2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测模拟300题及完整答案(山西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、从法律角度看，保险是一种合同行为。()向保险人交纳保险费，保险人在发生合同规定的损失时给予补偿。A.投保人B.保险人C.受益人D.被保险人【答案】 ACJ2G2G6R2F7K5P5HS4V1P9F9O9J4L6ZJ7C10T8N6G1J2I92、理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（ ）开发设计的资金投资和管理计划。A.客户偏好B.不同客户类型C.特定目标客户群D.小众客户【答案】 CCC8L10C1C1C8O6Q10HV7J3J3P2I10W1M10ZM7H4T2A6S6O8

2、N43、（2018年真题）按照资金融资方式不同，金融市场可分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.直接市场和间接市场D.有形市场和无形市场【答案】 CCG3V3S1L1E10I2X6HR8I5M1E10O9L7X6ZE7Y4H6R5Z9Q5K64、商业银行对于销售的非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括()。A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B.本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意

3、承担有限责任D.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险【答案】 BCA9C5Y7X4X4M9R1HK1N3B9N9B9P7Q2ZY3H1I3I8X10J6V65、下列关于税务规划的表述，错误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由D.是税务会计师的工作【答案】 DCI7F2W9R1E4K9G9HE9Y2V8M1Z6Z3A5ZF9M10Z8V8H4K7V26、建筑法规定，建筑施工企业转让、出借资质证书或者以其他方式允许他人以本企业的名义

4、承揽工程的，对因该项承揽工程不符合规定的质量标准造成的损失，（ ）。A.由建筑施工企业独自负责B.承包单位与接受转包或者分包的单位各自独立承担相应责任C.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个人各自独立承担赔偿责任D.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个人承担连带赔偿责任【答案】 DCT1W10V10O1I5L2M4HE5Q5U8I8S3G6H5ZK1M3U7Z7H5I10R37、（2018年真题）商业银行在代理销售投资连结保险产品时，应在（ ）进行销售。A.所有网点B.设有理财柜的网点和网上银行渠道C.设有理财中心或理财柜以上层级（含）网点D.设有理财中心的网点或网上银行渠道【答案

5、】 CCU3K9Q9J9B1Q5S7HE3U10L7B3J2V4D3ZK4D3C3I8Q3M10C18、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCX4U2Z9N3P1D6G6HH2M7N7L6J5X10Y1ZQ7C1E9O2V1T9A19、临边作业是指在施工现场中，工作面沿无围护设施或者设施高度低于（ ）时的高处作业。A.60cmB.80cmC.100cmD.120cm【答案】 BCA8V5T6Z9Y1H7X6HE7V8F2O1O9O6U2ZX2Z1U5M6W1P8A810、

6、根据安全生产法规定，生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的（ ）。A.安全生产管理能力B.安全生产知识C.安全作业培训D.安全生产知识和管理能力【答案】 DCM8J2R6W1V7F7M1HH3M2C7E6M6L9R1ZA2G8T7V1Q3N7E711、（2019年真题）下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是（ ）。A.考试B.情绪管理C.教育D.工作经验【答案】 BCV8M10H6L5U3Z7R7HM1G10P4L10H4W10U2ZL9L6R6B4X5Z2T512、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期

7、D.高峰期【答案】 CCH5N1Z5C1H4J8C9HM5L3V9G10B10I9N3ZS8Z3W8V2X5T5P313、根据工伤保险条例，下列描述不正确的是（ ）。A.职工发生工伤；经治疗伤情相对稳定后存在残疾、影响劳动能力的；应当进行劳动能力鉴定B.劳动能力鉴定是指劳动功能障碍程度和生活自理障碍程度的等级鉴定C.劳动功能障碍分为十个伤残等级；最重的为十级；最轻的为一级D.劳动能力鉴定标准由国务院社会保险行政部门会同国务院卫生行政部门等部门制定【答案】 CCY9O5F6N2U7K10C7HX9Z8U4O7F8I8N6ZM7L1E7H10H10P2D514、下列关于理财顾问服务的表述中，正确的

8、是()。A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务【答案】 CCD9R5L3R6V2X9U7HG3I10L8N7P3B8V2ZQ10Z6S4G1X1B2H615、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCL8Y5A7A7E1D5U3HU4S8B9J7O2F4T9ZR6L7D8V8C8P7I1016、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权

