2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测模拟300题带解析答案(海南省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、信托公司的主营业务是（）。A.固定业务B.信托业务C.资产业务D.负债业务【答案】 BCZ3C8P8K1S2X1F9HR1K9D2N5W8A2R9ZY2S6F8U9L4R2S12、商业银行可将应收账款到期日与融资到期日间的时间期限设置为( )。A.缓释期B.信用期C.宽限期D.保险期【答案】 CCP6E7S5R1U4K9K3HX9Y3Z9Y9W1L6R2ZV5C8R8K8F6V1S23、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（）。A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机

2、构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品【答案】 BCU2Y3V6T10Z7A1Y2HL4G8L3N2U1M3Z6ZK9M4Q5Y7H2X6A24、下列关于银行存款定价的说法中，不正确的是（ ）。A.银行存款定价要考虑的因素包括与市场价格保持均衡、区别确定差别价格B.常用的定价方法主要有市场竞争定价、随行就市定价和成本覆盖定价C.存款定价原则上应该在综合分析价格对存款人的吸引力的前提下进行D.银行的存款定价是指确定存款的利率、附加收费和相关条款【答案】 CCJ10Z4W8E8G3J2P7HR4L2D4J5D4I2B8ZB6J3T1

3、0S1I5Z3T95、大额存单的期限品种不包括( )。A.5年B.6个月C.18个月D.7天【答案】 DCL6P2F10N8V3K9N5HV8H8M3E8H5T3Q1ZB2Y1E10Y1Z5T5G76、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。A.500亿元B.1000亿元C.100亿元D.300亿元【答案】 CCA8J2K1Z2Y3C10J4HV7Z3U4Z10U2Y8I7ZJ4U3Y5J5N7M1P57、下列关于商业银行业务的表述，错误的是（ ）。A.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为C.商

4、业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款【答案】 BCL8J5B6I9L8D2K10HM1G8O6J10U7D1X1ZB3D3T8T2M5I4Z108、合规文化的特点不包括（ ）。A.合规文化的核心是道德意识B.合规文化是银行的自身需求C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 ACR5M7A10S1D9J7G5HZ4N6U5K5H9O9F1ZO3L1G7T10B7Z4O89、下列关于银行业金融机构业务准人许可的说法中，错误的是( )。A.银行业金融机构的业务范围，中国银监会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准B.需要审

5、查批准或者备案的业务品种，中国银监会应当依照法律、行政法规规定并公布C.银行业金融机构开展相关业务的，应当按照规定报经中国银监会审查批准或者备案D.中国银行业协会负责对银行业金融机构的业务许可进行监管【答案】 DCS1U5S4Q8K8K4Q8HJ7Z4K5B9F9I1X6ZW9U7G10Z1S9O7Y910、下列关于银行业金融机构申请基础类衍生产品交易业务资格应当具备的条件中，说法错误的是（ ）。A.具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名B.有处理法律事务和负责内控合规检查的专门部门及相关专业人员C.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部

6、控制制度D.具有相关风险管理人员至少1名，风险模型研究或风险分析人员至少1名，熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名，以上人员可以相互兼任【答案】 DCY5J9H9A9A1D3X7HM7D7F2Z7A9Y6Q4ZQ1L10Q3F7J10G4K211、下列各项中，不属于核心一级资本的是（）。A.未分配利润B.风险准备C.实收资本D.超额贷款损失准备【答案】 DCH6X4W10V9M9Z4O9HS4P8X8H5L6I7M4ZE6E6L8L2D10Q7J712、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件25

7、0元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI1G3B8N9O8D4S6HL9O6V2H1E4Z9M1ZQ10B4U3I5M4S4K613、拨备覆盖率基本标准为（）。A.1.5%B.2.5%C.100%D.150%【答案】 DCU4H9E7N8X6I1K8HQ2L6C1D1F4I9R1ZO3W8L3G10G10B2C414、（ ）是纳入银保监会全年现场检查计划之中的检查项目，按照计划制定时的检查对象和检查内容，在规定的时间内完成。A.临时检查B.常规检查C.后续检

