2022年银行监管统计数据质量管理良好标准-附件一.docx

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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 附件一：银行监管统计数据质量治理良好标准试行本标准适用范畴为依据银行业监管统计治理暂行方法2004 年第 6 号主席令 开展监管统计工作的全部银行业金融机构下文简称 “银行 ”；标准的总体框架包含 5 方面要素,分别为： 组织机构及人员, 制度建设, 系统保证和数据标准,数据质量的监控、 检查与评判,数据的报送、应用和储备；5 方面要素下共有 15 项原就,每项原就下有假设干详细标准,共 61 条标准；一组织机构及人员原就 1 组织领导银行董事会和高级治理层高度重视并积极推动本行数据质量治理和监管统计工作,明 确政策和目标,建立机制和流程,落实

2、各环节责任；详细标准：银行董事会制定明确的政策,将本行数据质量治理纳入内控合规体系和战略规划之中,并定期对其有效性和执行情形进行评估；银行高级治理层确立数据质量治理的目标,建立机制和流程,明确职权和责任,定期 对本行数据质量治理水平进行评估,并有效落实数据质量问责制；银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责,亲自或委派领导班 子成员以下简称“主管领导 ”组织领导监管统计工作,对制度性变革等重大监管统计事项 能够准时讨论部署,在资源调配方面予以充分支持和保证；原就 2 归口治理银行对监管统计工作实行统一治理、分级负责的治理体制,确定归口治理部门组织管 理本机构的监管统计工作；详细

3、标准：银行总行确定监管统计归口治理部门,授权其负责全行监管统计领导、组织、和谐和 治理工作；总行归口治理部门依据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程,提出监管统计数据质量治理措施, 和谐和督促其他相关业务部门,共同做好监管统计工作,定期检查并发觉监管统计数据质量存在的问题,提出合理化建议,向主管领导报告；名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 银行各级分支机构确定相应的归口治理部门,负责本级机构监管统计工作,在总行归 口治理部门统一领导下,有效履行监管统计相关职责；原就 3 岗位设置银行在监管统计归口治理部门和其他相关业

4、务部门设立相应的监管统计岗位,岗位职 责明确,并配备能满意岗位履职所需的资源；详细标准：银行在监管统计归口治理部门设立与本行业务规模和复杂程度相适应的、满意监管统 计工作需要的监管统计专职岗位；银行在其他监管统计相关业务部门设立与其部门业务规模和复杂程度相适应的、满意 监管统计工作需要的监管统计专职或兼职岗位；3.3 银行对监管统计岗位的设置涵盖监管统计全部的工作任务和内容,分工明确,职 责清楚,各岗位均设立 A、B 角；银行对监管统计岗位的财务预算满意各岗位履职所需,包括设备、 差旅、培训等支出；银行监管统计岗位薪酬水平能够吸引和留住合格的工作人员,岗位设置能表达职业成 长进展的良好通道；原

5、就 4 团队建设银行建设一支满意监管统计工作需要的专业队伍,并建立有利于提高监管统计人职工 作积极性和促进其职业成长进展的鼓励约束机制；详细标准：银行应依据监管统计岗位职责要求,配备肯定数量的满意监管统计工作需要的监管统 计人员；监管统计人员应具有良好的职业操守、专业学问和操作技能,熟识银行业务,具备必 要的和谐沟通才能；银行对监管统计人员定期进行科学、系统的培训,培训的内容、方式和频度能满意监 管统计工作的需要；银行建立对监管统计人员合理有效的鼓励约束机制,制造有利于提高监管统计人职工 作积极性和促进其职业成长进展的良好环境；二制度建设原就 5 治理制度名师归纳总结 - - - - - -

6、-第 2 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 银行建立全面、科学和有效的监管统计治理制度,保证监管统计工作的标准性和庄重 性；详细标准：监管统计归口治理部门牵头其他相关业务部门建立符合银行监管要求的统计治理制度；统计治理制度的内容包括但不限于组织治理、部门职责、和谐机制、安全保密、系统保证、监督检查、数据质量掌握以及监管统计数据源治理等方面,并以文件的形式下发执行；监管统计归口治理部门依据监管要求和治理实际,连续评判和准时更新统计治理制度；监管统计归口治理部门将本行的统计治理制度报银行业监督治理机构以下简称监管 机构备案,治理制度假设有重大调整或变化,准时向监管机构

