2022年中级经济师考试题库评估300题(精品带答案)(广东省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】 BCU5Q7N4E1D8C8Z2HP10N5C6E6F9J5Q7ZQ1P10T1O3V7T9L12、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCF9R5U5Z8P3V6B2HT1E9V10A8C6

2、H9C3ZR2E4X7T2D4P10C23、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCG1G2C3J9B5X8W2HP10W7U6X5Y6V2U10ZX8V3A3I9C7B10L44、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】 CCN9F3G3F9K4X4B9HB2X2W6D7Z7E6B4ZO1Y4Z1J10D10O1J35、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可

3、以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCL8X8D2J7G3I1W8HF4W4K4R8X6B9Q10ZK6R10C8L7Y4X3P56、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCI7I8X5M2M8Z9K1HZ9K7D1W3Z6F9S3ZR3B1H1Y3V4T1D87、关于债券基金的说法，不正确的是（

4、 ）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】 CCX9X6S10L10I7V6C3HS7B8X1I9J1K7Z3ZP2D3J5A5Z1G9O58、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCF5Q5U10G5I8I7X5HK4X5B8B2Z5D6Z1ZG3Y3U7M10L6B9Z99、LM曲线上的任何一点，都标明（ ）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】 ACA2N5K9T7L

5、9T4L1HY5O9Q4B9F9R2E6ZC8U2W9C10E10S3A310、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCU6Q2L2E9U3I10F10HD2W8F5H6Y9D9I5ZL2L10F5A3V4L4Y1011、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACN4O7X10T1O8W7A2HI3U4U7C1A9R9V1ZY10I3C2J7N7F8O212、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.流动性B.还原性。C.

6、兑换性D.稳定性【答案】 ACJ1O8Z6X3U4G3C10HP10L4J9E8C5F2J4ZB4Q4F1W6N8J7B1013、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCI7C10D2X1N5P5K6HM10Y2U10D8N8V8A9ZX5B2L5Y10E10N9A114、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】 BCG7T2N9C10N10Z1E10HG9U5C6G7B9Z8A6ZH8T7O4C3L2M2Z315、下表为某商业银行201

7、3年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCP5U5U6A8I4O9D9HG1S9U9J5Q10R7V6ZT4B10W9D2Q1F3V1016、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 DCQ9M8S3H5E3G5S1

8、0HR1Q6I7X5C9A1X6ZH10D8V8K3U9E1P617、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCZ10R10F8F7N7E1Z7HM8L9I7J10B2L9M8ZF10Q10W9C10B10C1N218、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为（）。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACO5R7A4B9V10X6E4HU9M3S8W10A9X4W9ZZ5T

9、10T2P5D3R9G119、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACA4E9J8K6V5B9B7HO4G9M9T6Y8H3E8ZK6S3I7U6O3L4I220、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】 DCC1S2A3Y3S10Q8A9HD4S7F9R3K8C2D5ZU2A7H4S2D9O3A821、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。A.提高法定存款准

10、备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券【答案】 ACM5P9Q9V6N5V7W5HI8Q10M7Y7X1H3X7ZP6K10S8I2O9B3Q122、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCG10C2B7S8S5K9T3HU5A4I9N1Z1B9T1ZZ2Y4Y1B9K10P10S223、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCR3C2E1L8I8U3H1HH3Y6G4H6A4K2W10

11、ZV7S1Z8F8L9B4V324、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCZ6C9J5Y6I9A4L10HO2P9V1Z8H7G5K5ZU7N8R3U2L7H1B525、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本

12、为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCQ3Z4P4K8E5V2F4HM2S6H5W3P9O6U1ZD6T9K2Z7K10K7U826、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCJ1L2U4L10L10G4W7HJ7L9B5U4U3Y9K3ZW3F5T8F3W3M8X727、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀

13、B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCU9K5T4V1B5Z2Z9HX7K8Q7X2B2H10Z1ZK8Q1R1Q4O7Y8M928、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（ ）。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值【答案】 ACP9S5O8X6Q4K9B1HU6J6J7N2Y5H2I6ZX9A2W

14、4N5X8B9H229、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCX4S10W4G1G8F4T10HD10C2W9L3O7J6E8ZE1E9K7Q8A4P4E230、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCW7R1W3Q5I3T7N4HD4V5D10M3G2Q4I9ZO3I5D2C2H3P1J931、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

