2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库点睛提升300题精品含答案(浙江省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是（）。A.市场风险B.操作风险C.战略风险D.管理风险【答案】 BCD10W9Q6I6E4C3G2HH6Z7U5A9L4Q4Y4ZI6A6R1Y4X3R3I102、（ ）可以说是概率论与数理统计中最重要的一个分布，同时也是在金融研究中运用最为广泛的一个分布，在金融风险管理中，很多随机变量的概率分布都可以运用他描述或近似描述。A.二项分布B.泊松分布C.均匀分布D.正态分布【答案】 DCD4Q4Q5K9G8M4Y9HK4K8

2、K4A9K2W3Q4ZK1Q4H10N7Q10Y6I93、下列()属于商业银行面临的技术风险。A.技术开发失败B.银行缺乏独特的品牌形象C.银行的信息系统安全性存在风险D.我国金融业开放之后，行业竞争更加激烈【答案】 CCA5A8O1F7E9E9G1HO9H1I4N7G9X7E9ZU10P9K9O5E9J10M104、商业银行采用的担保方式不包括( )。A.留置B.抵押C.保证D.口头承诺【答案】 DCQ3O5O9W7H1G4S9HV10F9U9U4L3K1J8ZC10L6E4E1E5M10A65、下列关于总敞口头寸的说法中，错误的是( )。A.总敞口头寸反映整个货币组合的外汇风险B.累计总敞

3、口头寸等于所有外币的多头的总和C.净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差D.短边法计算的总敞口头寸等于净多头头寸之和与净空头头寸之和中的较大值【答案】 BCK5D7H7J9T10R3Q3HM4F5U5G4I5U8C9ZF9O10F8K5A6Q9V26、Credit Metrics模型中，信用工具的市场价值取决于借款人的（ ）。 A.信用等级B.资产规模C.盈利水平D.还款能力【答案】 ACL5U1P6K9V5C1Z2HE8Q6L6J6H7E10U6ZW6N6D9U5Z1S5A37、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析,所获得的收益率分布为正态分布。假设该

4、组合的日平均收益率为0.1%,标准差为0.15%,则在下一个市场交易日,该外汇投资组合的当日收盖率有95%的可能性落在（ ）A.-0.050.25%B.-0.2%0.4%C.-0.05%0.1%D.0.1%0.25%【答案】 BCQ1Q7Z5X1M2J8X10HD7J9H3J5V9E10G2ZR3T10I4R1V2C9T48、下列关于分散型风险管理部门的说法，不正确的是()。A.商业银行不需要建立完善的风险管理部门B.把风险管理职能外包给专业服务供应商C.能绝对控制商业银行的敏感信息D.商业银行无法形成长期的核心竞争力【答案】 CCO1L5G10X5W5D5G1HA7R10Q3D9Z7E8U1

5、0ZC3A3F8L1Z5I2G49、下列关于公允价值、名义价值、市场价值的说法中，不恰当的是( )。A.在市场风险计量与监测的过程中，更具有实质意义的是市场价值和公允价值B.市场价值是指在评估基准日，通过自愿交易资产所获得的资产的当前价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，市场价值可以代表公允价值【答案】 BCU1S2J3I3H4Q1D9HZ8N4V5P7V9M7J3ZV1Z8S8R10O1V6V1010、下列关于我国反洗钱监管体制的表述，最不恰当的是（ ）。A.“多部门配合”是指银保监会、证监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责B.“一部门

6、主管”是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作C.我国反洗钱监管体制总体特点是“一部门主管、多部门配合”D.国务院金融稳定发展委员会是全国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织【答案】 DCA9L10N5R10U7I1Y3HW8R7P9U4Z7V6Y3ZJ9G1A3J9K7Z8S311、下列有关插座的安装，说法错误的是（ ）。A.单相三孔及四孔的接地线或接零线均应在上方，面对三孔插座，左边接零线，右边接相线；面对四孔插座，左孔接Ll、下孔接L2、右孔接L30B.插座的接地线单独敷设，不允许与工作零线混用C.接地（PE）或接零（PEN）线在插座间可串联连接D.同一场所的三相

