2022年中级银行从业资格考试题库通关300题含答案(山西省专用).docx

《2022年中级银行从业资格考试题库通关300题含答案(山西省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库通关300题含答案(山西省专用).docx（88页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、假设购买某种彩票中奖概率为0.5%,若中奖，奖金为10000元，若不中奖，奖金为0，不考虑购买彩票成本的条件下，则购买该彩票收益的期望值为（ ）A.5000元B.500元C.5元D.50元【答案】 DCI9V6W1G3S9C7S2HM8S1I4R4J9H8R10ZN5T8Y1S6R8U6C92、 假设某商业银行外汇交易业务的VaR（每10日、99置信水平）已经确定，则该交易业务的市场风险监管资本最不可能为（）。A.4.0VaRB.4.5VaRC.3.0VaRD.3.5VaR【答案】 BCW2J8R

2、10U8Z8O4J3HX9A10C9L10D1W5N3ZC7Y7M8V2L9X5N33、商业银行最基本、最常用的风险识别方法是（）。A.情景分析法B.资产财务状况分析法C.制作风险清单D.专家调查列举法【答案】 CCF4O5A4U4H9S10W7HN2N10I7W7Q5G3E7ZN2M6X7V9Z6L8Z74、商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险，第二维度（）必须反映交易本身特定的风险要素。A.债务人评级B.债项评级C.不良贷款评级D.贷款评级【答案】 BCA9W4N6F3F9V9D4HW7D7L8L1Q7U8P10ZE2S7M6S9

3、D8F9W75、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（ ）。A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACK1F1G7R4F1B5X9HG4X3M4E10P2X8H1ZU3E5B10R3G7E8E106、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身净资产质量最不相关的是（ ）。A.贷款风险迁徙率B.客户授信集中度C.不良贷款拨备覆盖率D

4、.不良贷款率【答案】 BCF3A4R1J8Q7K1O1HF1U9M1U10R6Z10Y3ZO5O8K9X5L4M6B37、银行监管是由（ ）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银保监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCD2M10O9V6Q8K4J8HY6S5A8E3C8V8M5ZR9F7Q4L5I8Z10C98、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002-2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益

5、的次级债券。2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（ ）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.声誉风险，市场风险和操作风险B.市场风险，战略风险和操作风险C.信用风险，市场风险和战略风险D.信用风险，声誉风险和战略风险【答案】 CCF5U9T7B2Z8S8U5HE9X2G3B9G2V7S6ZM4E7D7U8R5N5O29、计量市场风险时，计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补充，因为（）。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR方法只有在99的置信区间内有效C.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D

6、.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】 CCW4R3L7E1Y2P4C3HB10Q1O3G6E5M5Q8ZT10W10G10M5L2A8M210、()是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。A.确保实现承诺B.确保及时处理投诉和批评C.从投诉和批评中积累早期预警经验D.将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来【答案】 DCA7D7N6J10N9Y8M10HJ6P5L10G7E10E6S6ZZ7M5N8R6K5U10R711、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商

7、业银行进行市值重估的方法是盯市D.盯模是指以某一个市场变量作为计值基础.推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 DCS7S10C2P5K4I5Q10HL2D2R2L5B1P10J10ZC10I2K9C1Z4R5T112、流动性比例可衡量银行（）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1个月B.8个月C.半年D.1年【答案】 ACN8J1B2P6T4G10F4HM9N8V9T5B2F4P8ZE2S8A8X3K4F6N513、以下哪种存款为商业银行的主要资金来源，其流动性风险相对较低（ ）。A.居民储蓄B.同业存款C.财政存款D.企业存款【答案】 ACA2V9K7K1Q5B9Q3HF5U3I2J5J

8、2G6H6ZY5U9U3V2B1H9W314、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）A.代客理财产品受利率波动造成损失B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.业务员贪污或截留代理业务手续费D.客户通过代理收付款进行洗钱活动【答案】 ACW2H10R10C4H2O2B6HS4W1Y6E4F10N6R2ZD10M10C1L3I3N9X715、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5，违约回收率为40，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCE10O10D2U2E7G5B1HS5Z9A4I10L5J8K4Z

9、U1G1W1X9Y9O5C816、阿根廷2001-2002年发生了严重的金融危机，大量富人和中产阶级基于对阿根廷前途的担忧纷纷将资产转移至国外或将资产转换为美元，这导致了2001年12月1日阿根廷政府不得不宣布严格的资本冻结措施，包括冻结银行存款。限制提取现金及限制兑换美元。这加剧了阿根廷社会的动荡。这说明（）的变动引发了国别风险。A.主权违约B.银行业危机C.转移事件D.政治动荡【答案】 CCQ7M10T3U7R10B3O3HK3I1H7B6F2K4F6ZR6Y9D2G1I10V10H817、根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提（ ），该项资本要求为

