2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库提升300题附答案下载(山东省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据合同法的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（）。A.名称、组织机构和场所B.民事权利能力C.独立的财产D.以上均正确【答案】 BCX1R2Z10E1M7Y2D9HM10P10C5V4F7R8B7ZH2Q2R3K7E1H7T102、下列选项中不属于银监会监管职责的是（ ）。A.对银行金融实行并表监督管理B.维护支付、清算系统的正常运行C.对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D.负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作【答案】 BCM2C5Z2A10C5D6P7HN8U3S1

2、R8A10V8T7ZT7A8Z8I3X4S6T43、下列出票日期填写正确的是( )。A.2008年3月12日B.贰零零捌年叁月壹拾贰日C.贰零零捌年叁月拾贰日D.二00八年三月十二日【答案】 BCB4E6K4F6Q8H1S4HT1N6M9B9B9P2B9ZE3W4U8C2S5I5S54、中国进出口银行成立于（）。A.1994年B.1948年C.1983年D.1984年【答案】 ACH7Z10L10Y2H1F1W5HQ8S9K3U8L8S3Q6ZV7L9N7H10U5A9D85、下列关于宏观经济发展目标及对应的衡量指标不正确的是()。A.经济增长国民生产总值B.充分就业失业率C.物价稳定通货膨胀

3、率D.国际收支平衡国际收支【答案】 ACQ4S4O4B2K4N6I8HG5A2K1A10Z6Z1Z8ZH3C8L4H6N8H10R16、商业银行是以()为经营对象的信用中介机构。A.实物商品B.股票C.利率D.货币【答案】 DCO4Z4Q4V1L10Y4Z8HK5Z3K1P6Y9C3I8ZG9P7Y3B7X4J1W37、银行业从业人员应当尊重同事，不包括下列哪个方面( )。A.禁止带有任何歧视性的语言行为B.尊重同事的个人隐私C.发现同事有违法行为时基于尊重不问不管D.尊重同事的工作成果【答案】 CCE6B8B3P6H7A10W5HG3Q8G10S4I5D8C6ZL7L8B8V6O5D5O88

4、、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）万元以下罚款。A.5B.10C.20D.30【答案】 CCY8I8I1H1Z5B7S7HB6C6U7N10B5J2D6ZZ6B6E3M6D2O3U79、某银行最近推出一项理财产品，该产品的理财期限为6个月(如未提前终止)，此银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率525向投资者支付理财收益。则据此推断该理财产品属于（）。A.非保证收益理财产品B.非保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.保本浮动收益理财产品【答案】 CCN3N3P3B9X5H7V10HB10L1T7Z10V5O1S10ZE7C5F

5、8L2W6N4U410、GDP是指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以( )表示的产品和劳务总值。A.公允价格B.市场价格C.成本价格D.世界价格【答案】 BCJ8Q10J6L9E6N7R8HE3H10I4G5W10V2O5ZR2X7B1F9Y8S2E311、下列关于内部控制措施的表述，错误的是（）。A.合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作B.建立相应的授权体系，可确保各机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整C.明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容

6、岗位人员之间可以轮岗D.建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估【答案】 CCK10U2P5L3U5Y5P10HD10I5E8P5Q8D4Z1ZX6G7V7D3W3L10N312、我国货币市场不包括()。A.银行业同业拆借市场B.银行间债券回购市场C.银行间债券市场D.票据市场【答案】 CCM1U7X3R8Z1R10A5HT6V1U5F3M9B7S1ZI9D6W3Z7T3Z4R513、下列关于商业银行依法协助冻结单位存款的说法，正确的是()。A.逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结B.如果冻结单位存款发生失误，商业银行只能

7、在冻结期限届满后予以纠正C.冻结期满前，如果有特殊原因需要延长冻结的，商业银行有权自行办理继续冻结手续，每次冻结期限不超过6个月D.被冻结的款项如需冻结，应由被冻结单位提出申请，银行视情况决定是否解冻【答案】 ACJ5I9J3O10M1X10H9HQ1V3V5G1X7A4E2ZP2G9M4C7F6R10J814、银行监管的最高层次是( )。A.市场约束B.外部监管C.行业自律D.银行自我监管【答案】 BCI7Q3V3D3R1P2Z10HJ9U7X7X1O9Z9C5ZK7X1K10Z4E2Q8Z515、我国行使管理利率权限的机关是（ ）。A.中国人民银行B.中国银监会C.国务院D.各银行类金融机

