9Y8S1Q9U5L4Z884、银行战略风险管理的主要作用是()。A.提高银行的股东价值和银行知名度，保持银行的行业领先地位B.最大限度的避免经济损失，提高员工的业务熟练程度，提高银行知名度C.最大限度的避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值D.持久维护商业银行的声誉，提高员工的业务熟练程度，消除商业银行面临的市场风险【答案】 CCD8F3R10F2X4T2I10HR3V1B1Z10R7O9R1ZP2W4Y8O3J5W4G285、假如某商业银行的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3

41、年，那么久期缺口为()。A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】 CCL3J8E9K3G9N9Z10HX9U2J2R6Q7Y9J5ZM9G7Z10U3V5T9E686、违约的定义是( )的重要定义。A.权重法B.债项评级C.经济资本管理D.内部评级法【答案】 DCM5L5Q2R6R6Y10Z5HD8Q9C8Q3R6O8I1ZP6G3U9Z9Z9V3J587、商业银行可将核心存款的()投入流动资产。A.15%B.30%C.60%D.80%【答案】 ACP2X3U10L5Y8T5I1HM10R8D3W6X4B4X4ZO5S10T1Q8B10L7A888、某私营企业于2008年1月1日从某银行获

42、得一笔3年期1000万元的抵押贷款，2008 年12月30日，由于该企业财务状况恶化，出现了拖欠利息超过90天的违约行为。为降低损 失，该银行与企业磋商进行贷款重组，则下述重组措施中最不可行的是（ ）。A.将该笔贷款期限延长半年B.给予企业10%的利率优惠C.允许企业贷款到期后一次性还本付息D.要求企业增加其董事长个人住房作为抵押品【答案】 DCC4G4W5A9A10A7J10HP3B5H4X1N8L8E9ZL2N10O9M7A10C9H289、根据计量的结果通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险（）。A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】

43、 DCC4S1R2W2P7F1A10HB10N7J10U6K10F6L6ZO4W3H1V5I7O7V490、留置担保的范围不包括( )。A.主债权及利息B.违约金C.损害赔偿金D.定金【答案】 DCB8O6X5R8R5X3B10HL6C9D8L3E5I10E5ZS2O4T1X4S3O9C891、商品价格风险中所述的商品不包括()。A.农产品B.矿产品C.白银D.黄金【答案】 DCC2X6F6F10V6X8H1HH9O9S10R4L2E3U1ZW5I2K7C2L6T6L892、巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排()。A.经济资本B.资本充足

44、率C.贴现率D.存款准备金【答案】 ACS3S8F9C10Z7D3P5HM5L9U3H3Q9V8Y4ZS2W1U5Y9Y6L2H393、（2021年真题）某商业银行客户服务中心平均每小时接到6个电话，度量该中心5小时内接到38个电话的概率应该采用的概率模型是（ ）。A.二项分布B.泊松分布C.正态分布D.均匀分布【答案】 BCQ2Q7P5W9S5Z5M1HR9U4K6S6Y9I6J8ZD8M10B7D2W6J1S494、商业银行的信息科技治理组织结构的组成不包括（）。A.董事会B.监事会C.首席信息官D.信息科技部门【答案】 BCA4W4R3A7T4E7O8HA5Z7H8V8D9D7G2ZY6

45、E3K9R7X5V3N795、关于商业银行风险管理的主要策略，下列说法正确的是（）。A.风险转移只能降低非系统性风险B.风险规避策略是一种积极的风险管理策略C.风险补偿是指事后(损失发生后)对风险承担的价格补偿D.风险分散的成本与承担的潜在风险损失相比是非常有意义的【答案】 DCU8U4L8V2K9I7S10HP2P2U7F1P5I1M8ZQ7G1I10V5N4L2G996、根据操作风险损失事件分类，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是（）。A.执行、交割和流程管理事件B.外部欺诈事件C.就业制度和工作场所安全事件D.客户、产品和业务活动事件【答案】 CCS7E4P3P2L3V8I5HQ5C1W1R8E2Q4Q6ZB8R2T1T1Y8P10R