2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分通关300题（含答案）(广东省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCT2H7V10W10Q6B9U7HX6R4U6P3M3Y3O7ZX8C4A2F10R5U5T72、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACZ3X10A6T6A4Z4H6HR7K2W5H8K6C3A3ZC3U3H8G2P7X7M23、下列

2、选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCF10E3C5V5Z2A9V7HG10X1R2I1O7M1F5ZV9G1S10G2W2O4W64、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCG8B10Q3N1W10R10Y4HW2L8G1F6X1L9O2ZP3I4I5N3M4P4G85、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技

3、非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCB5J6P8P7L3T1Y2HW10A2S1Y10Z4I6E6ZT4A8C2G5M10H10V56、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACZ10Q2O10X5X1Z8B4HX9U4D2S9W9K1U2ZW2L2K7Q10A8O5D27、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACU5F7T8G8D5P9E4HL9K1

4、0T4B4N10G4S8ZK4D9T7M10L8G2E68、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCL9B6N4K7Q3G7B1HY5G7A1X2X2D9L7ZM7C3C8T1B5P6Z69、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCG4F1F2I3B1O1E4HP3W2V3U7F1Z7K6ZC10Y9O5T7T4M10I110、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定

5、而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCE4Z3Z9Z2I4J1F8HY10L1L3E9F2A7L4ZM3U8Q8F2R9X2M1011、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCY5A6V9W2E1T6U1HB6R3D3U4A7F6J6ZO2L8M3U4K9G5K1012、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体

6、的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCU10J2M9P9G6Q7K5HM2X2N1V8J10W4V1ZB3A4V1Q4O6K7P413、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCT4W4K2O3Z9H6M10HA8T3S3C5A9D1M1ZN5U3R2S7N10K8M714、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCY10A2R9N4M3L2W5HN7O9Q3H9D5U3E10ZW8G

7、8E10Z3I1I1L815、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACO5V2F3U7H1B1H7HN10V7L9B7Y2J4X8ZB7Z6I1C6F4K2W1016、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCL10X6H6C3J7E9P3HX2X3J5B6L9Y5L6ZN9Y4D7I1E9F1H917、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCY7K5Q10K10M3T5E5HO8D

8、5C5L8F5I6W5ZH2X5B7Y7D1A6K918、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCH6I3Z5Q8M4X3G9HM9K10Q3C3D9T9E3ZV8Y9G5P9M2W9W519、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCI10T6T9O6G7J6F5HE2Z9T4B2A3K2J3ZZ8O10S4J1J1N1N120、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不

9、符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACE3P2Z2U10C4C2W7HK6E5J2U7L6D7X4ZQ4H3A3S5E5O6R621、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCF8V5D7C4D4O7X1HI3O9G4E3N8S4Z10ZO5S9A8G5E7X1I922、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上

10、的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCE3K7P1G10R7P4R10HB4V8R4C2B8G1C5ZW10S3O7W8U3Y10X723、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCD1Q4N1B7Q4Y8L10HE7X9H7J9O4Q8Q3ZR5Z3J8E7U6I10L124、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答

11、案】 ACH3T8S4E7H10W1M9HB4K10B1F1T2S1Q9ZP7D10N8G10R7W7A225、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACT2H1E4Y6I1P8R7HZ9G8W1N10E8V4O1ZM7M9H1A1B9S2A1026、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCW7F8S10V8U8F4Y2HR5B9M8W1R1V3V9ZF9Z2G10

12、B9J8J3C527、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACM9G2R2Q3Z4Y1F4HF5F3O5K7O3M4C1ZI6Q1B8B7M5T9R928、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCU9N4T10Z6S9W10C6HO6J5N8F6D5R1Q7ZK10K6A1S3R6Q4V129、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A

13、.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCS5G8N8S1B7W5J10HX4U5D2T7S6C5S1ZG1X8C5L5K8J8K730、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCZ8W8P8I8J3P10S4HS5W10G2Z6P1E1T3ZG2E1G6N2O3M10I531、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定

14、，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCQ9C8I8Q3V5Y8Z7HV4G5T9O4J4M4P1ZC6G2L6N10V4O10D632、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCG4Y4X9C3J10D6M9HB5T10Z1D5U3O4Q3ZF9Z4O3B9I10N8G833、金融租赁公司的单一集团客户融

15、资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCX3N6O4K1C10T8B6HU8V3T3W8H7R5R9ZG10P8H4H10S3E9X934、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCJ4E10B10G3C2B10M7HA9K10C4U7Y1S9L8ZQ9J2M5B10B3W7E335、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率

