2022年浙江省证券投资顾问自测试卷81.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A2. 【问题】 客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B3. 【问题】 可转换证券的价值分为（）。A.B.C.D.【答案】 A4. 【问题】 关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不

2、完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】 B5. 【问题】 （）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。A.人寿保险B.健康保险C.财产保险D.团体保险【答案】 D6. 【问题】 以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】 B7. 【问题】 现金预算与实际的差异分析包括（）.A.B.C.D.【答案】 D8. 【问题】 高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】 A9. 【问题】 在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 A10. 【问题】 对于商业银行。融资缺口计算公式正

3、确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】 D11. 【问题】 国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D12. 【问题】 通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是4分，则这个客户的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C13. 【问题】 下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B14. 【问题】 货币时间价值的影响因素不包括（）。A.时间B.收益率或通

4、货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】 D15. 【问题】 在制定投资规划时,其相关注意事项的说法正确的是（ ）A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】 C16. 【问题】 下列关于债券互换说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C17. 【问题】 下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A18. 【问题】 客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】 B19. 【问题】 人生事件规划包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C20. 【问题】 制作、出具的文件

5、有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】 D二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】 D21. 【问题】 关于资本资产定价模型中的系数，下列说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C22. 【问题】 “羊群效应”产生的原因有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D23. 【问题】 在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）

6、。A.B.C.D.【答案】 A24. 【问题】 以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】 A25. 【问题】 关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A26. 【问题】 每股股利与股票市价的比率称为（ ）。A.股利支付率B.市净率C.股票获利率D.市盈率【答案】 C27. 【问题】 常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】 B28. 【

7、问题】 公司分红派息一般程序是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B29. 【问题】 关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A30. 【问题】 趋势线的确认条件包括（）。A.B.C.D.【答案】 C31. 【问题】 下列哪些指标应用是正确的（ ）。A.B.C.D.【答案】 B32. 【问题】 某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（ ）元.A.3B.4C.6D.9【答案】 B33. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，

8、应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（ ）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】 A34. 【问题】 下列各项中，某行业（ ）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】 C35. 【问题】 对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B36. 【问题】 债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】 B37. 【问题】 金融债券的发行主体有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D38. 【问题】 自下而上的分析法主要步骤为（）A.B.C.D.【答案】 D39. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】 D