7、插座，接线的相序一致。【答案】 CCO1X8H10X7S9C6S2HN10N6M2M3L5F7Z7ZL8F3A10J10X4H10M812、 （）是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。A.风险监测B.风险计量C.风险控制D.风险识别【答案】 CCR4W10Z5C7P7J8O2HH10Q9Z10L7I9Q7K9ZM3S6S5O4X10X3W213、 下列关于计算VAR的方差协方差法的说法，不正确的是（）。A.假定投资组合中各种风险因素的变化通常为正态分布B.是所有计算VaR的方法中最简单的C.反映了高阶非线性特征D.反映了风险因素对整个组合的一

8、阶线性和二阶线性影响【答案】 CCM3I9V4W5R4W3O5HB3G7K9R7R5T10O3ZV5K6Q8I4F2J6H1014、下列不属于商业银行集团法人客户的是（）。A.在经营决策上直接控制其他企业法人的企事业法人B.共同被第三方企事业法人所控制的企事业法人C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制的企事业法人D.零售客户【答案】 DCI5G7K3G6H5W1E7HI10F5R5V5X5W5V6ZL8P3D6Z10F5Z6S215、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（）。A.贷款金额为1000万元且无任何担保B.贷款金额为2000万元且可收回率为

9、40%C.贷款金额为1100万元且有保证担保D.贷款金额为2200万元且可收回率为50%【答案】 BCX1X1V7K10H8S9R4HE4G1V10C5W2J9N8ZY4T6E6A3B3E8K716、声誉危机管理的主要内容不包括()。A.管理危机过程中的信息交流B.危机处理过程中持续沟通C.确保及时处理投诉和批评D.预先制定战略性的危机管理规划【答案】 CCG2I3Z4X10G8H4S4HC4K9K2M4U6Y10H10ZI6S10M6I2S5M4X717、（2018年真题）外部的盗窃、抢劫行为属于（ ）事件。A.内部欺诈B.外部欺诈C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCZ6E10H8B6V5

10、F3F2HC7O7D1Q8I5K2E6ZW2G2Z2H6N7G8F418、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为（）。A.1B.1.2C.0.9D.0.7【答案】 BCD10K3W5S1N8L7Q10HH5D3J7Q4T7E1O10ZV9E6D4C7J8Y8I319、风险管理能力较强的商业银行会将资产更多地投资到（）领域。A.成熟市场B.新兴行业C.低风险产品D.高信用等级的客户【答案】 BCO7F8V8B3P9D7V4HP10V8K5S4G10F4C3ZL2T1H4

11、T6C1S10O620、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（）。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程C.建立功能强大、动态/交互式的风险监测和报告系统直接体现了商业银行的风险管理水平和研究/开发能力D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后控制【答案】 CCE3A1Z5D9B2A1K6HI1G1Y6M1A8E7R6ZK1T6T5B3A8N5V1021、（2019年真题）（ ）是指对交易账簿头寸重新估算其市场

12、价值。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估【答案】 DCV9C7C9T4O7X1R6HB7X4S3U1J10E2P7ZV7C1F1H5T5C10F922、商业银行限额管理对控制其各种业务活动的风险是很有必要的以下有关限额管理的说法，不正确的是()。A.限额是指对某一客户(单一法人或集团法人)所确定的、在一定时期内商业银行能够接受的最大信用暴露B.在限额管理中，给予客户的授信额度只包含贷款，而不包括其他或有负债C.限额管理的目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖D.商业银行在考虑对客户授信时不能仅仅根据客户的最高债务承受额提供授信，还必须将客户在其他商业银行的原有授信

13、、在本行的原有授信和准备发放的新授信一并加以考虑【答案】 BCU8G9J5O8L8A7P7HW1B10A10W1X7B9U2ZC10H4R9A6L1G1K223、下列关于国别风险管理的基本做法正确的是()A.明确董事会和高级管理层的责任B.进行国别风险管理评估C.做好应急准备D.将国别风险管理纳入部分风险管理体系【答案】 ACS6P5I10M1Q4R2C5HX10E5Y5L1G2I7N9ZG8U10O3G2F10Y5G524、假设其他条件保持不变，则下列关于商业银行利率风险管理的表述中，正确的是()。A.购买票面利率为3的国债，当期资金成本为2，则该交易不存在利率风险B.发行固定利率债券有助于

