2022年中级银行从业资格考试题库自测300题及答案下载(安徽省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCG3P1S1A4N5T7O7HQ7S4I5W8L1Z8L2ZP9E3V4V6S1V5L72、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，

2、保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCI2C6G1B9N5Z9M8HL9S10N7I4S10S3K6ZE2B5M9M2M5S8L83、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCK8E5N7L8P3F10C6HT9H1E8T7W9M9B5ZA4B9N10C3P1H10Y54、银团贷款的主要风险点不包

3、括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCJ2G3B2A10S6E5A8HM10U9U8L2I9A9B3ZS1E7M4U10K6C5B105、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACN9S3J8P1G2B8S2HX7A5K2Q6S1C2D5ZR2I2E10P6F1J5P56、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易

4、对手方【答案】 BCI8Z9E3T8X8Y10L9HB4K6P4M9T6I2S5ZW5C7Q4S10Q4Z10K37、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCV9J5E4U7A3F10T5HV6T3L6O7F10L8B3ZH2B7M9S8P8O1F48、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行

5、业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCY2E7R3G7C8N2W6HW1T5A4C4O7X9V7ZX10T7U2Y3X1O3I59、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCJ8X1G1P2O1D2C6HS7X6B10W6Q3E3B8ZX10N9V10C2H5T5O310、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B

6、.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACI5T9S10G9Z6D6Z1HP2Y3U4M4M8W5A9ZQ7L2E9Q7C8O7K611、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCE6Z4P5O8L9G3E5HN1Z9Q4E9N9M10D8ZH3Y5R8H3G9T4N1012、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCW6B6D4Q10E6S3N4HU9X1W8U2W6O1J5ZH

7、7J2C8R5T8S3L613、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCF10U10C8N6U1D6M7HD7K3B10R1K10E2J1ZK1Z4Z9J4B2A8X814、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCE10L9P4H6W1O7D5HN9X8D1D6I3N3W7ZY9V9K6R1V7G5T915、（

8、 ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCL5Y4B4E2E1Q6L3HI7A3X2F5C10N3B10ZZ4E8K6Y5I2X6X616、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACG3I8U4K9B5U9X5HH10U7M10X10X5C8E1ZF8R3C4C1T6P8E617、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCC9J2O8W4X7R4K3H

9、C9D9M8Q1O7G8W2ZX9Y8A6A10R2A6A818、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCT6L2N2Z4R1O7H5HH1R10E4A1Q10N3H7ZU9E10F4F1A2U10I319、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCS8G5R5V8R8G3E1HU4O2Q3J9F4D1M6ZP5J3Q1U5R7R1H620、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余

10、缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACK10R6W9K5O6X1L3HC6D4X8C2Q1I3Y3ZH3X6Q8A1T9D3G221、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCQ6C10F6U8P1

11、0G10Z8HE4F7Z3K9V2Y1O4ZW2M4M8Z6G9S8B522、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACJ9A1S10Y1J10Z4N1HW4S2M9J8L2J8D3ZL2T9Y9M5B6N7C423、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCS3F2S6U9B7D6E5HD5M2W8F4E8S6W4ZN9S6P6U9X3T8Q224、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的

12、是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACY2Q2K1I1S7L6A7HG1J6O6V8V2E6T5ZW6V1M7P8H8C2I425、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCH2V6S10N5F8Y3Z5HO5M6Z4C2J4U6Q2ZM8W1T7A8J1K10L226、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.

13、5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCD7T8W6B10L10D2D4HH2G6Q10P3R10O4P10ZU6N4Q2H6W3U8W527、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他

14、直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACK7Z3H6E8G1N8Z4HA10Z10J1G3U8D4E7ZE2H3D1A2Q7Z7M128、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCZ1W3C3Y8T2G10Z8HT5S5Q5S5Q1F2T6ZU4D10E8V10T7Z10F429、在投资期限上，金融资产管理公司应制定

15、明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCJ1I9V3R7U3G10V2HC2W9N3T4Z10Y2H7ZY1E3Y5J7H2T3A530、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCC1T5C9K6Y1K4U8HP6Q9X10A4F2O2V2ZI4Q6C4D10K4B9R231、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCW3Q10C2J4U9J8I6HZ4G8U3P8

