2022年证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二.docx
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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二一、单项挑选题 以下每道题有四个备选答案,只有一项最符合题目要求,请将该项答案对应的序号填写在题目空白处;选错或者不选不得分; 1、有价证券是()的一种形式;A.虚拟资本B.真实资本C.实际资本D.商品资本答: A.虚拟资本2、按经济性质分,有价证券不包括以下哪一类:()A.存款B.股票C.债券D.基金答: A.存款3、以下哪些不是有价证券的性质:()A.期限性B.收益性C.流淌性D.投机性1 / 21 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 21 页精选学习资料 - - - - - - -
2、 - - 答: D.投机性 4、证券市场的基本功能不包括:()A.“ 筹资投资” 功能 B.资本定价功能 C.风险转移功能 D.资本配置功能)5、新中国最初的股票显现于:(A.20 世纪 70 岁月末 B.20 世纪 80 岁月初 C.20 世纪 80 岁月末 D.20 世纪 90 岁月初 6、我国现行的证券法颁布于:()A.1999 年 7 月 B.2001 年 9 月 C.2003 年 3 月 D.2005 年 11 月 7、股息或红利的大小,主要取决因素是公司的();A.股票价格 B.股东结构 C.盈利水平 D.远期进展规划 8、公司缴纳所得税后的利润,在支付一般股票的红利之前,应第一用
3、于:()A.补偿亏损 B.提取法定公积金 C.提取任意公积金 D.支付优先股红利 2 / 21 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 21 页精选学习资料 - - - - - - - - - 9、证券包销是指();A证券公司将发行人的证券依据协议全部购入的承销方式 B证券公司在承销期终止时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式 C证券公司将发行人的证券依据市场价格全部购入,或者在承销期终止时将售后剩余证 券全部自行购入的承销方式 D证券公司将发行人的证券依据协议全部购入,或者在承销期终止时将售后剩余证券全 部自行购入的承销方式 10 、证券投资基金反映的是()关系;A、债权债务
4、 B、全部权 C、信托 D、产权 11 、与基金相比,银行理财产品的主要特点不包括()A、流淌性较差 B、风险较低 C、门槛通常较高 D、信息披露程度一般不够准时透亮12 、2001 年 9 月,第一只开放式股票型基金(A、华安创新 B、华夏回报 C、博时价值增长 D、南方绩优成长)基金设立,标志着我国基金的新进展;13 、我国规范的基金治理公司最早成立于()年A、1998 B、1999 C、2000 3 / 21 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 21 页精选学习资料 - - - - - - - - - D、2001 14 、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是依据行
5、业类型分类的:()A、房地产基金 B、科技股基金 C 、资源类股票型基金 D 、成长型基金15 、某股票型基金半年内股票交易金额为100 亿元,该阶段内披露的股票投资市值分别为100 亿元、 80 亿元、 60 亿元,那么该基金半年的周转率为();A、80% B 、62.5% C 、50% D 、37.5% 16 、依据基金法规定,债券型基金的债券投资比重必需在()以上;A、80% B 、 60% C 、50% D 、30% 17 、债券型基金面临风险较多,其中债券发行人没有才能按时支付利息或者到期归仍本金的风险属于();A、利率风险 B、信用风险 C 、提前赎回风险 D 、通货膨胀风险18
6、、对于基金治理公司考察时,哪项是没必要重点考虑的();A、股权结构 B、资产治理体会 C、人力资源优势 D 、公司的人数规模19 、为能够保证本金安全或实现最低回报,保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一样的();A、股票 B、债券 C、衍生品 D 、基金20 基金治理公司的主要股东是指出资额占基金治理公司注册资本的比例最高,且不低于( )的股东;A20% B 25% C33% D 50% 21. 基金治理人内部掌握的(爱护内掌握度的有效执行;)要求通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,A健全性原就 B 有效性原就 C独立性原就 D 相互制约原就22. 基金治理公司主要股东要
7、求连续经营(A 5 B4 )个以上完整会计年度;4 / 21 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 21 页精选学习资料 - - - - - - - - - C3 D2 23 基金资产托管业务中的(基金全部财产的安全完整;),即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户,保证A资产保管 B资金清算)和基金公司()为C资产核算 D投资监督24 目前,我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司(主;A直销、代销 B 代销、直销 C外销、内销 D内销、外销 25 专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于( )人,且不低于员工人数的二分之一的条件;A
8、20 B 30 50 C40 D 26. 基金份额净值是在每个开放日闭市后,依据以下公式运算();A基金资产净值除以当日基金份额 B 基金资产净值除以前一交易日基金份额 C 基金资产总值除以当日基金份额 D基金资产总值除以前一交易日基金份额 27. 货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费,费率一般为 : A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33% 28. 以下不属于我国基金交易费用的是:A印花税 B佣金 5 / 21 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 21 页精选学习资料 - - - - - - - - - C资本利得税 D过户费 29
9、. 以下与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有()A . 基金转换费 B基金治理人的治理费 C基金托管人的托管费 D销售服务费 30 依据基金运作治理方法第三十五条规定,以下关于封闭式基金的利益安排陈述正 确的是( );A每年不得少于两次 B年度收益安排比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十 C封闭式基金在安排利润前不必补偿上一年度的亏损 D利润安排之后基金份额净值不得高于面值 31 以下关于基金的税收陈述正确选项();A基金治理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B从 2022 年 4 月 24 日起,基金买卖股票依据 C从 2022 年 4 月 24 日起,基金买卖股票依
