2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题及一套完整答案(贵州省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCB7Y6I2D7L10K4S1HA6M7W3O2G9V3H7ZT4L1N3Z4V4T10D22、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCF4J3W5I9O5W7A10HF4G2K2B4J6B3D3ZH10D8G5

2、F3Q10P5R63、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCL8O5J4C2F3A1F6HO3I3O10E10K3P8U8ZV2U10S6B8B8Q4S14、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCL10G10W3J4X5P6Z3HY5G2V8H5S4G5Q6ZA3V6P1T3Y10M2B65、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲

3、央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACT3S3C1V1W5M2F6HO6K10J7X2V6S7U10ZL3M9A5C7E2Y5J56、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCL3M1J6L8C10C4C9HQ7M2N10A4Q4G10L6ZQ10K1P8D2V3Q2J97、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACV10D10S9V8P2M8W7HW5N3Q7L3Z8Z7B10ZQ3C

4、7X3B6U8E3P88、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACJ3B3V8G8T4N3E10HL8B3F10P3M6W5H6ZR5L5Y9E9P3P10I79、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACW5I7K3T2Y10L7J4HM8L3W8X1J7Z5O3ZQ5S8A3L10O4Y5I610、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要

5、保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCG8H2R9E7Y9F2V7HR8N1K6K8M4C8X7ZK2X2R10X2J7M8H811、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACZ4G7K1H10A8X6B9HQ2R3R5Y9I1L8L7ZD1C6N6B10M6G8P112、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015

6、年D.2014年【答案】 DCG1X5I6S2D8V5X2HQ5G2J1D1C9E4P5ZG2X3V5I8N2H7Z413、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCT5Y6R5A9K2A8F4HU6K1U5C2J4Y2J6ZY7O5N10G4N7R10I714、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.

7、股东大会和监事会【答案】 BCJ10U7M1A9I8U1E9HM9Q2I2S9T8S1G4ZW10X9J7W9U3Y4L915、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACD1Q5Z3N1H9I8N6HX4V9B4K9J3L3S4ZG3V8C2R5F9E3F116、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCT1E10T5J5B6Z3T2HN6Q1D3K6P5T5O3ZW4C7U6P3F9X8R217、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看

8、板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCQ1P1O3R9W9E3M4HO3U10H10I8F4G5C6ZL2Q2F8U4A8T9Q218、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCG6W7Q9K4Q10K2Z5HM3Y1K1J3X7I4P8ZN7O2W1B3I5D9H219、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCV2J5D2H7P2D2C4H

9、K1G4N7J6Y7J3A7ZP2G1I6O5D1L4D420、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCO8X6R2D8T7F6V7HI6V9X7D8Z1S6L3ZG8J8K4A6S6Z10K721、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资

10、产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCO2N1B7N8Z4E1F7HH10J7P5G4O8D10N1ZR4G7V8B3G5L6H922、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCY7T1T1Y10C1M5Q3HA10R2J2M6N7O10H6ZU3M3Q10K7B6G3U923、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换

11、受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACN4E6P9I9A1T9H2HZ7F8A10K7P10D9F6ZB4N5W3F6L6P8S424、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACE1L4N3M5E2I5E2HO6C5O9D2S7P7K4ZO9B4V2R4B7C2C525、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商

12、业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACI3K7P10C7X9M5A8HJ10Y7C3L6U9B4G5ZZ7H3Z2L9U10D1G726、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACT7Y7E9J8X1R10B2HZ4U3K4C3L10J5T4ZR8W10C9M5K6E4D527、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCK6D3H10C10

13、Y8C6M10HV7C3Q9V2U3B5P8ZB1O10I7Q4A8S3K528、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACM5M9Q3G8T10Y10Z3HY10T1E3X5S9F4A1ZA8Y6W8P9Y10V8X129、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCT3N7S3T10Q3D6H8HH3U6T6J9R3U8G6ZU3W9A8B4W1Z9L530、下列关于商业银行

14、杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCE6W6W3U10D5O6G6HK10W1W9Q10R2E8N10ZP10R5T2F1Z5A9L831、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCO2D4E7M8B

15、3H9E2HF6C10X9F7I4B1E8ZQ5E8J6Z6G8V10J732、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCV2I8E7G2H6D10E6HJ9P9H2H8T4O4S9ZX1Y2W3I10T6H2A533、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACG3Z4M8A7J4E10Y9HK6I6T10J10I7U5P5ZM2N8H4D2R6A10U834、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥

16、有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCD1T8O8Q6D4I6P5HG9L6V8U2Y7F8L6ZQ6M5A8M10F7Y7F235、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCE8E8R9A2F9T3F6HK10H10C4Z4N2U7C10ZF4A9B7R2K7I4Q836、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其

17、派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACL4C6K5R7E4D7S10HR2X5D7B8Y3A5B1ZJ4X6I3W10S1M5G737、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACB8Q8V1E4B10S8L2HA4U6T9Q3M3H4X7ZZ8N1I9E5Q4A3I638、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACR2G

18、1Q7P2C3F10X4HA10X6R6L4S9P1S7ZG2H10N10L4Z7I2P539、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCA9T1K7V10E8T8P6HL7N5U6H6L3M1J9ZU10O9I1H1K10A7H240、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCE6W7Q

19、4D4S4I6Z4HY8B1F10U9L4T3I1ZG4A9O7H6N4I10C241、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCP6A9N2Q9G3L2Q9HF5A5E8N4G7O4F1ZP1K9T8L8G5P5B1042、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACQ

20、9V5P3B5T8S4U9HM4O10Z3X1Y8O1A9ZY3A2D10R1P9T3G443、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACF5M1T8Y3V4H9L9HP4T8R6W9P6R10A7ZK5F8G2V7J5Z6S644、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACW5V5E2B7K3R9U3HV5Z9

21、Z10P2J4H7O1ZU1I1L8M10F1B3D545、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCL4P2V10M4A3Z9O7HJ8Q7O6U1H7D2H2ZC10T2E2B3V1A5Q946、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCR6M10G5L9U3O10T9HZ3B8N4V7N10K8K8ZJ7M10V7Y5S2U6A347、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CC

22、A8Y10X8V10X7M4O7HE1P3C1L6B1L2Y6ZV9O7S10E4U3T9N448、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCF5R3F4J8O4Q3F9HQ10Y6F10Y1N8L8R5ZE10B8B9Z2V2C1O649、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACZ7P9V9E1N2A9V2HM8E10Y8H5U8W4X3ZA4P3R8P9Y5D1Q750、巴塞尔委员会于19

23、88年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACZ4R5G2M8Y9A5O6HX5H3H9W1Z8G6Z6ZL10Z6N1K2B2U3V151、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCB9D9K1V10S4K8K2HL6J1E4X5L8N2C3ZF4R4N3U1M6K4R452、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（

24、 ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCJ6G3S2O9H9F1C5HQ6L4E2U10S10U6O10ZU10G7J7Z6C8X6F353、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACJ2C4M1U8Q10I7C4HA7M1P8U3J6I9J7ZJ10A5V10B6F7L1Q254、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.

25、经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACY3V9Q4D9M6G8I1HO2B10L9U8O9N10L2ZK3T7Y6N9R5U6E355、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCE8L7O5W5V8S5K6HM4Q1B7Y7J6B3S8ZH10D9M6J1J9E3Y756、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACV8E6F5M5E5T5L2HX4T7O6A2X4N9I4ZY3E7M4D8A6L3G957、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C

26、.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCR2M9W3C9M7R5Z1HS6V1J4N8Z7G6W1ZL5B7T10C9J5T10Y958、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCV8Q7F8O4W8K3F2HP1C3W2F6N3X3L10ZQ10G5Y1X8U2N7X659、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应

27、制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCQ4T2K2T6U6W4F1HP9F1F2M5R4N10R4ZY1Z2I8M10V1L1R1060、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACP3A3M7K4Q6H1W5HI5K2I4N10C8T7V9ZN7A2E2X2I9K10G761、下列关于一般进出口货物报关申报期限的

28、说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACU1G3T2N2F4R2I1HS3H1B4L8Z7G4D9ZW6K1L6Q7R3O5S162、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、

29、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACQ6C3K6Q8S3A10R2HX10P9K4P2I10C10B3ZR2N9V2R6K2N5D163、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCN8W3J5J7L5V7K9HL6X5V8U9O8N4W9ZF9V2C8B5B9D7Q664、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCF7C2Y7Q5U1Z6F6HT8

30、B5S10P4O2Q10R2ZP10C4J1Y1E1X3R565、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACP7E9I5Y9V2Q4K1HR4M4B2C8G7E4E1ZF10A9W4V6V5N9U366、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACH3A8G3D10X3H10F6HG10G6P4C5J9Y7R4ZV8P5S10I1F4X2E267、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规