16、D.流动性缺口率【答案】 BCQ8A1V2T6Q3C4Y2HP5U4K4U6B10W8U8ZL3D5A4Y9R9V8P136、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCN3I10T1X4B6K9Y5HB8V5L6M6V2U1W2ZU5G9L6A2D8C6J837、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCV9M2H2T5L1U2P1HY5J6P6Y1A9F3M8ZB2U10Z4W10U8P3V23

17、8、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCE9F8W3T4X9S4D5HE6T7S5P3N2N7E3ZX4K8M1I8R3G3Q439、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCS5Z5K1Z4A7L1G6HH1K1V1G1O3F7N2ZS5V8B9N7T5S4O240、在法人层级上，考虑到集团管理的效

18、率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACU8N5Y5Q1P6J5S8HS5L8I2L9O1S6M10ZP3E5X9Z6R6V1I341、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCS4Q4S3Z6X2B6L5HQ5R8A1Y9S2N6J3ZB6K7I6U9B4N7Q642、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.

19、指运地D.启运地【答案】 ACV1O4L3O4C1X9R8HN4G6S2O4M2S6C8ZC2S1X10I3O10U6V843、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACU3B10R10X6F8R6P4HT7U6H9S10B5O3D4ZE2K6E1E4B1U9K644、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补

20、偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACG8K5R10M2T7P4J2HK7J5H4V4Z6U7V5ZS9N6O2R2W7S4I645、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACH7E4J4U4W4Q6T2HF2F10G7B9J8H8N3ZY3A9I3S5K1E2X146、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银

21、行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACV4A10I3S7I3I9J5HI2W6U7W2L2I1U3ZQ6Y9R5R3E8N10I847、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACS7N4C7X4Q10D8F1HH6C3V5N8L10U8M6ZB10N2A1V1T2B5I848、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCX9N1L7B10O5V6Y4HN7I3Y5Z6Q5S4M2ZW9H8G3S2

22、O2U7P249、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACY1T2V8S6V3M4H7HW2R3Y10Z9N1Y2Y3ZX4Z10B1K3W10T10W450、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACA2D5Y10Q

23、1Z5C4D9HB4R6B3Y6E2Q10B4ZD8S9F5R1V6Z10F251、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCS9O7G6F10W9G10O1HM7I3V1P6P1E8W2ZF6C10N6L9X3T4M652、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCO3Y2L9J4B5N3X6HJ10P2L4O10V5K5X9ZX3O5S10F8Q10M3E553、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银

24、行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCN10P5Z2T1F2K4U7HP8W4V4R10Y4M10Y8ZO2W9B3V3L9N1W1054、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCA6H7V10V10F7Z9X1HV10S8Q8O7S9K10L10ZD10R9N10A8S4W8J555、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案

25、】 BCU2L8H6V1Z10S8Y3HR8G2Z2X5A1H9V10ZY7T5C10Y4W10T9L656、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCN3W4H4S4Y9K10F5HB5H6H1U4L10X5C2ZU1Q10N3L6Y4N3M757、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCI5S1X1Z4L4H7D2HN8N6Y5Q1M10S4J5ZP4C1V6I1Y3A6X658、最大十家客户融资集中度指标标准是

26、（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCD8C4X2X1M2G10W6HK6D2X1N8E6U8G4ZW5F1L3H4J8Z5S459、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCO3C1J3F10B9R6G6HP6T10C5C5M5Y7L10ZN2A9K9A4M3O3L760、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机

27、构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACI7X5Y9W1M4H8N4HM7Y2M4D3M2T1K10ZC5Y8A4A8E3I7L561、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCV10L2N3B2Q3K2R2HW2Z3J10Y8M5I2X9ZQ3F3S5G3W9Q8T362、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事

28、原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCD2V6B5W2I4H3V3HP7S9L9H1F10P10P10ZF7S5L2M8P1O10J363、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCF7E4L3J2Y9I3S8HX6

29、M9G2Y8V9Z9B5ZD9M4Z6X7E6E2K764、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCM6Y2G8O1K2P9W8HW4Y3X2Z7O10K8Z7ZR7S4D5R8P7V9R565、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCO1F8H8Q9X5U1W4HM7T3D7L8Y2O10A4ZV3U7T3A7N2

30、G1Q766、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCR4N6U4R3E2X1E9HH1V6S4F4B3Q10O4ZZ7Z5W8G2I1Z2J767、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACN7S6S10U6J5U3H6HF6Y1E4D9E9R2T1ZC5A5G10U4U8E5D1068、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款