14、降低利率上升可能造成的风险C.购买以3个月1IBOR为参照的浮动利率债券，则该交易不存在利率风险D.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益【答案】 BCW2B8R6S5N1A8S8HZ1P5K6G8G7Y6Z1ZH8Q5K8A10I3Y6X125、支架上钻孔不得用（ ），孔径不得大于固定螺栓直径2mm。A.台钻钻孔B.手电钻钻孔C.气焊割孔D.液压冲孔【答案】 CCF7T4S9T7K9Q5A1HW8L3P3J7E9T10Y7ZQ1Q4C8N4Z2P6B1026、某玩具厂欲向银行借款以扩大生产，请附近一家幼儿园为其担保，该幼儿园（ ）。A.若有超过贷款额的资金可以提供担

15、保B.可以提供担保C.不能提供担保D.经银行同意即可提供担保【答案】 CCB4Y1M4U2H6R8D8HH1N6Y6B9B7F1W5ZL4S4X2A8F7D4U427、( )指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。A.机构准入B.法人准入C.高级管理人员准入D.业务准入【答案】 ACR5Y3B4R5A10I1C6HM7G7O8C8J5X9X1ZW8A4V4C4Q9F3M1028、国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准不包括（ ）。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为

16、有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCF5R3A6F3U5Z1G7HB1E2Y10P7A4N4H6ZA6O1H2R3M9A1B629、以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法，正确的是（ ）。推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准略；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。建立严密的声誉风险管理制度，主要以基层工作人员的良好执行为基础。A.只有B.只有C.和D.、【答案】 CCO4U10T8E3O1J5A5HB4Z10M9S10E4U5C6ZQ9L1D8C1W2C4H530、风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素

17、，具体可分为：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。()属于控制派生风险。A.人力资源配置不当B.欺诈C.操作失误D.增加人工授权控制产生的内部欺诈【答案】 DCM8X1H6F8I6Y6C4HS7A8V8F1I10B4L10ZU2V8K6C5N4J9G731、土地使用权出让合同约定的使用年限届满，土地使用权人需要继续使用土地的应当至迟于届满前（）申请续期。A.三个月B.半年C.一年D.两年【答案】 CCV5Y3T6H9X5S5R6HY3V4Y5O6F3K4X6ZM1T4F8W6Q4M6R332、汇率波动受黄金输送费用的限制，各国国际收支能够自动调节，这种货币制度是()。A.金本位制B.信用本

18、位制C.牙买加体系D.布雷顿森林体系【答案】 ACM8D5A9J3B3A2G4HJ7S2W1S2L7G6P10ZX7X6R9J4T2I4N533、下列关于信用风险的说法，正确的是()A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.结算风险是一种特殊的信用风险D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险【答案】 CCD7N3X1J8Q4K10R3HX6N3R1Y3Z4S4G6ZA4F9U10S2K7E7W134、下列（）属于商业银行提高资本充足率的分母对策。A.提高留存利润B.调整资产结构C.多计提拨备D.发行优先股【答案】 BCV9I8I9W1M6Z4I6H

19、S6G3S3N8E1U1Q2ZK9D1D2V1T2N6Y835、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载内容的是()。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时问【答案】 DCS10E7Y6S10C10H9V2HD3M1Y3F2M8O2X7ZY2Z2U6M6L3V1W736、资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分即为（）。A.实际资本B.监管资本C.账面资本D.经济资本【答案】 CCK5G8Z10D8C6L4X8HR3N1T1T5W9I2B8ZQ3T3O7M6I3Y6J337、（ ）是内部审计应有的特质之一，也是对内部审计工作的内在要求。A.独立性B.客观性C.真

20、实性D.及时性【答案】 ACI9T8P9Z2U5B7O8HS6Z4G2U8P9C1I6ZJ9P7G6E6X3R3X438、根据监管要求，下列不属于第二支柱核心内容的是()。A.资本规划B.压力测试C.风险评估D.信息披露【答案】 DCD8B9N4L9P2M10A7HK7Q8Y2V10D8M8G7ZQ5W8F8A1T8T5C339、客户信用评级的发展过程是()。A.专家判断法违约概率模型信用评分模型B.违约概率模型专家判断法信用评分模型C.违约概率模型信用评分模型专家判断法D.专家判断法信用评分模型违约概率模型【答案】 DCG10M10B9V10O5A7Q4HX4Q6A6W6Y2Q7Y10ZO3