31、风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCU10P4Z5E4R9G8I1HM4N2G6C10D4M1U10ZO3L4Y2H9Y5A7B268、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCM5C2C8G6M6P9E10HG5E6T9J5J7S6V8ZT4B4W3D5S10A6L469、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCE9L5X

32、1C4U2M7F4HF3D2E6A7C8H3M5ZE7A8L3D6J9L6Q170、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCC4E8K6Z4D5S1Q2HW4Y7O5Y1O2E6N5ZU3U9X8W5R7D6E1071、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCS4S6E4D8T5X7S7HR1

33、0O2Z6N3E2Q8Z3ZY4P3O8I9P1M5N872、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCJ10H3C7P8Z3K7M6HX7O2W5I10Q7A6W7ZL1Z9J4A2D2X5P473、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCX6C10Y1R1Y1G4I9H

34、H3O7A8X2A7J3D3ZO3L10T4O10M8V9T274、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCF7N5J10K9W4J9W2HO5W10Q1Z8A10X4W6ZJ1J5Z2I2P9G9W1075、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息

35、差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACJ3M3F10A9Q5E6Z10HL7R1I10S5V1P4L10ZQ2K8U2I7N7Z9W576、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCJ5R4L9D3H4B2Z7HZ7T2G9E6H10I8A9ZQ8S8H1P2P6Q6

36、D777、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACN9M8E10A4U9J3A6HN4Z5T1K2Y5O10E2ZA6Q1B3S2X8R3Z278、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCN5P8T8J3Z3F2F10HW10J2U9A8M6V4N10ZU6X3J10I7E8T4G479、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行

37、对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCU1J6N6D1V10Z3U6HD3U3O2G3E10I10I7ZS7B3M9P5C7V7N580、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACI6X4M6I3Y7U6P5HZ1G9C8P6T3Y2O4ZN9F10

38、P3X1S1A9W1081、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCQ4K4X10N6K4M2R2HO6K2G9X9E7K6N10ZI4P10J1D10T4A4L582、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCQ1M5R4S2A9M10H7HA10Y9

39、Q5A5J4Z6M8ZI9X1X8D5D1V5H483、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCG10H9L6U4A3E5T9HF4T6W7U5S1N5Z3ZY10D4N4B2F4N4Q984、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天

40、律信唐货币经纪公司【答案】 ACG9T4Z6Y3N4X9Q9HT10P6Q9P10V10Q2L10ZR5I2C6Z3R7L10J985、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCA4I2G2C2V9H7W8HH9O5T9E6I8S4K9ZP7D8W3C7R2Z10A1086、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCD2W10O10D3M1P3E6HC10U8Q6H2Z3X4H2ZX7G7G7M7O1G8F787、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最

41、大化D.追求高收益【答案】 CCD5Q2I2N8K1Z6M6HE7Z5Y4H4I10L10P10ZF7Q7Q7Y7C6Z10T388、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACQ4R4Z10Y9I10H4A7HB1E10T9O4E5K7Y1ZB8R3F5N8U2R2V989、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCY7K5Q4P10O5N1O1HY9U10G2P8T5P7A10ZH7C

42、5H9W2E9N6M390、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCO3X6T9T2J8H10R7HS8D1V6V3O6R10Y3ZU7I2M6C10P9A6V791、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACJ10A4C3C5Z6C6C

43、2HC7M7F10G4S7B1G6ZH10N9S5E1A6Q5U492、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCD4V7E4Q6D5Y7L4HL6C10G3H5A7R2S4ZJ5Y2I2X10V5E6G293、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCW8Z6W2B10J9W7C10HT9J10V7F10C9S8E1ZL6G8D5R1H9L9Q994、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规

44、绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCC2D8Q7M7Z1L10R5HU9O5B2B8P7G4X8ZI2C1S7Q5R8K3P395、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCP6E10K8P9N7G8X2HJ1R5O1H8X6R8F4ZD3O8P9I8M7G10H196、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCE1Z5C7A10O3S9K3HK4A2J3N9M9O3K9ZD7E8D3Q2A1I4M697、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCE7X6P9Y8Z9V8T10HP9R5D2I6I6M7X5ZC7S1K7F10O8G3C998、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCR4J2N4Z8Y7W9A1HM1P7P8O2V2T3L5ZM1X4W4E9O5O5X299、按照