8、构【答案】 ACS3Q9T7V8B1Z5B2HK3V2T8R6H1I5Z8ZF6N2E8Y10L3D7B616、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的()。A.市场准入B.非现场监管C.监管谈话D.信息披露监管【答案】 ACN1C7H4G10R4J6Q2HR7O2C3T2E1V4S8ZU7P10L6Q5J2H6A817、下列关于挪用资金罪的说法，错误的是( )。A.挪用资金的行为可以分为“超期未还”“营利活动”“非法活动型”B.本罪的犯罪主体为国家工作人员或者国有单位委派管理、经营国有财产的人员C.挪用本单位资金行为追究刑事责任的数额较大不退还的，处三年以上十年以下

9、有期徒刑D.对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，超过三个月未还，或者未超过三个月，但进行了营利活动，挪用金额在五千元至二万元以上，进行非法活动的【答案】 BCS6M8J3I1J5R2S10HV7V9D8V8R2J4U7ZU6O6G4T3L7U2H418、以下说法错误的是（）。A.展期后的利息，超过6个月的，自展期日起，按当日挂牌的1年期贷款利率计息B.个人信用贷款期限一般为1年(含1年)，最长不超过2年C.贷款期限在1年(含1年)以内的采取按月付息，按月、按季或一次还本的还款方式D.贷款期限超过1年的，采取按月还本付息的还款方式【答案】 BCB5B7

10、K5N1X10R5H9HG2P10Z8J8U9W3F6ZF2H10O3D9S5G5W719、2004年版巴塞尔资本协议中，（）.最低资本要求和资本充足率监督检查被并列为资本监管的三大支柱A.资本评估B.投资者关系管理C.公司治理D.市场约束【答案】 DCW3O1J7E6X4O9Z6HH3P1H2O10A1A7J6ZB8S6K5F7X5F5R620、留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的（），债务人未履行到期债务的，债权人有权依据法律规定，并有权就该财产优先受偿。A.不动产B.权利凭证C.不动产和动产D.动产【答案】 DCB3B5C1E1D3A2T5HR6B5A6C2J5P8T10ZG4T6

11、E10F6V10G2V221、下列选项中，不属于商业银行市场风险限额管理的是（）。A.客户限额B.止损限额C.风险价值限额D.交易限额【答案】 ACF1O7I2W4I2J1O6HQ4O5A6F1S2K3S10ZN4A7U7T7D9U4F922、降低法定存款准备金率，会使商业银行的( )。A.资金周转率下降B.资金周转率提高C.货币创造能力上升D.货币创造能力下降【答案】 CCU1M1Q6T3S5J3M10HS1V10Q4H1K3K8Q10ZS6B3S6J9X10P10M523、国内生产总值（GDP）增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度的（）。A.最终成果B.唯一指标C.静态指标D.动态指标

12、【答案】 DCR3O9O10F3I3A9O5HY5N8C2J1W9T5N2ZW9Q4Z3E3N1O2Z924、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。A.适应性原则B.审慎性原则C.独立性原则D.有效性原则【答案】 ACH8S9I5E8R6A7P9HC3P1H6F5K2H9P5ZY8M5E10K1K10G5M325、基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达（ ）次的，基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACI3H7U7O9X8R3C6HV6E2E1G8P7N5A1ZG4P5H1F6N10U2J826、单笔

13、金额超过项目总投资（ ）或超过（ ）万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支A.5%，300B.3%，300C.10%，500D.5%，500【答案】 DCZ1G2J8I3M4B6R10HR10H9F10C7F8D6L3ZL1S4O8N10B6A9K627、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，两者的主要区别在于（）。A.客户是否在将保管物品交给银行时先加以密封B.保管物品的金额不同C.保管物品的种类不同D.保管期限不同【答案】 ACG3K6S8S5N8B3S8HK7V8K9C8H2H1I10ZF6P1C9K9A6Z8O528、下列不属于信托终止条件的是（）。A.受益人对委