7、报告；原就 6 业务制度银行建立适应本行业务实际的监管统计业务制度,做好监管统计数据源和统计项目的 归属治理；详细标准：监管统计归口治理部门组织其他相关业务部门制定符合本行实际的统计业务制度；统 计业务制度掩盖全部的监管统计报表和数据要求,并正式发布；统计业务制度对监管统计的内容、方法和口径等方面做出统一规定,保证监管统计报 表和数据中每一个统计项目的归属关系及取数路径清楚、精确；监管统计归口治理部门依据监管要求和治理实际,组织其他相关业务部门连续评判和 准时更新统计业务制度；监管统计归口治理部门将本行的统计业务制度报监管机构备案,业务制度假设有重大 调整或变化,准时向监管机构报告；三系统保证

8、和数据标准原就 7 基础系统银行业务及治理基础系统实现对监管统计涉及的各项基础业务和治理信息的全面掩盖,数据保护治理制度和流程完备,具有较强的数据质量掌握功能,保证系统信息全面、准时、精确反映业务实际；详细标准：业务及治理基础系统的设计、建设和升级改造征询并充分考虑监管统计业务需求,系 统功能支持监管统计信息自动采集；名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 业务及治理基础系统涵盖监管统计涉及的全行各业务领域及各类相关机构；如由于新 的监管要求变化而临时无法实现全掩盖,要有明确的系统完善时间支配；业务及治理基础系统有完备的数

9、据保护治理制度和流 程,特别是要有对质疑信息明确核查和订正的相关规定；业务及治理基础系统信息准时录入,经过复核,并动态更新,保证全面、准时、精确 地反映业务实际； 对监管统计人员及系统治理人员反馈的存在完整性、精确性等缺陷的质疑 信息,准时予以核查并订正；业务及治理基础系统具有良好的可拓展性,满意新业务、 新产品和监管新要求的需要,并为监管统计治理系统预留能够敏捷加载的数据接口；原就 8 监管统计系统 银行建立适应监管统计工作需要的、完善的监管统计系统,实现流程掌握的程序化,能够自动提取和加载所需数据,有良好的质量掌握与错误信息提示功能,保证数据安全和标准操作,并具有可拓展性和敏捷性；详细标准

10、：银行将监管统计系统建设纳入本行信息系统建设整体规划,系统框架设计符合监管统 计业务及治理要求,并配备充分的信息科技支持资源；银行监管统计系统实现流程掌握的程序化,综合处理监管统计业务,能够自动提取相 关系统所涵盖的全部监管要求数据,能够加载标准化的外部数据；监管统计系统具有良好的质量掌握功能,能自动实现总分、表内、表间检验和预警提 示的需要,能敏捷设定参加检验的机构、指标的规律关系,自动提示反常变动及错误情形；银行实行适当的安全防范措施,保证数据安全；建立应急处置机制, 保证监管统计系统安全稳固运行,监管统计系统附有完备的系统取数规章及系统操作说明,为统计人员供应操作标准；监管统计系统具备较

11、强的可拓展性和敏捷性,能依据监管要求,敏捷、便利地增加新的监管指标或报表数据采集,具有敏捷定制分析报表、合理治理各类口径数据等统计应用分析功能；原就 9 数据标准银行数据标准化规划统筹考虑监管统计数据标准化,全面掩盖监管统计数据及指标；数据标准符合国家标准化政策及监管统计规定,行；在监管统计相关的业务领域及系统中标准执名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 详细标准：银行充分考虑监管统计要求,将监管统计所涉及的数据标准纳入本行信息标准化规划；监管统计相关的银行数据标准符合国家标准化政策及监管统计规定；数据标准明确,文档标准

12、；银行与监管统计相关的业务领域及系统遵循统一的业务标准和技术标准,建立全行统一的监管统计数据架构,客户、产品、机构、账户等基础信息跨系统保持名称、定义、口径、来源等方面的一样性；各系统建立统一的数据交换标准,实现系统间信息共享；四数据质量的监控、检查与评判 原就 10 日常监控 银行建立有效的数据质量监控体系,对监管统计数据质量实施连续监测,实行有力措 施,落实各环节责任,确保数据质量；详细标准：银行建立有效的掩盖监管统计数据生产报送全流程的数据质量监控机制；监管统计相关业务部门对本部门监管统计的数据源信息质量适时监控,对监管统计归 口治理部门提出的数据源质量问题准时整改,保证数据源信息的精确

