2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题带答案下载(广东省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCI8H8C8F2Q5S9W5HR3U4X2V7Z1R10Z6ZY5E5F8W8M9M8N22、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACR1G2J7D3V1C9U7HD2F7W3D9C

2、4X1Q3ZX5S4E5M9E8J5U63、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACH5J5M10X9T9H4E9HV4F10B3V3H3E7C9ZM7V9U6L5C10U4W34、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCF10A4J8Z10X10C10D7HV1F6Z1W3D6Q7N6ZR1H7W1C10K9F10U95、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重

3、的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCG3O4M6I10T10B8J4HB5V6U9D6T6K3B7ZG4P10S4L10M5C8W16、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCO7I4Z7E6I3L5K1HZ8M2C1X2A10W6H5ZE9D9P1A8Z3B9O77、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由

4、（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACR3M5L9H6C6W10C2HE4I6V3J7N7Q1F4ZA9M4V1I4E10A3H68、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACL4W3T5B9B6L10M2HR8O9D8Z2I2Z2D10ZU4X1Z8L7E6M8W99、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCC5J4H4O4P9D2J4HY6D1K1E3U5I8B6ZF6

5、T2K6M10K9B1N410、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCW10G7W4J7R2D2J9HK8H8S10U1W6T5A6ZA10V6C10P8H4C1Q311、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCL6B6U10L8N1S4V5HF10G1C6G6Y6K6K7ZC7P7U3J7C9K4F212、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营

6、运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCA7Z7H8L8K9J5F2HK5C6C3D9R6Z5Q9ZI3E4U2A10N4S4X513、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACN4N10O4L10T6L1G7HJ4W9R7W9L2K8S8ZJ10K7T9V7Q2Z3S1014、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 C

7、CO10B8A2L6J8P7I5HN4O5T6M6W7A3C2ZD7X8I1M6S5T7C215、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACS8Z5R9M10X9N3Z7HB5H9L1K2R10R2U1ZL10L5Y9Z5P7E10P316、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCJ4U5Z1T1T1Z10B9HM1W5H5U10L2V3G7ZG6Z1F2M1R4F8V

8、817、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCD3X6Q2K10R4T4M5HQ5T4R3I4R1F3R5ZF1Z3O3Q4C10Z10Y218、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCG4U2R1Y10Q8K1E9HR9B6O5R

9、8L9B3Z1ZF3S9K8W10E7C3P719、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACO6V6E2K4T10A2E5HS6O10S6L5H5B8I6ZT6E7D9B1C1Y10N120、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCY1M10A1P8Z6O5C3HT9C4N10N9G7U6H4ZF6Q3A3A10U1D3S921、个人住房贷款的主要风险点不包括（

10、）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCC4R6R8L8D7J3L7HX9J4L6J1I1G2N9ZV5Z4A2J6Q7Q6T122、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCB7I1B5U7C10J10R5HC6I1D10W5J9V9R1ZU8M1E1U5A9L3L123、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概

11、率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCW3B4L6G3E10C2X4HC6Y2B5U7A9E1K7ZQ2K7T4G8U1M3T224、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCW7I2H5Q8K5F7P6HV2O1V6A2A5F8G1ZE10U10J9B1Q6Q4A225、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，1

12、20%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCH4S9U6F9I9N7Z10HC2F3Q8R4D4R9T4ZJ5M1L10L8Q8V8I626、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCZ8A1X10B10O5Z9O7HW5A9O5T4I9M7W7ZN3P6Z7O9W5V7G627、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCH8G3T2H10F1L9P8HK4J5A6V5Y3U9L2

13、ZW6B5P9I2P9L6T828、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCD4O8Z2R7D9H4T7HU9X1N10M9D2C2E3ZP4C1T9F4U5J1X729、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCB3D5O1V8M1E1O8HI8H3I9W9X7U2A8ZR4Q8D1X2X5E8K130、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织

14、剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACX6A6A4B8A2D4F2HD10H3R3M5N9G9R8ZP6A3E7L5I7X2D1031、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCE2K4Q8E3K10U7P7HB4Z8O5U2N7T2T6ZR9H1S1V10B1J3N432、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACR10Y3W7P5O7P2S2HW7H9B

15、4C6X2U4N2ZY4P7N7O5Q1K10F933、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACZ6U4V6K8R1S1G3HD5E6P2Y10V2N2W10ZO4P9C6V9A10P7G534、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参