9、B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCD8O3V7E4G1R5Y10HU10I4A7Q5N2C3T7ZX6A2E2W3B5Z4R717、李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（ ）元。A.340000B.385476C.336375D.397652【答案】 CCH10M10W5O9G7S2G3HD7K6A2J1I1Z1L5ZB3H8F3M4V8I10I118、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。A.10B.5C.15D.20【答案】 DCM7Q4Y8

10、V3I9O2S10HL10J4E4W7L8I1G10ZM6D4T6I2Q6R4U619、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员()管理制度，完善理财业务人员的准人机制。A.绩效激励B.风险评估C.持证上岗D.业务考核【答案】 CCY7E8S2X1L3W8L4HT8D2C10V3J10C7L9ZX10R5H8J5I10L6L920、我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据()下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。A.东京时间B.巴黎时间C.北京时间D.纽约时间【答案】 ACO10Z4B8E1K8J7F7HJ2A4I10K5F1I4Q6ZL

11、1R1X3Q6E4T4P821、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10，5年后该项基金本利和将为()元。A.671561B.564100C.871600D.610500【答案】 ACQ9O9S8Y5B5W4Q4HJ10F2U2P5Y9K6D4ZH2O4M2R7U6S8A822、（2018年真题）下列关于ETF基金特征的表述，错误的是（ ）。A.可以在交易所挂牌买卖B.投资者可以现金申购赎回C.基本上是指数型基金D.本质上是开放式基金【答案】 BCL9E10H10Q1G10G8E4HM4R2M5T1X10P3H10ZC1Z7J4Z8X1A7D823、 假如某人希望在未来10年

12、内每年年初获得1000元，年利率为8，则这笔年金的现值为（ ）元。A.6710.08B.7246.89C.14486.56D.15645.49【答案】 BCW7M3I8V8N6M6Y3HI10I7F6V2B6C3P6ZB9F6K9T3D8C6A824、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.212（16%）6%12万元B.（212190.16.36）（16%）6%0.88万元C.（212190.1）（16%）6%1.24万元D.2126%12.72万元【答案】 CCZ2O2H1K

13、10D8V6E7HY4Z8K5L10E3Y8W7ZX5H4C8S5O5F9M825、方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在（ ）岁退休。（答案取近似数值）A.51B.53C.65D.60【答案】 ACK10V5X1L8N2R9U7HA5U7B3T5A9N2D9ZJ1R5U8L9N9B7I526、（2017年真题）某金融资产年利率为12，按季复利计息，则该金融资产的有效年利率是（ ）。（答案取近似数值）A.12.65B.12.60C.12.55D.12.50【答案】 CCP6R4W8L5S8N9C3

14、HL6F8Q1Q2E9O6H3ZI5K7Y9U1D5J10A1027、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCK9I6N8Q2U4R4M10HK7N3B6Y5X10X9O7ZK4B8E10U1G3H6G728、 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（ ）。A.若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C

15、.看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】 ACN7L10F4D5W4P7R5HU5P2L3S6W4T6E10ZA2P4N6E6P6O10A829、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是()。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.普通股【答案】 DCZ4B6J9M2T6I3P1HY10Q9U8R6J9K2U7ZT4K10T5D1L6J6Q230、下列哪一项不属于股票市场的功能？（）A.资本积聚功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答案】 BCH2Z8G5O1K6N5G5HM2

16、S4I1E3R1V4B10ZM5N6X4O9N9K1H731、王先生存入银行10000元，年利率为5，那么按照单利和复利的两种计算方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为()元。(不考虑利息税)(答案取近似数值)A.11000；11000B.11000；11025C.10500；11000D.10500；11025【答案】 BCP2D10M3R5I5X8P8HP5F2C3B10V7L4M2ZU2T7Q2L7M5H10H632、下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基金C.认股权证+股票型基金+期货D.定存

17、+国债+保本投资型产品【答案】 DCN4C8B10T10X2Y6E9HI6Z10L8R10Z8K7I4ZM3V1S5D5G8J5K533、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCO3G2N1O2O2L5G8HK4H4U1H10E8U8J5ZE8Q4B5P4N2Y6U134、 下列哪一项不属于人寿