16、J8Z1E5ZZ4D4K7J6O1G9Z932、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCH2J3E2E10I2F5J2HV6T3J2C3R7Z6X9ZD6Q6Q4Z2L4N7L833、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【

17、答案】 CCE9Y10L4Z9B8O6P3HD1Q7K1W4O5G4B9ZN1L4E6B5D8Z3E734、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCV2E8X10D1X5Y6V4HL6Z5A1Z5O7D2H9ZR4N6D7U4N5C2U235、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCQ6P6W5V5G4G3V3HE3O9T9Q2Z7X3H9ZM4C6E3A1Y6Z6R836、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷

18、款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCN4L4G10Z1Z2F4A5HK6C7V9T1O9F4L1ZC5U10J8G5W3D10M537、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACO6H10R1D10I6E8K1HO3B5Y9D9Z3X4S9ZB5B1O6W6J8H6P338、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.

19、操作风险【答案】 DCQ6I7L8O1G1F6A6HC7H6Z5X4L3U1P5ZQ9B9T8A6F5L6T939、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACH9O8K7V7F10N4C10HY3L7N9D5Z3Z3U5ZM8B1S1B7Z3D4K440、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融

20、机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCF7M6A4Y9D9I5I7HJ5T3V8F7L6Q5F7ZN8H10X10S6Y6H6Y841、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCT7R1H1H10J7D10Q7HT6V2V3A3K2A3W2ZG4W8U7S5U2M3N542、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（

21、 ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACA2R2V1H9F9Y6D8HA6T6F6J9G8V3W6ZA1D1Z4U3Z3Y4R243、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCT4M3V7C9B9B6V6HT3W3N3K3D4B2V10ZN8J10I3I4X4K1F744、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案

22、】 CCT3E4O10V6Y6D3K10HV2F4F3Q9X3H9G6ZH5B4W10V8R8N1V645、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCJ5N6T7G1D6X7L2HF4F7Q2Q7F4G3J7ZK10Z10V4S10X6C4R946、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCF3Y1U7A9Q2P5U7HC6Y5V3F6O3H5S10ZO4X9F2D6G9T9J147、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规

23、绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCX8Y10Y7N4V6L6K3HR8R10B2E5X10N8W5ZV2E8D2L9L10Y7P148、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCS1Y10D4K5J8F2X4HI5Y6O8N9Y5D2Y9ZO3A7Y9F1H2K5E249、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCY1P10X4R9O6R10Z8HI5U4L8U1F6O10I6ZG

24、1X6F1D3H4N10F250、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCZ2I9D2J5V9W7M6HL9Q5Y4E2M4E5E9ZY3P5Z9J8R5H6T1051、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未

25、向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACW5A1C2Y3C4X3K3HB7F9J8H7T5Y4G7ZY10K10U3E10L8B1G252、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCE8P3S7C8N1S4G5HG8D2W3H10Q9K5P6ZY9W10D2Q1W7Y1C553、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCZ8V5R6R5T1B10J9HY7K1Z4W3I8E5U4ZB3A

26、1A6D5K1X3I1054、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCT7U3K2D2P4G9J3HX10C10A10R3N7E1O5ZL1V7L6G3L5U3K355、（ ）是最为

27、彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCB7S2Z6I2D10V10H3HG4U9S2G8F2D2U5ZY1M3D2I1E5L5R856、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACK5L9A10E5J9G8J1HZ3T9G7W8H7I1H4ZA9W9

28、B1C1Z6A10Z757、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCY4W5J1I6M5M1Z1HM4W10V2E3I6R1J6ZM4B6Q2R10U3W2L958、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形

29、式，不得口头申请【答案】 DCG6P8E9N3E7L2Z5HC5Q7D8F7P5Y9L2ZA7U5P9Q6C8E1J459、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCJ8V4R10R10L1W8C8HL9V1V10Q2D6E7N8ZA6A6U6V8E4L8T1060、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACC9D3G10M3I1W2X7HG9M1Z

30、10Y10Q9S5H10ZD3O2C4N9Z4Z3X861、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCY1D1X3J4U10Q7V1HO2A10P7W4E3F2X1ZC10L7J6F1P10U7Q362、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACV5M2W9X10X5C4Y2HX6X5Y1