8、查D.专项检查【答案】 BCE10G5I3A1N4O8Q3HK5Y8Q2N6G8T7J2ZN8C10P10T4Z4E8R615、金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（ ）。A.操作风险B.法律风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACI6W1S5X1D5Z1L3HR1K2A2L5K9U1I7ZZ9A3I1E8V8K10L216、根据个人贷款用途的不同，个人贷款产品也存在区别，其中（ ）是银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.个人留学贷款【答案】 BCQ10J1B

9、2S1Y9X4C7HL8F10Z6O10G3J5U7ZU2L8C6Z3M9F6H1017、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务是( )。A.建立合规风险管理制度B.建立合规管理体系C.任命合规负责人、组建合规管理部门D.确定合规管理职责【答案】 CCS3K10M1I4Q10X6S9HR6C2Q1I1Z10A9M10ZA7U8N10J3Y3A3U218、经中国银监会批准，汽车金融公司可以从事下列部分或全部人民币业务,其中不包括（）。A.接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东4个月（含）以上定期存款B.经批准，发行金融债券C.提供构成贷款业务D.办理租赁汽车残值

10、变卖及处理业务【答案】 ACD6C7U10Y6O1C10W10HD10E7W3C5B4F9B10ZK5P7E7W5A4K7R219、（2017年真题）银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（ ）。A.设置分支机构时区分出不同的特色B.从全局战略的角度出发进行定位C.着力发展不支持核心竞争力但具有一定短期利润的业务D.确定与其他银行不同的特色定位【答案】 CCJ10V3E8N2H10B4B3HZ9A8A4H5O9K10D7ZN10J2U6T10Y8B2I720、（2019年真题）托收结算方式分为跟单托收、（ ）和（ ）。A.汇票托收；直接托收B.汇票托收；电汇托收C.光票托收；电汇托收D.光票

11、托收；直接托收【答案】 DCS8G9G4T4C8L6Z9HX9Z2J2X6W2O2B3ZK6L3E9D9D4R7L421、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法，错误的是（）。A.商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品B.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率C.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求，客户经理可以代为操作D.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像【答案】 CCB8I10T1Q5Q10

12、C8W3HI10M2X2J7O1J7E1ZG9D5Y6S2S6X4O322、债券投资的收益通常用( )率来表示。A.年B.月C.日D.旬【答案】 ACH1U10E3N1Q6U8Y2HE3B4E9Z8A7L3K9ZH7E4V5B3X1T1V423、( )是商业银行制定产品政策、客户管理和营销政策的前提。A.市场细分B.目标市场定位C.目标市场分析D.银行形象定位【答案】 CCC4F3Y1G6L8S9A5HX6C4Y1S1Z5O8D1ZX5G7Q9P6S10L2S124、下列选项中，不属于COS0的ERM框架的第三个维度层面的是（）。A.集团B.子公司C.业务单元D.分支机构【答案】 BCM5O1

13、0V2C4T8A4R6HS3U4Y6P1A6R1O3ZW9T6O2Y10H5W10F525、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由中国银监会受理、审查并决定，中国银监会自受理之日起( )个月内作出批准或不批准的书面决定。A.1B.3C.6D.9【答案】 BCG4U6Y6T10C1K8O8HO6U3M10D2J8S6H1ZC7O8W6T5F4S3I426、根据信托财产形态的不同，信托业务可以分为（ ）。A.资金信托和财产信托B.主动管理信托和被动管理信托C.融资类信托、投资类信托和事务管理类信托D.单一信托和集合信托【答案】 ACY2R4D8R5B

14、3N1T7HO10J7N6Q9J9Q6Y5ZL7S5G6J9M1D4D827、 股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于（）。A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具B.长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具D.短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具【答案】 ACG9T10U6P9O6I2X1HL10U6Y3F5O6C10C5ZE1X9E10A1C9V6F828、在上海证券交易所，债券回购业务收取的手续费为成交金额的（ ）。A.0.3%B.0.2%C.0.1%D.0.5%【答案】 CCS3E4O9E7W8P7V4HQ5A8O6S10R6Z1S9