10、风险加权资产的（ ）。A.逆周期资本，02.5%B.杠杆率缓冲资本，13.5%C.第二支柱资本，02.5%D.系统重要性银行附加资本，13.5%【答案】 ACS2R2V9I7D8R9Z3HT9N8F4P7T4F7E8ZO6D4K1H4T7T3F218、在巴塞尔协议中，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是()。A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 CCA1K6X2N6R9E7J10HK8B5A4V6V4X9G5ZM3V3R3S4C6T8B919、下列商业银行资金来源中，（）对利率最为敏感，随时都有可能被提取，商业银行应对这部分负债准备比较充足的备

11、付资金。A.居民储蓄B.政府税款C.证券业存款D.公共事业费收入【答案】 CCL3T2C6Q4V7P1C3HK7B6W5X1A9Z4L8ZH1R1Q1V2A6C8S1020、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACB4D1G8P10W3R7S7HI1G9P6E1F9L1S7ZA9N3I8P4S5W9F121、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（ ）。A.前台交易B.中台风险管理C.评级授信D.后台结算清算【答案】 CCR7H10G10E2W1D1S1HD1X10L8K4Q6R10Q

12、8ZK1Z2C4Q5Y10I3H622、不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交易人员需要的是（）。A.最佳避险报告B.整体风险报告C.具体的头寸报告D.风险监测报告【答案】 CCT6L4M8A7L8Q6H3HJ4O7T8T10S10V5N8ZG1Z7W10A7L6C10H623、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACK8M10G10D8G5E4D7HC9S9T5D8B1S1U10ZB8D4I2B5F3Z2N22

13、4、下列关于商业银行风险偏好的表述，错误的是（）。A.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分B.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致C.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望D.风险偏好需要有效传导至各实体、条线【答案】 CCA8R5V3T4C5B10Z5HN9K9P10U6J6L10D1ZI6L1N9V3B7P2Z225、下面关于内部评级法，说法错误的是（）。A.采用初级法的银行应自行估计违约概率和违约损失率，而违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定B.采用高级法的银行应估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和有效期限C.对于零售类风险暴露，不区

14、分初级法和高级法，即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露D.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约风险暴露和违约风险暴露进行区分【答案】 ACV2R8Z2R10H2H2H6HJ3Y7F8L4W4Q6E6ZL2N5K7U10M2P3D1026、下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】 ACQ6D10G4P4U10D6D1HN8W3O6Z6M2J10L

15、5ZN1J2E6S3X5S7K1027、下列关于现金流分析的说法，不正确的是（）。A.现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况B.根据历史数据研究，流动性剩余额与总资产之比小于35时，对商业银行的流动性风险是一个预警C.商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强D.应当将商业银行的流动性“剩余”或“赤字”与融资需求在不同的时间段内进行比较，以合理预估商业银行的流动性需求【答案】 CCT1D10H2T10A4D4I7HN3D4C9N5H10B1S6ZK3I7T7D10X4I2Y228、在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，国务院银行监督管理机构提出的监管理

16、念是（?）。A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCK10F1D10K7L10A6X3HF6K1G1J8S1J3Z3ZT1Q2J2X7N3B1C329、 操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.经济资本B.资本充足率C.存款准备金D.存款保险【答案】 BCI7L5O1Q8A3G10P9HM8W6Z9W9S10N7X8ZN1C1N8S1P3H5T730、（）属于零售性质的资金。A.同业拆借B.发行票据C.居民储蓄D.公司存款【答案

17、】 CCF3W3V9G10S7N7Y4HS7A9F8P2N9T8I10ZY8V2D5I2H5J2V631、下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患C.对风险造成的损失进行最大程度的控制D.从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划【答案】 CCO5F6H10Z7H6T6L9HQ8M3Z4P10E3A9A10ZM2G6D3A10H8D7O732、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（ ）。A.商业银行应当将接受投诉

18、和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCW1Z9S3H9Y6H6Q1HC6V2P3M7M9A8R4ZI4S7H7F8H6V10Q533、财务比率分析不包括()。A.盈利能力比率B.效率比率C.杠杆比率D.损失比率【答案】 DCX2K5T1O7Z2J8G7HA5T4S1C3W1P10L4ZP8Z9C7K8V10W4V334、为规范监管行为，检验监管工作成效，国务院银行业监督管理机构提出了良好监管的六条标准，以下

