2022年中级银行从业资格考试题库自测300题带解析答案(陕西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCP5K2E7R3B8T5X1HX6B8Z7Y3C4V9I10ZG7E7Z9Y4T9T1O22、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.

2、支付结算D.储蓄消费【答案】 ACC9H4X5V3C4V5F10HQ6R7C3O6N4T9Z7ZM4N2Q9W7S3F7P83、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCK9A2B4L3H4U3W3HX6B8D6M8B3O9Z1ZX3N2F5Y6M10B9Y54、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理

3、业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCF6L5T8Z9M5J8W5HO9C9P8Z10G8S2C9ZI5U1A7J7P6T7A65、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCI8S3W8F9B9E10O5HK4K6

4、V4M5Y3Y10X1ZR3X3S3S4W6G10G76、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACF7F2N2E4N5C2P2HY9C8L10E7Z7E1R8ZE8H8M4D7R5Q3X77、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCA7D3T7G9J3K4M10HA7V6V10Y7Q9U10L9ZR8O3D5N9J6T7B

5、108、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCB8C6K8Q8B2S4W3HA6S7N5G3B4L9C10ZO2H7Q7R10B3B6A49、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACI2O7X4O8J2T5V6HW2H2

6、P1P4V6O6Z8ZY3S1C2M1T5P9K710、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCJ7I8N7O4D1A1L4HL9S4Q8Z9X10H3R8ZY5Z8L10L3V2K5T611、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCL10K10N10I4Z2B10Z3HS6J6D3I8A6W10T7ZZ7R4M9X1G6C6S612、（ ）是指委托人基

7、于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACM9D5S2V6K7C3F7HZ2S2U6Z2U1B2I7ZU3K1R6R3A4T2C913、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCT1B4E3E2X5Z6X10HX6F1P9K9X1Z7X1ZH4M7F3E4Y8N9T1014、资产负债管理的“

8、三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACU8C5O8K5A2D3J6HC1J8J6D2D3X9U8ZF3U10A10S3B2X6E815、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCP8N1J7F8L6U6R5HN2K10N7Y10L8Q8R10ZI9C1K1Y7O8B8L816、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACC5D5X3P6G8F7Q9

9、HZ2V8Z10E8Q6V8X1ZL2H10Z5X2Z1Z10B317、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCI8X8Z3T9W6E1V8HO10B8N8S2L3O8E1ZC6J10A9Q3G8X6K118、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCM10O5K9F6Q5F5C5HH4Z9M3L6C9F1Q10ZS6I5D9Z3W4K8J1019、 下列选项中，关于

10、银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACR7I1G8W4M5Z5D3HX4U4R5Q3C5K4A3ZK6J3D6B7L4V9W820、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACT10H3A10O8D9L2B3HH8X3Y8T4V7O7N10ZE

11、8G9F9X5D2J5S421、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCH3S7S5U2V10T9H7HQ8T3P8G1V2P10G2ZH3F7C2F7X6K8K622、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCH4P4R8M4F2J3J10HQ2L6O7L2J9Z10Q6ZS9K6G6W2J4W4R123、流动性覆盖率指

12、的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCR4S3P4D10D10T8J5HK2Z8E8C9Z9R5I10ZS1H2B3S5D2F6M1024、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACG5V9L6D6X7X1S3HZ6C9I9A3X10F8B10ZZ8A6Z3O10W10W3K225、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】

13、 BCO8Y4O9G7G3F10O6HH3B7Q2P6R8R6V2ZP10N4E1U10U10A10P526、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCF9B8G3W5J4H6I5HT7U10X9H2S3S8X7ZQ4B1H7U3P7L6Y727、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACR5Q5J1P2

14、Z7Z9Y2HU5U3L1E7H6Y10U4ZX1H10S7C4Y1A9Y1028、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCU10A3I5P6V7P9R4HK8P6R1T2J1R7H8ZS1R9E2K7L7X4F129、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCP7H10R8P10S5D6U4HO2I6C3Q1P4U3B10ZM5L9E3E6C2O5Y1030、银行从业人员

15、违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACG4I10S10V8G10Z10C7HK8U10H4S8M10J2D4ZH3D1U2C1D6E10E1031、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCO10Z6H6Z3U7H4A7HU2P7H8Z1Y1X3Q10ZR4F7I7S3N8Z8K232、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后