15、ZI8U9Z2Q6N4T9M329、（2017年真题）根据关于规范商业银行代理销售业务的通知，下列关于销售管理的说法中，错误的是（ ）。A.通过营业网点代销产品的，应当在专门的区域销售，销售专区应当具有明显标识B.应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级C.代销产品的宣传资料首页应配备以下文字声明“本产品由合作机构发行与管理，代销机构仅承担风险管理责任”D.建立代销产品分类目录，明示代销产品的代销属性、发行机构等信息，不得将代销产品与存款和自身发行的理财产品混淆销售【答案】 CCY9B8S6S3N7U4B10HD9U1K1J10Z10H5I8ZX9C1K2U8F2W5L830、

16、下列情形中，商业银行应当严格限定高级管理人员薪酬的是（ ）。A.大量员工跳槽B.资产质量出现小幅波动C.盈利水平低于同业D.资本充足率未达到监管要求【答案】 DCB3A5V2M1I2H1J7HH5V3Y8F6N5V7S10ZE1D3J6D6H7N3B1031、为提高外部审计的( )，银行不宜委托负责其外部审计的外审机构提供咨询服务。A.客观性B.独立性C.相关性D.有效性【答案】 BCB1R7Y1H7K8P9L4HR2W4I6Z9T1Z2C3ZD7F9E7H2K9D5H132、内部控制管理职能部门是内部控制的（）。A.“第一道防线”B.“第二道防线”C.“第三道防线”D.“第四道防线”【答案】

17、 BCQ2N2H2H4V3P1D2HB4H8V3J2X8S3L6ZO1S4Q8Q8S7C4R833、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应以( )等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.抄写风险提示B.强调产品风险C.开展宣传营销D.抄写收益承诺【答案】 ACC6B6C1R3N3C9H3HT8L8A2D3A2O4F5ZR8G4I3Z2M10V6X334、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）。A.五分之一B.四分之一C.三分之一D.二分之一【答案】 CCE6N1X7A2V9P7D5HF7D7Y9R3

18、V3B5O3ZZ3I7C5E4K1Q4N235、我国银行业对贷款分类逐步实施五级分类法，按照贷款风险程度的不同属于不良贷款的是( )。A.正常类贷款、次级类贷款和关注类贷款B.关注类贷款、损失类贷款和次级类贷款C.正常类贷款、关注类贷款和次级类贷款D.次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款【答案】 DCW6P6J5P6Y6A6K5HI7I8Y9I10X1Y3L3ZT10V3I9E2B7W4D736、下列关于信托公司处理事务的说法中，表述错误的是（）。A.信托公司应当亲自处理信托事务B.信托文件另有约定或有不得已事由时，可委托他人代为处理C.委托他人处理事务时，对他人处理信托事务的行为不承担责任D.

19、委托他人处理事务时，信托公司应尽足够的监督义务【答案】 CCI2T8R1R1O3O6I2HD3A8M8X2D5X7Q6ZZ6C5K3J6E2M6B137、下列不属于商业银行“三性”原则的是（）。A.自主性B.安全性C.流动性D.效益性【答案】 ACJ1Q3G4I1I3B6J10HK5A2C7D10M2V6V4ZM4G9V10N4Z10B1K638、下列关于银行业金融机构申请基础类衍生产品交易业务资格应当具备的条件中，说法错误的是（ ）。A.具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名B.有处理法律事务和负责内控合规检查的专门部门及相关专业人员C

20、.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度D.具有相关风险管理人员至少1名，风险模型研究或风险分析人员至少1名，熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名，以上人员可以相互兼任【答案】 DCD7X9P4P1O9V6Y7HE8O1R3I5J10C9S7ZM3Y10G8M10J10M8P139、( )是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。A.个人信贷业务B.资金交易业务C.风险管理业务D.法人信贷业务【答案】 BCL4X2M1J5Y4D8B1HJ2S7F5K10X8B10L1ZL9D5C10A9F2K2E440、商业银行

