2022年陕西省证券投资顾问高分预测题.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 下列属于资产负债表中流动资产项的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D2. 【问题】 下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D3. 【问题】 哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】 A4. 【问题】 下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C5. 【问题】 下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D6. 【问题】 下列关于情景分析中的情景说法正确的有（ ）。

2、A.B.C.D.【答案】 D7. 【问题】 下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D8. 【问题】 已知终值求现值的过程叫（）A.贴现B.映射C.回归D.转换【答案】 A9. 【问题】 风险揭示书内容与格式要求由（ ）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】 A10. 【问题】 货币时间价值的影响因素不包括（）。A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】 D11. 【问题】 关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系

3、C.收益率曲线总是斜率大于0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】 C12. 【问题】 证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】 A13. 【问题】 （ ）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】 A14. 【问题】 商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B15. 【问题】 证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问

4、业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】 D16. 【问题】 存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】 C17. 【问题】 下列现金流入可以看做是年金的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D18. 【问题】 证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】 C19. 【问题】 保险规划的风

5、险类型有（）。A.B.C.D.【答案】 B20. 【问题】 下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】 C二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C21. 【问题】 下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A22. 【问题】 证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B23. 【问题】 假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如

6、果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）A.3年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别【答案】 C24. 【问题】 下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D25. 【问题】 按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】 B26. 【问题】 在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】

7、 D27. 【问题】 现代证券组合理论包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A28. 【问题】 下列关于分层抽样法，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D29. 【问题】 客户风险特征的内容包括了（ ）方面。A.B.C.D.【答案】 D30. 【问题】 根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D31. 【问题】 假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333

8、C.58489D.44386【答案】 C32. 【问题】 公司调研的主要内容包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B33. 【问题】 以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。A.压力线B.支撑线C.趋势线D.黄金分割线【答案】 C34. 【问题】 现代证券组合理论包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A35. 【问题】 商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.【答案】 C36. 【问题】 应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。A.B.C.D.【答案】 D37. 【问题】 迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.【答案】 D38. 【问题】 道氏理论认为股价的波动趋势包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C39. 【问题】 下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B