14、托人有重大侵权行为B.信托文件规定的终止事由发生C.信托的存续违反信托目的D.信托目的已经实现或者不能实现【答案】 ACY6K5Z3S3Q6M3H4HQ4V3Y7T6P8T1L7ZQ2N5Q2G4A5H2X529、（）是指银行业消费者对其基本信息与财务信息享有不被银行非相关业务人员知悉，不被非法定机构和任何单位和个人查询或传播的权利，除有关国家机关依法查询、冻结和扣划外，银行应拒绝任何其他单位或个人查询、冻结和扣划。A.自主选择权B.安全权C.知情权D.隐私权【答案】 DCY8M3R6W8U1V9P5HT1B9V10Q5M7E1M8ZE7E7O5Y5L4X9I1030、下列选项中，不属于商业银

15、行附属资本的是（ ）。A.非公开储备B.实收资本C.重估储备D.混合资本债券【答案】 BCI2Q2U8D2U8A9Q10HT3Y2T3H5Q6M4O3ZL6P8L9K2L8J4V1031、代理活动涉及（ ）主体。A.四方B.三方C.两方D.单方【答案】 BCR7A5D3G9Q8N7M3HF2C7E6A7I10H9P2ZM1G8F3T1X5J6S632、下列业务中不属于对公理财业务的是()。A.现金管理服务B.企业咨询服务C.财务顾问服务D.私人银行服务【答案】 DCB7U8X10S4L6Z10L4HK10U9N4Z3H8S6Z1ZS7Z10R2Y1N3Y4P133、下列关于国务院银行业监督管理

16、机构监管措施的表述中，错误的是()。A.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予以撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监管机构有权予以撤销B.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益，国务院银行业监管机构或者其省一级派出机构应当予以撤销C.银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照国务院银行监督管理机构的要求履行职责D.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或其省一级派出机构应当依法对银行实行接管【答案】 DCW1J9R2U1H10

17、O6Q3HX10T6F6Z7B8H2O10ZX5M5T2T5S6A1E1034、下列关于商业银行备用信用证的表述。正确的是（）。A.商业银行无需垫付资金B.商业银行在一定条件下需要垫付资金C.属于商业银行代理业务D.商业银行必须垫付资金【答案】 BCD1O3U1U10J2C3D7HC2Q10B5Y6N3P7R6ZU7J3I4K4D6K9G735、关于债券投资收益率，下列说法错误的是（ ）。A.名义收益率没有考虑债券市场价格对投资者收益产生的影响，无法准确衡量债券投资的实际收益B.即期收益率未考虑债券买卖差价所能获得的资本利得收益，不能全面反映债券投资的收益C.持有期收益率比较充分地反映了实际收

18、益率，作为投资决策的参考，具有很强的客观性D.在事前进行决策时，到期收益率也能够作为决策的参考，但仅适用于持有到期的债券【答案】 CCH6V1M10V4S10R6X9HD7E7C10L7N3I6Z7ZS9E9F2P10A4A5N336、A企业与B企业签订合同，为其提供某项工程的建设施工。B企业若担心A企业不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求A企业向银行申请（ ）。A.项目贷款承诺?B.开立信贷证明C.履约保函?D.借款保函【答案】 CCA3L1N9O3Q8W6F9HM10W8S3O1S5J4B10ZY4L3E8Q1W5B8R137、公民之间因财产关系和人身关系提起的诉讼是（ ）。A.行

19、政诉讼B.仲裁C.民事诉讼D.刑事诉讼【答案】 CCO7W4Z9X9E7X1R6HQ9K10T6U4Y2N2Y4ZL8D3V3L7Y6A6A638、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO7M1M6G2U10W10V8HS6E2N9C4U6K5F5ZW4K2E7N10C4Q10O539、下列关于支票的表述，正确的是（）。A.转

20、账支票可以提取现金B.划线支票可以提取现金C.支票等同于现金D.普通支票可以提取现金【答案】 DCA3Z4W6P7H5N7C3HM8K9W8P9F9R6Q9ZX7R8T7Q9N7T9U140、甲以自己一辆价值20万元的汽车作抵押先后向乙丙借款15万元，均未办理抵押登记，现届期不能偿还，乙丙均主张权利。下列说法正确的是（）。A.丙优先受偿B.乙优先受偿C.按债权比例受偿D.因未登记不予保护【答案】 CCS7B2U3S6A7V1Z9HR5D10A2Z3Q4X9O5ZC1T7T9N9U6M9N341、冻结单位存款的，其冻结期限不得超过()。A.7天B.1个月C.3个月D.6个月【答案】 DCU9L1