19、（ ）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCE5V5C9V8M6K8V4HV1V3J6R9P4G5X9ZR8G9U2O3A1D5X835、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（ ）。A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险

20、容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACB8O9B3S3C8U4B9HA6L3A10O2K3O10O3ZE5C7R6T10P5L3Z336、商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面，战略风险也相应的潜藏于这三个层面之中。关于商业银行三个层面的战略风险，下列说法错误的是（）。A.战略规划始于宏观战略层面。但最终必须深入贯彻并落实到中观管理层面和微观执行层面B.信用评级参数的设定、投资组合的选择分布、市场营销计划等可能存在相当严重的战略风险C.战略风险管理规划不应经常审核或修订以免影响长期战略一致性D.最高层面的战略规划最终应当以切实可行的战略实施方案体

21、现出来，应用于各主要业务领域。【答案】 CCC4C4H8X8F4Y1F5HZ6L3A3E10I10T9V1ZU6N9E10N4L10I6L937、关于商业银行法律风险，下列说法有误的是（）。A.法律风险的分布非常广泛B.法律风险是一种特殊类型的信用风险C.违规风险和监管风险与法律风险密切相关D.法律风险是一种需要计提资本的风险【答案】 BCC5H10S1P3T7H8A4HL1Z1B9W7M10Y9K7ZD1O9C4C6M8R4X438、压力情景应充分体现银行（）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.风险和收益D.经营和管理【答案】 BCM3B3O3E2U10A7D1HR1I8J8V2U4J5

22、A10ZO3K1E9B5V9L7S139、以下关于银行监管原则中公正原则内容表述错误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的内容C.实体公正要求平等对待监管对象D.程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实际情况适用不同监管程序【答案】 DCB1W1H9W9W6E5F6HL3W3K1N2I8S8M3ZF2H6P5G3H2H7S240、下列关于信用风险的说法正确的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款不是最主要的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中

23、，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响相同【答案】 CCS6N5B4O3E8L2U5HY1L5T8V3A3F6K7ZF6R5D8X4P10K10D641、关于商业银行法律风险，下列说法有误的是（）。A.法律风险的分布非常广泛B.法律风险是一种特殊类型的信用风险C.违规风险和监管风险与法律风险密切相关D.法律风险是一种需要计提资本的风险【答案】 BCW8J8P6D1U10D10X5HV10G2R8E10X9M4A5ZY3O

24、5P6E2G2X1B642、下列关于违约概率的说法，错误的是()。A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级l年期违约概率与3个基点中的较高者C.计算违约概率的l年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致D.违约概率与违约频率不是同一个概念【答案】 CCB4Y10Q9A5A9I10I3HR8R2Q2H10Y1O8I2ZV3G5P10P5U2T1A343、下列对债券凸性描述正确的是（）A.在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致C.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小D.修正交期一般

25、情况下，债券的凸性越小【答案】 BCL5V4Q7U7T8X1C8HL5J2S3Q4R4Q1X2ZN2N10S10T10H2T10G744、对单一法人客户的管理层分析重点考核的是（）。A.管理者人品B.管理者诚信度C.授信动机D.以上都是【答案】 DCY1D8Z8V3Q2P5Y4HX1U1M3L9P5D4V5ZO2P6F9S1U9Q8X1045、下列不属于商业银行计量交易对手信用风险方法的是（）。A.内部模型法B.标准法C.内部评级法D.现期风险暴露法【答案】 CCE3C5T5Z6U4I5I3HH4M5U2S8K5C10L2ZX6M4W8H1Y10H5C146、商业银行应当对交易账户头寸按市值（

26、）至少重估一次价值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】 ACG8S7B1F4Q5B3P4HQ4D4A8E2Y4T5N6ZM5Q10G6I6G5U5D847、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对和的分析。（）A.内部操作风险损失数据：外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据：外部数据C.业务经营环境：内部控制因素D.业务经营环境：外部数据【答案】 BCA2R3J10K8H5J10S2HC4Z10D7A7F3C5L4ZQ5L10Q8F7F1C5I148、商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件，下列表述错误的是（?）。A.能够准确估值B.能够进行积极的管理C.能够完

27、全对冲以规避风险D.在交易方面不能随时平盘【答案】 DCE7I6F3X9R8T5E4HJ1E8O9T6P1K9S2ZL7C9K8I1F4V5U849、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少（）一次。A.3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 DCX4Y10U3B10S6X10W9HD7S3R9U1U3L4Y1ZC10C10X4R9Q7Z3R650、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中C.信用风