31、Q6Z5C1O9ZO1U8J6B4L4A6P763、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCJ3D2W10X2U8R9R10HD1C3A6T7U7N9R5ZG7P10F1W1B6O10O964、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACJ7F5C8M5X5C1N9HJ8C2C6J6G3Z8M4ZA3B9B3R2P10E4L1065、商业银

32、行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCP2X10H7U7G3N9V7HI8A2G4V3O9E1N2ZP8Z4G1X7V3U2R266、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCD3B10E7M8A9X8Z6HJ9I7V8Y9Q4Z2G9ZQ4T9D6S3E10A9V467、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCM6I3S4C10E10M

33、7I3HK6A6O8L1X10L3K2ZX10O8S10Z1N8U10N368、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACD3N10J1U4B7V10V7HB7M6B5K6X6V8B5ZY3S10U7C2Q1X8A369、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCD5J7Q5C2B8T4L3HL10T1S3Y5B3P7V6ZO2P3H6B9G10M5C270、中国首

34、家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACV1H9F4I2M7B6P4HI3Q3E3C2V5K9S10ZX2Z9J3Q5W9X4O371、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCW6G9R9O4V6B5O8HD4M10F9I10E10V9V8ZC3S6M4G1J5L2R772、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政

35、策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACY6B10F8E7T6D3Q9HR6Y6U4R10R9X1X10ZJ9M6O4A5E5L7K1073、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCC3O8W10K2A2Z9D3HM4J6K6P4P5R9G9ZV6P5D9R9G1B9P774、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C

36、.流动性风险D.合规风险【答案】 DCJ4T5A3D6K5H5J5HI4Y5V6Y10Q8V6Z9ZA8N1W9L5C7J2S575、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACV3H5M1K2S4P7A1HB4K5X5P4P8S2S9ZI8M4P2M8Y1P8D276、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCB5B6I4D9H3T7P1HX2X4T5S9I8D2J4ZT6W3P1P4S3S7E977、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D

37、.试验法【答案】 BCG1N4H2K6C9G3E2HR8N4V3F1Q8C7G10ZX6W1C3Q4E1V2J378、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCL10O1O6K3

38、W1V6B9HD1D9A7N8W7B9G3ZV5Q3U2S2J3F9K779、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCH1S1I8E8Q5G7P4HH9E4U5E10A10A9V10ZU1C1T10D5M9A1G980、根据项目融资业务指引，商业银行应当

39、根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACM8O7M2Y6F9C4M8HM8D9C8N6T1X9P10ZG7Y9C8K2F9O1R681、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACA10T10I10E2I3Q2J10HO2Y3Q7K5A9U5M3ZD2M8M4W10T8O6H982、根据商业银行内部

40、控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答

41、案】 CCT2M9U10L3R7U2I5HE2A2V3D1N2W8M2ZP3I10A5H4E1M7I483、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCO1U2R3D1S2J4F9HI6I7L5R3U4N10F3ZE2H1J10N8V4C2Y484、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及

42、年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCY7X8R3V5V9U2F7HA6V9O3W9I2X9N5ZD1M9D7X7Q3S2Y485、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCR5N7Z3Y6I8P8Y9HY9T9D3L4E7L1Y9ZG1O5E6J8U5S4D786、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成

43、及其工作情况【答案】 ACH5W7Z7G2O4K9I8HF6C1B2X6W3D8W4ZC8J10N4N8V1R2B387、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCZ3I4B2E6Z10K9S7HP6O7Z4Z8V3G10F5ZD3Q6Q3D3K3A2A688、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最

44、低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCG5R3W3N10Q8M7L6HG8J5W3G3K5M10V4ZL7V2O10O3P10T7Z889、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCT6V6H1Y4L8T7M3HK9J1U1N7P3V9H3ZM7N7C4E2I3A8U490、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCQ3O5E3L2Z3A7B9HT8S6B8V2I5Z2S5ZR4I1

45、K6C2T10S9A1091、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCD8K10E10T8T6H7B4HT3K7O8V3J6R6U6ZV2A8R5H8H7L5P392、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACZ9G9W3C2U7Q2J8HP1H8K10X8X2L1U3ZJ3W7E9U10J7X2P493、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。