2022年中级银行从业资格考试题库高分300题(含答案)(云南省专用).docx

《2022年中级银行从业资格考试题库高分300题(含答案)(云南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库高分300题(含答案)(云南省专用).docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCL5V4S7W5F2L10C5HH5O7I3I7H1N2R3ZK10Z6S5L5N10X4P22、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCP10Z7J1C6S5G8W4HN6S4Y9L5H9S6E7ZE1N6E7O9H4F2K23、不良贷款主要包括贷款

2、五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCO3J6I1T5F4N1D8HC10C10V2M10S6V10A8ZQ4O3F4K7C3H7P74、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACK3G1T10M8Q1H7M1HR1U8H9Z8U3K1B3ZF6A5Y5Q1J9Q4V25、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案

3、】 CCS6S7H2A2D10R10N9HU9P8B6H6N9F3J5ZT4R9W5O6K8I3K76、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACE9J9Y7S6N3O8X1HJ2I5Y5A7H6R8P2ZD10K2H8M7S3Q5W77、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACA9N3G9E4T3

4、S5I7HA7B1K7Z9Q8K3W6ZB8K10W8G3K2X4O68、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCK10T7G8G1Q7D9D3HT5A8A5G7K7Q10O8ZB5K10S1E3D10L6G59、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负

5、债组合结优化【答案】 DCK7O6E8Y5M8E3Y10HS10D9L6X9H6S10H5ZP3Y7I6S7F7Y10N110、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACF3R9T2V1G1U5M1HY2K5V10U10G9K9T2ZX2B1Q2G8P2U1Z511、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCD4K7P8Q5S10M5V10HE7Y6X4T6W9A5Y4ZS5M2J2L5Q8T2

6、D812、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCZ1O4S5C6Z1P2L1HE4I8J8J2P9C10B10ZT1L8D10D3S4H9J913、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A

7、.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCO4W7O2X10N3H4D7HO7N10E2S8K1R3V7ZB8U4E1F8K7T3N1014、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACN1Z4G10C3X3R4X4HC2P4X7D4R6Z9H6ZJ4S7X8

8、U5E7L3P915、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCG6Q1T1C9Z2O5P7HT2R10U5S3M2T3E2ZJ8E6L3Q3M10P4Z116、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公

9、积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACK9P2K6P7Q4Z7F7HG3W3A9K2A7A4H3ZN2J7J5Z4L9W9H617、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCE1C5P3T1F8X3H5HU1

10、T1U6W1G10E6M2ZD7O8M3C4W3P5U1018、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCY7H5I5D6K3L8O2HZ1O6P3S7D3A9K7ZR3E2V8V1N7K4S619、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月

11、【答案】 ACV5Z8Q10Z7L7X5Y6HK5M9T3F2T10Z9E3ZD8E1Y7C4O8G8T520、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACH6G5P9V7Y6G5M10HH1C4E8R10M2F9Q5ZV8X8A8H9L2E4B1021、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCD6H4P4

12、C1A1J8D7HV8T9Y1K3V10Q9F8ZE5U6S3L5F2P10E522、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCR1H9O6A8L1V6H4HJ7Q7Y9N10G1I10X5ZM9H9T5T10O10L6P423、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCJ10F10S6K8V7G5K6HG9H4T10V1W1J7S2ZS2D4I4S2B6D4H524、根据银行业监督管法，下列不属于国务

13、院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCC4A2P5B10K6A3X6HX7Y3U1U10N8H2I2ZK8S7D10N4E1P10C425、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCL5P7W10I9U1L5C2HQ9N2C9I10N5K6W4ZP4B10F7C9D2Q6

14、F126、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACX4W10C10Z5V7H6I9HB4U2Q6B9U9J2S1ZD8S7F3Z3N7R10H427、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCR1B1K3M6W6X8N5HU8Z4B9H2N3W10C2ZE9L5K5O10K8X8R328、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此

15、应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACO1O3I4A3C2J1I2HF1A5A4M7A9V1U5ZJ2V10F10Z5X1G1Y629、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCG1C9L1N2E5C5B6HC8S9P5J3T8C5T2ZP3E2Z7H1R8A3M830、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D

16、.次级【答案】 DCU1X3U2L2C4H2P5HB3U5J5D2E3R7M10ZS3E8S8Z5T9S7Y931、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCM10W10S5F5Q2M5Z5HG6A3L7E4Y2R8Y8ZS10B8X6F1R10C9W832、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管