21、E3Y9R1O1L10C740、某商业银行的核心资本为50亿元，附属资本为40亿元，信用风险加权资产为900亿元，市场风险价值(VaR)为8亿元。依据我国商业银行资本充足率管理办法的规定，该商业银行的资本充足率为（）。A.9B.10C.8D.11【答案】 ACB8U6E8A7J2E4N4HI7K2Y1D6Y4G4Y1ZW5F7Y8H4P6N5K541、银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由()三个层级的法律规范构成。A.法律、行政法规、规章B.宪法、行政法规、规章C.法律、监管文件、制度D.宪法、监

22、管文件、制度【答案】 ACP4D10X10Z7I2N5W2HM10B4S3D10Y5I10K10ZW7V9O5D9Z2E7G542、下列关于商业银行常用的风险规避策略的说法，错误的是()。A.资产结构短期化策略B.“收软付硬”、“接硬带软”的币种选择原则C.扬长避短、趋利避害的债务互换策略D.着重就轻的投资选择策略【答案】 BCM10R1N8Y10A5G5F2HO9B5R6F5V7Y4V10ZB9D8R5Y9E2X10I843、一个由5笔等级均为B的债券组成的600万元的债券组合，违约概率为1，违约后回收率为40，则预期损失为（）万元。A.3.6B.36C.2.4D.24【答案】 ACW5C2

23、E5H6J7L1W8HI3X4I8X3B4Z2U3ZO7W10A5O7D8W3P944、商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响，通常，置信水平（ ），则相应配置的经济资本规模（ ），抵御风险的能力（ ）。A.越高；越大；越低B.不变；减小；变高C.越低；越小；越高D.越高；越大；越高【答案】 DCT4H5F6P8E9Y6G1HF3P9L6O1H5Z6N6ZO10S9G4K8W8F5Z945、商业银行的下列风险评级中，评级结果不包含违约概率的是（）。A.国别评级B.主权评级C.个人客户评级D.法人客户评级【答案】 ACR3W10O6W10F10X6D10HV8O8M

24、3O4P9D8N7ZB10C10H8Q10B10S4H346、（2021年真题）在商业银行的经营发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（ ）对商业银行市场价值的威胁最大。A.声誉风险B.法律风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACR4X5M8K1C10Q7K8HM1A7I6C10C1N5P4ZE2F5F4V6V1G2D347、一宗土地，企业A通过拍卖方式取得其土地使用权40年，后因厂址搬迁，企业A决定将该宗土地使用权进行转让，转让给房地产开发公司B开发为住宅小区。在转让之前A已经使用该宗土地10年，那么B可取得（）年的土地使用权。A.10B.30C.40D

25、.70【答案】 BCI3G9V2Y1B10T10O6HW5W7I10N9F4H8R8ZM6D2J5E9A7Z6R748、资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与风险加权资产之间的比率。这里的资本就是（）。A.账面资本B.经济资本C.一级资本D.监管资本【答案】 DCK3J8J9F5F8H5G6HF7C1H2E10W1B1D2ZP9U8J2J5S6B3F349、下列声誉风险管理中，不属于董事会及高级管理层的责任的是（ ）。A.制定声誉风险管理政策和操作流程B.独立设置声誉风险管理职能C.负责识别、评估和监测声誉风险状况D.宣传商业银行的价值观念【答案】 DCW5S6F3G5H9O2T2HG4

26、W3T6X1J3E1H7ZT3U7V8J1J9Q1M650、调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下()不属于中央银行基准利率。A.再贷款利率B.存款准备金利率C.超额存款准备金利率D.金融机构的法定存贷款利率【答案】 DCJ3S9H8N9B6Q4U5HQ3X9Y5X2S5M1I3ZC6M4J8D7F2Y3W251、商业银行杠杆率管理办法规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.4B.8C.10D.12【答案】 ACP6R1M10T6O9A3G3HD9I9K1L5Y8S4T5ZR3Q2P7K1A4X1M752、下列关于操作风险评估流程错误的是（ ）。A.在准

