个人风险点自查报告范文.docx

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1、 个人风险点自查报告范文个人风险点自查报告优秀范文一 依据你局税务事项通知书(麦地税通【20xx】 号)的有关要求，对我公司自成立至20xx年2月29日税款缴纳状况开展自查，现将自查状况汇报如下： 公司是为适应“和谐刀郎花园小区”的需要而成立的。公司成立以后，遇到国家调整经济政策，对房地产业由扶持转为严格掌握，相继出台一系列改革措施，如取消房地产企业享受新办企业的免税待遇、提高购房户按揭购置住宅首付款的比例等，从而使企业受到的政策压力越来越大，土地购置本钱高，从市场方面看，住宅产品的大中小户型、高中低价位的构造不合理，面对一般消费者的经济适用型住房比重偏小，已经造成了肯定程度的无效供应。 公司

2、成立时的900万元注册资本金，扣除用于“和谐刀郎花园小区”工程的土地购置本钱后，后续开发资金没有到位。同时公司还面临着阅历缺乏和人才缺乏的问题，特殊是缺乏市场定位方面的人才，因而在工程决策过程中往往只能优先进展本钱效益测算，无法在工程功能定位、确定潜在客户群等方面进展更多的分析，在进展工程调研时考虑更多的是短期效益，很少关注长效工程。 面对逆境，公司一般人从领导到员工没有退缩，而是不断的探究市场、积存阅历。公司成立以来，通过不断的考察、测算、调研，公司把握了大量的市场信息。 公司成立以来“和谐刀郎花园小区”规划建立面积186000，第一期规划建立面积46900、2#楼20xx2、3#楼6693

3、(宾馆)、4#楼20xx6一期工程估计总投资8000多万元，其 -2- 中门面房3650以上，住宅36557，共计：320套住宅。 我公司土地购置后，后续开发资金不到位，影响按规划开发建立，我们只能开发3#楼、4#楼建立。 分年度对涉及的营业税及其附加、车船税和印花税及契税等各税种的应计提数、已计提数、少计提数、应缴数、已缴数和少缴数逐个进展说明。 印花税，土地使用税，契税，建筑工程税等有关税从下个月起分阶段交，我们至今未销售任何商铺住宅，除此之外我们还没有牵扯营业税。 1、我公司目前开发的这块地，为城市郊区，比拟偏僻，我们无法吸引客户前来购房。 2、我们的经营状况一旦好转或一些资金到位，应交

4、纳的相应税务，我公司绝不拖欠。 我公司上述自查结果真实、合法、完整，附表内的数据真实、精确。如有不实，我公司愿担当法律责任。 个人风险点自查报告优秀范文二 根据省保监局陕西保险业风险排查制度和省公司关于开展风险排查工作的通知(陕人保财险监电函文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查状况，对20xx年分公司营业部的业务承保方面、实收保费状况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进展了仔细的风险排查及整改，现将详细开展状况报告如下： 20xx年营业部实现业务收入 万元，实收保费万元，应收保费 万元，应收率 ;全年直接赔款 万元，简洁赔付率

5、，综合本钱率 ，本年实现利润 万元。 1、承保方面 (一)公司不存在虚假承保问题。(1)公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进展承保的状况;(2)不存在系统外出单，承保信息未录入系统的状况;(3)不存在套打保单，出具阴阳保单(鸳鸯单)，核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不全都的状况。(4)不存在对保单进展跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的状况。 (二)公司不存在虚挂保费。(1)不存在在投保人未支付或未全额支付保费的状况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的状况。(2)不存在在投保人已全额支付 保费的状况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的

6、保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的状况。 (三)公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进展虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的状况：(1)不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，赐予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人赐予不当利益等。(2)不存在冲销虚挂的应收保费。(3)不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。 (四)公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的状况。 (五)公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门

7、审批或备案条款费率的状况：(1)不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。(2)不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。 (六)公司不存在违反防预费使用规定行为。 但在自查中发觉个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特殊商定存在不确定的冲突用语等等。 2、实收保费方面 自查中没有发觉有在投保人未支付或未全额支付保费的状况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象;没有在投保人已全额支付保险费的状况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、 挪用保险资金用于其他用途的状况发生。 3、退保方面

8、通过自查全部退保业务均符合退保业务操作流程的要求，根据程序严格批退，没有发觉虚假批退、退保或注销已生效保单的状况。 理赔方面 4、财务方面 检查中未发觉有费用列支科目不正确。 5、兼业代理和中介业务方面 东大业务 6、执行条款费率方面 自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的状况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。 7、内部管控方面 通过自查完善内掌握度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金借贷等状况，无私刻其他单位印章用以违规经营等状况发生。 8、资金使用方面 经自查资金治理符合上级公司财务制度，未发觉存在违规资金的状况。 9、理赔方面 检查中没

