反洗钱征文优秀范文.docx

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1、反洗钱征文优秀范文 反洗钱是犯贪污的第一步，维护金融秩序，预防洗钱活动，须要大家提高个人素养。下面学习啦我为大家带来反洗钱征文优秀范文，供你参考。 反洗钱优秀征文篇一： 历经十载，反洗钱迎来第十个年头的成才。古人云：十年寒窗无人问，一举成名天下知。反洗钱工作从十年前的无人知晓，到如今虽说不能为天下知，但也形成广泛的关注和认知。 随着我国的经济长期、持续、快速、平稳增长，本土的国内外的洗钱活动日益增多，而且呈现多元化、网络化的特点。因此，进一步加强反洗钱的宣扬在目前的经济形势下更现重要性。反洗钱宣扬的终极目标就是要;天下知;，人民群众只有充分了解反洗钱工作，才能主动防卫、主动监控、主动举报，更好

2、的协作监管部门的工作。反洗钱宣扬工作虽说取得肯定成效，但也同时存在宣扬广度窄、形式单一等问题。对于反洗钱宣扬的工作，提出一下几点建议; 一、 巩固高风险行业，辐射全社会 金融行业作为资金流通的场所，成为洗钱活动的主要渠道。对于金融业的反洗钱宣扬一刻也不能放松，从一线业务到管理，宣扬工作自上而下，层层下达，必需保证金融从业人员的反洗钱意识，巩固好重点监控行业。 反洗钱宣扬在金融机构开展的同时，往往忽视了其他行业、人群的宣扬工作。由于洗钱活动的多样性，目前已显现出金融行业以外的其他行业洗钱活动，所以反洗钱的宣扬工作同时也需向各行各业进行，把宣扬工作的范围扩大到全行业，全层次人群。 二、 多形式的宣

3、扬手段，深化民心 目前的反洗钱宣扬活动过于单一，拉横幅、喊口号、设立询问岗等只能让群众知道;反洗钱;的存在，而不知道如何;反洗钱;。我们应当实行群众喜闻乐见的方式，比如借鉴公益宣扬，在宣扬载体上利用明星效应、卡通人物、时尚海报等，全方位抓住各年龄层群众眼球，首先要吸引他们关注。然后在宣扬内容上要通俗易懂、贴近生活，少用专业词语，少用口号式标语，多以案例、图形表达、故事等，让人民在消遣的同时接受到反洗钱的教化，只有这样的宣扬效果才会传播快，更能深化民心。 三、 全方位媒体推动 固有的折页、横幅、橱窗、宣扬栏等宣扬方式往往处于被动状态，在这些原有的宣扬方式下，我们应当多充分利用主流媒体和新媒体。在

4、电视、广播、报刊等主流媒体下进行宣扬，会更宽的扩大反洗钱的宣扬面，结合微博、微信、网络宣扬等新媒体，更能主动推送宣扬内容，形成全方位、多层次、广覆盖的宣扬格局。 加大反洗钱的宣扬力度，须要社会各职能部门、各行业机构、各层次人群主动参加，因此我们都有责任宣扬反洗钱工作，使反洗钱工作能深化长久的开展下去。 反洗钱优秀征文篇二： 洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生重要的破坏作用。洗钱对一个国家的经济、金融乃至政治秩序和社会稳定都会造成相当严峻的破坏作用。有关专家分析，一些不法分子通过洗钱，把国有资产变成自己腰包的钱，造成国有资产流失;通过洗钱，腐败

5、分子把地下收入变成合法收入，非法所得变成合法所得，洗钱成为助长腐败的温床;洗钱让其他国家的;脏钱;得以重回流通并游离于任何统计之外，影响货币需求，并有可能对利率产生冲击;洗钱往往把资金从合理投资转移到低质量投资上，经济增长可能受到消极影响。 一、 动摇社会信用，诱发金融危机，威逼国家的平安 反洗钱的实践表明，金融系统是洗钱犯罪分子利用的主要通道。商业银行作为自主经营的企业，信用是其;生命线;。但是假如有消息披露甘银行被洗钱分子利用，公众将对该银行甚至整个银行系统的信用产生质疑同，动摇银行的信用基础。别外，由于洗钱活动的资金转移完全脱离了一般的商品劳务交易的特点，其资金转移完全受洗钱的需求所制约

6、，因此，资金的流淌毫无规律可循，洗钱很可能成为金融危机的导火线。金融机构破产倒闭会带来金融体系不稳定，金融危机的产生必定带来经济的混乱，进而造成政治上的混乱。另外，无论是基地组织还是东突恐怖组织，都须要资金支持，这些资金的转移都是通过洗钱完成的。洗钱已成为反政府组织、国际恐怖组织等获得资金的重要渠道。这本身已经严峻威逼到了国家的平安。 二、 造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财宝流失 我国的非法资金经过清洗之后，有相当一部分单向流向境外。国际上计算;资本外逃;的最普遍方式是贸易顺差加资本净流入与外汇储备总额增加值之差。有统计表明，目前我国的;资本外逃;数额已经排世界第4位，仅次于委内瑞