27、备阶段，制定评估计划内容包括自我评估的目的、对象、范围、时间安排、开展模式和方法及评估人员组成等B.在报告阶段，包括整合结果和双线报告C.在评估阶段，评估后应收集尽可能多的操作风险信息D.操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤【答案】 CCY7Q10M5I1F4E9Q8HT3U7Q10K1I2Q10K10ZY7X3A5U7B9Y8D1053、董事会应定期核查银行()能否充分保证其有序和审慎地开展业务。A.内部控制体系B.公司治理结构C.风险控制环境D.风险监测体系【答案】 ACR8S9Q3Z7V8N3C4HZ5O9M8D8L9V4Y5ZW6B10C10O9Y9F8M554、假如某一房地产项目

28、总投资10亿元，开发商自有资本金35亿元，货款及其它负债65亿元。在不利的市场行情下，一旦预期项目的市场价值将低于65亿元，开发商可能会选择让项目烂尾，从而给债权人带来风险。这种情形下，债权人好比( )。A.买入一份看涨期权B.卖出一份看跌期权C.买入一份看跌期权D.卖出一份看涨期权【答案】 BCP9K2Y9Q1Q2J4V3HV9Y9T3O8R2N4I2ZU9X7H9H2T2T2J255、企业级风险管理信息系统一般采用（）结构。A.浏览器服务器B.服务器浏览器C.浏览器客户端D.服务器客户端【答案】 ACL1E6S8G3Q5R7P7HM3L2Y5C3A1D10Y9ZS8I5X8O9X4E4X6

29、56、（2018年真题）在国别风险的类型中，（ ）是主要的类型之一。A.声誉风险B.操作风险C.流动性风险D.转移风险【答案】 DCQ2U1Q5A6H10F5A6HU10F9P4F10Q2Q8T7ZM10U8Q5D6N3B3O657、我国要求资本充足率不得低于（ ）。A.6%B.7%C.8%D.9%【答案】 CCV1U2G8X2F2C9H6HY8L10M9R9O3C7Y4ZY1V8Z7P3R4O4B558、（2018年真题）中国银行业监督管理委员会规定，商业银行杠杆率的监管标准是不低于（ ）。A.5B.3C.4D.6【答案】 CCK1C8J2E6I3B7G6HP1H9L9L4N10E9M3ZA

30、5U7J6X3X8S3D559、下列关于事件的说法，不正确的是()。A.概率描述的是偶然事件，是对未来发生的不确定性中的数量规律进行度量B.不确定性事件是指在相同的条件下重复一个行为或试验，所出现的结果有多种，但具体是哪种结果事前不可预知C.确定性事件是指在不同的条件下重复同一行为或试验，出现的结果是相同的D.在每次随机试验中可能出现、也可能不出现的结果称为随机事件【答案】 CCB3O7N6K6I2F2X8HY4A6F2I1C5Q4F6ZR3H7N7W7Z3O1O760、资产证券化风险暴露是指商业银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露，包括但不限于（ ）、信用增级、流动性便利、利率或货

31、币互换、信用衍生工具和分档次抵补等。A.不良贷款（次级贷款）证券化和优良贷款证券B.存量贷款证券化和增量贷款证券化C.表内贷款证券化和表外贷款证券化D.资产支持证券（ABS）和住房抵押贷款证券（MBS）【答案】 DCD1I6G4R9T6M2G8HM4M5N5P10Y5L3P5ZT2T10G9C1V7I2J561、()通常指派最高风险管理委员会负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理总监【答案】 ACK6B2X6C5D10A2Y10HI4K3K10T10Q9B3U5ZA8F9C2S7B8E6G862、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是(

32、)。A.期望法B.方差-协方差法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 ACX4P9U9Z6E3U8V7HN9R7M7X4T7M8N10ZN5V3W4Q1P10V1M863、（2019年真题）对高和较高国别风险敞口、单一国别最大敞口、前十大国别敞口等可设置（ ）。A.国别风险限额B.分散度限额C.集中度限额D.地区限额【答案】 CCL3A9V5R1L7E4E2HZ5X1N1D8U8E9A10ZI4L3I9B8X2N8F464、 银行所有风险中最具破坏力的风险是()。A.声誉风险B.操作风险C.流动性风险D.国别风险【答案】 CCT7H6Z6P2P3P3E6HH9Z6C2Y1R6U7A8ZH6