21、D10C2U2Q4U9HD1J5B5Q6L6K10I8ZH9B6Y4N10G1Q7N942、下列不属于金融凭证诈骗犯罪行为对象的是（）。A.汇款凭证B.银行存单C.银行支票D.委托收款凭证【答案】 CCP1X7M5V4N10S7B1HR9F7F2H8V4I3O10ZY4X1X1O8D2E7D243、某公司以所持的另一家上市公司股份做质押向银行借款，则该质押权设寺的时问是（ ）。A.质押合同鉴定日B.借款合同签订日C.权利凭证交付日D.证券登记结算机构办理出质登记时【答案】 DCE10D5C4V3A8A3X7HZ4B7V1X1N6I8W3ZW8Z3S3A4A1J6M244、商业银行为票据持有人贴

22、现票据，是商业银行通过（ ）未到期的商业票据，为持票人融通资金的行为。A.出让B.买进C.卖出D.卖断【答案】 BCX5W8T10B9F5O6W8HE2P2S7Z1N9X1E8ZF2L9Z9A7O8M1K445、假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（）。A.7.8B.8.7C.10.0D.13.3【答案】 DCG3K7G10X10H6P8G8HV2J1M6V5P7P7M1ZL5G9I5D4O6P1L746、商业银行的“三性”目标不包括（）。A.公益性目标B.安全性目标C.效益性目标D.流动性目标?【答案】 ACB3V4E9W6R3E7L2H

23、W4Z10Z8U6P1K6Y3ZG3W10Y1U8P1P5N547、金融市场最主要.最基本的功能是（）。A.定价功能B.经济调节功能C.融通货币资金功能D.优化资源配置功能【答案】 CCB2H8I10M6E5M1R2HR1O3J2H9Y5Y1Q1ZR8N1W7Q5I1C5W848、20世纪30年代以前，银行监管的目标主要是（）。A.防止银行挤提带来的消极影响B.防止银行体系的崩溃对宏观经济的严重冲击C.注重效率问题D.有效控制风险、注重安全和效率的平衡【答案】 ACN1V2G9N1D3Y2S4HO2K5J2C2S9A4P6ZF9I4P4K7N9Z4X949、职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者

24、其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有（），数额较大的行为。A.本单位的财物B.其他机构他人的财物C.公共财物D.以上都对【答案】 ACW4N1V9S8F9T1D9HV2Z9B3N6N7B10H8ZU4Z9R7H7N9Y5U350、下列不属于基金业协会特别会员的是（ ）。A.证券期货交易所B.登记结算机构C.基金销售机构D.指数公司【答案】 CCN3N1X2Y3P8C2X9HX5Y5E5T6X8W2F1ZA2M3T3P6K2F10S551、我国国家外汇管理局是国务院部委管理的国家局，由( )管理。A.中国银行业监督管理委员会B.全国人民代表大会C.中国人民银行D.国务院【答案】 C

25、CH5A1R5A8V3P3L10HI2V6Q2B7H5H9C3ZC1V8E5C6L4F4W452、（）将区域发展的可能性转变为现实性。A.自然条件和自然资源B.人口C.技术D.基础设施【答案】 CCT1T9E10U3O10O9Q4HQ7I4X8P6E3G4K7ZF7S7Y6Y9R9G2F853、下列关于商业银行开展贷款业务应当遵守的资产负债比例管理的规定，不正确的是（）。A.资本充足率不得低于百分之八B.我国法律规定，对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10C.贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十D.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五【答案】 CCQ

26、4H1Q3P2H4G4R3HL9D3N2Y1T6K9X7ZU2Y5V6J6U8A2K654、贷款业务有多种分类标准，下列属于按照客户类型划分贷款的是（ ）。 A.信用贷款B.担保贷款C.公司贷款D.短期贷款【答案】 CCX8Q2F7T7P7U9A2HF8V9Z6T10P8M9S4ZC1E7O5E7S8I6W255、金融市场的主体是( )。A.货币资金B.融资活动的参与者C.金融工具D.金融交易对象【答案】 BCB1U9T9E8D10G3P8HT7S7G10J2V8X3V5ZA4U2I10D7O2B6W956、从支出角度计算GDP，私人购买的住房支出属于()。A.私人消费B.政府消费C.投资D.