17、要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCR4N1C7Y8K4Z7A10HY6N6K2M10Z6I2G3ZZ10Z10U6B7Q9M2R333、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCR3C4X1Y5Q4I10X8HY6V9L1W5B10Q2Y8ZM6K8C8S4F1L2D134、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指

18、引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACX7R10Z2A7O7V8W5HK1Y5V10X10M8N3H9ZI6P9A6X3U6B4B1035、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACQ4X3O3K1T2H10K10HQ9G5D9X3Z5S3A10ZN7W6B10F1U1J8Q936、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵

19、（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACN7I10U9R5I9M2O6HE9W6S3V1B7D8P10ZY4K5B5N8R2O6V1037、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCW3O8M7O5P7T3C9HE8M5X7X1G4Y6A1ZI6C3P4C6A1S5T838、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCE5G9T6Q4K4V9O1HT8J10H5G5Y9O4T10ZW9H3P3X8D2U4P339、以其他银行的业

20、绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCB4B10O6B8O10W3S2HA2T2O9T4K8E1U1ZP9T6F4Z5N2N10A740、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACP4H7I7X6Z2F9N4HX3Q10Q6S1F8N8E2ZN4U7P8B10K3N8O441、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.

21、2018年【答案】 DCE7V7X5E2N7R8P2HF9R7R9O8I1R7N4ZO5B6S5G7G9P1G442、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCO4J9M9J5P7K6V1HV6O5M10O9W9K10J1ZF9B1J3K2M1Q7A843、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B

22、.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACH9L6C9R2S1N5S8HA10K8F5N2L10L1Y5ZS3X7A2F5P1P3O544、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCJ1N8Z2D10Q10S2V6HZ5P10H9N6H1A10H8ZK5T6C1T6R4J10W345、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACB6F5T5G6D3N7B7HA8D5L3L9T7G2W1ZF1T2J4X

23、2S10L7Y846、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCG3M5K1T8E6P10R6HE3J1Q1Q5E7I5K5ZB7Y8E2B4Z10U2Z347、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCN2U6B8B7H5Q5R3HZ3X7H7B3D1K1E1ZU6U4Y4H7C4D7N248、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多

24、【答案】 ACS9U1J1T8H9D8O7HZ6V10C5D8U10W4L1ZU3X10W3A2X2S5M849、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCA4P3B5A9I10L3E6HN4H1C6R1D7F8T8ZS3A5C9J10B10W2X250、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCZ4S4Z5A9G10O1E

25、6HN5U9I10F4C5R5T1ZZ3L3T4H7W3P5P551、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCU10M6J3N4M6V7A8HQ6V8F1N10V5S3W1ZL7P6U1H5K4U4Z152、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCJ8V8M4C9S1P9C5HX9D8I2R10L6G3I10ZJ8T8T2D5M4Q1O453、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定

26、额D.定值【答案】 BCO2K8Z3I10F2I5S1HH5R5B9B9V6T5K7ZB9U1A8M4O9G8Y954、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCS10L5X1M10O5S5D1HA10X4S2A8A2U2S3ZZ3G9S5M3D4D9V155、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCU10K6J10X3A2M9M9HM7N2I8G3Q1N4H9ZZ2F

27、1N6X7I3P6R756、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCT8R3N3H6C5F4W8HU8L1N10P7C10R8P1ZT5X5F2O2S7G8C457、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCV6O8Z1I2C2J6I8HW7

28、D2T6Z5H9Y3L7ZH4L8U9I8G4Z7A458、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCT9I6U10W10H3J8K2HY10C9Z5S3T1J2H6ZY4P6Y7X7N5M9H559、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCS3S7N10H5V6M2H5HU1D7C8H2E6T8B9ZM7Q4Z5S2C6Q7E560、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信

29、息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACT5T2W4H5M3H1C6HE9V6V2N9A2F8M4ZU9B4F4S3C10C7S1061、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACL3P9H8H2W3S2K7HD8I2B2K3N7X8R6ZX6P5Y7D8U3N5R662、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCN7P5F2U6R2O5B2HX1

30、0J2Z1N7B3V4T4ZB3X9M1W7T6K8D463、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCV1R6W4C6G10C3V6HR4T6P1K5W10O10K3ZX3Y7U5W5K2Q9Q364、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCT10W8Y3V1J7I5R