28、险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业【答案】 CCB9W4S7D10U1C6A1HG8E6G7X5S10V1R7ZH8N8V3Q8I4Z8U351、与单一法人客户相比，()不是集团法人客户的信用风险具有的特征。A.财务报表真实性较好B.连环担保普遍C.系统性风险较高D.风险识别和贷后管理难度大【答案】 ACD3I9M8W3R8G2I5HG3U10L2T2P8O8N10ZL3R9C8M7M3O7J452、资产分类监管标准的优点是（），缺点是（）。A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱C.不直接面向风险管理；可操作性相对较强D

29、.直接面向风险管理；可操作性相对较强【答案】 BCY9X3X6L9R1P7W2HF10W4O7W4B6O3O2ZW4K9C9Y3B2X9W353、商业银行采用的评估操作风险的定量分析方法主要是基于对（ ）的分析。A.内部操作风险损失数据和外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据和外部数据C.业务经营环境和内部控制因素D.业务经营环境和外部数据【答案】 BCK2K1C7C3I10N3F4HR9V5R3X10M6P2H4ZE10J8V4K1Z5P4P154、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。A.负责制定市场风险管理制度和程序B.负责督促高级管理层采取必要措施识别

30、、计量、监测和控制市场风险C.负责确定本行可以承受的市场风险水平D.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性【答案】 ACD5S10V1V1Y1C8O9HM8X4W10J9W2P5F1ZX10J1N2I3C4S1R555、下面不属于交易对手风险需要计量的交易风险是（ ）。A.场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险B.证券融资交易形成的交易对手信用风险C.场内衍生工具交易形成的交易对手信用风险D.与中央交易对手交易形成的信用风险【答案】 CCR8O2M2H4L4E9C10HY5M8B3S3W5Q8W6ZO3X1H2D1W7N6B456、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿

31、元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于（）亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCN6W4X4U3Q5A5G3HF9M2P5V2W8K7A5ZP5L8L1J6X2X10F1057、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCM9G6E6M6U2X1G6HH9G7P2B1G10P8U5ZI10V6Z8P4U3D1K258、下列是期限错配出现的原因的是（）。A.银行用短期存款去支持短期的贷款B.银行用短期贷款去支持短期的存款

32、C.银行用长期存款去支持长期的贷款D.银行用短期存款去支持长期的贷款【答案】 DCQ8K3A1T3J8F2L4HQ10P3Z3A3A7Y1F1ZZ1Q8W10E10M2B9R659、商业银行建立有效的声誉风险管理体系不包括以下哪项内容？（?）A.建设学习型组织B.培养开放、互信、互助的机构文化C.满足所有利益持有者的期望D.明确商业银行的战略愿景和价值理念?【答案】 CCG5G2V2A5M6X10Z5HU2O5W3A6X9D6X9ZG8G9V6C2Y3W5P760、关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价B.内部评级是主要依靠专

33、家定性分析C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估D.内部评级的评级对象主要是政府和大企业【答案】 ACH1X10T4U2C3S1K4HO3S4P2D2E2T7X2ZL8W5H7U1N10J2B961、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 DCZ6D3H10V4A9J2O8HM7E10S2G6G8M4J9ZF10A6K1L8K9Y6L5

34、62、下列不属于风险限额管理环节的是（）。A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制【答案】 ACP7Z8Z6L10N7E3N5HI6M8F8Q1Z2G5V5ZL8L9B1D6B4O1I263、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D.银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCQ3S9P9U9M2O8U8HE4E6C9W1L8X2H9ZV8T9O1M4H2O10G964、在战略

35、风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是（）。A.尽量避免，高度重视B.必须采取管理措施，密切关注C.可以接受风险、持续监测D.接受风险【答案】 ACO5V9W4B9J3P10Q1HE4K4Y4W5N4P3U5ZT4U3T7W8A10C4Y665、下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（ ）。A.违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息B.违约风险暴露应扣除应收未收利息C.违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产D.违约风险暴露只针对银行的表外资产【答案】 ACZ5N6B2B4G3J5K4HI5X8P8U4S4I10F2ZN5C8B2O9E8U2K10

36、66、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACW9O3Q1H10F1R5Z7HJ7A4F7O7A7Y2G4ZX3U5R5Q10I2K2L767、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCN3S3K5V9M2R3P1HU7R9D5B9M9U1K7ZB1R5A4J8A7F10W168、下列选项中，不属于损失数据收集遵循的原则的是（）。A.重要性B.统一性C.多样性D.谨慎性【答案】 CCP3P4D2J5I10J7K8HQ1S1F