33、F1A9L3X1B4E665、操作风险损失数据的收集的步骤不包括( )。A.损失事件评估B.损失事件识别C.损失事件填报D.损失金额确定【答案】 ACF7D7K6X3S10E10H8HQ8H9I2S5O4Q7Z7ZT8C5W7M7L8Y9F666、在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量（ ）对银行整体经济价值的影响。A.商品价格变动B.利率变动C.股票价格变动D.汇率变动【答案】 BCC6L5I6H8N9O9L5HA9L1Z10W5J8F9F3ZE4Z10P8P2B4E2P267、下列不属于违反用工法造成损失的原因的是（ ）。 A.劳资关系B.安全/环境C.未经授权的活动D.性别、种族歧视

34、【答案】 CCA3U3Q10T3R1U6D7HJ4D10F2F1T4W7T4ZT6V9J10J8O8W6E268、下列不属于交易对手信用风险需要计量银行账户和交易账户下交易的风险的是（）。A.场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险B.证券融资交易形成的交易对手信用风险C.场内证券交易形成的交易对手信用风险D.与中央交易对手交易形成的信用风险【答案】 CCL7U3M9G6M9C3K10HX1E7A9N8F8X9D3ZH8F5R3E9R1K2U869、如果一个资产期初投资l00元，期末收入150元，那么该资产的对数收益率为()。A.0.1B.0.2C.0.3D.0.4【答案】 DCO4V8C1K5

35、P6K8A9HB9T1D7T9P4U1C7ZD6L9B5M9F4F6O370、（2018年真题）商业银行风险管理委员会的核心职能包括（ ）。A.收集、分析和报告有关的风险信息B.承担风险识别、风险计量、风险监测和风险控制的任务C.对商业银行的风险管理同经营战略方面的矛盾进行协调D.根据有关的风险信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施【答案】 DCX7C8N4W9D9O10K7HU9O3H3R3E9B2B1ZJ10X1N7W4I8S3V571、（2018年真题）（ ）是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。A.外部欺诈事件B.内部欺诈

36、事件C.执行、交割和流程管理事件D.就业制度和工作场所安全事件【答案】 ACS10T9Y9L6G8J9F7HE4L9C1T8K9Z6U9ZN7C1Y3V10C7B9S272、下列不属于良好的银行监管的标准的是（ ）。A.对各类监管设限做到科学合理B.鼓励公平竞争C.只对被监管者要实施严格、明确的问责制D.高效、节约的使用一切监管资源【答案】 CCB9A8M2O5T4C2Q10HZ6S5C7W7A4F2W2ZQ3L4K1H6I7O2V173、如果一家国内商业银行的贷款资产情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级类贷款10亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款5亿元，那么该商业银行的不良贷

37、款率等于（）。A.2B.20.1C.20.8D.20【答案】 CCY8M7A7R10Y3F9U1HX8F10L9P2N6U10I8ZQ9Q8H7A2G9S5V574、（ ）为不定期报告，根据董事会、高级管理层或其委员会要求，提交董事会、高级管理层或其委员会审议或审阅。A.重大市场风险报告B.市场风险计量管理报告C.市场风险监测分析日报D.专题市场风险报告【答案】 DCS7B2Q1T4B4X9E5HB4G2J9H10F10F2Z10ZF4S1P7T5C5U4K575、下列不属于留置担保的范围的是（）。A.主债权及利息B.违约金C.损害赔偿金D.固定资产净残值【答案】 DCO1I2U1I9Q9L9

38、E4HX2N4P3R10O5B8U10ZZ7D9V6R7P4K10Q576、每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中 的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。这一步 骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的（ ）阶段。A.控制活动识别与评估B.全员风险识别与报告C.作业流程分析和风险识别与评估D.制定与实施控制优化方案【答案】 BCV1E2V2L3O4B9M9HC10Z7T5V4T7M3E5ZF10A9L5W7X10K4E477、下列关于银行监管原则的说法，不正确的是（ ）。A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以

39、外，应当具有适当的透明度B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当 平等对待所有参与者C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标【答案】 DCG6O1U3Q4X7L1D6HG1O5Q2S3L4K4Y4ZR7J4V6P3X9S9T178、（2018年真题）下列不属于盈利能力比率的是（ ）。A.销售毛利率B.资产净利率C.总资产收益率D.存货周转率【答案】 DCJ9Q10D7R3L10Q9N10HQ4K2X1J5J9A6L8ZM5V8M7Y5X4Q8R1079、下列不属于目前商业银