18、保险 （ ）A.传统人寿保险B.年金保险C.人身保险新型产品D.意外伤害保险【答案】 DCX1S6Y5J1V5R10F3HC3Q8M10K3B7H1C4ZW2T10V7K8F3Q6H435、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCS5W10M7X3J2K7O9HE2V10J2X1V3G8U2ZD3N7C5W10Z4L1J1036、（2018年真题）“理财师是客户声音的反馈者”是指，理财师不仅代表所服务的金融机构，还

19、是（ ）。A.产品销售的推动者B.投资理念的传导者C.金融政策的执行者D.客户利益的代表者【答案】 DCZ5S1G9G8Q9L9J1HX3I3B9M1O7V4B2ZO6A9J1C2C4S5U737、（2017年真题）现有理财保险产品为增长型永续年金性质，第一年将分红1000元，并得以3的速度增长下去，年贴现率为6，那么该产品的现值为（ ）。A.54000B.100000C.50000D.33333【答案】 DCA4I1N2K4P3M1O7HO3F5K2T10R1Q1J8ZL3C7V1E7Y8G6W438、下列选项中，不属于按客户风险态度分类的是()。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险消极型D

20、.风险中立型【答案】 CCR6M6H2E10G3T10K5HR5J5K4N5S10I1H7ZK1F1L8E3F10M4G139、下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题，说法错误的是()。A.商业银行发售理财计划实行审批制B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后，报送银监会或其派出机构C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露【答案】 ACF9Z5D1Q1O8Y3R9HY5V10P1

21、0V3E4E2L5ZS1Q9P3H4K9P1K840、（2018年真题）当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求的抗辩权是（ ）。A.后履行抗辩权B.不安抗辩权C.先履行抗辩权D.同时履行抗辩权【答案】 CCC6E4T8J3O2U7C7HQ8X9G2Y1N10S2Z1ZE10T1L6V2E6X10P341、 根据规定，保证收益型理财计划的起点金额在（）万元人民币以上。A.3B.4C.5D.6【答案】 CCG9O6B2N9Z5T6F6HC3X6R1B9D8E3T6ZK9V2X1J9Y9T3R442、（2018年真题）金融远期合约的缺点表现不包括（ ）。A.

22、合约一般为非标准化合约B.每个交易日结束后计算浮动盈亏C.没有履约保证D.主要在柜台交易【答案】 BCX4K4E5Q8H1J3T9HK1V3P3Z9H8C10T4ZY9Y3H10E1P7L4P543、下列属于个人理财业务需求方的是（ ）。A.个人客户B.商业银行C.监管机构D.理财师【答案】 ACG4B7X5C7C8U4W5HW6W6K4A3D5R3G5ZC8W7J4X9T9T4U544、 ()是直接以现金的形式将盈余分配给保单持有人。A.现金红利B.增额红利C.派发新股D.其他【答案】 ACP5A4Z9F6X3T9V7HW6M10G2W10E5P5F4ZN3L1L4T8E7C1Y545、 下

23、列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCN4D5U10L8G4V9K1HR4J1C7W10L8T8Z2ZZ8G5P10Y2D4I10H746、（2021年真题）假定某客户投资70万元于某理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（ ）年的间可以回收100万元。（答案取近似数值）A.4B.1C.2D.3【答案】 ACE6J7B7U10M3P3X1HD5D1W5T6W3C10A5ZK5A10Y8U5W10S1I247、（2018年真题）当前国际黄金价格是以美元定价的，一般来说，黄金价格与美元呈（ ）关系。A.负相关B.低相关

24、C.正相关D.零相关【答案】 ACL5Z8Z9X4I2M7P5HC10T3N4H10O8L2G5ZD1U4J9M10Q7D1U848、（2021年真题）与货币市场相比，资本市场的主要特点不包括（ ）。A.风险大B.流动性较差C.期限长D.收益波动较低【答案】 DCN6L6N10Y7Y7K4B3HN10I4F3F3Q10R10F9ZC8G6B4V9I7M7J649、假定目前银行两年期定期存款利率为426，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A.4B.5C.6D.7【答案】 ACG5Y5G6A2M2R9K9HG8V10L10I10A2J7T7ZU10O5E3Z6X4M5G