37、5O5J7W9B8ZN8O4G3C2F10T6A569、关于风险识别分析，下列说法不正确的是()。A.风险识别包括感知风险和分析风险B.-制作风险清单是商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法C.感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律D.良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性【答案】 CCQ5C4B6E5F4O9K7HH9W9R10D8F7H4F8ZU2E9V3N9R3U10N170、以下不属于商业银行资本的作用的是（）。A.资本为银行提供融资B.吸收和消化损失C.化解所有风险D.维持市场信心【答案】 CCW8Z8N2O9D7R10B1HT8W10J7U1B4G10I10ZT6N8J4Z4E

38、9P5F471、 商业银行应当对交易账簿头寸至少（?）重估一次市值。A.每年B.每日C.每月D.每季【答案】 BCU10W5T8R10T10T5O8HG5R6O2W7D9Q1U5ZK1S4G7B8Y6R2C972、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCK4C4H2N7R7L2Q7HO6Q5V1K2O6A2O6ZZ4X6I4B9Z5P7K373、正常贷款迁徙率等于（）。A.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)10

39、0B.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额-期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100C.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额-期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100D.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额+期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100【答案】 ACP6N4G2O3A10K3C2HO4A

40、4J8I3L8V3S5ZI9L6M7C8F3A4D874、对商业银行来说，开展不良贷款证券化的主要作用不包括（ ）。A.实现不良贷款本息的全部回收B.提高商业银行资产质量C.更好地发现不良贷款价格D.拓宽商业银行处置不良贷款的渠道【答案】 ACR10G9N2R9W10B2S2HJ8R8F9Y10E5R1J5ZX8B1R6G2W5T10W575、下列关于红色预警法的说法，错误的是（）。A.是一种定性分析的方法B.要进行不同时期的对比分析C.要对影响因素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警【答案】 ACJ9T5E6A10T7W6C1HH7T10D7N9D

41、4H2W6ZD5Q7W2N3V8I4V476、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险【答案】 CCN5A4S2R5T10Q7H7HV5M7Z8W1X2V8A3ZR5B8D10N2Z6S5T1077、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法是盯市D.盯模是指以某一个市场变量作为计值基础.推算出或计算出交易头

42、寸的价值【答案】 DCN2J4T10E7T10Z5T2HR5A2T3Y7U6C7O6ZI2U9W2T6U7Z7B878、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCB1U8V2U6I7W9A7HN3R8E8E4L10S10X1ZC6D7U6S4M9F8D1079、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（ ）A.信息披露B.资本规划C.风险评估D.压力测试【答案】 ACZ4T6A1C3I1S7B3HH6W2C10O8D1K5R8ZF9E4Z6L9L4Q8Z280、绩效考评应坚持的原则是（）。

43、A.综合平衡B.激励性C.可靠性D.安全与收益平衡【答案】 ACB10P1Y9V6N10Q4X1HE6H8K2Y5F1C1H2ZY7I3V6E3W9E4F881、（）应当定期审核声誉风险管理政策，敦促员工熟知相关政策，并在商业银行内部积极鼓励严谨的工作方式和态度。A.董事会B.高级管理层C.董事会和高级管理层D.监事会?【答案】 CCT4B1Z9S4O1K8P2HT2J4F6C5J8Q5P5ZH1T9Z1F5F5Z9K282、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险B.风险计量可以采取定性、定量或者定性和定量相结合的方式C.银行在使用量化模型计量

44、风险时，可能产生模型风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 ACM6F5S10M8J1G3D6HA9I1L10P4K8T5J3ZM10N10R3R7J6E8O383、缺口分析和久期分析采用的都是（）敏感性分析。A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格【答案】 BCB8A2S2B5C2E10T10HG5D10U1T9R8R3S5ZT8L8O2P1Y7C10J184、通常情况下，下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 ACF8S3S9S8L6R10D5HH2F5B5D6C10K3B7ZQ4N9O10G8O8P8P985、（）

45、指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。A.代理业务B.柜面业务C.资金业务D.个人信贷业务【答案】 ACZ2S6X4N9Q2C5X10HM3L9B5Y5U8I8I7ZE6O9R8C2T7X8J686、如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为，正常类贷款500亿，关注类贷款30亿，次级类贷款10亿，可疑类贷款7亿，损失类贷款3亿，如果拨备的一般准备为15亿，专项准备为8亿，特种准备为2亿，则该商业银行不良贷款拨备率覆盖率为（ ）。A.75%B.125%C.115%D.120%【答案】 BCM8W10P7M8J8J2Y4HM9A6T8S3N9F9X6ZS8Q2D5L10Y7A2T187、以下关于期权的论述，错误的是（）。A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的