40、行界认为比较有效的声誉风险管理方法的是()。A.推行全面风险管理理念B.预先做好防范危机的准备C.利用精确的数量模型进行量化D.确保各类主要风险得到正确识别和优先排序【答案】 CCB10N6G3Z8A6X9Y9HS3Y3H2D2D4I8Z2ZV6O6P2X6M10L1M680、从各类限额的关系看，处在最顶端的是（）。A.行业限额B.客户限额C.市场限额D.国别限额【答案】 DCK10L8D3R10R3V1J6HI2W7T9F3C8A6P3ZV10J6Y3V6M1Z8Q1081、在调整施工进度计划时，采用改进施工工艺和施工技术，缩短工艺技术间歇时间；采用更先进的施工方法，加快施工进度；用更先进的

41、施工机械是属于（ ）。A.组织措施B.技术措施C.经济措施D.其他配套措施【答案】 BCF6S5S4Y4E9O7P5HJ7S2F8U6X4L8Q5ZK10V4H3Q5G1P2P982、我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（），流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。A.75，25B.75，15C.50，15D.50，25【答案】 ACA4N8E10U8R5C2Z5HV3B2L7L8M3S4C5ZW6T2G8I10S9X2O683、下列不属于商品价格风险中所述的商品的是()。A.农产品B.矿产品C.股票D.黄金【答案】 DCP8A8C7P6J4K7F5HY9O

42、4D1P3K8V3C3ZC4A3Y6U6G3H4Z384、市场资金紧张导致供需不平衡时，资金可能会出现期限短而收益率高、期限长而收益率低的情况，这种情况表现的是()。A.水平收益率曲线B.反向收益率曲线C.被动收益率曲线D.正向收益率曲线【答案】 BCB1F8E1J2N6Y6E4HS8L10Y2F8L8E4K6ZT7K6S1Z5C6B3O985、下列不属于内部报告内容的是（）。A.反映管理情况B.评价整体风险状况C.识别当期风险特征D.分析重点风险因素【答案】 ACP9K6K9E8O7D1L10HG6D4A8S6B9P10H4ZE7G1V7O3J8S7G1086、操作风险评估准备不包括( )步

43、骤。A.准备B.评估C.确认D.报告【答案】 CCG5M4O3H6I2J3T9HC8F9M2J3P2F10V2ZF8J2P7N3R6E7P987、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于()。A.财务报表检查B.关注财务数据完整性、准确性和可靠性C.金融机构风险和合规性的分析、评价D.会计资料规范性【答案】 CCZ1D3W10V4L6S5D4HC3O1M3M7Z7I9R7ZQ2O4L6Y9O1E1H588、 下列说法错误的是（）。A.在国内商业银行的管理中，流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系B.一级流动性备付包括超额备付金和库存现金C.二级流动性储备是建立专门的流动性投资

44、组合D.银行将全部交易账户，部分持有待售组合，票据等资产划为二级流动性备付【答案】 DCD8S2M4X4A9M2X9HJ4C6H3Z7U8V2F1ZG5N4O5B3J8O8C989、与综合风险报告内容不同，专题风险报告主要是()。A.辖内各类风险总体状况、B.风险应对策略C.针对管理范围的重大风险事项进行报告D.加强风险管理【答案】 CCU5N4A6J3V9P7Y2HT6U9B5V4Q3A6H8ZR9E9B9D10R10T6M190、（2018年真题）信用风险的主要特点不包括（ ）。A.道德风险是形成信用风险的重要因素B.信用风险具有明显的系统性风险特征C.信用风险缺乏量化的数据基础D.组合信

45、用风险的测定具有一定的难度【答案】 BCU2U5L4W4U9W2Q3HD3J2P6D7D7Q4S7ZD4J4E7I8M6Z3G891、 （）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.基本指标法B.标准法C.专家判断法D.高级计量法【答案】 CCY9B1C4L9P6R9M9HN7G6W3D5P1O8T6ZN3N9F10I1X7N1N1092、（2018年真题）2011年，银监会发布了商业银行杠杆率管理办法，规定，商业银行杠杆率监管标准是不低于（ ）。A.6B.5C.3D.4【答案】 DCN4Z6Y6D7J4C6L1HB10K10E6I2L10E6K1ZA8G2V8G1S2Z2J293、（2018年真题）非交易性外汇敞口是由于银行资产与负债之间的（ ）而产生的。A.利息波动B.