21、工作人员利用职能便利，挪用本单位或客户资金的，按（）惩处。A.金融诈骗罪B.挪用资金罪C.贪污罪D.侵占罪【答案】 BCV6V4V7E9O5T1S1HD10V6S4Q3H4A7F9ZM9S10H5W9R9J4L541、汽车金融公司发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( ).发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.80；70B.70；80C.70；60D.60；70【答案】 BCE2A7E10G9T5B5B4HH2U6W7Q4U1Q3A2ZB1U9T8B2J5H3F942、关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（）。A.组织制定合规管理程序以

22、及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 BCE7Q4X1B9X5Y3A1HS4X9H8A1K7D8K3ZK1A5T8X9L10A7M943、根据商业银行理财业务监督管理办法，以下属于合格投资者的是（ ）。A.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于1000万元人民币B.具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币C.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币D.具有3年以上投资经历，且满

23、足家庭金融净资产不低于100万元人民币【答案】 BCB8R9A4U8E10L1N8HH7G8Y1N1Q4M4H8ZX7Y9I2Z9K6K3J944、外部欺诈属于商业银行面临的( )。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.合规风险【答案】 CCT1C2M5Y3P1N10B7HE4F3X7B5E7I9K10ZR10T3S9R8Z4D4G545、代理保险业务的种类不包括（）。A.代理人寿保险业务B.代理财产保险业务C.代理保险公司资金结算业务D.代理支付保费业务【答案】 DCB1E1K1W7E2E6V8HB10K9I3E1U10A4D4ZE10A3P8E5K1V2C846、根据金融产品成交与定价方

24、式的不同可以将金融市场分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 DCO10E1R2A5W2F5Q1HK3M7O8Y1B3G7R5ZW9C9V1O10O7B3G147、（2020年真题）某银行由于代销理财产品出现亏损，引发媒体普遍负面报道，经营网点被围堵，该风险是（ ）。A.声誉风险B.战略风险C.法律风险D.市场风险【答案】 ACW10B10J5K10L5R2K8HJ2O1Y4J6R2V9U10ZW9R5R2W4H9H5F448、全社会固定资产投资总额可分为基本建设、更新改造、房地产开发投资、其他固定资产投资。其中更新改造投资

25、的综合范围为总投资（ ）万元以上的更新改造项目。A.10B.20C.25D.50【答案】 DCA4M3B7K2I3G5W10HG3V1I1A4F4C10W2ZH6B1N6N10D8A7A649、下列选项中，哪项不是单位结算账户？（ ）A.基本存款账户B.长期存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户【答案】 BCR1R5K9G8G9S7F2HJ7X7M10T4J9J4P1ZK5B4J5E7H6J1L850、（2017年真题）一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（ ）。A.股票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACP6L3B5A8R4G5L5HG1

26、R8D8E6Q10B8N1ZY3E9V1E6K2V9K351、区分不同税种的主要标志是（）。A.纳税义务人B.税目C.税率D.课税对象【答案】 DCK4J2F4D6L8M4H2HW2O6Y4H7Z3X2I2ZP6B1M8C1P9A1S552、商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入（ ）。A.全行各系统各自的风险管理体系B.全行统一的风险管理体系C.单独设立的风险管理体系D.银行业协会规定的中国银行业统一的风险管理体系【答案】 BCX4V2J5V9W2Z4R5HD8R9U6B8V2B4L10ZZ8B7C2G10D5J4A1053、下列关于合同债权转让的叙述中，有误的一项是( )