16、利润D.经济增加值【答案】 DCY10Y9F1Q10M4G6M4HA5M2E9X2Y9K10H4ZV5S1Z3O10D3L6P333、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCJ6R7M5I1U5X1I10HA10P8Q7M7S3O3H2ZK9C2S9G7W10G10N1034、商业银行监

17、管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCK10Z8B7Y5P5P8D8HJ9D10U8S3A8E3E3ZE6V1J4E5P6C4P935、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCH3T6N4Y5O2J6X5HN5Q8V5F9X2F4R8ZP3M3Y1D1L10Q7L636、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCA3C8W6I7E4K5E

18、3HA5C6C7C2B8A5E10ZE9R8L2I5Y7O2Z637、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACF3S8L1O10E4T6C9HY3A3J8V10G1H7R4ZH7A3H4H6Y9I7M738、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCE4S2E2X10V7X4G9HG2A2R4L3H5S3V5ZJ9P5A8Q1

19、A9D6U239、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCO7T3F10G8K1T5V10HF8O6T4H9M6G4K2ZH8F1T6Y3R8V9F440、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCD10B3D7U9Q10F9F4HV5N10L7H4I4L4L9ZQ4Z1C7Q10P8A10G941、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损

20、失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCV2N4U7S6T10H3U5HY10K3K4I3D9M6F6ZI8H5N2V2U3J9N842、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCC10A7G8I4H7L8N6HV10O9P9T9P6C7G1ZG3B7P5Q4P10R4M343、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCZ7A4V4M3O6C6N8HW10K6V7C4N9K10U6ZN2W9L3Q8G10I1P844、

21、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCE2Z1G9S8O8R1A3HQ5E10I6Z2Q8S8K5ZE2O5P9A2U2L9L845、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACI7A6J5V6B7E5W6HE5D1U9R3T1J9A4ZQ6Q6R8U6O6C6I446、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需

22、求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCB2C4C4G10X2L2F3HP9X4X2U8Q2C9J8ZG4U5R8P3B10X1H947、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCL4F9K10J4E2E7E2HA9D6Q5S9O3V6R2ZF1J5U2Y3Z8I2E648、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保

23、监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCK10H1P2Y9A8J8C7HJ6G6H3S5E6V8V4ZH9Y1H7Z8F3V5A749、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCM6E6F2X10K5B10V6HZ10R7

24、S1I1D6X3T1ZK6S9L7P7L7Y1W750、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCZ7W3W1J9E3J1X9HN2O8X2Q9Y7I2D5ZQ10O2N4X9L7A10Z951、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCD5Y7C1F9B9O1T6HB8P4L3X8G8R7D10ZN8J6O6N5C1T1J152、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文

25、件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACA8J4B7R7A8V9W9HI9J6P9D1B1M9M9ZV9R5A8C4N4C4Z153、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给

26、予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACA9D4U4D2B3C2O4HL7R2C6J5Y10D7U4ZI1D1H9K5M9D1S354、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 A

27、CK6O9S9L7N4Q7N2HL4E7W7W9U9N7S7ZC2U3M8B1R9H8I255、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCD4V1E3J9H3E7T9HK8M4V10Y6H2W8V4ZY10G6Q1H9X4J5P656、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCV4G2Z5C1Z7B6B6HV3F4Y4Q4O10V10U6ZM1S9G4A10H5Z1T157、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本

28、。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCS7W9O4M4X10Y3D9HM3W9A9A3P10B1I6ZP9D7S3F1U6T2Y558、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCJ5G7T9X3D10G2K1HP3P1I7L2O7B8S4ZS9X3K4I10E7Y6B959、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C

29、.500D.200【答案】 BCT8Y8V7Y7L7X6B4HM2R3D7G6R9Y6R1ZD9H10G1S3Z6G7E460、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACZ8O6V9K2S1I6K5HH10P9A9O4D7W6D8ZJ7A8S6U1V6M5H161、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCC5C6D3K2W5S4O2HR1K9W2G2B1Z3Q3ZN3I4I10Q1G5J7Y962、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A

30、.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACV8H3T10R9D3Q7U4HL6N5Y10J8O1V3B6ZB8N4E10I9G3H3Y663、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCD10E5K8V7P6A10I6HI2C6N10A1O9A6Y5ZK6B6B2H8V8J3P564、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACK2F2F3P7E9D10M8HW1B4Y3T4G4D

31、2C10ZR9D6S3T4D8V4R165、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCF10F2I4O10N1T4H9HC8Q6O2V2D3W4T2ZH5P8Q8B10F8B7E166、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管