15、A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCW1M3U6A2D9E10Z4HM10G5C7X8Q1B4L4ZH3Y4S3M3Q3M1C732、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化【答案】 DCG3D3U6U2K4S8B3HA4F3V8S2N6H5Y2ZB7P2P9T5X4O1J433、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头

16、履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题【答案】 DCM8W6P9P6H7E7K5HK1D2Q10F8A7Z5K4ZF5F7J3O1S5T8L334、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACW5L8A6Y5L1Z1B

17、6HH5S7E3M6Q3Z8U10ZF4Q6X6L6J9H10O935、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCK5P8H9V2T1K1N4HU7A9M9T10H4L5F10ZJ8Q8M10V3C3K3J336、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCJ8X5A6D6Z8G9E4HP2W10J6I10B8U7L3ZC4B1H5Q4T10M5T537、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是

18、国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCT8P3I10E6T2V9V3HD5K4Q4I3V6M3N10ZH7O7C8V3H10G6E1038、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACH3Q2L3E7C2I5L5HU10D1T6O10A9O3Y7ZX6Q10C3A10S3V3M339、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计

19、算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】 BCZ6L7Z7W8Y8J9H5HV10D9B1P1G10I1L10ZQ4E9A4X3C10A7G340、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次

20、发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCB1U9Y3P2V3Y6S2HS7I9R10K5T10P2T5ZK1E9Z7J6N6S6X941、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】 ACV9E4V3F1V5M4A10HP6N6R7W5I10I6B2ZB5N8F5H9W8W9X742、根据商业银行风险监管

21、核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACZ10R1T7N5A6C3Y2HY6N6L3R1S8R1B1ZT7Q9A7L6T4Q2S143、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】 ACT4Z4H1V6D3K8H7HE10J2O5D8P10Q10A7ZI3N9U3Q3I8M9H544、设某地区某时流通中的通

22、货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变C.不确定D.增加【答案】 ACJ2K4D4D5U8N6V5HJ6Y2C4X4E1M5E8ZI2L4U10T2M4Y8M345、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCZ7T6Q6I4O4X3Y4HE1H4X9X2W5H10I10ZS7R9Q10O4P3A1D746、把货币需求动机分为交易动机

23、、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACL4K9B8J3S4S7Z5HV4Z4J9O6F6B5T4ZE10X1W4J6M9X6T847、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACS3Z3T7J8V7T3X7HT9Y9R1X5C2W4N6ZG9O10X7N6L10Y9M448、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】 CCA7Y6I4A4Y10A3L1HM9F10S10X6Q5G

24、7L5ZJ5L8X1Z2N3U6H649、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCC8M9P4D3V6A6E2HY1C4I7X5Y4X1L2ZD9X5Q6Z3H10W4L250、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCO8U2U4N5L7Q8W3HB6V6B4F6Y6D2F2

25、ZW3L3K1O3N9J9A151、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司【答案】 BCN9C8E2A7F8I8Q2HA5Q5W6N2L4C8H10ZC8V3L5W10T3H9K152、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCN5D6K2S7I4N3M10HL10T1K5N6D9D10E3ZU10X4Z7Q9T5X1Z853、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均

26、衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】 ACI5F2B6L8T7M1P10HY9L4F4Y10U1Z3O5ZQ10N9H10U4N9M9V654、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCY10W8L6H6K6C2N3HC9N8A2N6G7X2M2ZB3S6C10U3N1Q5N255、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCD8W7B9N6V9L1J3HJ10S1M2S6B7N8T9ZC2E5I10N3K7Y6R456、根据国际货币基金组织的划分，比传统

27、盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCC7Z2L6M8T5Q4L9HZ7C7X9H2D9C1Y6ZR4O8N7O6N6D10Z157、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】 ACM5A10F6J8P2P7M6HN9E9J7I10Y8Q9F1ZZ1V10F2K3K1E6R1058、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得

28、()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCP2S2E1P3I8Y7J8HD6F6J9P10Q8R1E10ZA1J8P5D10P9R3T1059、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。A.1.5B.6C.1D.9【答案】 BCQ3B8I1J10R10F9W9HV8R9R7Q4S4I3K8ZH6Z10S10Q1X4Y5X160、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCN1X8E3R8D4B5L10HF3M3