27、净出口【答案】 CCN7Q9R1Z1E6B9G6HT10H9B10X5K6H3E1ZV1V7T8T3K7E7M757、总分行型组织架构与事业部型组织架构相互叠加，就构成了（）。A.矩阵型组织架构B.综合型组织架构C.多法人制组织架构D.统一法人制组织架构【答案】 ACC2M8H3J7R3R8A6HB4G4D2N4Z6E4X5ZX2H2F5F2J7Y4N658、下列关于商业银行存款业务的表述，错误的是（）。A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、部门规章另有规定的除外C.对个人储蓄存款，商业银行有

28、权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外D.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外【答案】 BCE6T3G2T3A3A4O5HT8P8T1Q9J2I7Z4ZB5L6A10V1F7S6S959、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取的账户是()A.临时存款账户B.专用存款账户C.一般存款账户D.基本存款账户【答案】 CCE6I5B3A3L6T8G7HP4R1T4X1K6X1M1ZZ4I6M10H9Q7J5M260、商业银行的代理业务不包括()。A.代发工资B.代理财政性收费C.代销开放式基金D.代理财政投资【答案】 DCU2F5O4N2S8H10

29、U4HP9S4E9Q6K7Z6R2ZC9F5P7N5E10F3G861、下列选项中，不属于商业银行的附属资本的是（）。A.一般准备B.实收资本C.重估储备D.混合资本债券【答案】 BCP6D3R6F2R6X10E9HI1X9W6L1O5E6Q1ZU7A6T3R3C8M4I762、下列各类支票中，既可以支取现金，也可以转账的是（）。A.转账支票B.普通支票C.现金支票D.划线支票?【答案】 BCR7L9R7D1N10Y1A4HQ5L1O10M4V5O2G9ZX7O4A7M6L9O1C663、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别的说法不正确的是()。A.骗取贷款、票据承兑、金融

30、票证罪的犯罪主体包括自然人和单位，贷款诈骗罪的犯罪主体只是自然人B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪最高法定刑仅为7年有期徒刑，贷款诈骗罪最高法定刑可以判处无期徒刑C.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”，贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观方面可以是故意，也可以是过失，贷款诈骗罪要求行为人必须是故意【答案】 DCW9G3D7W6A6K7M10HG10C2P8F2R6E8O8ZU1R1U6P9N5R5N964、下列选项中，不属于商业银行咨询顾问业务的是( )。A.财务顾问服务B.企业信用评级C.企业咨询服务D.投资

31、理财顾问【答案】 BCA3U7J7S1R9K6N5HZ10C10C4V4V8D1K3ZO5R2W8U9A4J7I565、一般来说，流动性与偿还期限（）。A.负相关B.正相关C.无关D.不确定【答案】 ACZ9Z6F2F6Q6P6L8HJ7L8F9I9X7E6T4ZL10K5P5Z9O5B2Z266、下列不属于商业银行公司贷款中房地产贷款的是（ ）。A.土地储备贷款B.个人住房贷款C.房地产开发贷款D.商业用房贷款【答案】 BCC7K7H5P7D2V9D10HV1O4J2L5C2Y10Z5ZH4I5E7G6F6B8S567、（ ）原则被视为民法中的“帝王原则”。A.诚实信用B.守法合规C.专业胜

32、任D.勤勉尽职【答案】 ACQ2X5V9G5H2O6E9HA2Z9K2V6X9T2Q3ZN4B8P1T3S3G2Q668、单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（ ）。A.支取现金B.缴存现金C.转账结算D.约定转账【答案】 ACE3B10S8L10I9P1E1HO1F4U1T3I3E5G10ZZ2K8Z10E3D1O6Z1069、某商业银行对贷款进行审批下列做法正确的是( )。A.贷款审批可以与贷款调查同为一个部门B.审查与批准一般由不同的岗位完成C.贷款批准必须集体做出D.贷款审查一般由客户经理完成【答案】 BCG2A1I3C3C7R9C4HM6F10E5R10B1E8R3ZS1L10G