27、。A.债权转让，是指债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的法律制度B.其中债权人是转让人，第三人是受让人C.债权人转让权利的，须经债务人同意D.债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外【答案】 CCO4X10D10F10V1K2C10HP3H8W1W5H8A6N10ZR9P2K4F7Z9A6R754、银行业消费者的主要权利不包括（）。A.公平交易权B.损害赔偿权C.受教育权D.平等权【答案】 DCM5S4B6O2Y6D5W8HT9T8U9Z3R4G9M6ZI3B10E5P6K4U1I155、（2017年真题）同业拆借市场在金融市场体系中属于（ ）。A.贷款市场B.长期资金融通市

28、场C.货币市场D.资本市场【答案】 CCQ9O4H5C1N7M1K8HK2W4M2I10W7N8J5ZL8A10L6O9Z7M6Y756、存款保险条例规定的存款保险具有( )。A.收益性B.安全性C.自主性D.强制性【答案】 DCO10T3W3M6K9G5L8HH1S7G6W7M10S8E1ZD7L6A10M8I10E6K857、（2019年真题）目前，我国商业银行采用的信用卡透支计息方式不包括（ ）。A.容差全额罚息B.余额计息C.全额罚息D.积数计息【答案】 DCM10J1T1C3V4V3H7HG4W3K6Y4L6V4M5ZF6C7Q6E2K5U4S658、自2015年5月1日起，我国正式

29、实行存款保险条例，由( )负责实施。A.中国银保监会B.政策性银行C.商业银行D.中国人民银行【答案】 DCI1S10R1X10M6U4X8HI5K9N4F9V8S5D6ZW3J2G8P3Y1C5G259、下列关于设立外资银行及其分支机构的说法，正确的是( )。A.中外合资银行的注册资本最低限额为15亿元人民币或者等值的自由兑换货币B.注册资本应当是实缴资本C.外商独资银行在中国境内设立的分行，应当由其分行无偿拨给自由兑换货币的营运资金D.中外合资银行拨给各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的80【答案】 BCN8F4U9I9K4P5J10HC10S2W7D9S9G5D7ZF4R1

30、U3F10F5P5U1060、以信用主体为标准，信用的分类不包括( )。A.国家信用B.商业信用C.银行信用D.消费信用【答案】 ACO5D2O1Z3P7X8X2HD1W5B7D3W7J1L3ZU2Z5I5K2D1P10Q961、存款保险条例规定的存款保险具有( )。A.收益性B.安全性C.自主性D.强制性【答案】 DCO7U5W4T10G8L4Q7HA8N4W1G8F2P7B8ZO3P5M3P4Y2W8A762、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用( )核定。A.人民币B.美元C.英镑D.欧元【答案】 BCJ8M3Q1J6E5K2E3HL10W1K6T8N6V4P8ZA3B6K8X8D3A

31、4C563、根据商业银行股权管理暂行办法，以下行为不符合监管规定的是（）。A.经银行业监督管理机构批准，投资人并购重组2家高风险商业银行B.同一投资人及其关联方作为股东参股2家商业银行C.同一投资人及其关联方控股2家商业银行D.根据国务院授权持有商业银行股权的投资主体参股3家商业银行【答案】 CCR2Y4O5Y7C8T10P3HH6A3G7D7X9W1B3ZP5Z7C8N10N8D9D864、根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同，理财产品的分类不包括（ ）。A.公募和私募产品B.固定收益类、权益类、衍生类和混合类产品C.封闭式和开放式产品D.大额类产品和小额类产品【答案】 DCJ9L2S

32、9G5B10C10A8HD7M3N3M9M1R8B4ZP1Y9S2K8R6N5X465、( )以来，经济全球化进程加快，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCK3B4B4B2V8M6I7HY5N2R4Y3R6L7B9ZC4J5V9W8V3U6J766、每年9月各银行业务金融机构共同参与的“金融知识进万家”银行业金融知识宣传服务月活动，体现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。A.公平交易权B.受尊重权C.知情权D.受教育权【答案】 DCR10Q9B4K8Y3W2W10HN9J4A4L2J4O9A8ZN6D