29、V3H5L7R5A1ZC10X2L1B3T5X5G161、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】 BCW1E10E8A3L2Q4T6HO7W1T2Q5V10T8R1ZK8W8L5H6C1A7X262、巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8逐步升至（ ）。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】 DCE6V7A1J6S6N4P1HA5R7A6Q7A6P5F3ZK9W2

30、W4Y9M1C2R263、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCN4Y6X7N2F9W1Q2HQ1D3Y8P7Q2P5Y8ZD5R8S9G8D7E6H264、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCK9L6B1Q10A7R1L4HJ1Q10R4B7U1B1G4ZQ3S3L5Z1Z8Z6X865、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事

31、加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCH8V2R6N6R3G9C7HV7A8U5D6H9S1O8ZZ2K1P10P8S6B7P166、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【答案】 BCW4T9C8R10F1Y6Q2HY8

32、A7F3F3G1I5U2ZS3V1J7V10I6N10L567、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCM6Q4W4H10G4S10I1HQ1B6M1C1I6P10K8ZZ5W4Q8C9G6N7O668、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCX7E3W5J9D6W4H3HX7P6W9C2W8B2P3ZB2Q5J9K9Z3F3A1069、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银

33、行【答案】 BCK10M3B8T5D9Z3K3HL6J3C3G1C2U5D6ZT8R9R3X8Y8Z4A870、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACD3S3X9U9I4E7T6HC8X7K4L1N5T3N4ZX4P2C1J9Y6J8P271

34、、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的

35、监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCO6Q1J1E5I9Z4D2HK9R4X4A6I1F10S10ZO10Z9M1L6J7F10B572、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】 BCH9G8A4Y10U6F1A5HF8W8Z9F5P3A2R9ZC8Y1K1Q10H1C5L973、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。20

36、15年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高

37、和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCI3C2C1Q2N4G5V4HG6W8W3K2D1K8I3ZJ10T2V8Y1D2F9T774、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】 ACL1Y1Y4Y7N8L3N7HA8G4T10Z3J1G7X1ZL9Y1O10M7N9N5C375、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCQ6R4D10N1O9H2M3HM10W5W10X3A4J8N1ZG5I2

38、N2A3Z6L8Q976、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCS3G9C2P8W2Y10C4HX3W2C3L4E7R5X6ZG5N9E2M7P7C7K677、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由

39、兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】 CCH1K6U3S2A2R6A5HL1S3C2Z3L4Q2W9ZI6Y7A5N9O10F4P878、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCC5G6D4P8D3Y3D10HM4L4D8X10N4Y4C3ZP2G8N2Z3U2B3Y579、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCO6B8R10N1P6C7Q7HT3Q8

40、J2D2C9N3Z9ZU5M5L7F9U8K1G180、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增

41、加2000亿元D.减少800亿元【答案】 CCI10L1G2I2F5U4T6HG1A1I3V8J3B3J7ZV7H6U9K6Y10H8N981、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCT9S4T6U9B5N10C8HM9M9Q2Y3X6J7Q10ZS6R7H3F3G1I3H982、在交易委托方式中，限价委托的优点是（ ）。A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】 DCU9K1X3E6V8G9S2HQ5H7A10E4U6J2Q7ZR3L10O10E9E

42、3D9K883、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACS2K1O7E3Y9H1O4HW2C4O5A1Q7N5W9ZA7L3C9O6Q5Q5C984、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACN2P1Y6K7R7U9E8HT5R4D1A2E2A9D4ZE2H5T5O5H9L3Z685、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%

43、。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCL8L5T7C1Z6K9W2HG6X6L8R8N1Q5L8ZM7E8R7U4R9T4V586、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACT10Y1H7E6H9M1P4HB7H4J6L4V7C7M2ZK3U1B8H1U10E5P1087、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCG2C3I3Z8E1R2G7HK2S1L3H8N8I2F9ZW7L9T8V3L5J5F188、2

44、008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.

45、5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACG1M8E7C8D5J8S9HW10L6C9N9Z4W10O6ZU3U7V5F9H9S5S1089、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCJ3H3L10W4I9Q1B8HV5P1T10E9R3L6H9ZQ1C9W5X9Z2I10W290、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】 DCK2Y4U7K9T6A2G5HY5S5T3Z9R4E