13、性和完整性；监管统计归口治理部门对监管统计数据实施有效的跟踪监控,强化总体复核,发觉数 据质量问题,反馈到相关责任部门并督促其准时订正；监管统计归口治理部门建立与报表频度相适应的数据质量监测台账,对监管统计数据 质量问题实时记录,定期分析；监管统计归口治理部门定期通报相关业务部门和分支机构供应的监管统计数据质量情 况,总结沟通体会,并提请实施问责；原就 11 监督检查 银行将数据质量检查纳入内控合规检查范畴,建立监管统计现场检查制度,定期组织 实施；详细标准：银行将数据质量纳入内控合规检查范畴,内控合规治理部门在制定年度检查方案时充 分考虑监管统计归口治理部门的看法和建议；银行建立监管统计现场

14、检查制度；归口治理部门定期牵头组织行内监管统计现场检查,检查内容包括监管统计法规制度的执行及其数据质量等情形；名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 归口治理部门将统计现场检查报告报主管领导,对影响数据质量的重大问题,提交内 控合规部门跟踪检查,并报监管机构；银行督促被查单位依据统计现场检查发觉的问题以及归口治理部门的要求实施整改,准时对整改情形跟踪评判,确保整改落实到位；监管统计相关业务部门定期对监管统计的数据源信息质量进行检查,准时组织整改,并将检查整改结果抄送监管统计归口治理部门；银行对监督检查发觉的重大问题,原就

15、12 考核评判依据有关规定对相关部门及责任人予以问责和处理；银行建立有效的考核评判体系和奖惩机制,保证全系统监管统计工作的有效落实；详细标准：监管统计归口治理部门定期对相关业务部门和分支机构供应数据的质量情形进行考核 和评判,考评结果在行内公布；监管统计相关业务部门依据业务范畴对监管统计数据源治理工作进行考核评判,落实相应的鼓励约束措施；银行将监管统计数据质量的考核结果纳入本机构绩效考核体系；五数据的报送、应用和储备原就 13 数据报送银行加强向监管机构报送数据环节的治理,积极落实各项报送要求,仔细审核,削减 迟报、漏报和过失；详细标准：银行建立数据报送流程治理制度和报送联系人制度,保证与监管

16、机构联系畅通；银行与监管机构建立网络连接,实现监管统计报表和数据的快速、安全传输,按监管 统计制度规定的频度和时间要求准时报送数据信息,并建立监管统计报送应急预案；数据报送符合监管统计制度要求,不存在漏报的数据信息,保证填报地区、机构范畴 和统计数据的完整性；数据报送的文件格式正确,系统能正常读取数据,符合规律校验关系要求；对数据异 常变化的质询能做出合懂得释；对历史数据进行修改,说明缘由,并报送监管机构备案；原就 14 分析应用名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 银行在保密安全的前提下充分共享和使用监管统计信息,为本

17、机构经营决策和风险管 理服务,同时通过扩大共享、加强分析、适时披露,促进数据质量提升；详细标准：监管统计归口治理部门对监管统计信息合理分类,对相关业务部门设定合理的用户权 限,充分实现机构内的统计信息共享,扩大应用范畴；监管统计归口治理部门牵头建立全面、科学的监管统计信息分析框架,做好监管统计 信息的监测、分析和风险预警工作；相关业务部门有效分析使用监管统计信息,为本行合规审慎经营供应决策参考,并以 此推动数据质量不断提高；银行应关注报送监管机构的监管统计信息与对外披露的相关信息间的差异,并将其中 重大差异主动向监管机构做出说明；原就 15 资料储备 银行依据规定加强对监管统计资料的储备治理,保证监管统计数据信息的安全性和连 续性；详细标准：银行对监管统计资料统一治理,依据保密规定和档案治理要求,建立全面、严密的管 理流程和归档制度；当内部职能变更、人员变动时,做好监管统计资料交接存档工作；监管统计归口治理部门定期整理监管统计资料,做到相关统计资料口径可比、数据连 续、储备安全,提高监管统计数据的讨论和使用价值；名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 7 页