2022年风险控制管理办法 .docx
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1、精品_精品资料_风险掌握制度第一章 总就第一条:为了建立健全 * 投资治理 以下简称“公司” 风险掌握体系, 指导、标准风险掌握活动,确保各项业务稳健进展、连续经营,实现 公司的经营目标和经营战略,制定本制度.其次条:本制度依据证券公司直接投资业务试点指引 等法规政策,以及 * 投资治理公司章程、* 投资治理直接投资业务治理方法等有关规定, 结合国际通行的风险掌握和风险治理理念, 以及公司实际业务需要制定.第三条: 风险掌握是指公司环绕经营目标和经营战略, 确定风险掌握制度、措施和执行流程,建立健全风险掌握体系,培养良好的风险管 理文化,从而实现公司风险掌握总体目标的一系列行为.第四条:公司风
2、险掌握的总体目标: 一 有效防范、掌握、化解公司面临的各种风险,将风险程度和风险缺失降低到公司可以承担的范畴之内,为公司连续经营供应安全保 障. 二 逐步采纳科学统一的风险量化方法, 建立完整的风险掌握体系和流程,实现对风险的科学治理. 三 提高公司经营效率和成效,爱护公司声誉和品牌.第五条:公司风险掌握应遵循以下原就: 一 全面性原就:风险掌握应做到事前、事中、事后掌握相统一,掩盖公司的全部业务、部门和人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_各个流程和环节. 公司全部部门、全部职工都是风险掌握的责任主体, 依据部门、岗位职责的要求承担相应的风险掌握
3、责任与义务. 二 连续性原就:风险掌握不是静态的制度,而是一个由目标设定、风险识评、 风险应对和监督反馈等流程组成的动态的、 循环的治理过程. 三 独立性原就: 公司设立独立于其他职能部门的风险掌握部,专职对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险掌握工作. 四有效性原就:公司风险掌握应与公司经营规模、业务范畴、风 险状况及公司所处的环境相适应, 追求效率与成效统一, 利用最经济的成本实现公司风险掌握总体目标. 五制衡性原就: 公司合理设置内部组织结构, 科学规划业务流程,实现决策部门、 执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和相互牵制.其次章主要风险类别及定义第六条:依据业务特点, 公司面
4、临的主要风险有投资风险、 治理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类风险.第七条:投资风险,是指公司实施股权投资的过程中,可能导致投资 缺失或无法到达预期回报率的各种风险. 该风险存在于项目挑选、 尽职调查、投资决策、组织实施、后续治理和退出支配等各个投资流程 与环节中,详细包括目标企业风险、投资分析风险、投资决策风险、 项目治理风险、项目退出风险等. 一 目标企业风险: 指中小企业成长和进展过程中本身具有的不确定可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_性,包括技术风险、经营风险、财务风险等. 二 投资分析风险: 指项目挑选及尽职调查过程中, 由于尽职调查不完全、评估方法
5、不合理等缘由,不能全面识别、正确评估项目潜在问 题的风险. 三投资决策风险: 指项目投资决策过程中, 由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、 学问结构不全面等缘由, 造成决策失误的风险. 四项目治理风险:指项目投资后,在组织实施及后续治理的过程 中,由于跟踪治理不善, 无法准时发觉项目不良迹象并进行掌握的风险. 五 项目退出风险: 指由于各种缘由造成的项目无法退出或者亏损退出的风险.第八条:治理风险,是指公司由于经营战略、治理结构、治理制度、组织架构设置等不完善、不科学,从而给公司经营治理、业务运作带来的风险.第九条:市场风险,是指由于投资行业竞争加剧,或者宏观经济状况发生变化 如利率变化、
6、经济周期变化等 导致公司发生缺失或者投资回报率下降的风险.第十条:政策风险,是指由于相关法律法规及监管政策发生变化,给公司经营带来的风险.第十一条:道德风险,是指公司职工出于自身利益,或是自律性差、 责任感不强等缘由, 利用信息不对称等优势, 损害公司及客户利益的风险.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_第十二条: 信誉风险, 是指具有重大不利影响的突发大事对公司声誉造成损害,从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险.第三章风险掌握组织体系及职责第十三条:公司风险掌握的组织体系由董事会、监事、投资决策委员会、投资评审委员会、总经理和副总经理、风险掌握部、业务部
7、门以及其他职能部门组成.第十四条: 董事会是公司的常设权益机构, 也是风险掌握的最高决策机构,担负公司风险掌握的最终责任. 其在风险掌握方面的主要职责包括: 一 确定公司风险掌握的总体目标、风险偏好、风险承担度. 二 打算公司风险掌握制度,批准各项风险掌握措施和方法. 三 明白和把握公司面临的各项重大风险及其风险掌握现状,对公司全部风险掌握活动进行整体监督和全局指导. 四 对公司章程中规定的重大经营治理事项进行风险审核及决策. 五 打算公司风险掌握组织机构的设置及职责方案. 六 打算公司危机处理方案. 七 督导公司风险治理文化的培养. 八 打算公司风险掌握其他重大事项.第十五条: 监事由股东委
8、派, 负责对公司的风险掌握活动履行监督职能.第十六条: 投资决策委员会是公司的常设投资决策机构, 负责在董事可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_会授权范畴内,监督、打算对投资风险的掌握活动.第十七条: 总经理就公司风险掌握活动的有效性向董事会负责.总经理和副总经理 以下简称“治理层” 在董事会的领导下,全面负责公司风险掌握的日常工作.其在风险掌握方面的主要职责包括: 一 制订公司风险掌握制度、 各项风险掌握措施和方法, 报董事会批准. 二 向董事会汇报公司面临的各项重大风险、掌握现状以及应对措施. 三 推动风险掌握制度和风险掌握措施、 方法在公司各岗位以及业务流程中的整合与落实,并
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