2022年山西省证券投资顾问评估题型.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】 C2. 【问题】 关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A3. 【问题】 下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说法正确的有（）。A.

2、、B.、C.、D.、【答案】 D4. 【问题】 假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。A.2B.1C.10D.3【答案】 B5. 【问题】 以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B6. 【问题】 基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.、B.、C.、D.、【答案】 D7. 【问题】 对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心

3、存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】 D8. 【问题】 （）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】 B9. 【问题】 证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B10. 【问题】 下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债

4、下项目【答案】 C11. 【问题】 资本资产定价模型假设条件有（ ）。A.、IIB.、C.、IVD.、IV【答案】 D12. 【问题】 使用财务报表的主体可能包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D13. 【问题】 在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D14. 【问题】 客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 D15. 【问题】 证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】 D16. 【问题】 证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】 D17. 【问题】 人们通过三种心理账

5、户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】 D18. 【问题】 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D19. 【问题】 公司分析中最重要的是（ ）。A.公司经营能力分析B.公司行业地位分析C.公司产品分析D.公司财务分析【答案】 D20. 【问题】 采取电话沟通收集客户信息的优点有（ ）A.B.C.D.【答案】 A二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A21. 【问题】 证券公司、证券投资者咨询机

6、构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】 D22. 【问题】 下列说法不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A23. 【问题】 一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】 D24. 【问题】 商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D25. 【问题】 在系数运用时（）。A.B.C.D.【答案】 A26. 【问题】 以下属于投资收益分析的比率包括（）。A.B.C.D.【答

7、案】 C27. 【问题】 客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。A.B.C.D.【答案】 D28. 【问题】 简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A29. 【问题】 证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】 C30. 【问题】 投资规划中，当（ ）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】 B31. 【问题】 张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。A.14486.56B.6710

8、5.4C.144865.6D.156454.9【答案】 C32. 【问题】 常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（ ）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】 B33. 【问题】 目前应用最广泛的信用评分模型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B34. 【问题】 所得税的基本筹划方法包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A35. 【问题】 假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以

9、固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3的国债，当期资金成本为2，则该交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】 B36. 【问题】 收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ） 。A.B.C.D.【答案】 A37. 【问题】 常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】 A38. 【问题】 商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.【答案】 C39. 【问题】 移动平均数可以分为（ ）三种。A.B.C.D.【答案】 C