25、950、退休养老收入的三大来源不包括（ ）。A.个人储蓄投资B.遗产继承收入C.社会养老保险D.企业年金【答案】 BCI4C3F9T10F2Q1Y6HU8N3R6R6I2E7Y6ZH7S10Z6D9N2Q1J651、基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ）。A.收益承诺或损失承担文字B.风险提示和警示性文字C.机构或专家推荐的文字D.基金业绩预测数字【答案】 BCE3A10E3A9X4R8H10HA10B1R1S5C8C5W4ZX7L6I5E9H10Z6P652、年金必须满足的条件，不包括（ ）。A.每期的金额固定不变B.流入流出方向固定C.时间间隔相同D.流入流出必须都发生在每期期末【答

26、案】 DCP4Q4Z8M5N5O7X6HS8M9Q7W4C7G1H5ZO10D6H10T9Z1F9A253、以下属于理财顾问服务的是（ ）。A.提供财务分析与规划服务B.对外营销宣传活动C.销售储蓄存款产品D.销售信贷产品【答案】 ACL5W4I2C6C2V8S2HM3D6A7Z7S5O2R5ZX3V3L10J2G9R10D554、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCR3X4S1J4K6A6W1HK6B5T4F4E5W8G3ZJ2D7Y9Q2N4R7Q855、（2

27、019年真题）下列不属于理财师职业道德要求的是（ ）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公正【答案】 BCA1J2N5C8L1O4G2HN4A10B8B4O8O6R10ZJ1M7U10B3J1X1K956、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是()。A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】 CCR2K5J7Z7W10P10R1HN2N7Z8G5R2H6O5ZT6K1K6K10V8J5F1057、（2018年真

28、题）大额可转让定期存单不具备（ ）特性。A.能转让流通B.金额较大C.不记名D.能提前支取【答案】 DCY7D2N8B4Y1R1M8HS1W5R10S9J8Q9C6ZV8P6F8E7C4T1D958、 下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，投资于境内D.QFII基金境外设立，投资于境内【答案】 DCT4B7N8B7C7H8L5HU7E1S2O6W9N2T4ZL3A8W8I1T9Y7V759、甲企业开发一项房地产项目，为取得土地使用权支付地价款2 000万元，发生开

29、发成本6 000万元，发生的开发费用1 500万元，其中利息支出为1 000万元，不能够按转让房地产项目计算分摊并提供金融机构贷款利息证明，转让时缴纳城市维护建设税和教育费附加45万元。已知，当地省政府确定的房地产开发费用的计算扣除比例为10%。甲企业计算缴纳土地增值税时，可以扣除的项目有（）。A.房地产开发费用800万元B.取得土地使用权支付地价款2 000万元C.发生的开发成本6 000万元D.城市维护建设税和教育费附加45万元【答案】 ACS3U7I9L5Z9P3U8HS10M8U1X5N2I2G7ZH7U10N5F10Q8U6Q1060、（2018年真题）某银行代理销售A货币基金，客户

30、经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元的A货币基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（ ）。A.违反了遵纪守法准则B.违反了客观公正准则C.违反了勤勉尽职准则D.违反了专业胜任准则【答案】 BCG6X4P8X9S4K2F4HN4Y6B8P5G1W6Q8ZI8K4H7G4F5Q7H461、金融市场可以按照（ ）分为发行市场、二级市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融工具发行和流通特征D.金融产品交易的交割方式【答案】 CCG1

31、0N10T10M1M4J1A1HY8H8O6W9C5J3V3ZB2L6B10T2J6I10W962、如确有需要，一般产品销售人员可以()，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A.随时向客户提供理财投资咨询顾问意见B.向客户销售任何理财计划C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D.替客户进行投资操作【答案】 CCB6Y3G9M3O6M2M10HU7Z10U3Z4F1A4D8ZY6S5P3A3U9E7Z263、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（ ）A.客户性格特征B.职业和职业生涯发展C.受教育程度和投资经验D.家庭的收支与资产负债状况【答案】 DCE2E8F9