10、据0.3% 的税率征收印花税;0.1% 的税率征收印花税;D对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税;32. 基金市场上存在着的两大需求主体,以下说法精确的是();A. 保守型投资者和激进型投资者 B. 激进型投资者和稳健型投资者 C. 主要投资者和次要投资者 D. 个人投资者和机构投资者 33. ( )的实质就是公司想取得的差异性竞争优势;A. 目标市场细分 B. 目标市场挑选 6 / 21 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 21 页精选学习资料 - - - - - - - - - C. 目标市场检测 D. 目标市场定位 34. 为投资者构建合适的基金组合,应
11、挑选在估计投资期内,预期收益与投资方案最为接 近,风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相像的投资组合,表达了基金销售的()的 原就;A. 差异性 B. 适用性 C. 趋同性 D. 类别型 35. 市场营销掌握包括评估市场营销战略和方案的成果,并实行正确的行动以保证明现目 标;掌握过程主要包括():A. 人员掌握和费用掌握 B. 预算掌握和风险掌握 C. 风险掌握和宣扬掌握 D. 预算掌握和后台掌握36. 以下哪项业务不属于基金账户类业务;(),以下说法不精确的是 A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换37. 基金宣扬推介材料所使用的语言表述应当精确清楚A. 在缺乏足够证据支持的情
12、形下,不得使用“ 业绩稳健” 、“ 业绩优良” 、“ 名列前 茅” 、“ 位居前列” 、“ 首只” 、“ 最大” 、“ 最好” 、“ 最强” 、“ 唯独” 等表述 B.当集中营销时间有限制,可使用“ 欲购从速” 、“ 申购良机” 等词语提示投资者 C.不得使用“ 坐享财宝增长” 、“ 安心享受成长” 、“ 尽享牛市” 等易使基金投资人忽视 风险的表述 D.不得使用“ 净值归一” 等误导基金投资人的表述 38. 封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开头运算,我国封闭式基金的募集期限一般 7 / 21 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 21 页精选学习资料 - - - - -
13、 - - - - 为( );A1 个月 B 2 个月 C 3 个月 D 6 个月39. 封闭式基金合同生效的条件之一是,基金份额总额达到核准规模的()以上A50% B60% C 70% D80% 40. 赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的(A20% B25% C 30% D35% 41. 一般地,货币市场基金从基金财产中计提不高于(销售和给基金份额持有人供应服务;),并应当归入基金财产)的销售服务费,用于基金的连续A0.1% B 0.15% C 0.2% D 0.25% 42. 申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2 亿元人民币,经营基金治理业务达2 年以上,在
14、最近一个季度末资产治理规模不少于()亿元人民币或等值外汇资产;A100 B200 C 300 D400 43. 货币市场基金的赎回基金份额价格确定原就为()A“ 未知价” 原就,货币市场基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行运算;B.“ 确定价” 原就;货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基金份额净值为基准进行运算;C.“ 确定价” 原就;货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以算;D.以上皆不对1 元人民币为基准进行计44 存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书;8 / 21 名师归纳总结 - - - - -
15、 - -第 8 页,共 21 页精选学习资料 - - - - - - - - - A6 B.2 C.3 D. 1 45 以下属于基金首次募集披露的信息是();A基金季度报告 B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D. 基金份额发售公告46 当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而治理人和托管人都不召集的时候,持有人有权自行召集;A5% B. 10% C. 20% D. 50% 47 投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前()名股票明细情形,这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格;A10 B. 20 C. 30 D.50 48 基金治
16、理人应在每个季度终止之日起(A15 B. 20 C. 30 D. 10 )个工作日内编制基金季度报告49. 基金招募说明书是由()将全部对投资者作出投资判定有重大影响的信息予以充分披 露,以便投资者更好地做出投资决策;A基金治理人 B. 基金托管人 C. 商业银行 D. 基金份额持有人 50 、证券投资基金托管资格治理方法的颁布主体为()A 中国证监会和中国银行业监督治理委员会 B 中国证监会 C 中国银行业监督治理委员会 D 以上均错 51 、“ 能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业” 是证券投资基金销售业务信息管 理平台治理规定中规定的哪一系统的功能:();A、前台业务系统 B、后台治
17、理系统 C、应用系统 D、应用系统的支持系统 9 / 21 名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 21 页精选学习资料 - - - - - - - - - 52 、以下哪哪一项中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守就的立法宗旨?()A、规范基金销售人员的销售行为,提高基金销售人员的执业水准 B、加强基金销售机构内部掌握,促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务 C、旨在规范基金销售机构的销售行为,确保基金和相关产品销售的适用性 D、明确基金销售业务信息治理的各项技术标准,严格对基金销售机构的市场准入和日常 行为的监管 53 、信息治理平台的应用系统运行数据中,涉及基
18、金投资人信息和交易记录的备份应当在 不行修改的介质上储存()年;A、5 B、10 C、15 D、20 54 、依据有关规定,基金代销机构挑选代销产品时,应当对基金治理人进行审慎调查;同 样,基金治理人在挑选基金代销机构时,也应对基金代销机构进行审慎调查;其中内容相 同的哪一项:();A、诚信状况 B、经营治理才能 C、内部掌握情形 D、账户治理制度 55 、 证券投资基金运作治理方法中规定,基金名称显示投资方向的,应当有()以 上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容;A、80% B、60% C、50% D、30% 10 / 21 名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页,共 21
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