2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题（夺冠系列）(江苏省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACW3I1V2S2O8B7U4HK5Z1I6L9F7E9B1ZJ9W5V8Y5O1K4R92、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCQ3D2Z1Z10E10F10F6HV7G

2、10M3S8X5C8S6ZH3I1G9L8T3M5Q43、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCM7B6I3O2W9S6B3HV3E5G7X1W2J6X1ZA6R7A5

3、I7G5J1O84、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCD8O5X7P4B4H6U5HV5G8H10Y6D5Q7C3ZL9E1K7N2V2I9O25、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACE8L1I3F3F9I9U4HC1R7B2Q6R3P10H6ZU6F6S1A10L4R9L56、商业银行资产

4、管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACR10Z3R10J3R6F5U7HR2E2Z5F7Q10W10C7ZQ3W8L6K9D1U8Z107、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCE3S5R4Y6J9E2W2HF8A3A9C6I9V5V5ZO8O4R8E9J2Y4C98、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCS6T3E6V3Y3Z1A1HY10H1M1A6P4X10W7ZD8U7U4V7O7R2I19、商业

5、银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCN7K7X1A7R2B6Y3HH6L9P1V3E3L5T2ZZ6P5A2N2L10Z7Q1010、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACK7E6N2Q3H6X8J2HC7H6C5T9F10I7K10ZN3L8E8T7W7V2I511、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCZ4T5W10F5R4S4L3HC7D6L9F6X1C8D4ZF2I4R8Z4U2Q6E21

6、2、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCU6C7S4Q1Y2L6K1HJ8W6Y4J1Y7L4D10ZS10S1N2I2A5T5H313、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCU9R2P10G4L7S9V5HW4S8Y6P2Q1A1P6ZO2Q2U6L4

7、C3F1D714、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCF8G3C10N8T6F5S10HN3J7X2P3Y1C5X3ZA6G10B4X4Q10X10N1015、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACX2T5N7H3X4V9I9HT10R4Y4W10U5G6A3ZV10S9K2P7B1B5I116、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.

8、专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCZ8Z4J10E1F9N5W3HS4K6S3Z7T8K1Q9ZN2W6V8O7B4P2Q1017、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCC4Y4U7N9B8I8J5HI2

9、T7O7H10Q6E9C8ZI3L9C5A6O3B2N318、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCS1T7V5G6K10N8G7HH1J7H3I4T8I6H6ZX4E1P6G1Z3L5G719、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACF6Z3F5E1L1P1P9HJ3P4F4Z6P3B2C2ZM7L4F9B10Z3F10O520、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCB1S5J9H4B1

10、U8W10HB6B7A1E10D7F2A5ZS9M9T1F10M9H4Y821、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCK6H7T8K4W2N9V5HY1E3E2H4Y5A1Q9ZC7V7F9X2U5B8Q1022、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACS1I9C1E9T1J4M9HB9V10N2Q5Y2K3K3ZI6D4T10L2Q7O3I223、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，

11、产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCR4B3S7E8N9M2T8HT7O4J8E9S7W9N1ZY2N4X5H8D9U3X124、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCI6S2G2G6G8K1W10HM5D10C5G7E10M5K2ZJ7Z3W6D3Q9D9K525、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACP9S7C5O3X9Z1T3HP7A4C9U2D1I10E3ZN6

12、U1O10D6B9K3H1026、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCG8C9T10A10I10M4V7HF10V7L4O3V2O9S6ZZ3M6V1L3D2Y7A127、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCV2B2D5C2A9G7O5HS3O5E3Z6N8L7R1ZP4L5N7D5X2P10B628、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的

13、赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACI3U6E1W2J10E10V6HW7P1T9A6B8R9W5ZI2I8Z6A8Z5H1X429、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCR7G4W4K1J4A4M3HW8M10A3C4Z3T7B4ZV1U8V5W4V6O2R830、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B

14、.40%C.50%D.60%【答案】 ACO10P6R4N4G6F2G3HX9C9U1D3I5F5T5ZX6O9U7L9K2G9V431、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCC3R6B10X1C9M2E7HA8V9X2N8O7R3H2ZN2U1U2W3Y1J6E532、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCB1X1N10A4D10T3K7HZ4G1C6R5L10N6X8ZD9V3J2Y6K1X2F833、理财产品风险评级结果应当