32、H8P6R1Z9HI3G3O2N9C7R2Q7ZC8K3S4B9A6X5T764、（2018年真题）房地产信托是指房地产拥有者将该房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行（ ）。A.物业经营B.租赁、经营C.租售D.管理、处分和收益【答案】 DCK3S3C2S9G2I5L1HU2W3D9C2K2M7N3ZD2U6O8M8M1V6J565、（）是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。A.社会保险B.商业保险C.人身保险D.财产保险【答案】 ACB3X2R6P6S8U9B7HX

33、3N3D1K4Z5C5A5ZB5D9Y2B1T10B8D466、商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）。A.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估C.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品D.优先向客户推荐可能会获得最高收益的理财产品【答案】 DCR8H7D7H1A10P9C1HO9Z1D4N2K7I5Z8ZN10T1Y1C4U1Q1O767、（2018年真题）陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每

34、年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）元。A.13310B.13000C.13210D.13500【答案】 ACQ9Z5X1D2H1S7V9HR8K4L4S5A9P1Z3ZG1Q2R6A3S4M8K768、（2018年真题）获得（ ）资格的商业银行才允许发行结构性存款产品。A.证券承销B.保险产品代销C.基金代销D.衍生产品交易【答案】 DCG2H1L7J8W9W2D3HU6S10I10K8A6O6I3ZL2F5M4L3A5H5U169、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会

35、受到不同程度的影响C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加【答案】 DCP3Q2C9E6B7E9F2HL8G9P5T4Q7R7J1ZL5G7M4C2C4U6X670、（2018年真题）甲与乙订立合同，规定甲应于2016年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款。7月底，甲发现乙财务状况恶化，无支付货款的能力，并有确凿证据。遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是（ ）。A.甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究违约责任B.甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交付部分货物C.甲有权不按合

36、同约定交货，除非乙提供了相应的担保D.甲有权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保【答案】 CCJ9F6H4N8N9J8X8HU5D8V8U9N5Q2X1ZT6I7V10Y5B9H2E371、（2019年真题）下列机构中属于金融市场交易中介的是（ ）。A.证券承销商B.律师事务所C.信用评级机构D.会计师事务所【答案】 ACQ1D8D10T4S5G8H5HJ9C1J5J1X7W10C4ZE10X8R3K3F7M6V1072、（2019年真题）商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（ ）。A.压力测试B.性能测试C.流程测试D

37、.强度测试【答案】 ACQ9K9Y4U7G6A3Z4HO4V7H1N1W5V8V2ZM1F3P8X6W1N1J673、许多企业对客户消费行为的分析中，下列哪一项不属于企业所要收集的数据？（）A.购买时间B.购买情况C.购买频率D.购买金额【答案】 ACK2K8Q6W1Q5N10W4HM4Z8N5P5N8K9I5ZU1R1X1F7U4F7L1074、下列关于内部收益率的说法中，正确的是()。A.任何一个小于内部收益率的折现率会使净现值为负B.拒绝IRR大于要求回报率的项目C.使现金流的现值之和为零的利率为内部收益率D.接受IRR小于要求回报率的项目【答案】 CCC10G2S10C9U5K4V8H

38、N9S6W5V7I8G7O2ZJ6C5X3G1T4Q4U275、（2017年真题）信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险被称作（ ）。A.信托公司风险B.投资项目风险C.项目主体风险D.流动性风险【答案】 DCI9F2P1C4F2O8N6HT8J9W9E5Y6I10Q4ZS2I9W1A10M9Z6E776、在普通合伙企业中，合伙人对合伙企业的债务承担（ ）。A.共同责任B.无限连带责任C.连带责任D.有限责任【答案】 BCQ1G5E7S8L6D2F3HC7N3V2V7Z1F4U8ZM6H6C8K6U5T5L177、我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值()。A

39、.5万元人民币B.10万元人民币C.5万美元D.10万美元【答案】 CCB2U7E3U9V6E6E8HP3V2M8Q2D8O8Z8ZZ10W6Q3L7Z8W5Y978、下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是（ ）。A.基金B.保险C.股票D.贵金属【答案】 CCI9M7Q1N10J4P1X7HB4A8J2X10O6K4W7ZH9P5S1K3D8O7R579、（2018年真题）下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）。A.低风险、流动性高B.高风险、高收益C.高风险、低收益D.期限长、流动性弱【答案】 ACT9O8U7P4G7X5X6HV5N7W5X8R4E5E2ZR3I2X10A2