9、有发觉存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的状况和行为;也没有变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。 自查中发觉的以上问题，有责任心不强的等缘由，也有对政策的学习理解把握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项 检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素养，增加责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进展弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务学问及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业学问技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为

10、的发生。 个人风险点自查报告优秀范文三 为了贯彻落实省国资委文件精神，根据集团公司领导的要求，公司仔细全面排查经营治理中的法律风险，找出存在的突出问题和薄弱环节。为进一步做好公司法律风险防控工作，对排查出的法律风险，制定了针对性的整改方案。 （一）外部风险 由于外部的宏观经济及有关政策法律发生变化，会影响承租企业的经营状况和合同签署时的法律关系，可能导致承租企业的履约力量下降及有关法律纠纷，进而对公司的经营产生影响。 （二）内部风险 主要包括企业的经营治理风险及员工的道德风险，其中融资租赁公司作为资金密集型和人才密集型企业，对承接工程的评估和决策正确与否直接关系到企业的存亡，公司的工程风险内掌

11、握度至关重要；租赁合约签订中的法律风险也要重视。员工的道德品质、职业素养和法律风险意识是影响风险的重要因素。 （一）亲密关注国家宏观经济和政策法律规定的变化，准时实行针对性的有关措施，有效削减其对公司经营治理产生的法律风险。 （二）完善公司内掌握度。建立完善的内掌握度，保障业务操作能够依据公司的政策、规定、内控程序标准有序地进展。 （三）完善有效的退出机制。通过有效的退出机制保全公司资产，对公司资源进展优化配臵，在风险可控的前提下实现公司业务目标。 （四）加强对融资租赁工程的风险治理。融资租赁工程治理主要分为前期调查、中期评估、后期审批和还款跟踪等四个过程，针对不同的过程设定切实可行的操作流程

12、，使各环节的调查和评估做到客观精确，坚持现场调查和非现场调查相结合原则、坚持共同调查人制度、坚持风险掌握第一位的原则等。力求在融资租赁业务的源头就对全部可能发生的法律风险有深刻了解并加以掌握。 （五）加强对融资租赁资金的风险治理。建立有效的资金监掌握度，选择合理的筹资方式，优化资金使用构造，强化财务的监控与实施。 （六）加强对融资租赁资产的风险治理。依据市场环境的变化，审慎选择租赁物及供给商，标准租赁合同的谈判和签署，制定标准的租赁物交付及租金回收流程，最直接有效地掌握租赁风险。 （七）加强培训，提高员工职业道德和法律风险意识。加强职业道德教育和法律学问培训，提高员工道德意识和法 律风险意识，

13、使员工树立正确的职业道德观，提升员工的职业素养，增加法律风险意识，使在业务中掌握法律风险成为员工的自觉行为。 个人风险点自查报告优秀范文四 为了贯彻落实省国资委文件精神，根据集团公司领导的要求，公司仔细全面排查经营治理中的法律风险，找出存在的突出问题和薄弱环节。为进一步做好公司法律风险防控工作，对排查出的法律风险，制定了针对性的整改方案。 由于外部的宏观经济及有关政策法律发生变化，会影响承租企业的经营状况和合同签署时的法律关系，可能导致承租企业的履约力量下降及有关法律纠纷，进而对公司的经营产生影响。 主要包括企业的经营治理风险及员工的道德风险，其中融资租赁公司作为资金密集型和人才密集型企业，对

14、承接工程的评估和决策正确与否直接关系到企业的存亡，公司的工程风险内掌握度至关重要；租赁合约签订中的法律风险也要重视。员工的道德品质、职业素养和法律风险意识是影响风险的重要因素。 亲密关注国家宏观经济和政策法律规定的变化，准时实行针对性的有关措施，有效削减其对公司经营治理产生的法律风险。 完善公司内掌握度。建立完善的内掌握度，保障业务操作能够依据公司的政策、规定、内控程序标准有序地进展。 完善有效的退出机制。通过有效的退出机制保全公司资产，对公司资源进展优化配臵，在风险可控的前提下实现公司业务目标。 加强对融资租赁工程的风险治理。融资租赁工程治理主要分为前期调查、中期评估、后期审批和还款跟踪等四

15、个过程，针对不同的过程设定切实可行的操作流程，使各环节的调查和评估做到客观精确，坚持现场调查和非现场调查相结合原则、坚持共同调查人制度、坚持风险掌握第一位的原则等。力求在融资租赁业务的源头就对全部可能发生的法律风险有深刻了解并加以掌握。 加强对融资租赁资金的风险治理。建立有效的资金监掌握度，选择合理的筹资方式，优化资金使用构造，强化财务的监控与实施。 加强对融资租赁资产的风险治理。依据市场环境的变化，审慎选择租赁物及供给商，标准租赁合同的谈判和签署，制定标准的租赁物交付及租金回收流程，最直接有效地掌握租赁风险。 加强培训，提高员工职业道德和法律风险意识。加强职业道德教育和法律学问培训，提高员工