33、7C10C3O10M5W167、根据贷款风险分类指引规定，商业银行贷款可分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，其中（）称为不良贷款。A.次级类、可疑类和损失类B.可疑类、损失类C.关注类、次级类、可疑类和损失类D.关注类、次级类和可疑类【答案】 ACB1G5C4I5L4J4R5HB1L5V10H7J9I6E9ZA1G4I1V5D9K3V468、下列关于信用卡收单业务管理的说法中，正确的是( )。A.收单银行只需加强对特约商户资质的审核，不必实行商户实名制B.收单银行应当建立特约商户管理制度，对所有商户进行统一管理C.收单银行可以将特约商户审核和签约的工作外包给收单业务服务机构D.收单银行应当明

34、确收单业务的牵头管理部门，承担相应职责【答案】 DCW3M9Y10T3Y8M8P4HY5Y1Q4S5N3K4Y2ZR7I2T7V2N7T6M769、商业汇票的付款期限，最长不得超过（ ）个月。A.1B.3C.6D.9【答案】 CCB9Z2O10R4T6E6S1HZ5Z3L3N3W6V3X2ZA10U3R3Y1D4W10L470、( )用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。A.业务报表B.银行报表C.银行经营报表D.财务报表【答案】 DCK2T8Y4Z3Z9L10L7HS10E6I2D5W8A10C6ZU5C10D3Q4J2S6Q171、当

35、市场利率( )时，债券价格下跌，使债券持有者的资本遭受损失。A.不变B.上升C.变化较大D.下降【答案】 BCD9D7Z2G7I1A3R3HL10T7G1O1U10M10E8ZP2T1S10N10K10A1A872、下列不属于银行业消费者具有的知情权的是( )。A.存贷款利率B.手续费标准C.购买金融产品的名称D.金融商品的内幕信息【答案】 DCM2M7F8P10P1Q5L6HA1K5M6V10B7Z10B5ZA6P10Q2J10O2M10V973、下列关于支付违约金的说法，不正确的是( )。A.违约金是指当事人一方违反合同时应当向对方支付的一定数量的金钱或财物B.如果约定的违约金过分高于造成

36、的损失的，当事人可以请求人民法院予以适当减少C.违约金由当事人自由约定，数量不受限制D.如果约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求仲裁机构予以增加【答案】 CCQ9X7Y6T5T2Z1C3HP2Q7A4N2D2Z6D2ZY1G8E6J7T8X5S474、银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，( )权重应当明显高于其他类指标。A.合规经营类指标和风险管理类指标B.发展转型类指标C.社会责任类指标D.合规经营类指标和经营效益类指标【答案】 ACK1E8M10A6G5Z7Z3HV4P2H4S4K4G8Z7ZD4B9B5E5B1K5W875、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（

37、）。A.保证国家有关法律及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCU1N7L6F6S9J2Y4HY9D1P7N1E2S8E7ZD6C4R8K6K2A9G276、下列选项中，（ ）不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】 ACR2P1W5H5Q5I3Q8HL6N7J5F1A10L6S4ZN2U4L5P4V8Z8F777、对于监督发行的内部控制缺陷，说法不正确的是（）。A.建立报告和信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制

38、C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】 CCV8Z9F9B9R4R6K10HE2Y10C8K2W2N9T3ZQ10T9U4Y2X4P7N1078、（ ）是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。A.伪造、变造金融票证罪B.非法吸收存款罪C.金融诈骗罪D.破坏金融管理秩序罪【答案】 CCS10U5G5S10J10V3P5HZ4J1H2Y2B7U7E9ZU10O1G2N9K6Y10I1079、（2017年真题）回购交易要发生（ ）次券款交割。A.0B.1C.2D.3【答案】 CCU5X10G8H4Y2J7S6