16、与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCW6X8Z1B10Z7M9Q9HG9U9A7E6L3K3J3ZI6R5V4E4Z1A5C935、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACH2L9D7G10P4A4D2HT9C5E

17、4P8I1V10I7ZW5J7E7E1V9O6Q136、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCR3S8R2D4Q10T9H5HY4U8O2W2Q9I2P10ZX2H3O10T9G8T10V837、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCK4I9J6J2G10E2B4HT

18、8Z5V9X3I3O7T5ZQ4N9V1J8D5G1C838、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCS9B5X8K6C2S1A7HB3T9C8Q10N2G8F10ZM2T2J3F10S1B5U239、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B

19、.15C.20D.30【答案】 DCT10Z6P5Y8H4H7T1HL8W2B3A7S1B2W9ZR8A4R2U1N9D5X840、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCM5I4C9J8M7Q10I8HZ4E6V8V10E7M6H4ZO7X3P8W4L1P1E341、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCN7Q1P8S7O9W4T10HK9Y8U9O1B2F7J1ZF7D1V10K5Q6T9X542、流动性风险的（）体现在整个市

20、场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACY7G4T5J10N2G8R7HZ7U9O3O9M2V5U5ZR1R7G5K2Y4A6J743、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人

21、信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCA9M6J1F4P10W5S5HB6Q9I4X6W1P8F7ZK4P1E7R8Y4U4L944、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCU6R7D7M6K9D8B2HJ2F8Z10X4H8Y6H9ZT5S6P2R7K5B3S645、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACP9J3Y5K6F2X4H5H

22、D5P1H5U3H8G6G4ZH5X2I3F2S7N2I146、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCB9Q4P9I2U9D6I1HM2W6P5X7Z5O10P8ZL7X6D6A1J9W1S1047、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCF9O4W3D10H10Q2X8HX4G4Q1L7U3E5I4ZG7Y7B2Z6U5F7A24

23、8、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCV5P2A6C7A7H9X7HB5W8E8P7C6W2E5ZH5A2B4T8O6K8G449、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCF3E3B1A5B6R1P4HN2A1F7W4V9V6U4ZR9Q3W5Q4Z5H3F150、流动性覆盖率披露标准规

24、定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACD7V3X3X10D4L5B8HB9K3J3O1N3S2Z3ZY4N6L8H4Z4D6Q251、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACC2U8O6V4X9K7B4HC7A8C9T9G10L10W1ZR4M5X8Q2E3J6G452、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.

25、市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACH1Y3B1C5Z3V5A5HL1Y10U5T9A8B5H10ZL8M9W5G5F10B2T853、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCZ1N8M1Z9X7Y2O3HL3E3A8F8W1D6R3ZU4F2S6I7J8K7G854、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCC8K3T1T5G7L6I2HT5M6C3K2B4D9R10

26、ZV9Z3T2Z7I8K3K655、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCM1V5P7F6C2K5E2HP3E9F8L3D4X4J8ZP2T9M9F2W3R6R356、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACH10B

27、7H2U9X6S7C3HV3M3D7L8Y7O2W10ZM7N8V7Q6U2Z9Q857、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACN7G5W6W6J8Z1B1HS4G1C3U4U2B9K2ZZ7Q5W10O6J1I2C658、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCU6N4Z3S2J1Y10E3HZ4G5O10M9P1T6Z3ZN7V5C4G9C2T3I159

28、、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCY9W6G3Z10V6R8D4HP5N10K6G1P8D9T9ZW4S2G8Y6Y9I7B560、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCF6Q10R10P8J5G3D8HK1Z2Y3I1S6X9T5ZP9A8U2Q4Z6J2X661、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.