15、以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCM4N4N9S1Z9L8R8HM10O1Y9N7V8V6W10ZY8L7Z2T3B3H4I934、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCT9Z5Q2T4K1Y1D8HK5J2Y6E9V7G6S2ZH3C3S5V3Y5K3L935、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面

16、，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCY8O8J6E1T6X8E3HO6Z8B8V8J3J9F6ZM10S1V8X4E2L6K536、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCH5G10T10Q6J8A10S8HW7S2D8J2W10U7L3ZT4E5H6Q9N10N5B137、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、

17、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCS10U8E2U4O4Y10S2HK6V9H6Z5R9G2K8ZE1N2F2M10C1I7H938、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCU10H5H10T10I1Z7X8HR2J9R10Q2U6P2Z9ZQ6Z10X6P7N6K9U1039、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（

18、）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCS4K4V4X1M5P4B2HV8N4O1S3V3O4V7ZN3R6B10U1B3N4P540、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACK10N4Q4U8G7S9U2HJ5P8J1M1K7O9M1ZT4J7B7R10I7D1

19、K141、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCR6V4E1I7I2C5F2HC3V10K8X8M1R1X3ZU4D10I5V1H5H3A342、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACL2V4F5N6U3B2K10HD1H8K6C2V9S6M6ZD1J8Y10W5B8H10O643、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCD6Z1S4B4V9Q

20、2A9HR6Y7V3X10T7H6X1ZS10N4J3V9K5K9X744、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCS8W5G1V4R4K4L3HC10A9D2P2U8G4K7ZG3P9R3O9R6H4D545、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCR6B3Z4F9P7J4M3HD7Z3G9F4S9O6H5ZL7C2N10Q3L1G3H146、下列不属于开展储蓄业务

21、需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCY9W2V6F10Q8U6Q10HW10L4F6V4C6K2H6ZZ2G1T7M8V7J9N1047、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCW4K7W10Y1S9Q2M4HE2C1C9Q4Z9D10J7ZK10P3E2C3T9X10T248、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】

22、 CCO3P3Z8Z9V4K6U7HP2H4A6M7I8Q8U9ZA10U3E6Z1D1J10H949、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACW6B5G9K3E1M7J4HJ9K1Z2Y1D3T2J2ZN8O3B4E9X9B5N650、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCS3S5X1A9B4Z1

23、M6HA3T8T3S7K4B9D7ZA9G10T6O9Y1K6A351、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCB6T4S1P2T10Y4D2HK10A8T8T7W3Y3D9ZP6T1N10C9L9M6F152、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCI8D4T10Z1M1C6Y2HK10E4U5W5N6N2C8

24、ZF4B9O3Q1U5C6T953、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACC1F2L9C10S7V2K4HE1T6Z2B6W6M7Q4ZR8M10M10K2W3V5U754、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCQ4Z9M3W8P2D5N2HI6J4C7

25、W1I7U2X5ZC7P2X2B10W8C7J455、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCV6Q7S3S1Q5Z4H2HH6Z9K7E4R2X6G7ZL1R9K3J5P6T3N556、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACT8C5A4Q4E4P7E5HE8O4L9Z1C7P4P2ZR7M7H2F5O9W5D557、商业银行从事项目

26、融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACZ4M3H10M5J3I4L6HI1N5U6W5D9M8Q3ZH6H7D8H7I7Y7S958、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCP2V4G10C8W3J3G2HO9P5Q5P3K3A4X6ZW1D10W2K6V10H6Q359、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者

27、有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCH5R4S4T6D7L5J3HT10Y5M10B2S7V10Y10ZC1S3X5K10K3E6U960、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行

28、政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACA10R6X2I10B5Z1Q10HN7T2Q7H1H6W4Q3ZW6O8I1P7L4T6A361、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACQ10N2U6M4F5C4Q9HW3P7V2K8T10G4T8ZQ2F4H9R6N1R5Q462、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤

29、岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCJ5I2P2D9Y10D6W8HL8S10G3X3B8Q4H7ZB3G10H10V4I3A7I463、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACC5X2Z3E1E8N9T10HI4U4K8U9Z5G4O7ZT8S8A3J1Y10M7E964、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业

30、伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCR7B5O7L5A3M10V2HA2C9D9A4E2L8M3ZP2B2N10V10Y5K10H865、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACB

31、10B5K4F3B5I3T9HP6R9W6S7Y3Z5K4ZJ5N5Y5D3V2I8G366、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCQ10B8A6I2P8X10O1HL4F10L9M5W5S8H4ZS1G10J5S9H8G7N867、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCZ5R5C4X1V10L2Y6HH2H5P8I4F1P9E5ZA7V9T9X1

32、0R5E4O168、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCD7V6E9R10R6V4Y9HV4C6L6I8I4E5U6ZF4U6E6J6K5S3U269、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCP8P10K2V4C3A10A8HU10O2H10Y5K5L6I7ZO10W8R1P10W1A4D670、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构

33、成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCO4H8I4U4G1P10F3HD2E7O2N7I9E2A7ZG10J6E5B6F6H7G571、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACS3Y4W1A9F10M3J7HQ5K10Z10V7P10P5A7

34、ZN5F7X2K2N8L4K972、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACT6I8W5U7B6C8L10HI5Q8H5R7M5X8Y6ZC7G3L2Z10K8V7X873、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCC1S5B3Q7K8B1L10HW5Z5E10F4E5W4W3ZA2D8B9U5U9Z8K374、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）

35、应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCG5V3E4V5F2E10R7HK1V4W4N10L3I7G2ZA2Q2K7M3R3J2Z975、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACQ2W10Q2F8U1Y1Q3HM10S5U5I6A9O8S9ZJ5H8I2Y10J10C6E476、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额

36、的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACZ5E5G3W5I4F1L1HT2S10P9J5Y10S5N2ZK3J7R8D4P1D1B177、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCG5N2N1O7I5M1R7HG3R1Z8H10S5L2U8ZH4Y8Z10R10P4B1Q378、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、

37、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCU1A10G1H1M2S10U4HM2Q10M1G5O3X8L1ZW8J9O5K8E6N10M879、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCY2Y8N7T6K10O2D1HG7B1V5Z5P9H7H7ZJ8J8E8F1D4N2X180、（ ）是目前风险敏感度

38、最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCB1K5Q6O6H5S7V1HW9M7X10V2Y9Z7Z10ZK5U6M6B10O7V10E881、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACA6Y2J9N8I10I5A5HF2B2L5C10I3H10Q2ZR9Y9H6P4E3V7A482、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行

39、制【答案】 BCL6A10Y3H5C1M6U10HW8Q8J6Y3J10N2J10ZB2K10Y8A10A6C5E583、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCZ2W4C8W8E1O3R8HX9J9U2R5L5J4Y3ZM1Q10P4K8U8Z3C384、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCO3O2K6U7N1Y2H9HT6S4I3T4P4D1

40、0R5ZD9J9A9V5F4Y9W685、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCS10I6T1T8C3E10E4HQ7Z7W9K3R5X7M5ZR5B9P7K5B5Q2M886、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCF9B6N1V1U6I7G10HA10Q9Y2L1H8Z4X1ZE5R6A2S1T3C7Z287、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行

41、体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCD10U2V5V2R5X7P6HB2F9P3C8E2M8H7ZW7X7G4U1N1H9A488、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCJ10T10S2M3C9H1R10HR8W5N10Q6N2T9Q4ZX10H8C7U1U3W3E489、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财

42、产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCG6I7V4G3M6C8J4HU6C4R2V4H6F4C8ZX5N7J3M8L7J7O490、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCY3V3R9R8O5Z9J7HS9U5D1I6A6V2N4ZV7R6S6F9Z2I9T691、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银

43、团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCF8I2B8Z1F5A3C8HG1R7I7W10L9Q10K4ZY7U4L10P2H2O8B692、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACV8H2L1M2N2G7D3HL9H9O2C10I10Y3Y5ZM5B4O9Y5A7U4Y1093、

44、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCO9V7I2P2G5I6V5HF3T2G1C1C6O3F9ZA5T7G6Q7Q8F5E1094、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCM9Q9W5Y8D2V3C6HS6Y2E5Z3C9E4R8ZG3C1D3D1Z4K4U295、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCA9V8E8A1F7V7A1HS5A10R2K4N3E10G2ZF2C10V6J1M10L2C296、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACU2A4N9L6Z6Q10N8HL1L10D10N7E3I2B10ZT5V3B2O3N4F6Z797、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的