31、9HW7T7X5F7B5S10E7ZJ6A8B6B8R1Z8X765、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCH3X7C2E8Z5U10Z10HU5N7T10N6E6B5L8ZU2S5T3M1M5Y6Y866、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCF9B10O9F1F4F1V9HA10R7W9N4W2M7S5ZX8Q1U3K8V8Y6L967、流动性风险监测指标中，（）反映了银行

32、存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACI4M7D10R5B2W4S4HP1Z1L6U10P7V2B8ZR2I10M3D4R4A9A368、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCO9E4H1P7P6A6Q10HQ3T9Z3S4G1D4A3ZD8T6F7F9W8Y7P169、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCZ3F9Q4U6P10M10C1

33、0HX4L6A9V1E9X2S5ZS3L4V7K7V6E6I470、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACA9R5L3R6L10L3C4HO6J2V7O7B9K2S5ZV3M9Q7H8I1Z4E1071、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCP5S10N10W10E2H3C9HK1G10Q6I7A6W1I5ZN2T10B2Z4C2M7M772、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项

34、中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACG4H2T6U5T7I5D2HM2Q9W10F2M1Y4X6ZU9G3N2D6T1X3B973、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCF6A3W8X1B3T6F5HZ9U4G7D7O9V8H8ZQ7C7T7L7S4J1K574、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，

35、通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCS10C1N10U1L5U10X10HW9P1A6S4E5T4I2ZB1Y6C9E4C8T8D775、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCY7V5C5H7O3C8I6HK1Z8X4B2Q3R3U6ZY2L1B1M3X5M8K176、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本

36、是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCA7R9B9G9U1S10G3HV7Y5V2W8U10K6C7ZP2S2M5D10W3I10S177、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCT8O10K10W6Z10S4O3HW7D5I5E6L5E3Q2ZN6X1M3E8P4T1I478、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACW3D3O5

37、G6I2Z9H2HW7I10L5R3O9O6F10ZE5I5D4J8Q10H8Y479、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCS4F5K7R9D4X1R4HA7G7E8O6I10O3L5ZV4U5M3A6P10B7E880、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCO1C6C2W8U10P6B6HI10B3G6K7J2

38、E1F10ZP4R4I9X5Q2X4K381、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCQ4Q4I5K6T3K2G6HK4O6J8S6Y2Y3A8ZI6A3I4V9P7Z1P682、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规

39、风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCE4X1E6T7I8L5O1HV4D10Z1D9E2C7K5ZZ6Z5V3X6N5H10O883、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCB8G5W1U2Y10B9J5HQ4Q5K9S5N1Y7F5ZA1R4V2N5K2U5Z184、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCR6I2K5

40、E4Y3H9B9HF6K9C10A4G6S2R4ZL4E2R2D1I2C4L885、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCZ1E7O3X9B1F10B4HS2X7R4A5F3O3F6ZQ1F6O10E1O1L5Z686、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCZ1T1G3T10L1S3B8HY1G10F10G8X10E5P7ZC6R1K6J2R3E9V887

41、、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCC9R2P1M8Z2L5X7HR6G5Q8N2D5K6B10ZB2M1V8G1N1A4C288、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACW10O5Y6E3A3P5C2HS9P7L8K9B1E5W7ZP3I3O7K5W2B6B289、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权

42、利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCZ1N2L9Z9Q8X4P5HK4C9V6Q1F10W2G5ZJ5H8I6C5A10Y5F590、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCT7Q8Z3Q7V4W7S9HV9J4Z2S5O7K10G8ZM7O8I6C8M3B5I991、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCT4P5D2Q9H3A8A8HF4E7V2U5F3E1

43、Z3ZA5E1Z1A4U6N9D1092、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACI7K8U9A5J5G1E2HE10F4U7N2E7L7A1ZR7U3L1S6B9S9S893、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念

44、。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCQ2R9D7D9R4W10D5HS3Q5R1Q7J10V5B6ZR3A9W9E2W9V1K494、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACT8L5Y4B9T3C10Z7HX3S4P2U2J10W10V9ZR3B1D2D3M8G6S195、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACM10J8V10G1Y1V6J1HA3R2W2Y9U4O7G7ZK10V6X8O1H5S2J396、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCC10I9T2P2C2D5J1HQ2V3Q1G4O3T9J2ZY9J9U7R5K2P5A397、下列关于流动性风险的特征，说法