32、理人员的职业规范【答案】 DCI6V6L9A4H2Y8X4HE5R6P2R4X6Z10G8ZO6L1U4Z3A8O2U367、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCR6W10F3E10O4Y6S9HA6F9W10M4L9Q2T4ZH10Q9N5P1R8Y7P468、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACC3X4V2S7X8T6Q5HB5F9H8O4A5L8V10ZH2W3K10

33、B4Z1F1K669、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACC3Z3S8P2D6A1H4HY5B6T6X4D6K5D3ZE9Y10V1M2H3A2M170、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACG5H6G6O4Q8Y2E4HM4O5E4L1Z6V6Z2ZF7K10Z4D4Z3P3M471、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【

34、答案】 CCX5I3S10E4V4S7P9HV7C6G7N3G10Z4T10ZS7G4P5J6Q3N6L1072、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACV6Z1O10U8P1K7T6HQ3M10M7W4T6D4Y4ZO4Q6E3A10C8D8C1073、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCZ7X7Q1I2Z6H5R3HP5M1R6E2L6I8J3ZQ9C2Y10

35、K5B3P9Y674、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCO4N8D3N2O8V10R10HI8B1T4P6P10F5B3ZT4V1S1Z7V10D7Y175、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACA4I9V1Q6B1U5M8HW2K10R10C8J7R9P4ZB3N8I10T6C1X1L176、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年

36、D.二年【答案】 ACI2F3Z2L9G6B6S5HO4I4Z6T4Q5I1Q2ZG9Q9P8O4F5E7L877、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D

37、.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACZ4L8Z5E7E8R1C1HR4I6K4L5Z4C7C6ZD4M3M10V2F4B10R678、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACQ3S1P9U6U10G3R8HK1X6W8W9G5N6D3ZL6H10W7W6L9Z9A479、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCQ5Q9U5F4G2M10W3HP9P1V8I9

38、F7Q5U6ZF1C5Y9J1X5F10T180、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCK2L8Y6N10B7O9Q2HG8C8S7A8I5T2W5ZE7F2Q4Z10C6C3R481、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCG2E9A6I10I6F4B7HC8V6D2C3B5X2P9ZO10W2V1X9G3F8N882、下列关于金融效率和金融安全

39、的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACI2L5U9W4P1F9Z2HS1T7Y1K1E9X1Z6ZR1I7I1Z10V9M7S1083、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACB10A9B3A10T4K10N1HY9N8B10V10V10O1S9ZK8T3Z4Y2R7A3P1084、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展

40、资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCZ9N4C2F7E3N5I1HA5K2X4U1F6K3N4ZW7B1C7J9A7Q1D385、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCU3S2Q7L5M4P5P9HI1T2T6L7S3P2F9ZT10T1Z8W8B3Z10C1086、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问

41、题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCQ7O8Q3T1W3R10O9HI7K9U3A10K6S8F9ZY4V8O8N10U5Q1P887、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACZ2Q3J10K3X1Y8D2HU6R8O2T7X2U8B3ZF1J6U3G6W8D8C888、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCZ3Q1R1P2L1I8Q5

42、HW3A1R10B3L5Q2U9ZW5F2J4H1Y4W2I989、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCM7B2H9Q4R7Z4E10HC8Q2I10W1O5L4B3ZJ3K2I7D10P4M2S490、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACB2Y7S3O9D6M6C4HX10E9O3M8M1N5D10ZW8J5Z3Y10K10E7D191、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成

43、银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCS1M4G9C10Q4U9S2HC9J2R7Q9X8M7O1ZI10G6J10I8V2M8A1092、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCB2Q3E6E9U4H10W4HP10L1X2Z9D10N9J7ZL10G9C8A10C9B7M893、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCJ1Y1F6S6E3I1X1HR3A2I5V5J9M4V3ZV5N7F7F9Y7W10Z

44、994、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCQ4J7K5E8H4D8H1HB9G7J6N7P10D6O9ZW7X8S5Q6G6T3H495、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACO1H9O4Z6C8M8L10HS3Z3X1M2E6D2K6ZW3X9H4F9P3A1P196、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCE6S2L3O7X3E9Y6HD4C5B5V8I5R6Z3ZM7D2J6D9Z6F9I897、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCD9W7Z7U9J5G1A10HK8V9Q4H10P7Z9W10ZB10A10T1O8T