33、6H7D6D5P170、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（ ）。A.法律风险B.合规风险C.战略风险D.操作风险【答案】 BCO2I3D9S8X6B8C3HY7Y8P7J9K8F6E3ZW2D5D7X2R8G10V171、银行无追索权地买断出口商持有的远期承兑汇票或本票，这种行为是（ ）。A.福费廷B.进口押汇C.出口押汇D.信用证融资【答案】 ACN7V5S7M2E5D8R7HA4Z2T7H6V9L7A7ZI7K1S6Q9H9X7O1072、原我国银行业监督管理法自2004年2月1日起施行，经修改后，现行的我国银行业监督管理法自（）

34、起施行。A.2004年7月1日B.2005年1月1日C.2006年1月1日D.2007年1月1日【答案】 DCF1H10J2S1S3W10G3HT3H7F5Z7A5W2T6ZP3B7O2G2D6P1H873、基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达（ ）次的，基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACM10H4E1L4Y5F6F8HR7D9P8L9Z3E8B8ZG9M4K7E7W5T1L874、第二版巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，其中，“第二支柱”指的是()。A.信息披露B.监督检查C.市场纪

35、律D.最低资本要求【答案】 BCQ8I10O1B4T5A4J10HN7A6N6Y2M5N9H4ZZ7E1B6R2W2D3V975、冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的行为构成()A.盗窃罪B.抢劫罪C.信用卡诈骗罪D.洗钱罪【答案】 CCW7J3Y2C4J9F2E2HA6L6S8L6M2O9X2ZT6I5V8G9Y8M9S876、下列关于商业贷款业务的表述，正确的是()。A.只能采用担保的方式发放贷款B.不得向事业单位发放贷款C.向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件D.应当对借款人的借款用途进行严格审查【答案】 DCR10C6S9Y2T10N9M6HG10N7K8T9Z6E

36、3S10ZY5U8L10P1W1N9P777、根据我国银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率最低要求是()。A.3%B.6%C.4.5%D.5%【答案】 DCG3G9P6L8M4T3B8HZ9G4G8R7F2Q2X6ZH6V9A8E6N10E4E778、（）反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 ACI5Q1H6B2N3P1V4HL2Z2B5H7A10Y9B2ZY5Q8H2V1J8N8C179、银行业从业人员职业操守不适用于()机构的工作人员。A.中国农业发展银行B.农村信用社

37、C.基金管理公司D.花旗银行北京分行【答案】 CCG5F3C10E1C10G10L1HZ4B8A7M10O3D7C8ZH5Z5Y3M5U7E9I280、下列关于破产财产分配的清偿顺序，说法正确的是（ ）。A.一一一B.一一C.一一一D.一一一【答案】 BCD5H8H9Y8O10M1K9HV5D9V8G3W7E8P2ZX7A8M5J4F2X8A981、同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是（）拆借。A.质押B.抵押C.担保D.信用【答案】 DCF6T4Y9U4Z2R8N7HS6H2H3S4A5O5V3ZI7I2I3N1V6Z8X682、商业银行（）是指商

38、业银行接受客户委托，按照与客户事先约定的投资计划和收益与风险承担方式，对受托的客户财产进行投资和管理的金融服务。?A.存款业务B.中间业务C.理财业务D.代理业务【答案】 CCI5N5U6V10D7Q4C9HI2I4Q9P3O2Z9N4ZB3R10S9S2R8D10L483、由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（ ）。A.客户制定的格式合同B.客户与存款机构协商的格式合同C.存款机构制定的格式合同D.口头形式【答案】 CCV10D6K1A9Q9X9P2HM8V5A1O2N7M9N1ZU10E4L6K6T5C4C584、（）被形象地称为商人的货币。A.股票B.票据C.债券D.期货【答案】 BC

39、P2I10P8U6J4Q10A1HP6Q3L7N6X5B4I1ZX1V7O10V5G6D6W285、1992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动。然而过于自负的里森并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货。1995年2月23日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨，1995年2月26 日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货的行