29、会计法【答案】 ACD8O10R9R4Z7P4U9HA10D7J8S2X6N3L3ZQ10I1A2X8C8R1X562、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACC4Q8M10O10Q8B5L6HZ3U3U9X3B4Z4I1ZM1E9D6I8K9Q6D163、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员

30、、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCV5F3O10Z5C4T2N5HC4T1Z7V9G6K5T4ZP3G3P1Y1N1R7O264、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCU10D3P1P6L6C3W5HQ1O3K4P1E9Y1H1ZB9Q10M5R8K6E9D965、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C

31、.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACL8W4P5A4K8Z7B10HU5A9J5D9Z4C7N7ZF3Q2Z3H1A6P10Q266、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACR7N2H3M7X7Z9Q10HP7P2V1C8O5F5F1ZD10N1T6C2Q9V3X167、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCI5B7S4B10Q1

32、0C7I7HY5T6K8I5O3Z3K2ZP6X6K1U4U7J7M568、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCI3W1R8R2B2S8A2HE3J2U9N3P10M6V10ZX10T4X10M7K3G5I969、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCT9X5T3O6G2Z3Q6HG4Z6I7I4K8U2I3ZS2Q1P9W7N3I6W870、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包

33、括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCN6E7I9G8E7L2H5HO1R10E8D2S2D2S6ZK2G9Q3J7U3X1S871、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCK5B1B3H10L6X6M6HO1K9M9R5N2F10M7ZV8E10M5E3D1N10I472、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并

34、表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCA7W6G9P5N2E3P3HC7J2O6V9V6E9H2ZJ10E8Y10P6E5A10M273、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCY9V10V4E2T3J9S7HZ8W1D4X2J2F10A9ZC9R10J5O2L2G7B

35、274、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACX8J3F8G5T1F4U10HM6E7O8J10L2B4L3ZS10O4F2D1S1Y7I575、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCS4Z6L6B4B3D8W6HR4J7D10Y4H9E6E4ZN4V3O7U4P2V4J576、

36、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCF10Y4E1N3D1C8E1HA10E4T6U9N8S10I5ZH2O10W7G3R4B6Q677、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCP5Y7P9I8C9F9K10HH7N6P2J5I4U10T10ZE9Q6O3K5I2R10C178、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCN3P

37、6I3U2D3L7E10HC7S7Z2E9P2D7N2ZP5H2P5S6G7G3I379、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACB1G3D5S4I10W1I8HX4G6H3B7F9E10E1ZO8Y5U3O2R6A6L1080、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACG7R10W8N7B8C9Q6HM5Q2Z10K2X4V9J6ZD5W4V8L5E5T9I881、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.

38、1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCD9K9A8I3V2J4S6HJ3R5O5L10J10K8O10ZG10Q5M9D4U4T3E182、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCU4P2O10F2X1T4T8HQ5D2Y3J2J5O6Y9ZA8O3N4Z3W4O7F783、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案

39、】 DCI6B8M3G10N4O1K1HM9I2U1F8T8I5D7ZL3E9A3X7A9N10O1084、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCW4M7U4Y9P9B7F6HV9X6Q6W1P6D1M2ZH2W8C5V10Z3L3G985、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚

40、拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCT8W10F10W7B4W9D3HG1I7K2G10B3U4F9ZY3K5S7G5C1V6C386、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCK4B3Z2H9K3C2S7HB5T8J10T6M2C10F2ZL10J9Y1A6S2R10M687、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动

41、性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCJ6W8T10C9B7F8B9HH8X8L2W6U2W10I5ZR10C6J3N3D4S1R888、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCM5S7U8R2J7K1C2HY6S8B6F1Q3K4T8ZV2F5F6R9F4W6J689、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCJ

42、6E4D9M4H4I2M9HY8Y2O5F6V6H7U5ZG5H10Q1P7Y1F4E890、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCN8F1C8P10N8E6J9HG7N7Z5G7R10T9P9ZQ4P10V5P10H5D5Z891、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】

43、 DCR5C4I10D7Q1D5Y1HT1D2Y2D5D5P2S3ZG5N2R7J5X5S9A392、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCD1V2P3I9U9R10A1HP1M4U1O4W2X6L9ZZ3A6B10L9L2I5A993、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行

44、监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACG10K8K3S4C6T6T9HI2X10X10T3O4A3E1ZA7O6N10Y8C7E6F194、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCN7M5U2W1X3M10E1HB9B2S10X4U10H8V3ZM7O3H3C2C9K6Z795、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACO3W3O4Z7D3B2U6HS4P5K3S10A3P6Q10ZQ9B3V3X6Q10R8L496、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCR6M7E3M9A8I3O7HH3T3I6M2Q5L5G9ZP8Z10V3B9J4P4V197、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACP10Y9G4X6O1T10G9HA4R4S7J1P7I1N7ZK10V2Z9X3C2R4O2