16、道德意识和法 律风险意识，使员工树立正确的职业道德观，提升员工的职业素养，增加法律风险意识，使在业务中掌握法律风险成为员工的自觉行为。 个人风险点自查报告优秀范文五 由各类风险因素的将来不确定性所引起的可能的亏损，将导致资产价值削减与负债价值增加的可能性称为企业风险。 企业风险分为：市场风险、信用风险和经营风险三类。市场风险是指由市场风险因素的变动所引起的资产价值的削减或负债价值的增加的风险。信用（违约）风险是指交易的某一方失去支付力量导致另一方的损失的产生。经营风险：是指除市场风险与信用风险外的其它风险，通常与企业经营有关的特别风险。 由于各种不确定因素的存在，企业的经营活动难免存在各种各样

17、的风险，企业必需而且只有准时实行必要的措施对风险进展掌握，才能避开或降低风险给企业带来的损失，从而确保企业经营目标的实现。因此，有效的风险治理对企业来说具有重要的意义。 1。有利于企业在面对风险时做出正确的决策，提高企业应对力量。在经济日益全球化的今日，企业所面临的环境越来越简单，不确定因素越来越多，科学决策的难度大大增加，企业只有建立起有效的风险治理机制，实施有效的风险治理，才能在变幻莫测的市场环境中做出正确的决策。 2。有利于企业经营目标的实现，增加企业经济效益。企业经营活动的目标是追求股东价值最大化、利润最大化，但在实现这一目标的过程中，难免会遇到各种各样的不确定性因素的影响，从而影响到

18、企业经营活动目标的实现。因此，企业有必要进展风险治理，化解各种不利因素的影响，以保证企业经营目标的实现。 3。有利于促进整个国民经济的安康进展。企业是国民经济的根底，企业的兴衰与国民经济的进展息息相关。因此通过实施有效的风险治理，降低企业的各种风险，提高企业应对风险的力量和市场竞争力量，以企业的安康进展促进整个国民经济的良性进展。 1。明确企业风险治理目标，建立有效的监视体系。企业风险治理整体框架是建立在明确的企业监视框架和适当的人员责任安排根底之上的，其目标是使风险成为企业文化的内在有机组成局部。企业风险治理肯定要和企业的技术及战略治理相结合，要在全企业范围内明确企业风险治理目标和规划，并将

19、其与企业业务、战略及业绩目标结合起来，建立一个由全企业层次集体支持的风险治理过程。 2。探素和建立风险评估体系。企业风险治理更加关注风险，拓展了内部掌握框架的风险评估要素，进一步细分为目标设定、事项识别、风险评估和风险对策等要素，通过风险评估将各要素严密联系起来。而风险评估包括三个根本方面：一是技巧娴熟的风险责任人；二是一套风险治理的共同语言；三是识别、分析、度量风险与机遇持续过程。要评估风险首先要识别风险，收集、分析并综合处理相关的内部及外部数据以便为企业供应牢靠、准时的风险治理信息。了解影响企业经营业绩的关键性风险性质，分析产生风险的根本原 3。建立切实有效的鼓励机制，激活企业的人力资源。

20、现代企业的竞争就是人才的竞争，人才是生产力诸多要素中最主要、最活泼的因素，是企业最珍贵的财宝之一，其数量、质量、构造在很大程度上打算着企业的成败兴衰。中小企业由于规模小，人才相比照较缺乏，而且由于进展空间有限，人才特殊高素养的治理人才、技术骨干流失严峻，因此，对于中小企业来说，建立切实有效的鼓励机制，激活企业的人力资源更有其必要性和紧迫性。通过鼓励机制充分激发员工的积极性、制造性，挖掘员工的潜能，把员工个人的进展与企业的进展紧紧地联系在一起。 4。塑造符合本企业特质的企业文化，增加全员风险意识。文化是明天的经济，企业文化是企业进展的人文力气，是确立以人为本，以价值观的塑造为核心的文化治理模式，

21、通过文化来引导、调控和分散员工的积极性、制造性，使人的价值、自我实现和全面进展在企业治理中得到全面的进展，企业文化是企业可持续进展的力气源泉。我国的中小企业由于历史较短，且大多脱胎于个体私营企业，长期以来对于企业文化建立重视不够，投入缺乏，造成了人才难留的局面，因此，要塑造符合本企业特质的企业文化，通过文化环境的感染、诱导和约束等方式去激发员工的内在潜力，使创新成为企业进展源源不决的动力。同时在企业内部加强全员的风险意识，通过建立一种有效的学问猎取、沟通、传输、共享机制，降低企业因学问差异产生的风险。 总之，企业风险治理需要董事会、治理当局和全体员工的共同努力。企业风险治理需要人们长期持续探究并不断完善。虽然这项工作比拟艰难，但对于企业目标的实现、经营效率的提高、企业报告的牢靠以及有关政策法规的执行都将是非常有益的。