39、HH4D6Y8H7G6S9D8ZH4J10Q5U6S1E10U580、商业银行债券投资的目标不包括（ )。A.平衡流动性B.平衡盈利性C.降低投资组合风险D.降低资本充足率【答案】 DCW5D10D3Q6J9K2K9HC8M6F4H10X1Z1N2ZQ8Y9Q6X2U8I1F281、对商业银行进行接管由中国银监会作出决定，并组织实施。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）年。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCA3P5X7T5I8L2M5HV5A5E7T2X1Q3D10ZQ8Y6U4E8D7Z5G882、下列不属于资本市场的是（ ）。A

40、.债券市场B.票据市场C.基金市场D.股票市场【答案】 BCY4E5X8W1L2I4P7HG2W3O8M2T5V4B10ZH10Y9C7Q8Z2A2E183、下列关于银行存款定价的说法中，不正确的是（ ）。A.银行存款定价要考虑的因素包括与市场价格保持均衡、区别确定差别价格B.常用的定价方法主要有市场竞争定价、随行就市定价和成本覆盖定价C.存款定价原则上应该在综合分析价格对存款人的吸引力的前提下进行D.银行的存款定价是指确定存款的利率、附加收费和相关条款【答案】 CCS4D4N8P6U3C7C10HJ9D8O5V9T5N10O6ZP7A3V4Q10V7P6E384、根据商业银行合规风险管理指引

41、，以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACY8W10J3J5J7U3K6HZ3T8W5K2B5G5V9ZA6P2U10E2M2V3O885、以下哪一项是银行业金融机构的经济责任？（ ）A.支持国家产业政策和环保政策，节约资源，保护和改善自然生态环境，支持社会可持续发展B.关心社会发展，积极投身社会公益活动，通过发挥金融杠杆的作用，努力构建社会和谐，促进社会进步C.以优质的专业经营，持

42、续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值D.提倡慈善责任，积极投身社会公益活动，构建社会和谐，促进社会发展【答案】 CCR10B10G3B8R9G6T6HN9P8A2S10Z7R9J7ZF2X10X3Z5K7W1M186、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是( )。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCF8R10P10K9S7A3S8HY4Q1R4A9G9K5M9ZP8T1W6B6J8U7W887、如果其他情况不变，中央银行提高商业银行法定存款准

43、备金率会导致（ ）。A.外汇储备减少B.外汇储备增加C.货币供应量减少D.货币供应量增加【答案】 CCX2J4E1S2A9F9G3HG6C6Y9N8J6T1M7ZJ10J9L3V8C4I6B1088、( )是商业银行制定产品政策、客户管理和营销政策的前提。A.市场细分B.目标市场定位C.目标市场分析D.银行形象定位【答案】 CCE1T10N9M2V3C10D9HA7K7V9I8S5X6P8ZG8E4W10R7J7C6L289、以下关于银行业金融机构应急管理，说法错误的是（）。A.银行业金融机构要加强应急预案的演练工作，提高应急预案的能用管用水平B.当突发事件即将发生或者发生的可能性增大时，银行

44、业金融机构应发布相应级别的警报，及时启动相应的预警措施C.银行业企融机构迟报、漏报、瞒报、误报 重大突发事件的，银保监会及其派出机构可根据相关规定，取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格D.银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报 重大突发事件的，银行业金融机构行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处二十万元以上一百万元以下罚款【答案】 DCD3B5R10N2S3Y10D9HD4H7J10K3L3L5U6ZY2R10F2Q7S7O10M490、金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司

45、资产管理计划的行为都属于( )。A.同业竞争B.同业融资C.同业合作D.同业投资【答案】 DCF2P8P5K8Q10X1H6HC2N5R9J3A10I9P10ZT7Z5D10O5H3F6A591、商业银行集团客户授信业务风险管理指引该指引规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 BCJ2E9I3P10E7C1K10HM1N9M10H7D7Y5V9ZB3Z7X5I7I10X4F492、由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是（ ）。A.信用风险B.操作风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 ACF9U7Y10O10K1H1Q2HX8I7O5F3O6C7W10ZA9W9Q5X3C10H2R393、下列不属于针对资金交易业务操作风险可采取的风险控制措施是（）。A.树立全面风险管理理念，将操作