31、B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCP9Q8X10W4B1Y3V8HP10A7C7V10N3U6V7ZL6K5B5N3Q4T8M1069、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

32、人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACB9X1R8U9U4Y8E10HQ1N9K7K2Q4Q2M9ZV10F7W5O4Q4Y3V870、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCF3D4I10R8U1E3M7HZ10Z8O8Z6G3I4P3ZH2R7Z1K10M8X8T971、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担

33、保【答案】 DCP3P5H1Z2Z10K7X8HM5F4R4G1Q8W3B3ZJ4S8K6T10K5J4I172、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCN5P4R7F7X6Z1D3HQ2U1G6W5S3Z9M2ZG3R4J6O2T8D2L973、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再

34、提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCD2C8W10C9Q6H4I4HA3W2P1V5O4G4E4ZC3Q7A3E1M3O3H974、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCX7P9B9G5Z8P9Q2HP4F10B8F9I8T6A5ZI3O8S8B4W10V7M475、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（

35、）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACM5O5X1J1G7R8Z10HZ2U5Y6M7G9A7O9ZU6Z7J8N3O4K1A676、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCC2E2I10D7X8E2L5HK2U8C1L6V9I7K3ZV9Z3T5S8M3W5Z277、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACM9O6N8D3N6E2T8HC6N3B2J4U8U6L8ZI6C8S9A2C7

36、K2K278、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCG10Y9E9B2A6V5R9HF1R2Q8V3V7U8E1ZQ10X1N10E3H9A5N579、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCG7T9I2Y1X6P3L6HJ2B8D4S7E2P2I10ZN8J9L7J6I1U2N680、（ ）最初来源于民法领域，其

37、核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACK8L5I2B3A1R9O7HB5W4R4W8M7E9H1ZU4I7Y7X6O9Z2Y1081、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCV9W8F6Z7M1L4A4HH2V10L10O9H6D6O1ZI8B1P1C4O9M9X482、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCO9F1A8N9T8G6G1HC10L4W5O1X8A6Q9ZA3H4B2Z2S6K10D98

38、3、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCG8H6V8Q7I2A3R5HC8G6R9I10G10L1A3ZV9S7W2F5J10L3X984、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCI2U5Z3Q4D5D9G3HN9R6F2M3W8Y3F9ZM5P3H10Z2R6Y10G785、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 A

39、CV6Y3I1B2C8C10K1HL8N3S6L1C6C5G8ZF6T4R3A9O2C3O686、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCG8D1U6X3G4S10J6HC1N6W6L9B6D2L10ZS3W3O10G10O9F9M287、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCG1V9K9D5T5F5X9HL2C4C5R2J5A5H6ZU6R1X3E6Y2Q4L188、在英国，（ ）负责对银行

40、和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCO1W3O6L7T2Y4R1HA4M9Y7G7A1W2R5ZX10T6L2J10B9D4Y389、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCK9X1T8K10W3N10B10HQ1I4F7P2B2C4I3ZZ6D5L7F10S2P4C590、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业

41、务【答案】 DCV8O9B5S7Z4A10A10HS4T8S4D4N4I9T6ZR5U5E10P5B8A4Q591、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACF4S1W7H5W10X10G1HY5F7N8F4F4U3R9ZY2W5T6Z9F7U2X592、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册

42、资本之比，应不大于50%【答案】 CCH6Y6Y7F6V7L8Y7HK6S7W1A6D7U9W2ZK9Y6Y2T5U1K4A793、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCL2R2G7U10E9Z7Y1HI3A4V5X10P1P4M6ZL3V8H2X10J8L6H294、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率

43、【答案】 DCQ6F9B2O10G10K7I2HO5I1Y2V3G1H8M3ZA10R5E9C4V8K4Y195、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCI1V2C7D10Q1M5V9HJ5Z2D7N7G9T9Z7ZX5Q7M2E6J6D2V796、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCJ9T4A9M9T3Y9Z5HV4Y3G2U1B5Y2R8ZT8P2N1

44、D6O2E5N697、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCY5Z4R9S10B1H1N9HK3E5K6G8Y3R4W8ZJ10Z5F4W4M6B8H1098、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCH5Q6U5S1W3X6N9HR3L4Z8R10E9C9I5ZA7I2Y4A4H8E7M499、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCI7P5U2D2U8L6M8HE1I10F6J5M9P7H8ZV5Y6Z4R2T6H5O5100、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCF9D8Q10Y5C8X7Y1HM5S4I8B4W5L6S3ZZ4L2P8W2I3N7D6101、银行对内部合规风险的