40、A10M6S280、关于金融衍生工具及其交易，下列说法错误的是（ ）。A.金融衍生工具是从标的资产派生出来的金融工具，但其价值不依赖于基本标的资产的价值B.只要掌握了衍生工具的定价和复制技术，可以随意地分解、组合，按照不同的市场参数设计成不同的产品C.允许采用保证金交易，进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，产生“以小博大”的杠杆效应D.通过该交易可以实现对持有资产头寸的风险对冲风险对冲【答案】 ACE6G9M9Z5R6H1Q8HP6M2Z8L1G4I10K7ZM4Q7V5S4O9R10F781、（2021年真题）合伙制私募基金（ ）即私算基金的基金管理人，他们可与另外1-49名（ ）共

41、同组建一只有限合伙制私募基金。A.有限合伙人，有限合伙人B.普通合伙人，普通合伙人C.有限合伙人，普通合伙人D.普通合伙人，有限合伙人【答案】 DCH5O5T10G10W2W1Z9HA5A4Y4X4C3H2A9ZT7P9P6W2J3C6P282、（2017年真题）下列选项中，不属于退休养老规划内容的是（ ）：A.退休后生活设计B.退休养老成本计算C.遗产规划D.退休后的收入来源估计【答案】 CCI9B2N8V10G5P8Y5HP10O5M4V5B9H7N4ZG7C9T7M6L4Q6K183、与传统的保险产品相比，新型保险产品（ ）。A.只有保障功能B.不具有投资功能C.兼有保障和投资功能D.一

42、定程度上降低了收益性【答案】 CCD10U2I9L8V1F3K9HQ9O5D7Z4I2A9R8ZO9D7K1U4R7Y7Z684、出现()情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足B.会员结算准备金余额大于零C.持仓量低于其限仓规定D.持仓量超出其限仓规定【答案】 DCD7X9Z5N9E4W1G9HO9N6V6F6C4N6G2ZO9U7G3M9P10B6L985、县级以上地方人民政府住房城乡建设主管部门或者所属施工安全监督机构，在监督抽查中发现危大工程存在安全隐患的，应当责令施工单位整改；重大安全事故隐患在排除前或者排除过程中无法保证安全的，采

43、取的必要措施是（ ）。A.继续施工B.更换施工队伍C.责令从危险区域撤出作业人员或暂时停止施工D.责令施工单位主要负责人作出检查【答案】 CCZ8D10L1N6R1Y8H9HG1S1F2I6Q7A9H10ZR9N6H6U9T9M10I486、下列不属于货币市场工具的是（ ）。A.短期政府债券B.中长期债券C.商业票据D.大额可转让定期存单【答案】 BCY7J5K2Q3H4K1V10HP8U5M2T7L1T6C10ZG9B5S5W3M1S7R1087、理财师的工作流程的第一步是（ ）。A.分析客户家庭财务现状B.明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系D.制订理财规划方案【答案】 CCK7N

44、5U7I1Q2L1Q5HP4U1U4L8N7D5D10ZH10W2L6G7J7X6H288、中国证监会依法注销基金销售机构业务许可证，并予以公告的情形不包括()。A.业务许可证有效期不予延续且有效期届满B.基金销售业务资格被依法撤销或者终止C.基金销售机构依法终止D.未建立风险管理制度和灾难备份系统的【答案】 DCF3Y1Q4K7L8A4W8HI3Q2U5F4C10G5X1ZE10Q6H5R3A8K1W1089、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成

45、为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCI7D1O2W7E1F10D7HU3F5U6H5H4C1D4ZM1Q2R5A10I4K5S990、（2018年真题）下列关于商业银行综合理财服务，表述正确的是（ ）。A.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理B.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理C.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理D.银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理【答案】 ACJ1I9D7X4X5Y7Z10HX1S4H5D10M6J4M5ZH4A6T7O5S10H2M1091、在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产品是()。A.纸黄金B.黄金期货C.黄金饰品D.账户黄金【答案】