40、为主要属于银行的( )。A.操作风险B.国家风险C.流动性风险D.市场风险【答案】 ACR7A10H3J1A3V6U8HN5P2V3R4A8I2L9ZD3N3Y6S8O4L7W1086、银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人的行为属于( )。A.伪造、变造金融票证罪B.金融凭证诈骗罪C.民事纠纷D.非法吸收公众存款罪【答案】 ACV1A9Y3C1B2F3B2HW3R8T2O9N4J4C2ZY2W9B1Y1J10E2X487、个体工商户、个人独资企业投资人、合伙企业合伙人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人

41、商用房贷款【答案】 BCF1H1M3M5Q10W1D3HU6D5X5A7G7B8F9ZZ1I2B8U9W8Q9D488、同业拆借市场在金融市场体系中属于（ ）范畴。A.资本市场B.长期资金融通市场C.贷款市场D.货币市场【答案】 DCU2V2J8K3K5Q6U9HN6X7K9F9E7X6B9ZA3M9U7O10O4C5Q789、根据个人外汇管理办法，下列关于个人外汇账户管理的说法中，正确的是（ ）。A.外汇储蓄账户不能提供转账服务B.区分现钞和现汇账户管理C.不再区分境内个人账户和境外个人账户D.现钞和现汇执行相同的汇率，统一核算【答案】 ACE5R6J1Q9H4S10I2HX10Z7R1O8

42、I6M5S7ZN2K2J10B1V6V8S590、下列关于我国金融债券的说法，不正确的是()。A.金融债券是在银行间市场上发行的B.金融机构发行金融债券必须获得银监会的行政许可C.银行可以通过发行金融债券获得资金D.金融债券可以成为银行主动负债的工具【答案】 BCV7V3M4L1C2S6K10HD4Q10B7V8X5V10T1ZN7P5H9O10W6V3U791、（）是对“票据是一种无因证券”的描述。A.票据的格式是由法律规定的，必须根据法律规定的必要形式制作B.票据是一种金钱债权证券C.票据一经签发，其票据权利与基础关系相分离，无论基础关系是否存在或者是否有效，对票据权利的效力和行使都不产生

43、影响，票据权利人对原因关系的取得无须说明D.票据权利以票面记载为准，即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入，也要以该记载为准【答案】 CCM7Z3O7M6I4P8V7HI4K5O7C7U3R1C3ZC10L8Y8A8N4R6U1092、无效合同的法律效力（）。A.自登记时无效B.自履行时无效C.自订立时无效D.自被确认无效时无效【答案】 CCQ7W9Z9D10D5N8K7HS5I6M10W7Z7F5Z2ZF5J6P10D5U6K10Y793、金融市场种类按照交割时间划分，（ ）是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割的市场。A.现货市场B.期货市场C.远期市场D.期权市场【答案】 A

44、CL9O4N5Y10U5B5B7HK6R5S1J2N7M2F8ZR4Z4F1O1V3S5D794、保险代理业务属于（ ）A.投资业务B.中间业务C.负债业务D.资产业务【答案】 BCG3Y7F5F4A2P5S8HJ5L5O2D6Q7K10C3ZI4H7V10Q5T5L6L195、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，两者的主要区别在于（）。A.保管物品的种类不同B.客户是否在将保管物品交给银行时先加以密封C.保管期限不同D.保管物品的金额不同【答案】 BCV3I6I9F2H9B7Z2HG4H6G1D2Y6V6B5ZD2S6E7L7R1R1V796、下列不属于第二版巴塞尔资本协议监管“三

45、大支柱”的是（）。A.市场约束B.监督检查C.最低资本要求D.MAP监管考核【答案】 DCU2V2P3T2M10I6H10HS3J9Y10L5H4W2X7ZW2R3F2Y4I8O6N397、中国银行业协会的宗旨是（ ）。A.银行业利润最大化B.金融市场稳定健康发展C.促进会员单位实现共同利益D.商业银行客户资金的安全【答案】 CCK10N7W5I2G1Q2L8HN9M10B8O2J9V5W8ZX3F4J7I4C6M5C898、因交易对手未能履行合同所规定的义务而使银行面临的风险属于（）。A.法律风险B.操作风险C.市场风险D.信用风险【答案】 DCS3I8R9R5L8N7Y4HE6T7O4Z5X2W9Q8ZL1L