7、拉、墨西哥和阿根廷。我国的资金严峻匮乏，大量的资金外逃给我国的经济建设带来严峻的负面影响。在我国，贪污腐败和洗钱有着亲密的关联。腐败分子把贪污腐败得到来的钱转移至境外，再利用我国对外资的实惠政策，以外商的身份回国投资。这样，形成一个权力与金钱相互依存的、里应外合的洗钱链，从而实现对国家和社会财宝的赤裸裸的循环侵占。 三、 助长刑事犯罪，破坏社会稳定 假如洗钱过程特别顺当，就为犯罪分子的下一次犯罪供应了资金支持，将会进一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社会就通过洗钱为其发展寻得了掩护资金，这样就简单形成一个恶性循环的怪圈，助长了犯罪分子的嚣张气焰，从而给社会带来极大的危害和担心定因素，扰乱社会秩

8、序。 反洗钱优秀征文篇三： 反洗钱，一个再熟识不过的名字，对于我来说，每天都在与它打交道：大额数据完善，大额数据校验，客户风险等级评定，高风险客户识别与跟踪……，这些，是我每天都必需做的工作，我喜爱它，我感觉它是那么的神圣，因为它有效的爱护了金融体系的平安，维护了金融机构的信誉，稳定了我国正常的经济秩序。我骄傲，我以我的工作为荣。 然而，就在五年前，反洗钱对于我来说，是那么的生疏。当时，我刚刚参与工作，作为一个柜员，每天的工作就是存钱、取钱。会计主管告知我说，我行规定，五万以上的存、取现金交易，十万以上的转账交易要写大额登记薄，这个登记薄很重要，千万不能漏写。我那时

9、很纳闷，写这些有什么用?主管告知我，是为了反洗钱。我又一次纳闷了，反洗钱?就是不能把钱放水里洗吗?是爱惜人民币吧?主管笑了。 我记得清清晰楚，那天下班，我们的会计主管和我都很晚才回家，她具体地给我讲解了什么是反洗钱。原来，反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。她告知我，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力气，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款 项予以处置，对相关机构和人士予以惩处，从而达

10、到阻挡犯罪活动目的的一项系统工程。它具有宏观的一面，也有微观的一面;它既涉及到理论又涉及到实际;它既涉及到监管当局又涉及到金融机构;它既涉及到法律，又涉及到政策，它既涉及国内，又涉及到国际;它既涉及到标准又涉及到标准的执行;它既涉及到反洗钱业务又涉及到各种金融业务;既涉及业务又涉及科技手段等等等等。其中任何一个方面都值得人们去深思和探讨。她说，你虽然以前没有接触过它，但是你要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不行掉以轻心。 从今，我就特殊关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看可真是吓一跳，犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场、投资房地产、珠宝等方式将诈骗、走私、

11、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法汲取公众存款等犯罪获得的赃款进行转移。而手段又是那么的困难、那么的专业。此后，我经常想，那我们怎样才能有效地开展反洗钱的工作呢? 后来有幸看到了人行的文件，听了人行组织的讲座，读了人行在交互平台上发给我们的邮件，还学习了其他行的反洗钱阅历，使我茅塞顿开，在我们的工作中，肯定要留意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办 理业务时，如发觉异样迹象或涉嫌犯罪的状况或者是大额交易

12、，应刚好向人民银行(中国反洗钱监测分析中心)报告。前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。 以上虽然只有两点，可是，要做起来谈何简单!我国反洗钱起步较晚，在立法及监管方面还存在不足，全社会反洗钱意识还较为薄弱。我国商业银行反洗钱更是缺乏阅历，在前进道路上还存在诸多问题和难点。我们的主管行长、营业部总经理特别重视这个问题，在我行先进的反洗钱系统的基础上，又做了以下工作： 一、建立了严密、有效的反洗钱内限制度。严密性要求反洗钱内限制度必需覆盖银行的各个相关业务种类和业务部门，贯穿于有关的业务流程之中以及前台、中台和后台，避开存在漏洞和盲区。

13、有效性要求反洗钱内限制度不应是大的空架子，有可操作性和可执行性，必要时还应细化要求，制定配套的操作规程;有效性还要求实行问责制，并且落实到位，奖惩分明，防止内限制度形同虚设、流于形式。 二、提高相识、增补人员。我行站在长远、全局的角度看待反洗钱的重要性，考虑到反洗钱的外部效应，增加反洗钱专职人员，保证反洗钱各项工作的顺当开展。 三、加强反洗钱培训和考核。我行依据不同层级、岗位人员特点，有重点、多方位地开展反洗钱培训，培训内容应包括反洗钱基本法律法规、详细的反洗钱业务操作及甄别可疑交易的技巧。 加强了对反洗钱人员的考核，并与奖惩挂钩，以调动其工作主动性。 我认为，我很幸运，在同事们的帮助下，深刻

14、地相识了反洗钱，并在人行正确的领导下，开展着这一项很有意义的工作。金融机构是反洗钱工作的主力军，我们会一如既往地把它做好，履行我们的四项义务：即制定反洗钱内限制度和设立组织机构义务;了解客户义务;大额和可疑支付交易报告义务;保存记录义务。同时，坚持三项基本原则，即合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 反洗钱征文优秀范文本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页